2020年全球区块链调查报告.pdf
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1、德勤2020年全球 区块链调查报告未来已临 愿景成真前言:区块链发展进程 2区块链布局提速 4数字资产:现状及展望 9构建网络安全 13全球数字身份 15监管考量事项 17区块链联盟治理 19地域分析 21结语:区块链发展回顾 24附录 25尾注 36目录2前言:区块链发展进程我们现在所知的区块链技术应用已经逾十年。在此期间,区块链技术从支持加密货币(cryptocurrency)支付平台助力企业和行业发展,逐步演变为大规模的变革和颠覆性技术。近年来,大众对区块链潜力的看法不断变化,同时企业也在开展应用投资。在德勤2019年全球区块链调查报告中,我们看到尽管对于区块链的观点和投资同样出现这种趋
2、势,但对区块链技术前景持怀疑和保守态度的趋势仍在持续。1今年的调查显示,这些质疑正在进一步消退,区块链已深植于各行各业企业和应用的战略思维中。市场上有更多实例表明初创企业和成熟企业均在应用区块链。企业越来越青睐区块链,并将区块链用于正常业务运营。2020年全球区块链调查报告发现,企业高管不再考虑实现技术突破或者只关注技术前景,而是将区块链视为推动企业获得成功的重要因素。今年,相较于资金和资源,企业高管层更看重区块链,并切实可行地将区块链用作相对大型项目中的战略解决方案,采用更为广泛的区块链流程、控制措施甚至全新业务模式。与所有商业解决方案一样,区块链应用也面临诸多实际挑战。2020年,各类实施
3、情景中出现的进取和保守举措均将证明区块链能为多种不同组织机构、企业和行业发挥重要作用。特别说明:本调查开展期间,新冠肺炎疫情逐步爆发成为全球卫生危机。2020年3月3日完成本次调查之前,我们开展调查的大多数国家和地区中很少人了解这次疫情的全面影响。我们相信,本次调查的数据和分析能够准确反映区块链技术的状况。当然,我们只能在未来知晓当前全球公共卫生危机将对区块链和数字资产应用实践产生哪些长远影响。德勤2020年全球区块链调查报告3概览与方法说明德勤于2020年2月6日至3月3日期间开展本调查,旨在深入探究企业对区块链技术的整体看法和投资情况。本调查报告的精华概览呈现了关于区块链的观点和看法以及未
4、来潜在影响,所分享的信息包含收集的整体数据和洞察概览。本次调查的样本包括14个国家和地区(巴西、加拿大、中国内地、德国、中国香港、爱尔兰、以色列、墨西哥、新加坡、南非、瑞士、阿联酋、英国和美国)的1,488位企业高管和从业人员。受访者至少大致了解区块链、数字资产和分布式帐本技术,并对所在企业的区块链和数字资产投资计划及相关看法等指标非常熟悉且能够发表意见。为了使今年的调查对象更加多样化,我们另外邀请了100位受访者,他们专门或直接参与了区块链技术开发项目,并且在去年获得至少300万美元的风投资金。这组受访者与其他受访者接受相同调查,并被包括在1,488位受访者里进行分析。未来已临 愿景成真4区
5、块链布局提速我们2019年的调查结果发现,企业不再只是观望或偶尔采用区块链技术,而是开始界定并开发更为长远的应用。2020年,越来越多企业高管持这种看法,他们表示已将区块链列为前五大战略优先重点,并逐步加大人员部署和区块链技术投资。我们的最新调查数据显示,企业明确将区块链作为首要重点,持此观点的受访者占55%(2019年占比为55%,2018年为43%)。注:N=1,488(2020年全球调查;N=1,386(2019年全球调查);N=1,053(2018年全球调查)。由于四舍五入,部分百分比之和可能不等于100%。资料来源:德勤2018年、2019年和2020年的全球区块链调查报告。Delo
6、itte Insights| 1企业对区块链重要性的看法不断变化2020年,绝大多数受访者将区块链列为前五大战略优先重点。问:目前您认为未来24个月内区块链对贵企业或项目的重要性如何?2020 2019 201855%53%43%26%27%29%14%14%21%3%至关重要,并属于我们的前五大战略优先重点较为重要,但不属于我们的前五大战略优先重点有一定重要性,但并非战略优先重点还未得出结论不重要3%4%2%3%4%德勤2020年全球区块链调查报告5我们发现,关于区块链应用现状的看法更为积极,这也延续了过往调查中大家对区块链的接受度。图1和图2反映出看法的转变。积极或一定程度上将区块链视为具
7、有广泛可拓展性的受访者人数比例上升至88%,去年为86%,2018年为84%;表示其企业若不采用区块链就会失去竞争优势的受访者比例也增长至83%,去年为77%,2018年为68%;86%的受访者非常或部分认同区块链提供了令人信服的商业案例,去年为83%,2018年为74%。各地区受访者的看法非常积极。例如,中国香港、巴西、以色列和阿联酋等国家和地区的受访者对区块链可拓展性的看法高于平均水平。而关于企业会因未采用区块链而失去竞争优势,中国内地、爱尔兰和加拿大受访者的赞同度高于平均水平。每项指标反映出各地区企业高管不同看法,表明全球对待区块链技术存在多元态度。(后文将探讨区块链应用的巨大地区差异)
8、。注:数据代表非常或部分赞同各项描述的受访者百分比。N=1,488(2020年全球调查);N=1,386(2019年全球调查);N=1,053(2018年全球调查)。资料来源:德勤2018年、2019年和2020年的全球区块链调查报告。图 2受访者对区块链及应用的态度不断变化随着对区块链的认识不断加深,企业对区块链的态度已出现普遍好转。问:您是否赞同或反对以下每项关于区块链技术的描述?2020 2019 201888%86%84%区块链技术具有广泛可拓展性,并最终将会成为主流应用我们的管理团队认为所在企业或项目中具备令人信服的区块链技术应用商业案例我们的供应商、客户和/或竞争对手均在探讨或采用
9、区块链解决方案应对我们企业所属价值链出现的现有挑战如不采用区块链技术,我们的企业或项目将失去竞争优势区块链被过分夸大68%77%83%39%43%54%86%83%74%85%82%77%未来已临 愿景成真6当然,仅是态度并不足以推进区块链的应用。但看法非常重要,能够促使开展投资并建立信心。我们的调查发现,企业将继续投入资金开展区块链相关计划。例如,82%的受访者表示他们正在招募具备区块链专业知识的员工或者计划在12个月内招募(去年比例为73%)。而我们去年调查的同类企业今年比例上升至89%(营收超过1亿美元)。亚太区(中国内地、新加坡、中国香港)在招募员工方面领先,其中89%的受访者表示他们
10、正在招募此类员工或计划明年开展。本次调查的其他指标同样也表明区块链投资水平平稳或有所上升。可以肯定的是,尽管随着企业采用和实施区块链解决方案,以及企业高管日益接受区块链也成为现实而非未来的技术突破,区块链技术现在和未来应用仍还存在一定程度上的不确定性。我们预计企业将不会马上进行分析整理,这一流程仍将需要一定时间,并且取决于行业、成熟度、风险承受能力以及预算。有人仍持怀疑态度:尽管我们的受访者普遍表达积极看法,但部分数据点显示仍存在不同意见。例如,认为区块链被过分夸大的受访者人数今年大幅增多,达到54%,而2019年为43%,2018年为39%。此外,我们发现认为区块链比传统信息技术系统更安全的
11、受访者比例从2019年的71%下降至64%。当然,我们看到,大规模计划发展迅猛,在多个领域推动变革的潜力巨大。比如,Libra作为基于区块链的新型金融基础设施,旨在简化全球货币流动与商业流程,以及促进银行体系边缘机构的金融包容性发展。2再如,在中国香港用于贸易金融的分布式帐本技术解决方案,通过智能合同减少欺诈交易与重复融资的风险,同时提升行业透明度与生产效率。3其他示例则包罗万象,比如东南亚银行保险业所应用的分布式帐本技术平台,可以提升透明度与生产力,再如未来的区块链赋能追踪平台,可提升北美大型港口内各利益相关者间的往来透明度与信任感,促进沟通高效顺畅。4另外一例是,德勤助力某北欧领先质量鉴证
12、组织开发了鉴证行业首个区块链解决方案。5媒体往往将目光聚焦在这类大型项目上,这合乎情理。但是我们发现,较小规模的区块链项目也同样改变着人们生活和工作的方式,影响着诸多领域,涵盖所有权转让和保护、患者数据储存及检索系统、用于增加选举便利性与安全性的平台以及食品来源追踪等。这些应用,还有现实中许多其他应用,虽然只是沧海一粟,但是实实在在地证明了区块链正在全球商业的洪流中寻求自身立足点。德勤2020年全球区块链调查报告7鉴于此,我们的调查明显将注意力转向一个重要的维度调查显示,区块链项目数量将持续增加,全球39%的受访者表示已经将区块链应用在生产之中(41%的受访者就职于营收1亿美元以上的企业),较
13、去年的23%呈大幅增长,如图3所示。然而,我们注意到,大面积区域的数据差异明显,例如,31%的美国受访者表示已经将区块链应用于生产,这一比例在中国内地几乎翻倍,达到59%,二者形成鲜明的对比。亚太区总体水平为53%。同时,爱尔兰(48%)、阿联酋(43%)也符合这一趋势,其科技、媒体和通信服务、金融服务、零售/批售/物流/分销行业一路领先。对这些地区、行业,特别是这些部门而言,区块链的未来正成为现实。但结合现实情况,区块链的影响已远远超出应用案例和部署计划的范围。简言之,尽管区块链曾被列入技术试验的范畴,但现在区块链已成为能影响整个企业的变革媒介。区块链曾经从理论一跃投入实践,如今,众多企业认
14、识到解决问责等相关难题的必要性,特别是与客户、供应商、投资者、政府和监管机构以及社会团体相关时。还有其他问题也引发大众关注,包括网络安全、全球数字身份、与现有会计、审计、内部控制、税务及财务报告框架统一、治理以及数字资产开发增加带来的潜在影响等,以下将作进一步讨论。问题出现时,包括监管区块链已不再是一个技术试验,而是真正能带来整个企业转型的变革促进者。注:N=1,488(2020 年全球调查);N=1,386(2019 年全球调查)。资料来源:德勤2019年和2020年全球区块链调查报告。Deloitte Insights| 3相较去年,企业将区块链在生产中的应用程度如何?今年调查显示区块链应
15、用骤增。2019年称已将区块链应用在生产中的受访者百分比2020年称已将区块链应用在生产中的受访者百分比按照不同营收类别,2020年称已将区块链应用在生产中的受访者百分比23%39%41%46%2019全年2020全年营收 1亿美元营收10亿美元未来已临 愿景成真8者和标准制定者在内的有关方面在不同程度上着手了解、监管、解决这些问题。尚未清晰定位路径的企业和国家/地区可能面临将市场份额拱手让人的风险。值得一提的是,如果一家企业将区块链平台融入核心运营之中,那么几乎所有支持核心运营的人员将成为利益相关者:企业高层、董事会成员、内外部审计人员、法务专员、合规专员、财务专员以及所有直接参与区块链系统
16、运行的人员。2020年,不同规模的区块链项目将落地实施。但是我们也应关注区块链对整个企业的影响,推动所有人参与进来,共同助力企业应用区块链实现发展。德勤2020年全球区块链调查报告9数字资产:现状及展望区块链作为工具和平台的吸引力十足,可持续发展动力稳定持久,这源于数字资产的应用及其未来所扮演的举足轻重的商界角色。尽管区块链多与比特币、以太坊等加密货币相关联,但比较之下,数字资产更多样化,用途广泛。我们将数字资产定义为“以数字化形式存在的、具有内在或后天价值的产品”。近年来,该术语将由区块链或类区块链网络所代理、持有或交易的资产也包括在内。除了加密货币外,数字资产不仅包括土地、商品或法定货币的
17、数字化形式,也包括以代币结算的债权或资产、金融工具等。6数字资产对用户而言有多种优势,包括实物资产设施的代币化,在二级市场交易更为便利、更少摩擦。数字资产在透明度及溯源可行性大幅提升。由于数字资产可对大金额、难以分割的资产进行分割,因此有助于建立更包容、更易进入的交易生态体系。7考虑到这些优势,受访者看好数字资产也是情理之中。近89%的受访者称,数字资产将在未来三年内有所/极大影响其所在行业。半数以上(53%)的受访者表示,数字资产将具有非常高的重要性。以上数据肯定了数字资产的巨大潜力,而区块链整体价值日益增长,这些数据的意义深远。83%的受访者表示较为相信/坚定相信,数字资产在未来五到十年内
18、将成为法定货币的有力替代品或绝对替代物,这一数据进一步提升数字资产的认知价值。在中国内地,这部分人群占94%。尽管调查显示公众对数字资产的未来价值信心十足,但对数字资产的具体用途或作用尚未形成明确或清晰共识我们并未找到区块链过往与当前用例中一致的情形。但其价值在各应用案例中显而易见,不论是知识产权管理,还是追踪过程的简化,抑或是权益工具等的虚拟形式。尽管我们无法立刻就数字资产的具体用途或作用形成明确或清晰共识,但随着企业在宏观层面的区块链和微观层面的数字资产处置上积累更多经验,并愈发得心应手,我们也希望能有越来越多的区块链应用案例出现。根本问题在于,数字资产仍在不断发展,已将数字资产投入应用的
19、参与者是否充分了解跨境监管合规和专业指引挑战将会持续出现?未来已临 愿景成真10尽管数字资产能够提供多种便利,但随着其在现实中应用不断增加,也在新税收及监管合规方面向企业和监管者提出了可能的问题。即便如此,大多数受访者相信,数字资产将在未来满足监管要求。约80%的受访者称已做好充足/一定准备,满足数字资产(了解你的客户、税收、一般公认会计原则/财务会计准则等)的监管要求。然而,调查数据无法明确,企业是否已对未来将面临的合规挑战做好充足准备,这些挑战包括流程、政策、治理协同等。8根本问题在于,数字资产仍在变化,已将数字资产投入应用的参与者是否充分了解跨境监管合规和专业指引挑战尚在不断浮现?要回答
20、这个问题可能并不简单,因为个人和企业对区块链和数字资产的看法和宽容度都在不断变化。紧随技术风向如今,我们不断见证社会各个领域内发生重大变化,涵盖购物方式、支付方式、储蓄方式、获取和传播信息的方式、旅行模式和制造模式从流水线到自动化流程的变化。目前,人工智能是促进这些变化出现的领先贡献者,通过机器人和3D打印等技术使机器更智能、流程更高效。当然,数字资产现有的成绩也不过是技术发展旅程中的又一中转地,而每一次重大变化都会勾画美好前景,带来关键颠覆。变化需要时间,往往在多数人还没有意识到变化的出现,变化已经发生了。企业、顾客和终端用户渐渐适应最新技术,并在适应变化的过程中解决随之到来的其他问题,如监
21、管和应用案例优先事项。我们希望,数字资产的应用也能遵循类似的道路。即便技术正在快速发展,但距离整个应用循环的完成仍然前路漫漫,不仅需要时间,而且需要我们改变对数字资产的观点。必须恰当合宜地解决问责制问题,公众需对数字资产建立现实思考,区分对数字资产的定义与想象。尽管数字资产仍是未来,但企业亟需适应这一趋势,特别需要克服在应用和监管要求方面的挑战。德勤2020年全球区块链调查报告11注:N=1,488。资料来源:德勤2020年全球区块链调查报告。Deloitte Insights| 4哪些数字资产最可能纳入应用考虑?受访者对于在其商业模式中应用各类数字资产持开放态度。问题:是否考虑在您所在企业的
22、商业模式中应用下列数字资产?考虑在其商业模式中应用数字资产的受访者百分比由企业控制由一般资产支持(资产篮子、货币等)去中心化加密货币(比特币、以太坊、区块链企业操作系统等)资产型代币由特定资产支持(黄金、钻石、贵金属等)由法定货币支持由算法驱动的稳定币效用代币其他安全代币(债务、金融工具、衍生品等)64%63%59%56%55%54%54%54%48%未来已临 愿景成真12注:N=1,488。资料来源:德勤2020年全球区块链调查报告。Deloitte Insights| 5数字资产作为法定货币的替代品或替代物(按国家和地区划分)巴西、中国内地、阿联酋位居前三,认为数字资产将作为法定货币的有力
23、替代品或替代物对数字资产在未来五到十年内将成为法定货币的替代品或替代物表示非常或部分赞同的受访者百分比中国内地巴西阿拉伯联合酋长国新加坡冰岛以色列总计 英国美国德国墨西哥中国香港 加拿大瑞士南非94%94%90%86%85%84%83%81%81%81%80%79%76%75%71%德勤2020年全球区块链调查报告13构建网络安全数字资产越来越多地投入应用之中并为大众接纳,引发大众对于税收、监管政策的广泛关注。除此之外,66%的受访者表示相较其他问题,网络安全问题最有可能进一步阻碍相关工具为大众所接纳和使用。半数以上(58%)的受访者表示,网络安全是影响区块链及数字资产相关策略的其中一个问题。
24、令人惊讶的是,仅21%的受访者称,网络安全自身问题足以阻碍区块链及数字资产策略的发展。实际上,也就是说,企业可能对网络安全有所关注,但尚未认识到制定防范措施降低网络威胁的重要性。搜索最近新闻后,这种截然对立的分类即可得到进一步证实,大型企业的月度报告(或为周报)显示,数据泄露导致财务、健康和其他个人重要隐私信息被窃取。由此引发广泛关注,如何才能有效保护系统免受攻击,并明确相应信息的所有者和最终责任人。在此过程中,大众似乎也在努力区分网络神话与现实的差异。神话与现实的差异,也在区块链的传说及其抵御网络攻击的先天能力中得到体现。首先,区块链固有的加密特性,为区块链基础平台免受网络攻击提供部分保障措
25、施,区块链的分布式特性则显示出一定的透明度,能快速检测攻击的潜在可能。但即便是为提供安全保障而设计的系统,也可能难以抵御近年来工业和政府传统系统无法防范的恶意攻击。部分原因是,攻击可能针对区块链系统中任一关键接入点的任何地方。未来,量子计算的发展也可能挑战或很可能超越区块链安全平台的现有加密方法。其他示例比比皆是。未来已临 愿景成真14不幸的是,企业为解决这一问题所作努力尚未显现成效。而目前网络安全问题仍需找到可行解决方案。当然,目前业内已经取得一定进展,这有助于减轻对日益加剧的网络安全威胁和区块链赋能系统相对安全性的关注。采取审慎态度仍然十分必要。注:N=1,488。资料来源:德勤2020年
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