2021年中国互联网基金投资用户报告.pdf
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1、2021年中国互联网基金投资用户报告FastdataFastdata极数FastdataFastdata极数数据说明数据说明移动端数据:通过SDK的形式获取用户移动端APP使用数据。包括但不限于频次、时长、浏览路径、订单、移动支付等维度数据的收集,上报、存储及统计分析。PC端数据:针对特定类型平台进行不同维度及口径的数据抓取、数据结构化处理、存储及统计分析。宏观数据:来源渠道主要包括Wind、choice、彭博、各国相关统计机构、国际组织、第三方数据机构等。统计周期:报告重点数据截止日期为2021年2月28日。研究对象:本报告着重研究个人互联网基金投资用户特征,如无特殊标注,文中基金指公募基金
2、。免责声明:本报告基于独立、客观、实事求是的分析研究,但不对任何机构及个人,构成投资及其他决策建议,不分享相关收益,也不承担相关责任。2 0 2 1 年 中 国 互 联 网 基 金 投 资 用 户 报 告基金直销渠道占比38.2%38.2%一线+新一线城市用户占比47.6%47.6%基金经理几何平均年化收益率13.59%13.59%基金资产净值/万亿元21.121.1证券基金投资者人数/亿1.811.81Y世代基金投资用户占比56%56%中国基金投资市场中国基金投资市场内 容 摘 要基金证券投资者达基金证券投资者达1 1.8 8亿亿,交易线上化进程接近完交易线上化进程接近完成成:2021年3月
3、,中国基金总资产净值达到21.1万亿元,比2020年3月末增加4.48万亿,同比增长27.0%,中国基金规模再创历史新高。截止2021年3月下旬,中国证券基金投资者人数超过1.8亿,除银行及证券公司渠道外的基金线上选购平台,月活用户峰值超5000万,互联网基金用户已经成为重要的线上金融投资消费群体。近五年基金离柜交易率持续快速提升,2020超95%的基金投资者参与了线上选购基金,基金交易线上化进程已经接近完成。Y Y世代是基金投资主力世代是基金投资主力人群人群,Z Z世代快速崛起:世代快速崛起:从互联网基金投资用户性别来看,男性投资者占比达到62.8%,远超女性,但经历过2020年疫情后,女性
4、用户存钱理财意识快速觉醒。从年龄结构来看,Y世代互联网基金投资用户占比达56%,2 0 2 1 年 中 国 互 联 网 基 金 投 资 用 户 报 告是互联网基金投资的绝对主力人群,Z世代用户快速崛起,2021年2月Z世代互联网基金投资用户同比增长17.1%,增长强劲。从收入结构来看,月收入超10万元的互联网基金用户占比达14%,超过四成的互联网基金用户金融资产超过50万元。学历与收益率密切相关学历与收益率密切相关,同等学历男性基金经理收益同等学历男性基金经理收益率显著高于女性:率显著高于女性:基金经理是影响基金收益率的重要因素,从中国基金经理操盘经验来看,超过六成的基金经理经验不足5年,90
5、后基金经理快速崛起。从中国基金经理的性别来看,男性占比高达74.6%,男性在基金管理中占据主导地位。拥有硕士学历的基金经理占比达到85%,同等学历下,男性基金经理收益率远超女性基金经理。基金经理平均跳槽间隔为40个月,业绩好的明星基金经理受到基金公司的疯狂追逐,跳槽频率更高,跳槽间隔少于24个月的基金经理几何平均年化收益率达到了惊人的36.1%。FastdataFastdata极数内 容 摘 要内 容 摘 要2 0 2 12 0 2 1 年 中 国 互 联 网 基 金 投 资 用 户 报 告年 中 国 互 联 网 基 金 投 资 用 户 报 告1中国互联网基金投资发展现状FastdataFas
6、tdata极数2 0 2 1 年 中 国 互 联 网 基 金 投 资 用 户 报 告2020年3月,中国基金资产净值达21.1万亿元近二十年增长314倍21.1 05101520252000年03月 2003年09月 2007年03月 2010年09月 2014年03月 2017年09月 2021年03月2000年3月-2021年3月中国基金资产净值趋势(万亿元)2 0 2 1 年 中 国 互 联 网 基 金 投 资 用 户 报 告2021年3月中国基金总数达7743只同比增加1373只6,175 6,231 6,370 6,502 6,616 6,734 6,849 6,999 7,138
7、7,175 7,269 7,403 7,516 7,628 7,743 3,0004,0005,0006,0007,0008,0002020年1月2020年2月2020年3月2020年4月2020年5月2020年6月2020年7月2020年8月2020年9月2020年10月2020年11月2020年12月2021年1月2021年2月2021年3月2020年1月-2021年3月20日中国基金总数基金数量单位:只2 0 2 1 年 中 国 互 联 网 基 金 投 资 用 户 报 告2020年全年基金发行份额超3.1万亿份创历史新高02,0004,0006,0008,00010,0002020年1月
8、2020年2月2020年3月2020年4月2020年5月2020年6月2020年7月2020年8月2020年9月2020年10月2020年11月2020年12月2021年1月2021年2月2020年1月-2021年2月当月基金发行份额(亿份)2 0 2 1 年 中 国 互 联 网 基 金 投 资 用 户 报 告2021年2月,投资者人数突破1.8亿占全国人口比例达12.9%0.90 0.99 1.08 1.18 1.26 1.34 1.40 1.46 1.53 1.59 1.67 1.77 1.81 0.00.51.01.52.02015年6月2015年12月2016年6月2016年12月20
9、17年6月2017年12月2018年6月2018年12月2019年6月2019年12月2020年6月2020年12月2021年2月2015年6月-2021年2月中国投资者人数增长趋势投资者人数单位:亿人注:投资人数据仅包括自然人,不包括机构账户数据2 0 2 1 年 中 国 互 联 网 基 金 投 资 用 户 报 告收益率不断下降,货币型基金投资热情下降混合型基金受到投资者青睐2018年3月2018年9月2019年3月2019年9月2020年3月2020年9月2021年3月不同类型基金资产净值占比(%)货币型债券型混合型股票型其他26.9%16.0%38.5%61.4%2 0 2 1 年 中
10、国 互 联 网 基 金 投 资 用 户 报 告用户购买基金渠道更加多元化直销渠道占比近四成,银行及第三方渠道崛起1.5%3.6%3.0%3.9%9.6%21.5%21.9%12.8%21.6%24.6%27.5%75.9%58.9%40.8%38.7%2017年2018年2019年2020年用户购买基金渠道占比(%)直销渠道银行第三方销售渠道券商渠道其他FastdataFastdata极数2 0 2 1 年 中 国 互 联 网 基 金 投 资 用 户 报 告用户线上基金选购习惯持续加强峰值月活用户超五千万01,0002,0003,0004,0005,0006,000基金直销及第三方渠道月活用户
11、规模(万)注:数据不包含银行及证券公司基金销售渠道数据2 0 2 1 年 中 国 互 联 网 基 金 投 资 用 户 报 告易方达e钱包月活用户超百万,稳居榜首华夏基金与天弘基金入围基金直销渠道前三注:数据仅包含基金公司自有直销渠道115.5 93.9 78.9 62.7 54.6 33.2 26.1 25.6 21.4 20.6 0306090120150易方达e钱包华夏基金管家天弘基金南方基金广发基金博时基金工银瑞信招商基金前海开源基金兴正全球基金2021年2月中国基金直销渠道月活用户排名基金直销渠道月活用户排名单位:万2 0 2 1 年 中 国 互 联 网 基 金 投 资 用 户 报 告
12、一线及新一线城市用户占比近半京沪两大城市互联网基金用户排名TOP220.5%27.1%18.7%33.8%2021年2月互联网基金用户分城市等级分布(%)一线城市新一线城市二线城市三线及以下城市6.85%6.11%3.87%3.66%2.50%2.17%2.03%1.91%1.62%1.61%北京市上海市广州市深圳市杭州市成都市重庆市南京市苏州市天津市2021年2月互联网基金十大城市活跃用户占比(%)2 0 2 12 0 2 1 年 中 国 互 联 网 基 金 投 资 用 户 报 告年 中 国 互 联 网 基 金 投 资 用 户 报 告互联网基金投资者用户画像2FastdataFastdata
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