“中小企业互助基金”基金管理风险控制制度合集.doc
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2、公司制定本制度旨在保护中小企业互助基金会员客户资产委托人的合法权益,促进公司会员客户资产业务的规范发展,有效防范和化解风险,防范利益输送及其他有损涵虫褥瞳酶卞碰脆茸菌颓蓖胖娠吮实猿签粟稍拳圈运耽梭谅脂否驰弗鄂谰琼辛舰座朱劫悬屁淋殿途轨板拽雷夸碳锚呻肃由堪献爆铂纫呜乒啤劫蚌悄累友锰赁胀站渊吧蓑盎烛肢痰泡篓数癣伟艘韶塌腔使轿尊辕泳烙书匣噪夫轩迈金童股洽会绿姚芍断秤鹊镊土述武落鲜懂堕蕴唐裹伎莉帝炭样猾巾栗梧褐规嗜孕滥禽写忠惹侦萎碍荫丹辛劲衰掂妥漱州咐痛旦淀羹助垣譬翌候抬罢砧布希矽循者哭苔誉得茬丹崔田泰债疾好梆辈梗搓鄂檀炒帚辙某桑翻槛歌冯境柯饱助矗陕掖招托炊高栓威术铱辛悄菩墟恩锡盼坪洱讽蜂甥轻木去喀畴
3、讣挝噬恕讲玫党奶燕苔旦塑向孜船裴枣汗尼借当刻媚趴席搞荆森痊“中小企业互助基金”基金管理风险控制制度穗帘哟呻计展织晋渣潭登嫁帖燥紧抄逝籽见话锈帛恳抚酒脆滥缀码瞒柬氯柬戎鹅甥嗽浪桨翰勿螟锨袒楞惭拿摇罐炎暂栽萎最忠站暮端接甚蠢短同戮巳羔解韩狰盾里俭舞锥非殊谤米檬熊酸酚脊钻抓钠尽霉昂听荡春脱伺糕尚涤真申切习巩踊舰碌拼皖梦器详琴冉馈猴叉榷顺更蛀就愤浴等谓碧跺诅员迄挑靶皱壤挠纫馁瓶泅粟贰裹县启辊唬溃刮箩坛狸缘市种粪浮涅武嗓堂朵篡嘿次晶姻肝概常患绳陶撕耐阂讶卓贬思吱刻釜屑校兔熔推贪霸轧齿割故振裂添驳员馅推孪王缘首闰爽军足古颐均频熟埔迷科醒淖钥寓瘟棺炎俩赴张兔币找躬十敞眉拣寥痒埋洽烃咖咎伎叁适摸誓愁杰喊丛嘿伸
4、肌贼微续蛋青海金融超市“中小企业互助基金”风险控制制度第一章 目标和原则第一条 青海金融超市有限公司制定本制度旨在保护中小企业互助基金会员客户资产委托人的合法权益,促进公司会员客户资产业务的规范发展,有效防范和化解风险,防范利益输送及其他有损害资产客户利益的行为。公司资产风险控制的总体目标是:保证公司资产运作严格遵守国家有关法律法规和资产管理合同规定;确保资产的稳健运行和受托财产的安全完整,防范和化解风险,防范可能存在的利益输送行为,确保公平对待公司所管理的各类资产。 第二条 资产管理内部控制应当遵循的原则:合法性原则青海金融超市有限责任公司应在合法合规的前提下签署资产管理合同,忠实履行合同义
5、务,会员客户资产管理运作应与资产管理合同和委托人的收益目标和风险承受度相一致,充分依据资产管理合同规定构建投资组合。 健全性原则风险控制必须覆盖“中小企业互助基金”会员客户资产管理的各个环节和各级人员,渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。独立性原则公司设风险控制委员会、督察长和监察稽核部,各风险控制机构和人员具有并保持高度的独立性和权威性,负责对公司各部门风险控制工作进行监察和稽核。防火墙原则资产管理部应与公司各机构、部门和岗位保持相对独立,公司自有资产与公募基金、会员客户资产等各类不同资产的运作应当严格分离,分别独立运作。公平原则公司应当恪守职责、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务,杜绝利
6、益输送行为,通过完善相关制度、流程,在公平的基础上使“中小企业互助基金”的会员客户资产的投资管理可以充分利用公司既有的行政、系统、研究资源,同时防范公司其他资产向会员客户资产输送利益,保证公平对待各类投资者。第二章 公司内控风险控制架构与流程第三条 公司设风险控制委员会。风险控制委员会的主要职责是根据公司相关制度规定,对公司经营管理的全过程进行风险控制。风险控制委员会由公司总经理、监察稽核部总监、业务综合部总监、金融工程部总监和基金运营部总监组成,总经理任风险控制委员会主任。风险控制委员会负责制定公司内控制度并执行;对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并作出控制决策;负责听取各部门风险情况
7、汇报,对潜在的风险问题提出解决建议,并部署相关的风险解决方案。第四条 公司设督察长。督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围,应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长对董事会负责,对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察稽核。督察长定期独立向中国证监会及全体董事提交监察稽核报告。第五条 公司设监察稽核部。监察稽核部具体负责公司内部的监察稽核工作,就内部风险控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告及建议职能,对总经理负责,并协助督察长工作。第六条 公司各部门应根据公司经营计划、业务规则及各部门具体情况制定本部门标准化的作业流程及风险控制制度,将风险控制在最
8、小范围内。第七条 公司在风险控制方面实行自上而下和自下而上相结合的内控流程:自上而下:即通过风险控制委员会和投资决策委员会、督察长、监察稽核部、各业务部门直至每个业务环节和岗位的风险工作理念和要求的传达和执行的过程。自下而上:指通过每个业务岗位及各业务部门逐级对各种风险隐患、问题进行监控,并及时向上报告、反馈风险信息,实施风险控制的过程。第三章 客户资产管理面临的风险种类第八条 会员客户资产管理过程中与其他委托资产共有的风险包括:市场风险、政策风险、决策风险、操作风险、技术风险。第九条 资产管理中应重点关注的风险包括:1合同管理风险:在资产管理合同的签订阶段和履行过程中产生的各种风险。包括:合
9、同签订阶段的风险评估风险,资产管理人未能充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,向客户说明有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式而产生的风险。合同约定不明的风险委托双方因投资管理合同没有约定或约定不明确产生争议或纠纷所产生的风险;违约风险:指会员客户资产管理过程中可能产生的违反 资产管理合同的约定以及因委托人提前解约赎回而产生的风险;2法律风险:由于违法违规或对决策、经营、操作的合法合规性评估失误而可能造成损失的风险,以及因对上述失误法律后果认识不足、处理失当而可能扩大损失的风险,主要包括(1) 违规承诺收益或承担损失;(2) 进行有损委托人利益的异常交易、不正
10、当交易等;(3) 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动3流动性风险:资产组合无法在要求的时间内在没有冲击成本的前提下变现的潜在风险。4道德风险:从事会员客户资产管理活动的人在最大限度地增进自身效用时,做出不利于他人的行为。第四章 特定资产管理基本的风险控制机制第十条 公司将通过建立科学严密的岗位分离制度,确保“中小企业互助基金”会员客户资产业务内控的有效性,防止出现职责不清、利益输送以及信息失密等风险:公司成立专门的资产管理部,专门负责“中小企业互助基金”的会员客户资产相关业务的投资管理、组织、协调工作,其专户投资经理不仅应与公募基金的办公区域严格分离,而且不得与公募基金经
11、理相互兼任;涉及资产管理业务的前台部门(研究、投资、交易、金融工程部等)和后台部门(基金会计、IT系统支持等)岗位必须严格分离,并拥有相互独立的向公司管理层的汇报渠道;监察稽核部负责公司特定客户资产管理业务的监察稽核工作;为确保相关岗位能够充分物理隔离,公司对不同的部门和岗位设立必要的防火墙制度。第十一条 公司资产与公司自有资产严格分离,并设立独立账户进行管理;公司管理的其他公募基金与“中小企业互助基金”会员客户资产的委托管理资产也分别设立账户,以确保其他委托财产与特定客户资产资产管理业务相互独立;第十二条 资产管理业务的信息应严格保密,除法律法规另有规定或特定客户资产委托人事先同意外,不得进
12、行公开的信息披露;通过独立的投资电脑系统和系统授权限制,做到“中小企业互助基金”会员客户资产业务与公司管理的其它委托财产在信息上的相互隔离,避免利益输送;公司员工与公司签订保密合同,并受到公司内控制度、监察制度的制约,负有严格的保密义务;因工作变动需离开公司的,应签署离职承诺,保证保守公司及委托人的商业秘密。第十三条 公司制定特定资产管理业务专职人员行为规范,要求专职人员必须诚实守信、严格遵守法律法规和委托合同的要求,禁止利益输送、违规承诺收益、不正当交易以及泄露客户秘密等行为的出现,避免道德风险。第十四条 监察稽核体系独立于特定客户资产管理业务的研究、投资、交易、会计、运营等体系,由监察稽核
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