安裕之选投资连结险产品介绍.pptx
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1、目目 录录 第一部分第一部分 瑞泰财富管理金律瑞泰财富管理金律第二部分第二部分 瑞泰公司介绍瑞泰公司介绍第三部分第三部分 安裕之选产品说明安裕之选产品说明第四部分第四部分 安裕之选业务流程安裕之选业务流程第五部分第五部分 附录附录第一部分第一部分 瑞泰财富管理金律瑞泰财富管理金律让财富活得精彩什么是财富?什么是财富?衡量财富的标准并非金钱数量,而是在不必付出体力劳动(工作)的前提下,能维持原有生活水平的时间。所以,财富不是你有几张存单和存单里到底有多少存款,而是一个时间概念。例如:例如:一个人每月生活费2500元,他有50000元存款,则他的财富是20个月,即一年八个月(不含应付意外的费用)我
2、们每个人都可以算算自己的财富。人要闲人要闲钱要忙钱要忙 -要用一个创新的计划要用一个创新的计划 获得未来的财富安全保障获得未来的财富安全保障财富管理观念财富管理观念科学规划科学规划量身定制方案量身定制方案抵御通货膨胀抵御通货膨胀持续均衡投资持续均衡投资全面投资决策全面投资决策分散投资组合分散投资组合长期投资长期投资寻找可信赖的理财专家怎样确保财富管理的成功?怎样确保财富管理的成功?安裕之选安裕之选投资连结保险产品介绍投资连结保险产品介绍 瑞泰人寿保险有限公司瑞泰人寿保险有限公司 时间:时间:2002007-087-08安裕之选安裕之选投资连结保险产品介绍投资连结保险产品介绍 瑞泰人寿保险有限公
3、司瑞泰人寿保险有限公司 时间:时间:2002007-087-08目目 录录 第一部分第一部分 瑞泰财富管理金律瑞泰财富管理金律第二部分第二部分 瑞泰公司介绍瑞泰公司介绍第三部分第三部分 安裕之选产品说明安裕之选产品说明第四部分第四部分 安裕之选业务流程安裕之选业务流程第五部分第五部分 附录附录科学规划科学规划不同的人投资需求与目标各不相同,要考虑四个关键因素才能做到科学的投资规划:技术说明研究方法技术说明研究方法量身定制方案量身定制方案根据资金实力,量力而行根据个性特征根据自己的职业特点、知识结构、兴趣爱好根据家庭成员的年龄结构根据每个人自身条件和不同的人生过程 需求分析 明确目标 诊断风险承
4、受能力 确定投资期限 通过两种办法来抵制通胀的冲击工作中的人、投资中的钱通过把钱用于投资,钱生钱 你可以抵消通胀带来的损失持续均衡的投资抵御通货膨胀抵御通货膨胀风险度风险度预期收益预期收益成长 防御 中期中期短期短期长期长期投资报酬与风险如影行随行 -没有高报酬、零风险的投资 -当前所持有的一定量货币比 未来的等量货币具有更高的价值技术说明座谈会实际执行情况技术说明座谈会实际执行情况分散的投资组合分散的投资组合资产配置理论资产配置理论1990年获得了诺贝尔经济学奖,是一种发展分散组合的投资方法,是通过把各种资产如股票、债券或现金等按照变化的比例时间和位置等做整体考虑并进行分散的投资。投资者投资
5、者 1将100,000元投资到一种年收益率6%的金融产品上25年后增值到:429,187投资者投资者 2将100,000 投资到5种不同收益率的金融产品上25年后增值到:962,800429,187100,000-20,000962,800658,379216,69467,72720,000100,000(20,000 in5种不同投资种不同投资)数据截取自Ibbotson相关信息披露选择可信赖的理财专家长期的投资理念19842000年,美国股票基金平均每年上涨13.78%,而普通投资者每2.6年会更换一次基金,结果平均收益仅有5.49%。投资品种投资品种投资渠道投资渠道投资方式投资方式投资技
6、巧投资技巧信息来源信息来源资金规模资金规模少(低)少(低)多(高)多(高)个人理财个人理财专家理财专家理财第二部分第二部分 瑞泰公司介绍瑞泰公司介绍基金的基金Fund of Funds基金名称基金名称 2005年累计年累计净值增长率净值增长率 2005年排年排名名 2006年累年累计净值增计净值增长率长率 2006年年排名排名 2007年以年以来累计净来累计净值增长率值增长率 2007年以来年以来排名排名 富国天益价值富国天益价值 15.52%1/55 164.49%4/97 140.84%36/121 广发聚富广发聚富 14.02%2/55 128.32%31/97 118.94%69/12
7、1 易方达策略成长易方达策略成长 13.71%3/55 148.85%14/97 146.55%27/121 基金名称基金名称 2005年累计年累计净值增长率净值增长率 2005年排年排名名 2006年累年累计净值增计净值增长率长率 2006年年排名排名 2007年以来年以来累计净值增累计净值增长率长率 2007年以来年以来排名排名 景顺长城内需增长景顺长城内需增长 6.89%11/55 178.95%1/97 129.88%51/121 上投摩根阿尔法上投摩根阿尔法 2.03%46/55 171.60%2/97 141.74%33/121 上投摩根中国优势上投摩根中国优势 11.44%4/5
8、5 170.09%3/97 154.83%18/121 国内开放式基金 2005年至2007年6月29日,121只基金比较面对市场上三百多只基金,个人客户如何选择?瑞泰人寿瑞泰人寿为客户精选基金公司和产品,分享机构信息和资金的优势注:数据来自天相投资顾问公司选择历史表现最好的品种?选择历史表现最好的品种?选择历史表现最好的品种?选择历史表现最好的品种?5050-北京市政府直属,超大型国有资产经营与运作综合独资集团公司p 2004 2004年年1 1月总公司月总公司/北京销售部成立北京销售部成立p 2005 2005年年1212月上海分公司开业月上海分公司开业p 2007 2007年年4 4月江
9、苏分公司开业月江苏分公司开业-成立于1855年,瑞典首家现代意义上的保险公司-1863年起在瑞典斯德哥尔摩银行交易所上市SKANDIA:SKANDIA:瑞典斯堪的亚公共保险有限公司瑞典斯堪的亚公共保险有限公司英国耆卫集团成员之一英国耆卫集团成员之一瑞典最早上市的保险公司,拥有150余年悠久历史,是北欧最大的金融保险集团之一 2006年,Skandia与英国Old Mutual保险集团合并,成为欧洲第9大金融保险集团,500强企业中位列173位 国际化经营,业务遍布25个国家,拥有超过10万家分销机构“欧洲最佳雇主”、“知识管理型企业”,并屡获金融保险投资领域多项殊荣 全球最大的基金买家之一,管
10、理资产达到4000亿美元以上全球投资型保险领域业务量最大的公司全球投资型保险领域业务量最大的公司-2005年销售收入157亿美元,管理基金总额超过1100亿美元。-北欧、英国、澳大利亚70%的中高收入家庭选择Skandia。-1998年发起设立了投资于中国B股 市场的“中国大陆投资基金”,并 成为目前欧洲最受推崇的基金之一-受邀成为国务院发展研究中心养老金方案设计顾问。BSAM:BSAM:北京市国有资产经营有限责任公司北京市国有资产经营有限责任公司北京市政府直接管理的大型国有独资公司核心业务:金融、制造业、高新技术等产业掌控和管理的资产超过2500亿元北京城市基础设施项目的重要投资者瑞泰全新的
11、投资理念瑞泰全新的投资理念基金的基金(Fund of Funds)专家为您优选的基金组合,不必懂基金、费心选基金,却能得到最优基金的回报。技术说明研究方法技术说明研究方法瑞泰全球领先的瑞泰全球领先的4P基金筛选体系基金筛选体系-建立科学的基金组合可能实现长期持续而稳定的收益.-基金组合虽难以实现最高的收益,但可以有效地规避收益下跌的风险,进而使得风险收益水平在一定程度上实现优化基金基金A A基金基金B B基金的基基金的基金金(FOF)(FOF)时间时间收收益益瑞泰人寿瑞泰人寿基金管理人基金管理人P Peopleeople管理人员管理人员P Philosophyhilosophy经营理念经营理念
12、P Performanceerformance市场表现市场表现P Processrocess执行程序执行程序合合作作4P4P基金管理人基金管理人评估体系评估体系瑞泰人寿保险有限公司瑞泰人寿保险有限公司瑞泰研发团队瑞泰研发团队-投资研究方法投资研究方法英国英国-投资研究流程投资研究流程澳大利亚澳大利亚天相投资顾问公司天相投资顾问公司研究资讯与数据研究资讯与数据支持支持支支持持来自于海外和中国本土的投资研究支持,共同组成了瑞泰人寿先进的投资管理架构。来自于海外和中国本土的投资研究支持,共同组成了瑞泰人寿先进的投资管理架构。澳大利亚公澳大利亚公司司提供提供投资研究流程投资研究流程方面的支持方面的支持
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