银行票据贴现内控合规自查报告.doc
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1、银行票据贴现内控合规自查报告 内控与合规自查报告 根据省联社X信联发xx91号文件的要求,我认真学习了X信联发xx年91号文件、附件以及相关规章制度的内网文件和书刊资料,现结合自身实际,将自查情况报告如下: 一、自身行为 本人爱岗敬业,未曾参与民间借贷,未充当资金掮客,不存在消费异常、交友谨慎,无不良嗜好,未参与经商办企业,不存在工商企业兼职。 二、内控操作 针对内控和案防,每月的例会分理处主任传达精神,我们认真学习,把各项规章制度都贯彻落实,我们时常学习50个严禁等文件资料,分理处无费用账务,不存在财务管理风险。无未经批准,擅自违规开办中间业务,不存在中间业务收入不入账,挪作他用问题。不存在
2、占用客户资金,给客户造成经济损失等问题。不存在未通过规定系统办理中间业务等问题。能够按照规定对银行卡业务进行有效的管理,对于银行卡的发行,我们严把风险关,做到开户申请书要素填写完整,利用联网核查系统对申请人进行联网核实。 三、安全工作 我们认真学习了各种案防文件及预案,并进行了安全演习和消防演习,做到一旦情况发生,能够临危不惧,处乱不惊。对进出营业室的人员严格按照规定流程进行审查和登记,正确开启防 尾随门。值班守库时,值班人员和住社人员各司其职,认真检查周边环境后,防暴系统和心理防线双重设防,保持极高的警醒度,晚上不允许任何人进入金库,从内到外根治各类案件的发生,绝不弄虚作假。 通过此次自查,
3、我会不断提高对合规工作的认识,主动查找工作中的风险隐患,学习各项内控和安防的文件精神,绝不弄虚作假,若发现同事有不合规的行为,会及时善意提醒,发现有重大问题,会及时上报,确保日常工作的安全、有效运行和信用社的稳健发展。 车X分理处 XX 二零一四年六月二十二日 合规风险自查报告 为规范业务经营,强化风险管理,增强全员合规经营意 识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。我行进行了 严格规范的自查行动。 第一,按照制度要求,重塑制度流程 按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办 法,认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、 应遵”制度、知识、技能以及职业操守,组织学习了本岗位 和基
4、层营业网点学习的文件材料。 第二,做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进 行了风险隐患排查。对库存现金情况,重要空白凭证、印章、 有价单证使用管理,股金管理,反洗钱等进行自查;对内外 账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业 务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的原因,纠错整 改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业 务,提高工作质量,防控操作风险,消除了风险隐患。同时, 在此基础上,我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作 岗位中的各个细节进行自查,按时上报自查报告,准确、及 时地反映自查发现问题,并积极配合检查组检查,保证不再 出现类
5、似问题。 自查服务形象。按照县农信联社“优质文明服务”的要 求,对各柜员“统一着装,微笑服务”执岗情况进行自查, 同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电 话,促使员工改变服务态度,提升服务形象,切实提高业务 素质和服务水平,真正实现“合规管理,风险共防,和谐共 赢”。 通过全面清查,找准问题,统筹兼顾,综合施治,形成 相互制约、权责明确的监督约束机制,保障皮革城分社规范 健康可持续发展。 第三,加强学习,提高风险防控能力 为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极 参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学 习笔记,提高对风险防控工作的认识。同时,把提高员工素 质作
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