浙江省基金从业资格基金销售管理办法2考试试卷.docx

浙江省基金从业资格基金销售管理办法2考试试卷一、单项选择题（共 25题,每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、根据权证行权所买卖的标的股票来源不同,权证可分为_。A认股权证和备兑权证B认购权证和认沽权证C美式权证和欧式权证D股权类权证和债权类权证 2、基金账户能够用于_的认购及交易.A股票B基金C国债D权证3、证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的_。A10B30%C50%D60 4、我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系,在总结证券市场发展的经验教训过程中，确立了指导证券市场健康发展的“_的八字方针，初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。A法制、监管、自律、规范B公平、公正、公开、公信C调整、改革、整顿、提高D开拓、求实、严谨、效率5、证券市场的基本功能包括_。A风险控制功能B筹资一投资功能C资本定价功能D资本配置功能 6、_的利率在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。A零息债券B浮动利率债券C息票累积债券D附息债券 7、执行行业自律管理职能的机构有_。A中国证监会B中国证券业协会C证券交易所D中国证券投资者保护基金 8、证券投资基金运作管理办法于_年6月29日由中国证监会颁布，于同年7月1日起实施。A：2003B：2004C：2005D：2006 9、通过处理客户投诉，基金销售机构可以_。A从客户的投诉意见中发现自身经营上的不足B改善和提升基金销售机构的服务水平C通过妥善处理，建立和巩固良好的企业形象D通过妥善处理，再次赢得客户 10、契约型基金和公司型基金的划分依据是_。A运作方式不同B法律形式不同C投资目标不同D投资对象不同11、证券投资基金行业高级管理人员任职时应具备的条件包括_。A取得基金从业资格B具有国家承认的硕士研究生以上学历C具有3年以上金融相关领域的工作经历和与拟任职务相适应的管理经历D通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试 12、在_方式下,证券机构只需尽最大努力推销基金,并不对基金的销售状况承担任何责任.A：自销B：代销C:承销D:包销 13、无记名股票与记名股票的差别主要表现在_。A股票名称B股票编号C股票的记载方式D股东权利14、在我国，封闭式基金的存续期应在_年以上.A3B5C10D15 15、适合于积极型投资者选择的基金品种是_.A混合型基金B股票型基金C债券型基金D货币市场基金 16、关于虚拟资本，下列描述正确的有_。A虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式B通常，虚拟资本以有价证券的形式存在C有价证券是虚拟资本的一种形式D虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化 17、封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的_A：90B:95%C:85D:80% 18、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于_万元人民币。A1000B1200C2000D3000 19、营业推广是基金销售重要的促销手段之一,下列说法不正确的有_.A营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品B销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用的营业推广手段C基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略D营业推广多数属于长期性的刺激工具 20、下列选项中,属于销售业务流程控制要求的是_。A重要业务环节应实施有效复核,确保重要环节业务操作的准确性B通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序C建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品D建立完整的信息管理体系,设置必要的信息管理岗位 21、为统一规范基金认（申）购费用及认(申)购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认（申)购费用及认(申）购份额计算方法进行了统一规定.根据规定，基金认购费率将统一按_为基础收取。A：认购金额B：认购份额C：认购利息D：净认购金额 22、基金募集的步骤一般包括_.A申请B核准C发售D基金合同生效23、证券发行市场的作用不包括_。A为已经发行的证券提供流通转让的机会B为资金供应者提供投资和获利的机会C为资金需求者提供筹措资金的渠道D促进资源配置不断优化 24、初次购买封闭式基金的价格为_元。A1B0。99C0。999D1。0125、_是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提出相应的改善意见。A财务诊断B风险评价C资产配置D理财规划二、多项选择题（共25题,每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选，本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分） 1、从2008年4月24日起，基金买卖股票按照_的税率征收印花税。A1B2C3D4 2、根据证券投资基金法的规定，开放式基金管理人应自收到核准文件之日起_内进行开放式基金的募集。A3个月B6个月C9个月D1年3、我国证券投资基金法第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的_担任.A：商业银行B:保险公司C：证券公司D：信托投资公司 4、证券法规定，当股票发行采用代销方式时，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量_的,为发行失败.A30B50%C60D70%5、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的_，赎回费总额的_归入基金财产。_A5%；25%B10；25%C5；20%D10;20 6、作为普通股票股东，行使公司重大决策参与权的途径是参加_。A监事会B股东大会C董事会D公司职工代表大会 7、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括_.A时间优先原则B客户优先原则C价格优先原则D数量优先原则 8、证券的_通过证券的转让实现。A期限性B收益性C流动性D风险性 9、基金产品的设计思路与流程中属于对内部条件的考察的流程是_A：要确定目标客户,了解他们的风险收益偏好B:要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合C：要考虑相关法律法规的约束D:要考虑基金管理人自身的管理水平 10、基金主要的运作环节包括_。A基金的募集与营销B份额的注册登记C资产的托管D投资管理11、_是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。A虚假记载B误导性陈述C重大遗漏D欺诈客户 12、普通股票的特征有_。A普通股票是风险较大的股票B普通股票是最基本的股票C普通股票是最常见的股票D普通股票是股票的标准形式 13、2007年6月18日,中国证监会颁布的_规定，符合条件的境内基金公司和证券公司,经中国证监会批准,可在境内募集资金进行境外证券投资管理.A：证券投资基金管理暂行办法B：合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法C：中华人民共和国证券投资基金法D:开放式证券投资基金试点方法14、当投资者不仅仅投资于无风险证券和单一基金组合，所要评价的投资组合仅仅是该投资者全部投资的一个组成部分时，就会比较关注该组合的市场风险，在这种情况下,会被认为是适当的风险度量指标，从而对基金绩效衡量的适宜指标就应该是_A：特雷诺指数B：夏普指数C:阿尔法指数D：詹森指数 15、以下不属于利率衍生工具的是_。A利率期货B利率期权C信用联结票据D利率互换 16、当基金管理公司高级管理人员_时，督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告。A直系亲属拟移居境外或者已在境外定居B丧失民事行为能力C涉嫌违法违纪被有关机关调查D拟因私出境15天 17、下列各证券中，属于收入型基金主要投资对象的有_。A大盘蓝筹股B公司债C政府债券D具有良好增长潜力的股票 18、以下属于证券市场监管手段的有_.A自律手段B法律手段C经济手段D行政手段 19、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有_。A债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用B股票一般没有期限性C股票可以视为无期证券D债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求 20、通过基金投资咨询机构的服务,投资者可以在_等方面获得更专业的服务。A基金既往表现业绩评价B基金品种的选择C投资组合搭配D风险收益匹配 21、_认为，在一定的期限范围内，资金供求的失衡将引导借款人与贷款人趋向于对自己有利的期限，因而需要能明确反映对价格或再投资风险厌恶程度的合适的风险补偿,而只有所有投资者都打算在近期卖掉其投资，并且所有借款人都急于借到长期债务时，风险补贴才必然随期限增长而增加。A:完全预期理论B：集中偏好理论C：市场分割理论D:优先置产理论 22、关于股票分割与合并，以下说法正确的有_。A事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动B从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价C股票分割通常适用于低价股,股票合并常见于高价股D股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重23、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为_等不同层次。A开放国内资本市场B在国际资本市场募集资金C有条件地开放境内企业投资境外资本市场D在国际资本市场借贷 24、开放式基金非交易过户的情况不包括_。A继承B捐赠C申购和赎回D司法强制执行25、凭证式债券是债权人认购债券的_。A流通凭证B会计凭证C收款凭证D付款凭证