基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试知识点题库.docx

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试知识点题库
1、关于我国证券投资基金业发展线索，下列表述错误的是（　　）。
A.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为基金业协会
B.基金监管法规从地方行政法规起步，到国务院行政条例，再到全国人大修订法律
C.基金市场的主流品种从不规范的“老基金”到封闭式基金，再到开放式基金
D.中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉
【答案】 A
2、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（　　）。
A.是一种本土化创新
B.不可以在交易所进行份额交易
C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换
【答案】 B
3、以下关于ETF份额认购的说法正确的是（ ）。
A.只能用现金认购
B.可以用现金认购，也可用证券认购
C.只能用证券认购
D.不能用现金认购，也不能用证券认购
【答案】 B
4、下列基金类型中投资风险最低的是（　　）。
A.指数基金
B.债券基金
C.股票基金
D.货币市场基金
【答案】 D
5、风险评估是基金管理人内部控制的基金要求，关于风险评估，以下表示正确的是（ ）。
A.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估
B.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门
C.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估
D.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估
【答案】 C
6、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当不可修改的介质上保存（ ）年。
A.15
B.16
C.17
D.18
【答案】 A
7、负责基金销售业务的管理人人员应（ ）。
A.取得基金从业资格
B.具有大学本科以上学历
C.6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚
D.有相关的基金从业经验
【答案】 A
8、(2016年)下列哪一项不属于债券基金与债券的主要区别（ ）
A.投资规模大小
B.有无确定的到期日
C.收益率的预测难易
D.投资风险不同
【答案】 A
9、（2017年真题）确认基金交易是（ ）的职责之一。
A.中央结算公司
B.基金托管人
C.基金注册登记机构
D.销售机构
【答案】 C
10、以下不属于证券投资基金特点的是（ ）。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.投入较少、回报较高
D.独立托管、保障安全
【答案】 C
11、传统4Ps营销理论涉及的要素不包括(　)。
A.产品
B.价格
C.规模
D.促销
【答案】 C
12、通过基金公司网站进行基金买卖属于（　　）。
A.基金直销
B.基金代销
C.基金网络销售
D.基金第三方销售
【答案】 A
13、确认基金交易是（ ）职责之一。
A.基金份额登记机构
B.基金托管机构
C.中央结算公司
D.基金销售机构
【答案】 A
14、一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后（　　）位以上。
A.2
B.3
C.5
D.8
【答案】 A
15、号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（　　）。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.风险防范教育
【答案】 C
16、（2017年真题）开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（ ）。
A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权
B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以延期办理
C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格
D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告
【答案】 C
17、下列关于开放式基金的申购和赎回原则，说法错误的是。（ ）
A.投资者在申购和赎回股票基金、债券基金时可以即时获知买卖的成交价格
B.货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算
C.开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为1元人民币，申购金额应当为1元的整数倍，且不低于1000元
D.货币市场基金申购以金额申请，赎回以份额申请
【答案】 A
18、下列不属于ETF申购赎回清单的内容的是（　　）。
A.证券代码及数量
B.现金替代标志
C.最大申购单位
D.最小赎回单位组合证券名称
【答案】 C
19、依据基金法律形式的不同，基金可以分为（ ）。
A.公司型基金与契约型基金
B.开放式基金与公司型基金
C.封闭式基金与契约型基金
D.契约型基金与开放式基金
【答案】 A
20、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。
A.5，10
B.10，15
C.15，10
D.15，15
【答案】 D
21、下列关于基金销售机构的销售策略，说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
22、关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（）
A.ETF的申购和赎回通过交易所进行,LOF的申购和赎回可以通过销售机构和易所进行
B.在二级市场的净值报价频率上,ETF通常比LOF高
C.ETF通常采用完全被动式管理方式,LOF可以使被动管理型基金也可以是主动管理型基金
D.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
【答案】 D
23、（ ）是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。
A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.故意欺诈
【答案】 B
24、督察长应享有充分的（ ）和独立的调查权。
A.知情权
B.处罚权
C.审批权
D.管理权
【答案】 A
25、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（ ），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.保险公司
B.投资咨询公司
C.信托公司
D.证券公司
【答案】 D
26、货币市场基金可以投资的金融工具有（　　）。
A.信用等级在AAA级以下的企业债券
B.股票
C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券
D.可转换债券
【答案】 C
27、下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是（　　）。
A.赎回金额=赎回份额x赎回日基金份额净值
B.赎回金额=赎回份额/赎回日基金份额净值
C.赎回费用=赎回金额/赎回费率
D.赎回金额=赎回金额+赎回费用
【答案】 A
28、针对影子银行风险，需要改善的是（　　）。
A.加强投资者适当性管理和投资者教育，强化“卖者尽责、买者自负”的投资理念
B.强化单独管理、单独建账、单独核算要求，使产品期限与所投资资产存续期相匹配
C.强化功能监管和穿透式监管，同类产品适用同一标准，消除套利空间，有效遏制产品嵌套导致的风险传递
D.建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节
【答案】 D
29、(2016年)基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。
A.服务性
B.专业性
C.持续性
D.适用性
【答案】 C
30、下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，不正确的是（ ）。
A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核
B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确
C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备
D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定
【答案】 A
31、（2016年真题）以下从基金财产计提的费用是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】 A
32、某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（ ）。
A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略
B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责
C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程
D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略
【答案】 B
33、（2016年真题）（ ）可以临时指定基金托管人。
A.证券交易所
B.中国证监会
C.基金业协会
D.基金管理公司
【答案】 B
34、关于制度和流程风险，下列说法错误的是（ ）。
A.公司关键业务、新业务操作缺乏制度会带来风险
B.操作流程和授权带来风险
C.制度流程设计不合理会带来风险；
D.制度、操作流程和授权没有得到有效执行不会带来风险
【答案】 D
35、（　　）负责基金资产的保管。
A.基金投资者
B.基金份额持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
【答案】 D
36、基金投资组合一般在（ ）中公布。
A.周报
B.季报
C.临时报告
D.月报
【答案】 B
37、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（　　）。
A.封闭式基金的规模是固定的
B.由基金公司直销、商业银行代销
C.在证券交易所上市交易
D.通过证券公司进行委托买卖
【答案】 B
38、基金管理人在每年结束后（ ）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.90
D.180
【答案】 C
39、基金销售机构通过电视台、电台、报刊等媒体，向客户传达专业信息和传输投资理念是客户服务方式中的(　)。
A.互联网的应用
B.邮寄服务
C.电话服务中心
D.媒体和宣传手册的应用
【答案】 D
40、（2016年真题）下列机构中，属于基金自律组织成员的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
【答案】 A
41、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。
A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费
B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则
C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认
D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除
【答案】 D
42、基金业协会的会员类别不包括（ ）。
A.观察会员
B.联席会员
C.临时会员
D.普通会员
【答案】 C
43、（2021年真题）关于对普通投资者的特别保护，以下说法错误的是（ ）。
A.专业投资者转化为普通投资者后，与其他普通投资者同样享有特别保护的权利
B.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有专业投资者不同的特别保护
C.普通投资者的特别保护，主要体现在基金管理人对普通投资收益的承诺高于专业投资者
D.普通投资者转化为专业投资者后，就不再享有特别保护的权利
【答案】 C
44、货币市场基金可以投资下列哪项金融工具?（　　）
A.可转换债券
B.现金
C.信用等级AA+级以下的企业债券
D.股票
【答案】 B
45、（2016年真题）下列关于基金申购和赎回的资金结算，说法错误的是（ ）。
A.资金结算分清算和交收两个环节
B.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起5个工作日内，对该申购、赎回申请的有效性进行确认
C.基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的
D.货币市场基金的赎回资金最快可在划出当天到达投资者资金账户
【答案】 B
46、关于开放式基金份额登记的事宜，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理
B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效
C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力
D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效
【答案】 A
47、基金销售适用性要求基金销售机构应当对基金投资人销售不同（ ）等级的产品。
A.收益
B.风险
C.资金限制
D.信用
【答案】 B
48、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括( )。
A.申请报告
B.合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案
【答案】 C
49、契约型基金和公司型基金的区别不包括（　　）。
A.法律主体资格不同
B.投资者的地位不同
C.发行对象不同
D.基金组织方式和营运依据不同
【答案】 C
50、关于基金宣传推介资料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，以下表述错误的是（ ）
A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的
B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处
C.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理
D.可以弓|用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考
【答案】 D
51、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（　　）。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购
【答案】 D
52、（2017年真题）关于基金销售渠道的审慎调查，下列描述错误的是（ ）。
A.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行
B.可接受被调查方提供的公开信息
C.无需对信息的适当性实施尽职甄别
D.可接受被调查方提供的非公开信息
【答案】 C
53、（　　）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。
A.金融资产
B.金融服务机构
C.储蓄类资产
D.融资类资产
【答案】 A
54、（2017年真题）下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 B
55、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（ ）。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险
D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度
【答案】 B
56、基金份额（　　）确认基金份额时，申购生效。
A.销售机构
B.管理人
C.托管人
D.登记机构
【答案】 D
57、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金份额持有人大会议事规则的规定，下列说法正确的是（ ）。
A.基金份额持有人大会应当有代表2／3以上基金份额的持有人参加，方可召开
B.持有人大会召开过程中，经全体参会的基金份额持有人申请，可就未经公告的事项进行临时表决
C.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会有关事项
D.基金份额持有人大会应当以现场方式召开
【答案】 C
58、货币资金来源于（　　）从事的生产活动。
A.国有企业
B.居民
C.金融机构
D.事业单位
【答案】 B
59、绝对收益目标基金根据投资策略的差异分为灵活策略基金与（　　）。
A.对冲策略基金
B.股票策略基金
C.固定策略基金
D.平衡策略基金
【答案】 A
60、（2016年真题）按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（ ）。
A.现货市场和期货市场
B.货币市场和资本市场
C.票据承兑市场和贴现市场
D.票据市场和证券市场
【答案】 B
61、一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（ ）。
A.狭小
B.广泛
C.相同
D.不确定
【答案】 B
62、目前，我国货币市场基金赎回款最快可在（ ）日到账。
A.T+0
B.T+2
C.T+l
D.T+3
【答案】 C
63、（2019年真题）关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（ ）。
A.道德与法律都是行为规范
B.法律对道德传播具有促进作用
C.道德规范都可以转换为法律规范
D.道德在调整范上对法律具有补充作用
【答案】 C
64、（ ）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
A.道德
B.职业道德
C.品德
D.素养
【答案】 B
65、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（ ）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。
A.50
B.200
C.100
D.500
【答案】 B
66、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（ ）报告。
A.董事会
B.监事会
C.中国证监会及相关派出机构
D.股东大会
【答案】 C
67、(　)是监督检查基金和基金管理公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。
A.总经理
B.督察长
C.董事长
D.部门经理
【答案】 B
68、（2016年真题）基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（ ）。
A.董事
B.监事
C.咨询服务人员
D.投资管理人员
【答案】 C
69、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是()。
A.基金份额的转换不需要额外支付转换费用
B.一般采用未知价法
C.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量
D.基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费
【答案】 B
70、基金管理人应在每年结束后（　　）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.180
D.90
【答案】 D
71、（2018年真题）基金管理人内部控制机制不包括（ ）
A.部门主管的检查监督
B.证监会及派出机构的检查、监督和指导
C.公司管理层对人员和业务的监管控制
D.员工自律
【答案】 B
72、在不违反法律、法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着（ ）的原则。
A.客观合理
B.独立
C.客户利益第一
D.谨慎专业
【答案】 C
73、（　　）是公司战略的重要载体。
A.业务范畴
B.业务体系
C.发展方向
D.组织架构
【答案】 D
74、在销售基金时，（　　）应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金销售机构
【答案】 A
75、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（ ）年，且自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。
A.10，20
B.10，15
C.15，15
D.20，10
【答案】 D
76、现金融体系的两大运作载体是（ ）。
A.金融市场和金融工具
B.金融市场和金融服务机构
C.金融资广和金融工具
D.金融服务机构和金融工具
【答案】 B
77、下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是( )。
A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件
D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见
【答案】 C
78、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括( )。
A.申请报告
B.合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案
【答案】 C
79、基金反映的是一种（ ）关系。
A.所有权
B.债券债务
C.信托
D.委托代理
【答案】 C
80、（2017年真题）下列关于基金财产的运用中，合规的是（ ）。
A.用于承销公开发行的股票和债券
B.购买基金托管人的股权
C.购买上市公司定向增发的股票
D.用于发起设立有限合伙企业并成为普通合伙人
【答案】 C
81、根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（ ）。
A.销售人员能力
B.信息管理平台建设
C.持续营销能力
D.盈利能力
【答案】 D
82、为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（　　）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
A.1/3
B.1/2
C.2/3
D.3/5
【答案】 C
83、下列属于基金宣传推介材料的是（ ）。
A.公开出版资料
B.电视、电影、广播、互联网资料
C.海报、户外广告
D.以上全部都是
【答案】 D
84、基金销售渠道审慎调查的内容包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ
【答案】 B
85、属于基金客户服务原则的是（ ）。
A.适度服务
B.安全第一
C.本金安全
D.追求收益
【答案】 B
86、QDII基金份额的认购程序不包括( )。
A.开户
B.认购
C.确认
D.申请
【答案】 D
87、（2016年真题）基金业协会成立于（ ）。
A.2012年6月6日
B.2012年10月1日
C.2013年6月6日
D.2013年10月1日
【答案】 A
88、股票型分级基金份额为（　　）。
A.母基金份额
B.A类子份额
C.B类子份额
D.以上都是
【答案】 D
89、关于基金半年度报告的特点，下列说法错误的是。（ ）
A.半年度报告不要求进行审计
B.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标
C.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告
D.半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况
【答案】 C
90、基金产品的募集者是（　　）。
A.中国证监会
B.基金份额持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
【答案】 C
91、下列基金销售人员的行为，合理的是（　　）。
A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，进行虚假或误导性陈述
B.客观、全面、准确陈述基金的过往业绩
C.预测所推介基金的未来业绩
D.同一基金管理人管理的其他基金的业绩可以作为所推介基金业绩表现的保证
【答案】 B
92、基金公司股东必须承担的义务，表述错误的是（　　）。
A.履行出资义务
B.收益分配
C.长期投资的理念
D.尊重公司的独立性
【答案】 B
93、根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构向基金投资人优先推介基金管理人重要依据的是（　　）。
A.基金管理人的投资管理能力
B.基金管理人的内部控制情况
C.基金管理人的股东背景
D.基金管理人的经营管理能力
【答案】 C
94、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）个月内选任新基金托管人。
A.3
B.12
C.6
D.24
【答案】 C
95、下列属于基金客户售前服务的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
【答案】 C
96、对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】 B
97、投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地（　　），提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
98、(2017年)关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（ ），普通程序注册的审查时间原则上不超（ ）。
A.20日；6个月
B.30日；3个月
C.20个工作日；3个月
D.20个工作日；6个月
【答案】 D
99、制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存、上述内容属于合规风险中，（）的主要管理措施。
A.反洗钱合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规风险
D.投资合规性风险
【答案】 A
100、下列对于封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则理解正确的是（ ）
A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报
B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报
C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者
D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报
【答案】 D
101、道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有(　)。
A.继承性
B.规范性
C.约束性
D.差异性
【答案】 C
102、投资基金的目的是获得（　　）。
A.投资收益
B.资产保值
C.资产保障
D.资产升值
【答案】 A
103、(2016年)在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。
A.投资需求
B.信息不对称
C.投机需求
D.风险管理
【答案】 B
104、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（ ）。
A.存续期一般在10年以上
B.基金份额是固定的
C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响
D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响
【答案】 B
105、关于私募基金管理人，以下表述错误的是（ ）。
A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务
B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记
C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况
D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记
【答案】 C
106、股权类金融资产以各类( )为主。
A.票据
B.股票
C.基金
D.期货
【答案】 B
107、遇到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露（　　）7日年化收益率。
A.节假日期间
B.节假日最后一日
C.节假日后第一个自然日
D.节假日前一日
【答案】 B
108、关于货币市场基金的说法，正确的是（ ）。
A.没有投资风险
B.只适合长期投资
C.只适合短期投资
D.既适合短期投资，也适合长期投资
【答案】 C
109、基金销售的特殊性不包括（　　）。
A.服务性
B.规范性
C.全面性
D.专业性
【答案】 C
110、基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）个月内进行基金份额的发售。
A.1
B.2
C.3
D.6
【答案】 D
111、下列关于证券投资基金的特点，说法错误的是（ ）。
A.专业管理
B.利益共享
C.独立托管
D.集中投资
【答案】 D
112、董事会履行的合规职责不包括（　　）。
A.审议批准合规管理的基本制度
B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采取措施解决
C.决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项
D.建立与合规负责人的直接沟通机制
【答案】 B
113、基金管理人的宣传推介材料，应当报（ ）备案。
A.中国证监会机构部
B.中国银监会
C.中国证监会派出机构
D.中国基金业协会
【答案】 C
114、（　　）是指股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。股东应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件，按照约定认真履行义务，出现有关情形立即书面通知公司和其他股东。
A.制衡原则
B.公司独立运作原则
C.业务与信息隔离原则
D.股东诚信与合作原则
【答案】 D
115、(2016年)关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。
A.是社会团体法人
B.是自律性组织
C.权力机构为全体会员组成的会员大会
D.理事会成员由证监会指定
【答案】 D
116、下列属于基金临时信息披露的“重大性”概念标准是（　　）。
A.影响基金托管人决策
B.影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准
C.对基金管理费、托管费产生重大影响
D.影响基金管理人决策
【答案】 B
117、非保证收益理财计划可以分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】 A
118、私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，报送哪些基本信息。（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 D
119、下列（　　）不符合基金销售从业人员应具有的条件。
A.取得基金从业资格
B.由所在机构进行执业注册登记
C.具有相关的基金从业经验
D.经基金管理人或者基金销售机构聘任
【答案】 C
120、（2016年真题）下列哪一项不属于基金销售机构的准入条件?（ ）
A.具有完善的投资收益的计算方法
B.财务状况良好。运作规范稳定
C.完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等
D.健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度
【答案】 A
121、基金公司的督察长直接对（　　）负责。
A.股东会
B.董事会
C.监事会
D.总经理
【答案】 B
122、基金销售机构的准入条件不包括（　　）。
A.财务状况良好，运作规范稳定
B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施
C.制定了完善的资金清算流程
D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度
【答案】 B
123、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的(　)原则。
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确
【答案】 A
124、（2017年真题）下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（ ）。
A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应在招募说明书中明确说明
B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率
C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费
D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率
【答案】 B
125、(2017年)根据《证券投资基金管理公司管理办法》，下列关于独立董事的描述中，正确的是（ ）。
A.独立董事人数不得少于5人
B.独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任
C.董事会审议公司重大关联交易，应当经过1／2以上的独立董事通过
D.独立董事不得少于董事会人数的1／3
【答案】 D
126、（2017年真题）甲在担任基金管理公司基金经理期间，将其管理的基金的前20大重仓股的明细信息告知另一基金管理公司的基金经理乙。基金经理乙没有经过充分调查研究，就在这20只股票中挑选了10只在自己管理的基金中重仓买入，就上述行为，下列说法错误的是（ ）。
A.乙的行为属于利用未公开信息进行投资决策
B.甲对自己所在机构没有忠诚尽责
C.甲违反了保守秘密职业道德规范的要求
D.乙因甲基金经理重仓持有才买入，符合专业审慎职业道德规范要求
【答案】 D
127、客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（ ）。
A.不得从事与投资人利益相冲突的业务
B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送
C.基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
D.应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突
【答案】 C
128、目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（　　）个交易日的时间。
A.1
B.2
C.3
D.4
【答案】 B
129、依据《证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额持有人大会权利的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
130、下列关于基金与股票、债券的差异的说法中，错误的是（　　）。
A.反映的经济关系不同
B.所筹资金的投向不同
C.投资收益相同
D.投资风险大小不同
【答案】 C
131、( )部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。
A.前台
B.中台
C.后台
D.以上都不是
【答案】 B
132、从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的是（ ）。
A.基金的市场营销
B.基金的投资管理
C.基金的自律监管
D.基金的后台管理
【答案】 C
133、（ ）是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.注册登记人
D.基金销售机构
【答案】 D
134、CPPI投资策略的投资步骤不包括（ ）。
A.按安全垫的一定倍数确定风险资产投资比例，并将其余资产投资于保本资产
B.计算安全垫
C.确定保本资产比例，并将其余资产投资于风险资产
D.设定价值底线
【答案】 C
135、基金投资顾问机构的法定义务不包括（ ）。
A.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述
B.不得损害服务对象的合法权益
C.向投资人充分揭示投资风险
D.不得以任何方式承诺或者保证投资收益
【答案】 C
136、下列不属于证券投资基金的特点的是（　　）。
A.专业管理
B.分散风险
C.集合理财
D.收益稳定
【答案】 D
137、(2017年)基金销售机构为客户提供服务，根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有（ ）。
A.低于基金销售成本销售基金
B.赠送合作方提供的人身意外保险
C.对申购费率进行8折优惠
D.配送少量货币基金份额
【答案】 C
138、关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】 C
139、（　　）既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
A.基金投资顾问机构和基金销售机构
B.基金管理人和基金托管人
C.基金份