2023-2024中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册.pdf
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1、2023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册2023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册1、以下资料选自 2009 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行 A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过 120 亿股人民币普通股(A 股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过 48 亿股,约占本次发行数量的 40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制,分为初步询价
2、和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案:B2、假定某股票的每股税后利润为 0.5 元,市场利率为 5%,则该股票的理论价格为()。A.5B.10C.50D.100正确答案:B3、为了保证基金资产的安全,基金资产必须由()保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人2023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册D.基金销售机构正确答案:C4、某商业银行实收资本 150 万元,盈余公积 60 万元
3、,资本公积 50 万元,未分配利润 30 万元,超额贷款损失准备 l70 万元,风险加权资产 20000 万元,资产证券化销售利得 25 万元,正常类贷款 40 万元,关注类贷款 600 万元,次级类贷款 40 万元,可疑类贷款 60 万元,损失类贷款 30 万元。A.1.25B.1.33C.1.5D.2.5正确答案:B5、关于弗里德曼货币需求函数的描述,正确的是()。A.恒常收入与货币需求呈反比B.财富结构与货币需求呈反比C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比D.随机因素与货币需求呈反比正确答案:C6、如果某公司的股票 系数为 1.4,市场组合的收益率为 6%,无风险收益率为 2%,则该公司
4、股票的预期收益率是()。A.2.8%B.5.6%C.7.6%D.8.4%正确答案:C2023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册7、材料题A.充分就业B.经济增长C.国际收支平衡D.稳定物价正确答案:D8、“4R”营销组合策略最大的特点是()。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向正确答案:A9、提高法定存款准备金率,会使商业银行的信用能力()。A.提高B.下降C.不受影响D.变幻不定正确答案:B10、2019 年末,我国某金融租赁公司的净资本额为 60 亿元。该公司若通过同业拆借市场融入资金,其最高拆()。A.60 亿元B.30 亿元C.42 亿元
5、2023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册D.90 亿元正确答案:A11、如果中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券,则该笔债券发行属于()的范畴。A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C.美国扬基债券市场D.欧洲债券市场正确答案:D12、材料题A.6B.6.54C.6.57D.35正确答案:A13、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户,并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价正确答案:B2023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册14、早在 2003 年 9
6、 月,我国对金融控股集团的监管就采取()制度。A.中央银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管正确答案:B15、()是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。A.风险性B.期限性C.收益性D.流动性正确答案:D16、我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于()。A.中期票据B.企业债券C.短期融资券D.可转换债券正确答案:C17、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中,正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的2023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业
7、基础知识手册D.买方和卖方的损失都是有限的正确答案:C18、常用于银行间外汇市场上的外汇交易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购正确答案:C19、在套利操作中,套利者通过即期外汇交易买人高利率货币,同时做一笔远期外汇交易,卖出与短期投资期限相吻合的该货币,这种用来防范汇率风险的方法被称为()。A.掉期交易B.货币互换C.货币期权交易D.福费廷正确答案:A20、关于中国银保监会职责的说法,正确的是().A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场D.中国银保监会负责
8、推进金融基础设施改革与互联互通工作正确答案:B2023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册21、石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升,从而导致一般物价水平上涨,这种情形属于()。A.需求拉上型通货膨胀B.成本推进型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.隐蔽型通货膨胀正确答案:B22、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时,其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本正确答案:B23、某债券的面值为 100 元,10 年期,名义收益率为 8。市价为 95 元,此时本期收益率为()。A.8.42B.8C.7.8D.9正确答案:A2
9、4、某国对外开放程度和外贸依存度都较高,国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁,长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示:2017 年年底,该国的国际储备额为 7000亿美元,国民生产总值为 23000 亿美元,外债总额为 8800 亿美元,当年的进口额为 6000 亿美元。A.35.692023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册B.48.33C.61.82D.79.55正确答案:D25、关于契约型基金与公司型基金比较的说法,正确的是()A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运C.契约型基金与公司型
10、基金的区别主要表现在法律形式不同D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同正确答案:C26、根据信托设立目的的不同,信托可以分为()。A.民事信托和商事信托B.自益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托正确答案:C27、如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大 3,13=2,则证券 i 的实际收益率比预期收益率大()。A.1.5B.6C.1D.9正确答案:B2023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册28、下列商业银行组织机构制度中,各国商业银行普遍采用的组织形式是()。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度正确答案:D29、作为
11、一种信贷类不良资产的处置方式,我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构,作为受托机构要设立()。A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司正确答案:B30、某商业银行于 2013 年 8 月开展了如下业务:A.资产负债表B.损益表C.财务状况变动表D.附表正确答案:A31、设某地区某个时间流通中的通货为 1500 亿元,中央银行的法定存款准备金率为 7%,商业银行的存款准备金为 500 亿元,存款货币总量为 4000 亿元。根据以上材料,回答下列问题:该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.752023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础知识
12、手册C.3D.3.25正确答案:B32、王先生拟投资某个茶饮项目,需要一次性投资 100000 元,王先生目前可用流动资金为 50000 元,因而拟向银行申请贷款 50000 元,贷款期限为 5 年。他分别向 A、B、C 三家银行进行了贷款咨询,三家银行给出的贷款年利率均为 5%,且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A 银行采用单利计息,B 银行按年计算复利,C 银行按半年计算复利。A.64004.23B.65017.23C.65090.23D.62335.23正确答案:A33、某年 2 月起,为弥补流动性缺口,保持流动性合理适度,中国人民银行多次降准与降息。A.抑制通货膨胀B.增加就业C
13、.平衡国际收支D.促进经济增长正确答案:D34、在金融衍生品工具中,远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险2023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册D.增加盈利正确答案:C35、下表为某商业银行 2013 年 12 月 31 日的资本充足率情况表:A.5000B.15000C.20000D.26000正确答案:B36、根据我国商业银行的贷款五级分类,下列贷款中,不属于不良贷款的是()。A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款正确答案:A37、为治理通货膨胀,中央银行一会在市场上()。A.出售有价证券B.购人有价证券C.加大货币投放量D
14、.降低利率正确答案:A38、与普通企业的经营对象不同,金融企业所经营的对象不是普通商品,而是()。A.贵金属2023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册B.不动产C.股票D.货币资金正确答案:D39、受外部环境及内部经营等因素的影响,2020 年以来,某信托公司的发展出现困难,相关风控指标趋于恶化。资料显示,2020 年第一季度末,该公司的风险资本为 3 亿元(人民币,下同),净资本为 2.2 亿元,净资产为 6 亿元。同期,该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途,推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为,化解经
15、营风险,维护市场稳定,监管部门对该公司实施了“贴身监管”,要求该公司尽快进行整改。A.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求,但不符合与净资本总额的监管要求B.该公司的净资本符合与风险资本比例的监管要求,但不符合与净资产比率的监管要求C.该公司的净资本不符合与风险资本比例的监管要求,但符合与净资产比例的监管要求D.该公司的净资本既不符合与风险资本的监管要求,也不符合与净资产比例的监管要求正确答案:D40、假定某国 2016 年国民生产总值为 20000 亿美元,短期外债余额为 250 亿美元,当年未清偿外债余额为1650 亿美元,当年货物服务出口总额为 2100 亿美元,则该国当年负债率为
16、()A.1.25B.8.25 C.10.50 D.15.15 正确答案:B41、材料题A.242023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册B.88C.100D.200正确答案:A42、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法,错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预正确答案:B43、我国对保险公司偿付能力监管使用的是()。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则正确答案:C44、我国某企业在并购美国本土的某公司时,美国政府以该并购会
17、危及美国国家安全为由而倍加阻挠,迫使该企业最终不得不放弃该项并购,则该企业承受了()。A.市场风险B.国家风险C.法律风险D.操作风险正确答案:B2023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册45、根据全国银行间债券市场债券交易管理办法,某商业银行作为银行间债券市场的做市商,每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019 年 9 月的某个时点,该商业银行对一只 1 年后到期的零息国债报出价格,买入价为 94 元人民币,卖出价为 94.5 元人民币。该债券票面金额为 100 元人民币,没有票面利率,到期按面值支付。A.1.52%B.5.82%C.1.01%D.6.38%正确答案:
18、B46、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户,并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商正确答案:C47、根据购买力平价理论,决定汇率长期趋势的主导因素是()。A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求正确答案:B2023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册48、全面解释利率期限结构的理论是()。A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论正确答案:C49、利润分配的时候,按照税后利润的()提取法定盈余公积金。A.5B.8C.10D.15正确答
19、案:C50、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量,即()。A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例C.商品交易总额占金融资产总值的比例D.国民生产总值占金融资产总值的比例正确答案:B51、我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会是()A.中国融资租赁协会B.中国互联网金融协会C.中国信托业协会2023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册D.中国银行间市场交易商协会正确答案:B52、假定某金融资产的名义收益为 5%,通货膨胀率为 2%,则该金融资产的实际收益率为()。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%正
20、确答案:C53、()功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离正确答案:A54、()是指商业银行在经营过程中,主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲正确答案:A55、金本位制下汇率的标准是()。A.铸币平价2023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点正确答案:A56、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及()。A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金正确答案:D57、凯恩斯认为,由交易动机和
21、预防动机引起的货币需求主要取决于()。A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率正确答案:B58、商业银行的负债中最重要的是()。A.同业拆借B.向中央银行的贷款C.存款D.发行债券正确答案:C2023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册59、假设某银行体系:(1)原始存款总额为 100 万元;(2)法定存款准备金额为 8%;(3)现金漏损率为 10%;(4)超额准备金率 2%;(5)定期存款准备金率为 4%;(6)定期存款总额为 20 万元。根据以上材料,回答下列问题:在考虑题中所给所有条件时,该银行体系的存款乘数为()。A.12.5B.5.56C.5D.4.76正确
22、答案:D60、在完全市场经济条件下,货币均衡最主要的实现机制是()。A.中央银行调控机制B.货币供给机制C.自动恢复机制D.利率机制正确答案:D61、材料题A.货币市场拆人资金B.资本市场拆入资金C.期货市场拆入资金D.期权市场拆入资金正确答案:A62、如果某投资者年初投入 1000 元进行投资,年利率 8%,按复利每季度计息一次,则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.932023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册B.1080.00C.1082.43D.1360.49正确答案:C63、通货膨胀的基本标志是()。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加正确
23、答案:A64、某商业银行实收资本 150 万元,盈余公积 60 万元,资本公积 50 万元,未分配利润 30 万元,超额贷款损失准备 l70 万元,风险加权资产 20000 万元,资产证券化销售利得 25 万元,正常类贷款 40 万元,关注类贷款 600 万元,次级类贷款 40 万元,可疑类贷款 60 万元,损失类贷款 30 万元。A.7B.2.39C.4.62D.2.18正确答案:D65、在市场经济条件下,货币均衡的前提条件不包括()。A.稳定的物价水平B.有效的中央银行调控机制C.健全的利率机制2023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础知识手册D.发达的金融市场正确答案:A66
24、、根据我国证券发行与承销管理办法,股份有限公司首次公开发行股票,可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中,不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者正确答案:B67、原始存款是商业银行吸收的()的存款。A.增加其基础货币B.增加其贷款规模C.增加其准备金D.增加其负债正确答案:C68、公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是()。A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分正确答案:B2023-2024 中级经济师之中级经济师金融专业基础
25、知识手册69、以下资料选自 2009 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行 A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过 120 亿股人民币普通股(A 股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行,其中网下初始发行规模不超过 48 亿股,约占本次发行数量的 40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制,分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间,在发行价格区间内通过向
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