担保业务各类表格汇总.doc

担保业务各类表格汇总表单一。风险管理部审查意见表表单二.风险管理委员会委员审议意见表表单三。项目评审结论表表单四.项目评审决议表单五。担保意向函表单六.担保承诺函表单七。放款通知书表单八。放款通知书送达回证表单九。担保业务结清解除审查表表单十.担保费及保证金收取表表单十一.抵（质）押权证代保管通知书表单十二。收条表单十三.风险管理部合同资料审查表表单十四。信用条件变更通知书表单十五。档案移交清单表单十六。担保到期通知书表单十七。合同登记表表单十八。担保项目检查表表单十九。档案借阅登记表表单二十。抵质押物价值评估表表单二十一。客户提供资料清单1、风险管理部审查意见表（表一）委托人：业务种类:业务期限:业务金额：业务收费：融资用途：融资(委贷）银行:A角：B角：担保条件：优势:劣势及风险点：续做条件(如续做)：综合审查意见：审查员：年 月 日风险管理部意见负责人：年 月 日4、 项目评审决议(表四)项 目 评 审 决 议年 第 期 号重庆放鑫贷融资服务有限公司 年 月 日业务发展部:年 月 日,经我司风险评审审议，并报有权审批人批示，同意为 公司向客户 提供流动资金贷款 万元,期限 月，年利率 .一、放款条件:（一）签妥重庆放鑫贷融资服务有限公司，客户 及 之间的三方回购协议.（二)（三）二、约束条件：借款合同中约定贷款还款方式为:按月等额本息还款三、管理要求：加强保后管理，确保我司担保债权的安全。本决议自发文之日起三个月内有效.年 月 日主题词:风险管理 项目评审 决议主送：业务部抄送：风险管理部重庆裕沣融资担保有限公司行管部 年 月 日 印制（共2 份）5、 担保意向函（表五）重庆裕沣融资担保有限公司裕沣意担函（2013) 号担保意向函银行支行:我司同意为公司向贵行申请的人民币万元（大写:万元整)流动资金贷款提供意向性保证担保.待该公司和我司就担保条件达成一致意见后，我司将出具正式承诺函。本意向函有效期为三个月。特发此函。年 月 日主题词：担保业务 意向函抄送:公司分送：业务发展部 风险管理部重庆裕沣融资担保有限公司 年 月 日 印制（共印3 份）6、 担保承诺函(表六）重庆裕沣融资担保有限公司裕沣承担函（2013） 号担保承诺函银行支行：经我公司研究，同意在落实反担保条件的前提下,为公司向贵行申请的人民币万元（大写:万元整)流动资金贷款提供连带责任保证担保,担保期限个月。分期还款计划为：本承诺函有效期三个月。此函。年 月 日主题词：担保业务 承诺函抄送：公司分送:业务发展部 风险管理部重庆裕沣融资担保有限公司 年 月 日 印制(共印3份）7、放款通知书（表七）放款通知书编号：裕沣担( ）年 放字（ )号银行：兹本公司向贵行通知如下:请贵行根据 年( ）字（ )号于借款合同的约定，向借款人 发放人民币贷款 万元。借款期限为 年 月 日至 年 月 日。特此通知。重庆裕沣融资担保有限公司年 月 日8、放款通知书送达回证(表八)放款通知书送达回证重庆裕沣融资担保有限公司：兹收悉贵公司送达之编号为裕沣担（ ）年放字（ )号放款通知书。据此，本行向借款人 发放人民币贷款 万元.期限为 （月/天)。确认期限为自 年 月 日至 年 月 日。签收单位： 签收人：签收时间：9.担保业务结清解除审查表(表九）担保业务结清解除审查表企业名称：担保金额：已偿清金额：业务结清时间:解除原因和依据：经办人： 年 月 日解除抵（质)押登记说明经办人: 年 月 日退还客户、担保人相关资料说明：签名： 年 月 日退还保证金（财务部意见）签名: 年 月 日风险管理部意见:签名： 年 月 日总裁意见:签名： 年 月 日注：评价此项目是否值得继续支持：10.担保费及保证金收取表(表十）担保费及保证金收取表(财务留存）企业名称：担保金额：签约日期：担保费费率：担保费金额:保证金费率:保证金金额：担保费收取方式： 口 一次性收取 口 分期收取分期收取约定时间及金额为:第一次时间 金额 第二次时间 金额第三次时间 金额 第四次时间 金额担保费划入总额：保证金划入总额：现金收取数额：现金收取数额：账户转入数额：账户转入数额：（一)（二)(一)（二)户名:户名:账号：账号：开户行：开户行：金额：（小写）金额：（小写)业务部确认：经办人签字: 年 月 日风控部确认：签 字： 年 月 日财务部确认：签 字： 年 月 日总经理确认:签 字: 年 月 日411。抵（质)押权证代保管通知书（表十一）重庆裕沣融资担保有限公司抵（质）押权证代保管通知书编号：业务类型借款人(委托人）业务金额抵押人或出质人借款合同号抵（质）押物名称证号数量抵(质)押物价值 （万元）合计备注:项目经理A角： B角:部门负责人: 风控部负责人：保管员：入库时间注：此凭证一式两份，抵押人或出质人一份；我公司财务部留存一份12、收条（表十二)收 条重庆裕沣融资担保有限公司：我单位从你司处领回了以下资料。1、2、3、4、原由你公司代为保管的资料，本公司已全部领回。原代保管通知书作废。此致。单位签章年 月 日13、风险管理部合同资料审查表(表十三）风险管理部合同资料审查表企业名称：担保金额：担保期限（月/天） 年 月 日 至 年 月 日业务种类:项目经理 A角 B角需要审查文件风险管理部审查意见1、融资担保委托合同2、反担保保证合同3、反担保抵押合同5、反担保质押合同（货币质押）6、反担保质押合同（权利质押)7、借款企业股东会决议8、保证反担保企业股东会决议9、抵押反担保企业股东会决议10、质押反担保企业股东会决议11、授权委托书12、其他法律文件：非唯一住宅承诺、共同居住承诺、担保费收费证明等13、抵质押备案资料风险管理部意见:签名 年 月 日14、信用条件变更通知书(表十四）信用条件变更通知书客户名称：日期：评审决议生效日期：原条件内容：变更内容：条件变更后对业务风险的影响:经办人 年 月 日风险管理部意见：签名 年 月 日总经理意见：签名 年 月 日董事长意见签名 年 月 日风险评审委员签字：15、档案移交清单(表十五）档案移交清单一、法律文件1、融资担保委托合同 原件2、反担保保证合同 原件3、反担保抵押合同 原件4、反担保质押合同（货币质押） 原件5、反担保质押合同（权利质押） 原件6、借款企业股东会决议 原件7、保证反担保企业股东会决议 原件8、抵押反担保企业股东会决议 原件9、质押反担保企业股东会决议 原件10、授权委托书 原件11、其他法律文件：非唯一住宅承诺、共同居住承诺、担保费收费证明等二、内部资料1、抵质押物价值评估表2、风险管理部审查意见表3、项目评审决议4、项目评审结论表5、信用条件变更通知书6、担保费及保证金收取表7、放款通知书送达回证8、其他资料三、客户资料类别序号内容份数原件复印件借款主体基本信息1委托担保申请书（包含借款用途,还款来源）3公司简介（包含公司发展史、组织架构、管理制度，管理模式，借款用途，还款来源）4经年检合格的营业执照（正、副本）5组织机构代码证(正、副本）6税务登记证（国税地税正、副本）7验资报告8最新股东出资情况（工商所鲜章）9公司章程及章程修正案(工商所鲜章）10股权转让协议11贷款卡、密码和年检批复复印件12开户许可证13企业的行业资质、特殊资质、专利权、商标等14其他资料：借款主体股东及高管人员基本信息15股东、实际控制人、总经理、财务负责人、核心技术管理人的简历17股东、实际控制人及其配偶身份证、婚姻证明、户口薄复印件；19股东、实际控制人家庭财产清单及权属证复印件（包含汽车、房屋、土地、对外投资股权等)20其他资料：借款主体金融机构征信资料21借款企业征信信息22股东/实际控制人及其配偶征信信息23借款企业、股东/实际控制人及其配偶借款相关合同（含借款合同、委托担保合同、抵质押合同）24借款企业、股东/实际控制人及其配偶对外担保合同借款主体法院被执行人信息25借款企业法院信息26股东/实际控制人及其配偶法院信息27诉讼资料借款主体经营数据28近两年年末及本年近期的经营资产负债表、利润表、现金流量表及报表科目发生额及余额表29近两年年末及本年近期的纳税财务报表、增值税纳税申报表、所得税纳税申报表、大额纳税凭据30近期固定资产（包含汽车、房屋、土地、机器设备）盘点表（数量金额式)、大额发票、权证复印件31近期存货盘点表（数量金额式)32应收帐款及其他应收款余额表；占应收帐款/其他应收款80%的金额较大的明细表及合同、大额进货发票、大额提货单、银行付款凭据复印件33应付帐款及其他应付款余额表；占应付帐款/其他应付款80的金额较大的明细表及合同、大额销货发票、大额送货单、银行收款凭据复印件34近半年水电气交费发票复印件（生产型企业）35近三个月员工工资发放表、社保计提表及银行付款凭据36其他资料：借款主体银行流水37公司所有帐户近一年银行对账单38用于收取支付公司经营的个人借贷卡近一年银行对账单关联公司基本信息39经年检合格的营业执照（正、副本）40验资报告41最新股东出资情况（工商所鲜章）42公司章程及章程修正案（工商所鲜章）43贷款卡、密码和年检批复复印件44企业征信信息45股东/实际控制人及其配偶征信信息46企业、股东/实际控制人及其配偶借款相关合同(含借款合同、委托担保合同、抵质押合同)及对外担保合同47近两年年末及本年近期的资产负债表、利润表、现金流量表48借款企业法院信息49股东/实际控制人及其配偶法院信息50诉讼资料51其他资料：抵押物信息52抵押物权证复印件53抵押物权利人的其他房屋权证复印件或购房合同复印件54抵押人婚姻证明（结婚证复印件、离婚证复印件、单身证明原件）55其他资料：业务部移交人： 风管部接收人：注:项目经理每笔业务操作流程完毕以后,在一周以内将上列资料移交给风险管理部, 风险管理部整理打码后交行政部归档管理。16、担保到期通知书（表十六）担保到期通知书你单位于 年 月 日在 （支行）申请的贷款 （万元）于 年 月 日（星期 ）到期，请贵单位在到期日前,筹集资金归还银行借款本息.特此通知。借款人盖章 重庆裕沣融资担保有限公司经办人：年 月 日 年 月 日注：1、此通知书请项目经理提前2个月送达给借款人和反担保人;2、此通知书一式二份,借款单位和反担保人盖章签字后退还我公司归档.17、合同登记表(表十七）合同登记表序号时间企业名称业务金额合同编号裕沣担（)年(）号项目经理A角B角合作银行备注注:此表由风控部填写。18、担保项目检查表（表十八)保后检查表（一)客户名称项目经理A/B角业务品种业务金额万元担保期限个月（从 年 月 日到 年 月 日)放款时间检查时间检查人员检 查 内 容借款用途：企业实际用途:（附银行转账、电汇凭证复印件等)是否与借款用途相符：若不符，检查人员建议及措施：注:1、此检查表适用于融资担保业务首次检查，要求银行贷款发放后15日内填报、归档;2、此表由项目经理完成，交风险管理部归档（含表单）。保后检查表（二）客户名称项目经理A/B角业务品种业务金额万元担保期限个月（从 年 月 日到 年 月 日）放款时间检查时间检查人员业务部： 风险管理部：检 查 内 容与企业哪些人员沟通及内容：1、 调查报告中陈述的银行负债总额及结构：检查时企业银行负债总额及结构：2、 调查报告中陈述的月均银行流水:检查时企业当季月均银行流水:差异原因：3、 检查时公司股权结构、管理人员是否变动？若有,具体变动情况：4、 法院、社保、税务、工商网等有无重大负面报道?若有，具体内容是什么？5、公司气场如何?（员工精神状态、办公区域整洁等）6、抵质押物检查：7、其他重要内容：注：1、此表适用于融资担保业务定期检查,项目经理可根据具体情况增加内容；2、若风险管理部派员参加保后检查，此表由项目经理、风险管理部共同检查填写完成。19、档案借阅登记表（表十九）档案借阅登记表序号时间借阅人被借阅企业名称及资料复印内容有权签批人时间资料管理员20、抵/质物价值评估表（表二十）抵/质押物价值评估表抵押物基本情况产权人座 落建筑结构建筑层次建筑面积（）套内面积(）房屋所有权证号土地使用面积（）房屋用途周边环境描述*二手房网参考价值评估价值:单价 套内 =总价说明:评估公司评估价值评估价值:单价 套内 =总价说明:业务部评估价值评估价值:单价 套内 =总价说明：客户经理签字: 业务部经理签字:风险管理部评估价值评估价值：单价 套内 =总价说明：审查员签字: 风管部经理签字：最终选择的评估价值评估价值：单价 套内 =总价风管副总审批签字总经理审批签字21、客户提交资料清单（表二十一)客户提交资料清单类别序号内容借款主体基本信息1公司简介（包含公司发展史、组织架构、管理制度,管理模式，借款用途，还款来源）3经年检合格的营业执照(正、副本）4组织机构代码证（正、副本)5税务登记证（国税地税正、副本）6验资报告7贷款卡、密码和年检批复复印件8开户许可证9企业的行业资质、特殊资质、专利权、商标等10其他资料:借款主体股东及高管人员基本信息11股东、实际控制人、总经理、财务负责人、核心技术管理人的简历12股东、实际控制人及其配偶身份证、婚姻证明、户口薄复印件；13股东、实际控制人家庭财产清单及权属证复印件（包含汽车、房屋、土地、对外投资股权等）14其他资料:借款主体经营数据15近两年年末及本年近期的经营资产负债表、利润表、现金流量表16近两年年末及本年近期的纳税财务报表、增值税纳税申报表、所得税纳税申报表、大额纳税凭据17应收帐款/其他应收款余额表及占应收帐款/其他应收款总额80的金额较大的明细表18应付帐款/其他应付款余额表及占应付帐款/其他应付款总额80%的金额较大的明细表19近半年水电气交费发票复印件（生产型企业)20近三个月员工工资发放表、社保计提表及银行付款凭据21其他资料：借款主体银行流水22公司所有帐户近一年银行对账单23用于收取支付公司经营的个人借贷卡近一年银行对账单关联公司基本信息24经年检合格的营业执照（正、副本)25验资报告26贷款卡、密码和年检批复复印件27企业、股东/实际控制人及其配偶借款相关合同（含借款合同、委托担保合同、抵质押合同)及对外担保合同28近两年年末及本年近期的资产负债表、利润表、现金流量表29其他资料：抵押物信息30抵押物权证复印件31抵押物权利人的其他房屋权证复印件或购房合同复印件32抵押人婚姻证明（结婚证复印件、离婚证复印件、单身证明原件）33其他资料: