2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练.pdf

2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练1、下列关于高资产净值客户应满足的条件说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：D2、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.B.C.D.正确答案：A3、下列不属于证券产品选择目标的是（）。A.取得收益B.提高风险C.本金保证D.资本增值正确答案：B4、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练A.B.C.D.正确答案：D5、下列关于 SAS，说法正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：C6、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.B.C.D.正确答案：D7、在持有期为 10 天、置信水平为 99的情况下，若所计算的风险价值为 10 万元，则表明该金融机构的资产组合()。A.在 10 天中的收益有 99的可能性不会超过 10 万元B.在 10 天中的收益有 99的可能性会超过 10 万元C.在 10 天中的损失有 99的可能性不会超过 10 万元2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.在 10 天中的损失有 99的可能性会超过 10 万元正确答案：C8、如果某金融机构的总资产为 10 亿元，总负债为 7 亿元，资产加权平均久期为 2 年，负债加权平均久期为3 年，那么久期缺口等于（）。A.-1B.1C.-0.1D.0.1正确答案：C9、下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：D10、关于 系数的含义,下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：A2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练11、证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。A.特雷诺指数B.道琼斯指数C.詹森指数D.夏普指数正确答案：C12、金融衍生工具的基本特征包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D13、道氏理论中的主要原理的趋势（）。A.B.C.D.正确答案：B14、已获利息倍数又称利息保障倍数，下列关于已获利息倍数的说法正确的是（）。A.I、IIIB.II、III、IVC.I、II、III2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.I、II、III、IV正确答案：D15、证券公司，证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的风险偏好，下列属于风险偏好的有（）。A.B.C.D.正确答案：A16、总体、样本和统计是的含义是（）A.B.C.D.正确答案：B17、股息增长模型有（）。A.B.C.D.正确答案：B2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练18、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B19、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B20、证券投资顾问业务的信息隔离机制的内容有（）。A.、B.、IVC.、IVD.、IV正确答案：A21、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。A.B.C.2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.正确答案：B22、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时,增加投资组合的持续期B.预期利率上升时,缩短投资组合的持续期C.预期利率下降时,缩短投资组合的持续期D.水平分析的主要形式是利率预期策略正确答案：C23、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户B.潜在客户C.目标客户D.国内客户正确答案：D24、在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（）。A.B.C.D.正确答案：A25、控制流动性风险的主要做法包括（）。A.2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练B.C.D.正确答案：A26、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业正确答案：B27、下列现金流入可以看做是年金的有（）。A.B.C.D.正确答案：D28、对客户初级信息收集的方法一般是（）。A.税务机关公布B.交谈和数据调查表相结合C.从相关部门获取D.平时收集正确答案：B2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练29、以下关于送红股说法正确的有（）A.B.C.D.正确答案：B30、下列关于证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：D31、（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.狂顶效应正确答案：B32、下列选项属于个人理财目标的有（）。A.、B.、C.、2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.、正确答案：D33、下列关于教育内容表述正确的是（）。A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划正确答案：A34、技术分析方法的分类（）A.B.C.D.正确答案：B35、已知某公司某年财务数据如下，营业收入 2500000 元，利息费用 160000 元，营业利润 540000 元，税前利润 380000 元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练36、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：B37、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.正确答案：D38、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。A.除客户以外的第三方建议B.证券研究报告的发布人、发布日期C.投资收益的保证情况D.证券研究报告的发布机构正确答案：B39、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.正确答案：B40、当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（）。A.B.C.D.正确答案：B41、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：D42、已知某公司某年财务数据如下：年初存货 69 万元，年初流动资产 130 万元，年末存货 62 万元，年末流动资产 123 万元，营业利润 96 万元，营业成本 304 万元，利润总额 53 万元，净利润 37 万元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：A2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练43、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：A44、赵先生今年 37 岁，妻子 35 岁，女儿 6 岁。家庭年收入 10 万元，支出 6 万元，有存款 20 万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。A.稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案B.成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加C.成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划D.形成期，年轻可承受较高的投资风险正确答案：C45、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：D2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练46、下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B47、信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D48、调査研究法的特点是（）。A.B.C.D.正确答案：D49、基金业绩的归属分析是一种动态的基金评价方法，将基金的总业绩分配到基金投资操作的各个环节中，定量评价基金经理（）的能力。A.I、B.I、C.I、2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.、正确答案：D50、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.B.C.D.正确答案：D51、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。A.B.C.D.正确答案：A52、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.正确答案：A2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练53、以下说法错误的是（）。A.扩大财政支出有利于股票价格上涨B.增加财政补贴有利于股票价格上涨C.减少国债发行量有利于股票价格上涨D.减少税收不利于股票价格上涨正确答案：D54、移动平均数的特点包括（）A.B.C.D.正确答案：D55、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7（每年支付一次利息），存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00B.10.00C.7.38D.3.52正确答案：C56、简单型消极投资策略的优点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况C.交易成本和管理费用最小化2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.收益的最小化正确答案：C57、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响正确答案：B58、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.正确答案：D59、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.III、IVB.II、IIIC.II、IVD.I、II正确答案：C2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练60、赵先生今年 37 岁，妻子 35 岁，女儿 6 岁。家庭年收入 10 万元，支出 6 万元，有存款 20 万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。A.稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案B.成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加C.成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划D.形成期，年轻可承受较高的投资风险正确答案：C61、在现金管理中，年度支出预算等于（）。A.年度收入一年度支出B.年储蓄目标一年度支出C.年度收入一上一年支出D.年度收入一年储蓄目标正确答案：D62、客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。A.投资收入较低B.投资收入较高C.消费支出较低D.消费支出较高正确答案：D2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练63、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率正确答案：A64、加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。A.B.C.D.正确答案：B65、在 系数运用时（）。A.B.C.D.正确答案：A66、证券产品进场时机选择的要求（）。A.B.C.2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.正确答案：C67、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C68、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。A.B.C.D.正确答案：D69、下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（）。A.行业轮动必须建立在对具体的体制，制度以及发展阶段的分析基础之上，并且关注经济的周期变化不同制度的国家、不同的经济体系、不同的发展阶段，轮动策略不同B.行业轮动与经济周期和货币周期并没有紧密联系C.行业轮动必须注意经济体系的特征和经济变是的相互作用方式D.行业轮动与经济周期和货币周期紧密联系，相互作用和影响正确答案：B2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练70、证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）A.不少于 30 天B.不少于 60 天C.不少于 180 天D.不少于 365 天正确答案：A71、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.正确答案：B72、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）A.I、IIIB.II、IVC.III、IVD.I、II正确答案：C73、下列有关趋势线和轨道线的描述，正确的有（）。A.、B.、C.、2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.、正确答案：D74、下列属于指数化的局限性的有（）。A.B.C.D.正确答案：D75、下列现金流可以看做是年金的有（）。A.I、IIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III、IV、V正确答案：D76、在弱式有效市场中，()。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益正确答案：C77、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（）等。2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练A.B.C.D.正确答案：C78、影响行业景气的几个重要因素包括（）。A.B.C.D.正确答案：B79、在统计推断中，常用的点估计法有（）。A.B.C.D.正确答案：C80、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?（）A.、B.、C.、D.、正确答案：D2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练81、算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有（）。A.B.C.D.正确答案：A82、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.正确答案：B83、商品价格波动取决于（）原因A.B.C.D.正确答案：C84、市盈率的估价方法有（）A.B.C.2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.正确答案：A85、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型B.上游敞口、下游闭口型C.双向敞口类型D.上游闭口、下游闭口型正确答案：C86、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险消除正确答案：C87、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）。A.B.C.D.正确答案：C2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练88、一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：B89、基本分析法的主要方法包括（）A.B.C.D.正确答案：B90、道琼斯分类法将大多数股票分为（）。A.B.C.D.正确答案：D91、下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。A.税收规划的前提是依法纳税B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.目的性原则是税收规划的根本原则正确答案：C92、某公司在未来每期支付的每股股息为 9 元，必要收益率为 10，当前股票价格为 70 元，则在股价决定的零增长模型下，（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：A93、下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。A.总负债一般不应超过净资产B.债务支出与家庭收入的合理比例是 0.6C.当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善D.还贷款的期限不要超过退休的年龄正确答案：B94、某一时刻黄金的现货价格是每盎司 1200 美元，1 年期的市场无风险利率是 6，黄金的持有收益率是 2，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1 年期黄金的远期理论价格应该为（）美元A.1248B.1224C.1272D.1152正确答案：A2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练95、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B96、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。A.B.C.D.正确答案：B97、（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券公司或证券投资咨询机构D.证券交易所正确答案：C98、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（）。A.B.C.2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.正确答案：D99、下列关于技术分析的说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：B100、已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为 119.014 元,对应标的物的现券价格（全价）为 115.679元，交易曰距离交割日刚好 3 个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%正确答案：C101、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.正确答案：A2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练102、对信息干扰的背景包括()。A.、B.、C.、D.、正确答案：D103、绝对估值是通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，各种基于（）的方法不属于此类。A.、B.、C.、D.、正确答案：D104、客户信息收集的方法有（）。A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、III、IV正确答案：A105、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险B.非系统风险2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练C.信用风险D.市场风险正确答案：C106、下列不属于客户风险特征的是（）。A.风险认知度B.实际风险承受能力C.风险预期D.风险偏好正确答案：C107、以下属于遗产规划内容的有（）。A.B.C.D.正确答案：A108、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.B.C.D.正确答案：A2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练109、下列属于压力测试主要环节的有()。A.、B.、C.、D.、正确答案：B110、下列关于金融泡沫说法错误的是（）。A.股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测B.在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行C.股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高D.股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防正确答案：A111、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.D.正确答案：A112、如果股票市场是一个有效的市场，那么股票市场上（）。A.、B.、C.、2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.、正确答案：B113、证券产品进场时机选择的要求（）。A.B.C.D.正确答案：C114、证券公司、证券投资咨询机构应当提前 5 个工作日将广告宣传方案和时间安排向（）报备.A.B.C.D.正确答案：B115、实施套利策略的主要步骤包括（）。A.B.C.D.正确答案：D116、下列选项属于个人理财目标的有（）。A.、2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练B.、C.、D.、正确答案：D117、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：D118、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.B.C.D.正确答案：D119、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理A.中国证劵业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会正确答案：A2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练120、宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（）。A.B.C.D.正确答案：B121、考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。A.基本信息B.财务状况C.经营状况D.非财务因素正确答案：D122、证券投资顾问向客户提供投资建议时，应有合理的依据，以下可以作为投资建议的依据的是（）A.道听途说的消息B.内幕消息C.证券投资顾问的个人判断D.媒体发布的新闻正确答案：D123、根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（）。A.B.C.2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.正确答案：A124、张某由于资金宽裕可以向朋友借出 50 万元。甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，其中甲是年利率 15(每年计息一次)，乙是年利率 147(每季度计息一次)，丙是年利率 143(每月计息一次)，丁是年利率 14(连续复利)，如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：A125、目前，证券投资分析所采用的方法主要有（）。A.B.C.D.正确答案：A126、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.正确答案：A2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练127、下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）A.时间B.通货膨胀率C.单利和复利D.自身价值正确答案：D128、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：B129、融资融券业务的风险主要表现在（）。A.B.C.D.正确答案：C130、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.正确答案：B131、客户的风险特征可以由（）构成。A.B.C.D.正确答案：A132、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险正确答案：C133、下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。A.理财目标的弹性B.年龄C.理财产品的选择D.资金的投资期限正确答案：C2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练134、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.正确答案：A135、常见的对冲策略有效性评价方法包活（。A.B.C.D.正确答案：A136、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7(每年支付一次利息)，存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00B.10.00C.7.20D.3.52正确答案：C137、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（）。A.、B.、C.、2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.、正确答案：A138、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。A.证券市场线B.资本市场线C.特征线D.无差异曲线正确答案：B139、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。A.B.C.D.正确答案：A140、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.正确答案：C141、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）。A.2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练B.C.D.正确答案：C142、存货周转率是衡量和评介公司（）等各环节管理状况的综合性指标。A.B.C.D.正确答案：C143、下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。A.B.C.D.正确答案：D144、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：D2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练145、常用技术分析指标有（）A.B.C.D.正确答案：C146、下列关于久期分析，说法正确的有（）A.B.C.D.正确答案：C147、证券投资技术分析方法的要素包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B148、下列情况中，技术指标移动平均线（MA）极易发出错误信号的有（）。A.、B.、C.、2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.、正确答案：D149、某投资者在 3 月份以 300 点的权利金卖出一张执行价格为 13000 点的 5 月恒指看涨期权，同时，他又以500 点的权利金卖出一张执行价格为 13000 点的 5 月恒指看跌期权，下列说法正确的包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B150、根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。A.买入B.卖出C.清仓D.满仓正确答案：A151、债券不能收回投资的风险有（）。A.B.C.D.正确答案：C2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练152、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：D153、下列关于 SAS，说法正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：C154、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款 30 万元，贷款期限 20 年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是 12%，按月计息；乙银行贷款利率是 12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：A155、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练C.D.正确答案：A156、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）A.I、IIIB.II、IVC.III、IVD.I、II正确答案：C157、下列投资策略中，属于战略性投资策略的有()。A.、B.、C.、D.、正确答案：C158、金融产品和服务零售领域的客户适当性指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（）之间的契合程度。A.B.C.D.正确答案：A2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练159、下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。A.晕轮效应B.沉没成本效应C.成本与损失的不等价D.赌场资金效应正确答案：A160、技术分析方法的局限性说法正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：D161、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏观经济分析行业分析公司分析B.区域分析产业分析宏观分析C.行业分析宏观分析公司分析D.公司估值分析公司财务分析正确答案：A162、客户的风险特征可以由（）构成。A.B.C.2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.正确答案：A163、了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B164、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.B.C.D.正确答案：D165、行业生命周期分为（）几个阶段。A.B.C.D.正确答案：D166、下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。A.2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练B.C.D.正确答案：D167、趋势线的确认条件包括（）。A.I、II、IIIB.II、IIIC.I、III、IVD.I、II、III、IV正确答案：C168、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：B169、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.正确答案：B2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练170、收益现值法中的主要指标有（）。A.B.C.D.正确答案：C171、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户对除本金损失的容忍程度外的其他心理因素打分都是 4 分，则这个客户的特点是（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C172、流动性比率指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率指标表达式正确的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B173、债券不能收回投资的风险有（）。A.B.2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练C.D.正确答案：C174、从组合线的形状来看，相关系数越小，（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B175、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（）。A.B.C.D.正确答案：D176、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益A.资产负债率B.资产负债比率C.长期负债率D.股东权益比率正确答案：A2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练177、下列关于市盈率的论述，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C178、实施套利策略的主要步骤包括（）A.B.C.D.正确答案：D179、投资本金 20 万元，在年复利 5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到 40 万元。A.14.4B.13.09C.13.5D.14.21正确答案：B180、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定，涉嫌犯罪的，依法移送（）。A.中囯证监会及其派出机构B.司法机关C.公安机关2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.法院正确答案：B181、制定保险规划的原则不包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B182、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.B.C.D.正确答案：D183、下列是套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，其中说法正确的是()。A.、B.、C.、D.、正确答案：C184、下列关于最优证券组合的说法，正确的有（）A.、2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练B.、C.、D.、正确答案：B185、应用技术分析方法时，应注意的问题包括（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：C186、下列关于债务管理的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：B187、对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为()。A.、B.、C.、D.、正确答案：C2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练188、在用情景分析法预测流动性风险时，分析最坏情景通常包括()等情形。A.、B.、C.、D.、正确答案：C189、与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D190、下列关于 SAS，说法正确的有（）。A.B.C.D.正确答案：C191、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.正确答案：C192、以下关于资本资产定价模型的假设条件正确的是（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III正确答案：D193、下列关于金融衍生工具的产生与发展的说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D194、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。A.B.C.D.正确答案：D195、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练B.C.D.正确答案：C196、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：C197、投资规划中，当（）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.正确答案：B198、某公司某年度净利润 10000 万元，并已知年初与年末发行在外的普通股股数均为 50000 万股，每股面值1 元，每股市场价格为 6 元，应付普通股利 7500 万元，下列财务指标正确的是（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：A2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练199、关于适当性原则说法正确的是（）。A.B.C.D.正确答案：A200、以下不属于技术分析的假设前提的是（）A.B.C.D.正确答案：C201、以下（）为套利组合应满足的条件。A.该组合具有期望收益率B.该组合因素灵敏度系数大于零C.该组合中各种证券的权数满足 W1+W2+WN=0D.该组合因素灵敏度系数小于零正确答案：C202、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.正确答案：A203、证券公司人力资源部的主要职能包括（）。A.B.C.D.正确答案：A204、客户按照不同的财富观，可将其分为（）几种类别。A.B.C.D.正确答案：D205、应用最广泛的信用评分模型有（）。A.B.C.D.正确答案：B206、证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由（）制定。2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练A.中国证监会B.交易所C.本公司D.中国证券业协会正确答案：D207、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.正确答案：D208、下列关于历史模拟法的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：D209、股利贴现模型的步骤有（）。A.B.C.D.正确答案：A2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练210、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期D.水平分析的主要形式是利率预期策略正确答案：C211、人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。A.越低B.越高C.不确定D.不变正确答案：A212、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期正确答案：A213、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.B.C.2023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务基本知识过关训练D.正确答案：A214、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。A.B.C.D.正确答案：C215、下列不是税务规划的目标的是（）。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税正确答案：D216、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.D.正确答案：A217、经营战略具有（）的特征。A.2023 年证券投资顾