中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全).pdf
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1、中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)1、在我国,适用刑罚的根本目的是为了()。A.预防和减少犯罪B.维护社会秩序C.保护公民的合法权益D.建立法治国家正确答案:A2、关于商业银行办理业务、提供服务收取手续费,正确的做法是()。A.收费项目和标准由银监会、中国人民银行根据职责分工分别会同国务院价格主管部门制定B.收费项目和标准完全由商业银行自行决定C.收费项目和标准由商业银行和客户协商决定D.不能收取手续费正确答案:A3、关于行政强制的设定,下列说法错误的是()。A.行政强制措施只能由法律.行政法
2、规.地方性法规在各自权限范围内设定B.法律对行政强制措施的对象.条件.种类作了规定的,行政法规.地方性法规不得作出扩大规定C.法律中未设定行政强制措施的,行政法规.地方性法规可以设定临时性的行政强制措施D.行政强制执行只能由法律予以设定正确答案:C4、中央银行利用自己的声望和地位,使用口头或者书面的方式,向金融机构通报金融形势,劝其采取某些措施,贯彻中央银行的货币政策,这属于货币政策工具中的()。A.窗口指导中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)B.公开市场业务C.汇率政策D.利率政策正确答案:A5、国民经济发展的总体目标一般包括()。A.经济增长、充分就业、物价
3、稳定和国际收支平衡B.经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡C.经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长D.经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长正确答案:A6、已知某银行当期营业利润为 3000 万元,提取的拨备准备为 1200 万元,那么该银行的拨备前利润为()万元。A.1200B.1800C.3000D.4200正确答案:D7、下面说法正确的是()。A.中央银行提高法定存款准备率会使股票价格上升B.中央银行提高再贴现率会使股票价格上升C.中央银行通过公开市场业务购买大量证券会使股票价格上升D.中央银行收缩银根会使股票价格上升正确答案:C中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力
4、考试知识点总结(超全)8、下列银行中,()定位为开发性金融机构。A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国农业银行D.中国农业发展银行正确答案:A9、以下关于银行存款业务的说法,不正确的是()。A.利息税由存款银行代扣代缴B.我国存款利息所得需缴纳利息税C.我国储蓄利息税税率为 20D.我国个人存款实行实名制正确答案:C10、()的变化趋势引导着一个国家利率的总体变化方向。A.基础利率B.基准利率C.固定利率D.浮动利率正确答案:B11、监事会是商业银行的内部(),对股东大会负责。A.执行机构B.决策机构C.监督机构中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)D.管理机
5、构正确答案:C12、关于合同的理解,错误的是()。A.合同是一种协议B.参与合同的主体必须是平等的C.自然人之问不能设立合同关系D.合同涉及主体之间民事权利义务的设立、变更和终止正确答案:C13、下列关于中国银行业协会的表述,正确的是()。A.最高权力机构是会员大会B.具有金融监管权C.对会员单位提供资金支持D.全国性营利社会团体正确答案:A14、能够决定破产企业继续或者停止营业的是()。A.债权人会议?B.管理人?C.清算人?D.人民法院正确答案:A15、()可以设定除限制人身自由以外的行政处罚。A.法律中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)B.行政法规C.地方
6、性法规D.各级地方政府指制定的行业法规正确答案:B16、下列关于空壳公司特点的表述,错误的是()。A.为匿名的公司所有者提供服务B.由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬C.被提名人全面掌握公司真实所有人的信息D.公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立正确答案:C17、股东大会是股东公司的()。A.权力机构B.法人代表C.监督机构D.决策机构正确答案:A18、在破产过程中,行使“决定继续或者停止债务人的营业”职权的是()。A.债权人会议B.破产公司股东会(股东大会)C.破产公司董事会D.人民法院正确答案:A中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)19、()是风
7、险管理最为核心、最为关键的阶段。?A.风险识别?B.风险计量?C.风险监测?D.风险控制?D 风险识别、计量和监测,最终都要落实到风险控制上,因此风险控制为风险管理的核心和关键所在。故选 D。正确答案:D20、存款业务属于商业银行的()。A.其他业务B.资产业务C.中间业务D.负债业务正确答案:D21、作为调节对象和监测货币政策效果的金融指标是()。A.货币政策最终目标B.货币政策工具C.货币政策中介目标D.货币政策操作目标正确答案:C22、某人明知是伪造的支票,还持该票据到商场购物,该行为涉嫌构成()。A.盗窃罪B.伪造票据罪C.正常经济行为中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试
8、知识点总结(超全)D.票据诈骗罪正确答案:D23、在影响货币乘数的诸多因素中,由商业银行决定的因素是()。A.法定活期存款准备金率B.法定定期存款准备金率C.超额准备金率D.现金漏损率正确答案:C24、衡量银行资产质量的最重要指标的是()。A.资本利润率B.资本充足率C.不良贷款率D.资产负债率正确答案:C25、兼具债券和期权特性金融工具是()A.股票B.债券C.可转换公司债券D.证券投资基金正确答案:C26、()的变化趋势引导着一个国家利率的总体变化方向。A.公定利率中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)B.基准利率C.固定利率D.浮动利率正确答案:B27、构成
9、信用卡诈骗罪的行为是()。A.误用他人信用卡B.盗用他人信用卡C.冒用他人信用卡D.善意透支正确答案:C28、远期汇票的付款人承诺负担票据债务的行为称为()。A.背书B.转让C.承兑D.出票正确答案:C29、我国针对个人的信贷业务不包括()。A.个人住房贷款B.个人汽车贷款C.银团贷款D.个人助学贷款正确答案:C中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)30、贷款人的义务不包括()。A.优先向关系人提供担保贷款B.公开发放贷款的条件C.审议借款人的借款申请,并做出答复D.公布所经营的贷款种类、期限和利率,并向借款人提供咨询正确答案:A31、票据发行便利是一种具有法律约
10、束力的()票据发行融资的承诺。A.中长期扩张性B.中央银行C.中期周转性D.短期正确答案:C32、()要求先存款后消费,不具备透支功能。A.信用卡B.贷记卡C.准贷记卡D.借记卡正确答案:D33、汇率贴水的含义是()。A.市场汇率比官方汇率便宜B.远期汇率比即期汇率便宜C.市场汇率比官方汇率贵中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)D.远期汇率比即期汇率贵正确答案:B34、关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的下列说法中错误的是()。A.中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务B.中国银行专门制定和执行货币政策,维护金融稳定C.中国农业银行专门经营农村金融业务
11、D.中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务正确答案:B35、根据商业银行资本管理办法(试行),我国商业银行核心一级资本充足率的最低要求为()。A.4.5B.2.5C.5D.2正确答案:C36、法律没有规定行政机关可以强制执行的,作出行政决定的机关应当申请()强制执行。A.上一级行政机关B.人民法院C.有权的行政机关D.上一级行政许可机关正确答案:B37、商业汇票的持票人在汇票到期日前为了取得资金,在给付一定利息后将票据权利转让给商业银行的票据行为是()。中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)A.贴现B.再贴现C.转贴现D.背书正确答案:A38、下列选项中,
12、不属于企业法人的是()。A.全民所有制企业B.全民所有制企业的子公司C.股份有限公司D.股份有限公司的分公司正确答案:D39、银行以年贴现率 10为顾客的一张面额为 10000 元、72 天后才到期的票据办理贴现,贴现付款额应为()元。A.8900B.9800C.8800D.9900正确答案:B40、商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,但并不保证客户本金安全的理财计划是()。A.保本浮动收益理财计划B.固定收益理财计划C.保证收益理财计划中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)D.非保本浮动收益理财计划正确答案:D41、按照公司法的规定,普通股股东
13、不享有(?)的股东权益。A.资产受益B.重大决策权C.选择管理者D.优先分派股息权正确答案:D42、关于国家风险,说法正确的是()。A.通常在债权人的控制范围之内B.在同一国家范围内不存在国家风险C.个人不会遭受国家风险带来的损失D.国家风险由债权人所在国家的行为引起正确答案:B43、国务院反洗钱行政主管部门是()。A.银监会B.保监会C.证监会D.中国人民银行正确答案:D44、根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则,银行业从业人员在为客户办理理财业务时,应当了解的客户情况是()。中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)A.客户的婚姻状况B.客户子女的年龄C
14、.风险承受能力D.客户近期是否有购房需求正确答案:C45、某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管,甲保管保险箱钥匙,乙掌握密码,某日甲请假住院,下列行为符合要求的是()。A.甲自行将保险箱钥匙委托第三名员工保管B.考虑到时间不长,甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管C.甲办妥相关手续,移交钥匙后外出看病D.甲估计外出时间不长,不会用到业务印章和相关凭证,因此未做移交就外出看病正确答案:C46、国际银行最普遍的、最广泛的用于综合考量商业银行盈利能力和风险水平的指标是()。A.风险调整后的资本回报率(RAROC)B.风险价值(VaR)C.资产收益率(ROA)D.净资产收益率(ROE)正确答案
15、:A47、张某接受王某的委托,以王某代理人的身份依法与李某签订了合同。对于该合同的签订()。A.张某承担民事责任B.王某承担民事责任C.张某与王某共同承担民事责任中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)D.张某与王某均不承担民事责任正确答案:B48、违约责任的承担方式不包括()。A.继续履行?B.赔偿损失?C.支付违约金?D.支付罚金正确答案:D49、构成金融安全网的三大支柱不包括()。A.业务层层审批B.金融监管机构的审慎监管C.最后贷款人制度D.存款保险制度正确答案:A50、2003 年 12 月 27 日,十届全国人大常委会第六次会议审议通过了中国人民银行法修
16、正案,修正后的中国人民银行法施行后,中国人民银行的主要职能不包括()。A.货币政策的制定和执行B.维护币值的稳定C.对金融市场进行宏观调控D.直接审批、监管金融机构正确答案:D中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)51、下列选项中不属于商业银行市场风险限额管理的是()。A.客户限额B.止损限额C.交易限额D.风险价值限额正确答案:A52、下列不属于行政处罚的是()。A.撤职B.罚款C.责令停产停业D.吊销营业执照正确答案:A53、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是()。A.保证收
17、益理财计划B.固定收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划正确答案:C54、下列不属于我国个人贷款业务的是()。A.个人住房贷款?B.房地产开发贷款?C.信用卡透支?中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)D.个人助学贷款正确答案:B55、以依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权出质的,出质人与质权人应当订立书面合同,并向管理部门办理出质登记,质权自()之日起设市。A.订立B.出质C.转让D.登记正确答案:D56、下列属于中央银行业务范围的是()。A.对工商企业发放贷款B.吸收企业和个人的存款C.办理企业业务支付结算D.集中商业银行
18、准备金正确答案:D57、在总结国内外监管经验的基础上,银监会提出银行业监管的新理念不包括()。A.管风险B.管保险C.管法人D.管内控正确答案:B中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)58、下列关于托收的说法,正确的是()。A.托收属于银行信用B.托收银行与代收银行对托收的款项能否收到不承担责任C.跟单托收广泛用于非贸易结算D.光票托收用于进出口贸易款项的收付正确答案:B59、按照客户需求,信息咨询服务不包括()A.行业市场信息B.金融财经信息C.个人财务分析与规划D.投融资政策与法规信息正确答案:C60、()是银行根据各项内外部约束,量身定做的一套兼顾当前及未来
19、资本充足率要求,发展目标和管理需要的关于资本需求和补充的计划。A.资产计划B.资本计划C.战略计划D.发展计划正确答案:B61、商业银行操作风险的特点是()。A.人为因素在引发操作风险的因素中占有直接的、重要的地位B.操作风险事件发生频率很高,发生后造成的损失小C.操作风险是银行经营中最重要的风险中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)D.操作风险内容较信用风险、市场风险简单正确答案:A62、商业银行因支付清算和业务合作等需要,存在同业及其他金融机构的款项叫做()。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放正确答案:C63、2008 年 5 月 12 日,四川
20、省汶川县发生地震,各国对我国的捐赠应该记人国际收支中的?的(?)。A.资本项目?B.贸易收支?C.单方面转移?D.劳务收支正确答案:C64、下列选项中,不属于银行信用风险的是()。2009 年 10 月真题A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同正确答案:C65、对货币采取挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法使货币加大数量或者改变面额,且数额较大,这属于(?)。A.变造货币罪?中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)B.持有、使用假币罪C.伪造货币罪?D.出售、购买、运输假币罪正确答案:A66、开放式基金(?)。A.定义基金单位的总数不
21、固定?B.基金不可赎回,规模是固定不变的C.需要缴手续费和证券交易税?D.能够充分运用资金,进行长期投资正确答案:A67、()广泛使用于非贸易结算,或贸易从属费用的收款等。A.进口托收B.跟单托收C.出口托收D.光票托收正确答案:D68、关于合同成立和生效之间的关系,下列说法正确的是()。A.合同生效是合同成立的前提B.合同不能附生效条件C.合同成立主要是事实问题,合同生效主要是法律评价问题D.只有当事人意思表示真实时,合同才能成立正确答案:C中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)69、董事会做出决议,必须经商业银行全体董事()通过。A.三分之一以上B.过半数C.
22、三分之二以上D.全数正确答案:B70、中华人民共和国反洗钱法自()起施行。A.2008 年B.2007 年C.2006 年D.2005 年正确答案:B71、下列不属于信用卡主要功能的是()A.消费信贷B.储蓄功能C.存取现金D.支付结算正确答案:B72、下列银行业从业人员的做法,符合职业操守有关“信息披露”规定的是()。A.在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险B.利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺C.不告知客户本行在代理产品销售过程中的责任和义务中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)D.以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者正确答案
23、:D73、下列关于金融市场的分类,错误的是()。A.按照交易的阶段划分可分为发行市场和流通市场B.按照交易活动是否在固定场所划分可分为场内市场和场外市场C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可分为现货市场和期货市场正确答案:D74、下列不属于银行业监督管理机构对违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的银行业金融机构工作人员采取的措施的是()。A.责令银行业金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员限期改正B.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分C.银行业金
24、融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处 5 万元以上 50 万元以下罚款D.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格正确答案:A75、下列情形中,最后可能导致成本推动的通货膨胀的是()。A.政府增加购买支出B.投资增加C.税率降低D.进口商品价格大幅上涨正确答案:D中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力考试知识点总结(超全)76、下列行为不构成伪造金融票罪证的是()。A.伪造、变造汇票、本票、支票B.伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证C.伪造信用证或者附随的单据、文件D.伪造申请贷款时提供给银行的财
25、务报表正确答案:D77、关于行政法规和行政许可,下列说法正确的是()。A.行政法规可以在法律设定的行政许可事项范围内,对实施该行政许可作出具体规定B.公民、法人或者其他组织的任何活动都需要经过行政许可C.地方性法规不可以在法律、行政法规设定的行政许可事项范围内,对实施该行政许可作出具体规定D.省、自治区、直辖市人民政府规章不可以设定临时的行政许可正确答案:A78、下列银行业务中,在申办时不需进行资信审查的是()。A.个人生产经营贷款B.住房按揭C.借记卡D.信用卡正确答案:C79、在我国,负责监督银行间同业拆借市场和银行间债券市场的机构是()。A.中国人民银行B.中国银行业协会C.政策性银行中
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