中央银行功能介绍.pptx
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1、第一节第一节 中央银行概述中央银行概述一、中央银行的产生及发展一、中央银行的产生及发展 1 1、中央银行的产生:、中央银行的产生:中央银行是随着商品及货币信用经济中央银行是随着商品及货币信用经济的高度发展,在商业银行的基础上经过长的高度发展,在商业银行的基础上经过长期发展逐步形成的。期发展逐步形成的。中央银行产生的客观经济原因中央银行产生的客观经济原因l银行券的发行问题;银行券的发行问题;l银行券流通受到了限制;银行券兑现得不到保证。银行券流通受到了限制;银行券兑现得不到保证。l票据交换和清算问题;票据交换和清算问题;l要求建立一个全国统一的、有权威的、能够迅速清算银行间要求建立一个全国统一的
2、、有权威的、能够迅速清算银行间票据而使资金顺畅流通的机构。票据而使资金顺畅流通的机构。l最后贷款人问题;最后贷款人问题;l需要产生一个金融机构,能够在商业银行出现支付困难时,需要产生一个金融机构,能够在商业银行出现支付困难时,提供必要的资金支持,以保证商业银行的正常运行。提供必要的资金支持,以保证商业银行的正常运行。l金融监管问题;金融监管问题;l随着银行业的竞争加剧和金融市场的发展迅速,这在客观上随着银行业的竞争加剧和金融市场的发展迅速,这在客观上需要进行统一的监管。需要进行统一的监管。l政府融资的需要政府融资的需要 l在中央银行建立以前,政府融资往往要与多家银行联系,非在中央银行建立以前,
3、政府融资往往要与多家银行联系,非常不便。成立一家与政府有着密切联系的、便于政府融资的常不便。成立一家与政府有着密切联系的、便于政府融资的机构就显得非常必要机构就显得非常必要。1818世纪的英格兰银行世纪的英格兰银行英 格 兰 银 行2 2、中央银行的发展三阶段:、中央银行的发展三阶段:l1717世纪中叶至第一次大战前:世纪中叶至第一次大战前:l 1717世纪中叶至第一次大战,为中央银行制度世纪中叶至第一次大战,为中央银行制度的初步形成阶段。的初步形成阶段。1919世纪中叶和世纪中叶和2020世纪初,出现世纪初,出现了中央银行成立的第一次高潮。大约有了中央银行成立的第一次高潮。大约有2929家中
4、央银家中央银行成立,大部分在欧洲国家行成立,大部分在欧洲国家。l一次大战至二次大战结束:扩展时期一次大战至二次大战结束:扩展时期l 这一时期改组或设立的大约这一时期改组或设立的大约4343家,中央银行家,中央银行制度得到普遍推行,中央银行职能逐步得到完善。制度得到普遍推行,中央银行职能逐步得到完善。二战后至今:强化时期二战后至今:强化时期l世界上绝大多数国家都建立了中央银行世界上绝大多数国家都建立了中央银行制度;在该阶段中,中央银行制度不断制度;在该阶段中,中央银行制度不断完善,其法律地位不断巩固,法律职能完善,其法律地位不断巩固,法律职能日趋细化。日趋细化。这一时期的特征:这一时期的特征:l
5、国有化成为设立中央银行的重要原则;国有化成为设立中央银行的重要原则;l中央银行成为干预和调节经济的工具;中央银行成为干预和调节经济的工具;l中央银行的相对独立性得以确定;中央银行的相对独立性得以确定;l货币政策工具的配套运用;货币政策工具的配套运用;l中央银行监管的手段不断完善;中央银行监管的手段不断完善;l各国中央银行的国际金融合作加强。各国中央银行的国际金融合作加强。中国中央银行的产生和发展中国中央银行的产生和发展 我国现代银行业的发展起步较晚,直到我国现代银行业的发展起步较晚,直到1919世纪末,才刚刚出现中国人自己的银行。我世纪末,才刚刚出现中国人自己的银行。我国中央银行的形成则更晚,
6、直到国中央银行的形成则更晚,直到2020世纪还处世纪还处于萌芽状态。于萌芽状态。(一)旧中国的中央银行(一)旧中国的中央银行 1 1、清政府的中央银行、清政府的中央银行 2 2、国民政府时期的中央银行、国民政府时期的中央银行 3 3、中国共产党领导下的根据地中央银行、中国共产党领导下的根据地中央银行(二)社会主义中央银行制度的建立(二)社会主义中央银行制度的建立 1 1、中国人民银行创建与国家银行体系的建、中国人民银行创建与国家银行体系的建立(立(1948195219481952年):年):19481948年年1212月月1 1日,中国人民银行在河北省石家庄市日,中国人民银行在河北省石家庄市宣
7、布成立。宣布成立。19491949年年9 9月,中国人民政治协商会议通过月,中国人民政治协商会议通过中华人民共和国中央人民政府组织法中华人民共和国中央人民政府组织法,赋予其国,赋予其国家银行职能,承担发行国家货币、经理国家金库、管家银行职能,承担发行国家货币、经理国家金库、管理国家金融、稳定金融市场、支持经济恢复和国家重理国家金融、稳定金融市场、支持经济恢复和国家重建的任务。建的任务。2 2、计划经济体制时期的国家银行、计划经济体制时期的国家银行(1953-19781953-19781953-19781953-1978年)年)年)年)“大一统大一统”的中央银行体制,中国人的中央银行体制,中国人
8、民银行一身兼二任,既是我国的中央银民银行一身兼二任,既是我国的中央银行,又兼营专业银行业务,中国人民银行,又兼营专业银行业务,中国人民银行基本上是中央银行和专业银行融合为行基本上是中央银行和专业银行融合为一体的独家垄断的银行。一体的独家垄断的银行。3 3、从国家银行过渡到中央银行体制、从国家银行过渡到中央银行体制(1979-19921979-19921979-19921979-1992)19791979年以后,出现了金融机构多元化和金年以后,出现了金融机构多元化和金融业务多样化的局面。日益发展的经济和金融融业务多样化的局面。日益发展的经济和金融机构的增加,迫切需要加强金融业的统一管理机构的增加
9、,迫切需要加强金融业的统一管理和综合协调。和综合协调。19831983年年9 9月月1717日,国务院作出决定,日,国务院作出决定,由中国人民银行专门行使中央银行的职能,并由中国人民银行专门行使中央银行的职能,并具体规定了人民银行的具体规定了人民银行的1010项职责。项职责。4 4、逐步强化和完善现代中央银行制度、逐步强化和完善现代中央银行制度(1993199319931993年至今)年至今)年至今)年至今)l19951995年年3 3月月1818日,全国人民代表大会通过日,全国人民代表大会通过中华人民共中华人民共和国中国人民银行法和国中国人民银行法,首次以国家立法形式确立了首次以国家立法形式
10、确立了中国人民银行作为中央银行的地位,标志着中央银行中国人民银行作为中央银行的地位,标志着中央银行体制走向了法制化、规范化的轨道,是中央银行制度体制走向了法制化、规范化的轨道,是中央银行制度建设的重要里程碑。建设的重要里程碑。l20032003年年1212月月2727日,十届全国人大常委会第六次会议审日,十届全国人大常委会第六次会议审议通过了议通过了中华人民共和国中国人民银行法(修正案)中华人民共和国中国人民银行法(修正案)。二、中央银行的性质二、中央银行的性质l中央银行是一国金融体系的核心,在中央银行是一国金融体系的核心,在金融体系中处于主导地位,中央银行金融体系中处于主导地位,中央银行的这
11、种超然地位是由其性质决定的。的这种超然地位是由其性质决定的。l中央银行既是为商业银行等金融机构和政中央银行既是为商业银行等金融机构和政府提供金融服务的特殊金融机构,又是制府提供金融服务的特殊金融机构,又是制定和实施货币政策、监督管理金融业、规定和实施货币政策、监督管理金融业、规范和维护金融秩序、调控金融和经济的宏范和维护金融秩序、调控金融和经济的宏观管理部门。观管理部门。1 1、中央银行是特殊的政府机构、中央银行是特殊的政府机构 中央银行履行其职责主要通过中央银行履行其职责主要通过金融业务金融业务,采用经,采用经济手段对金融和经济进行管理调控,与主要依靠济手段对金融和经济进行管理调控,与主要依
12、靠行政手段进行管理的一般政府机构有明显不同;行政手段进行管理的一般政府机构有明显不同;中央银行的中央银行的宏观调控分层次实现,作用比较平缓宏观调控分层次实现,作用比较平缓,与一般政府机构行政决定的直接作用不同;与一般政府机构行政决定的直接作用不同;中央银行不仅对政府负责,而且还要对整个社会中央银行不仅对政府负责,而且还要对整个社会负责,负责,具有一定的独立性;具有一定的独立性;一般政府机构只对政一般政府机构只对政府负责,完全服从于政府的指令。府负责,完全服从于政府的指令。中央银行中央银行以政府和其他金融机构为服务和经营对以政府和其他金融机构为服务和经营对象象,有一定的利润收入;一般政府机构主要
13、担当,有一定的利润收入;一般政府机构主要担当管理的职责,不从事经营性业务,无法获取利润。管理的职责,不从事经营性业务,无法获取利润。2 2、中央银行是特殊的金融机构、中央银行是特殊的金融机构 差差 异异中中 央央 银银 行行一一 般般 金金 融融 机机 构构地位地位一国最高金融管理当局一国最高金融管理当局一般企业(公司)法人一般企业(公司)法人经营目的经营目的不不以以盈盈利利为为目目的的,追追求求政政策和社会目标策和社会目标以盈利为目的以盈利为目的业务对象业务对象只对政府、金融机构只对政府、金融机构企业、居民等社会各部门企业、居民等社会各部门享有权限享有权限享有国家赋予的各种特权享有国家赋予的
14、各种特权无特权,彼此间平等竞争无特权,彼此间平等竞争履履行行职职能能的的手手段段法律、行政、经济手段法律、行政、经济手段业务活动业务活动活动领域活动领域宏观金融、经济领域宏观金融、经济领域微观金融、经济领域微观金融、经济领域三、中央银行的职能三、中央银行的职能 l1 1、发行的银行:、发行的银行:l 即指拥有货币发行权的银行。中央银即指拥有货币发行权的银行。中央银行垄断货币发行权是中央银行发挥其职能行垄断货币发行权是中央银行发挥其职能作用的基础。作用的基础。l货币发行权一经国家法律形式授予,中央银行货币发行权一经国家法律形式授予,中央银行即对调节货币供应量、保证货币流通的正常与即对调节货币供应
15、量、保证货币流通的正常与稳定负有责任。现代中央银行则通过掌握货币稳定负有责任。现代中央银行则通过掌握货币发行,并以此为契机来调控货币供应量,保持发行,并以此为契机来调控货币供应量,保持币值稳定,对国民经济发挥宏观调控作用。币值稳定,对国民经济发挥宏观调控作用。2 2、银行的银行:、银行的银行:最能体现中央银行是特殊金融机构的性质。最能体现中央银行是特殊金融机构的性质。作为银行的银行,具体表现为:作为银行的银行,具体表现为:l集中存款准备金;集中存款准备金;l充当最后贷款者;充当最后贷款者;l办理银行间结算;办理银行间结算;3 3、国家的银行:、国家的银行:l即指中央银行代表国家制定和执行货币金
16、即指中央银行代表国家制定和执行货币金融政策,代为管理国家财政收支以及为国融政策,代为管理国家财政收支以及为国家提供各种金融服务。家提供各种金融服务。l中央银行作为国家的银行,具体表现:中央银行作为国家的银行,具体表现:l代理国库;代理国库;l代理发行政府债券;代理发行政府债券;l对国家提供信贷支持;对国家提供信贷支持;l代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动;代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动;l制定和执行货币政策;制定和执行货币政策;l代表国家管理和监督全国的金融活动;代表国家管理和监督全国的金融活动;l代国家持有、管理和经营黄金和外汇储备;代国家持有、管理和经营黄金和外汇储备;
17、中国人民银行的性质与职能中国人民银行的性质与职能 l1 1、中国人民银行的性质、中国人民银行的性质 l19951995年年3 3月月1818日颁布的日颁布的中人民共和国中国人民银行法中人民共和国中国人民银行法第一章第二条对中国人民银行的性质作如下规定:第一章第二条对中国人民银行的性质作如下规定:l 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下,制定和实施货币中国人民银行在国务院领导下,制定和实施货币政策,对金融业实施监督管理。政策,对金融业实施监督管理。l20032003年年1212月月2727日,十届全国人大常委会第六次会议审议通
18、日,十届全国人大常委会第六次会议审议通过了过了中华人民共和国中国人民银行法(修正案)中华人民共和国中国人民银行法(修正案)。其。其中第一章第二条对中国人民银行的性质作如下规定:中第一章第二条对中国人民银行的性质作如下规定:l 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下,制定和执行货币中国人民银行在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。2 2、中国人民银行的职能、中国人民银行的职能l有关金融监管职责调整后,人民银行新的职能有关金融监管职责调整后,人民银行新的职能正
19、式表述为正式表述为l“制定和执行货币政策、维护金融稳定、制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务。提供金融服务。”l同时明确界定:同时明确界定:l“中国人民银行为国务院组成部门,是中华人中国人民银行为国务院组成部门,是中华人民共和国的中央银行,是在国务院领导下制定民共和国的中央银行,是在国务院领导下制定和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服和执行货币政策、维护金融稳定、提供金融服务的宏观调控部门务的宏观调控部门。”第二节第二节 中央银行制度中央银行制度一、中央银行制度的基本类型一、中央银行制度的基本类型1 1、单一型中央银行制度:、单一型中央银行制度:l 国国家家单单独独建建立立中中央
20、央银银行行机机构构,使使之之全全面面、纯纯粹行使中央银行职能。粹行使中央银行职能。一一元元式式:一一国国只只设设一一家家统统一一的的中中央央银银行行。机机构构设设置置一一般般采采取取总总分分行行制制。世世界界大大多多数数国国家家如如英英、法、日和我国都实行一元的体制法、日和我国都实行一元的体制特特点点:权权力力集集中中,职职能能完完善善,有有较较多多的的分分支支机机构构,货币政策传导较为迅速。货币政策传导较为迅速。二元式:二元式:一一国国在在中中央央和和地地方方分分别别设设立立两两极极中中央央银银行行机机构构,分分别别行行使使职职权权。是是联联邦邦式式的的中中央央银银行行制制度度。如如德德国、
21、美国等。国、美国等。特点:权力和职能相对分散,分支机构较少特点:权力和职能相对分散,分支机构较少。2 2、复合中央银行制度:、复合中央银行制度:l 国家不专门设立行使中央银行职能的银行,而国家不专门设立行使中央银行职能的银行,而是由一家大银行既行使中央银行职能,又经营一是由一家大银行既行使中央银行职能,又经营一般银行业务的银行管理体制。这种复合制度主要般银行业务的银行管理体制。这种复合制度主要存在于前苏联和东欧等国,我国在存在于前苏联和东欧等国,我国在19831983年以前也年以前也一直实行这种银行制度。一直实行这种银行制度。2 2、复合中央银行制度:、复合中央银行制度:l 国家不专门设立行使
22、中央银行职能的银行,而是国家不专门设立行使中央银行职能的银行,而是由一家大银行既行使中央银行职能,又经营一般银由一家大银行既行使中央银行职能,又经营一般银行业务的银行管理体制。行业务的银行管理体制。l这种复合制度主要存在于前苏联和东欧等国,我国这种复合制度主要存在于前苏联和东欧等国,我国在在19831983年以前也一直实行这种银行制度。年以前也一直实行这种银行制度。3 3、准中央银行制度:、准中央银行制度:是是指指在在一一些些国国家家或或地地区区由由政政府府授授权权某某个个或或某某几几个个商商业业银银行行,或或设设置置类类似似中中央央银银行行的的机机构构,部部分分行行使使中中央央银银行行职职能
23、能的的体体制制。新新加加坡坡和和我我国国香香港港地地区区是是其典型代表。其典型代表。特特点点:一一般般只只具具备备发发行行货货币币、为为政政府府服服务务、提提供供最最后后贷款援助和资金清算等中央银行的部分职能。贷款援助和资金清算等中央银行的部分职能。4 4、跨国中央银行制度:、跨国中央银行制度:是是指指几几个个主主权权独独立立的的国国家家共共同同组组成成一一个个中中央央银银行行,由由这这一一共共同同的的中中央央银银行行来来行行使使中中央央银银行行的的部部分分职职能能的的中央银行制度。中央银行制度。特特点点:跨跨国国中中央央银银行行往往往往与与货货币币联联盟盟联联系系,在在此此基基础础上上形形成
24、成跨跨国国中中央央银银行行制制度度。主主要要职职能能是是:发发行行货货币币,为为成成员员国国政政府府服服务务,执执行行共共同同的的货货币币政政策策及及其其有有关关成成员员国国政政府府一一致致决决定定的的事事项项。其其最最大大特特点点是是跨跨国国行行使使中中央央银行职能。银行职能。这这种种制制度度的的典典型型代代表表有有欧欧洲洲中中央央银银行行、西西非非货货币币联联盟盟所所设设的的中中央央银银行行、中中非非货货币币联联盟盟所所设设的的中中非非国国家家银行以及东加勒比海货币管理局等。银行以及东加勒比海货币管理局等。欧洲中央银行欧洲中央银行l根据年根据年马斯特里赫特条约马斯特里赫特条约的规定于年月日
25、正式成立的规定于年月日正式成立的,其前身是设在法兰克福的欧洲货币的,其前身是设在法兰克福的欧洲货币局。欧洲央行的职能是局。欧洲央行的职能是“维护货币的稳维护货币的稳定定”,管理主导利率、货币的储备和发,管理主导利率、货币的储备和发行以及制定欧洲货币政策行以及制定欧洲货币政策。l欧洲中央银行是世界上第一个管理超国欧洲中央银行是世界上第一个管理超国家货币的中央银行。独立性是它的一个家货币的中央银行。独立性是它的一个显著特点,它不接受欧盟领导机构的指显著特点,它不接受欧盟领导机构的指令,不受各国政府的监督。它是唯一有令,不受各国政府的监督。它是唯一有资格允许在欧盟内部发行欧元的机构,资格允许在欧盟内
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