个人外汇业务管理人员考试试卷二.doc

个人外汇业务管理人员考试试卷二分值：单选题60分，多选20分,判断20分，80分合格.一、 单选题 （40题，每题1.5分，共计60分)1. 以下属于境内个人的有? A A北京军区的张司令 B台湾籍留学生Bob C香港籍员工Jay D持中国护照并取得美国永久居留证的华侨2. 下列关于机构入网的条件，说法不正确的有（ D ）A网点必须具备“三证”，即金融许可证、组织机构代码证和营业执照。B开办结售汇业务的网点,应向属地外汇局报备并取得批准。C开办结售汇、国际汇款业务的网点，还应取得属地外汇局核发的金融机构标识码.D开办外币储蓄、西联汇款业务的网点，应向属地银监局报备。西联汇款业务的报备要求是开办业务后的1个月以内。3. 以下哪类是一级分行业务管理员的专属权限？BA 启用和强制签退下一级机构业务主管B 授权后可维护经办机构、结售汇优惠点差、以及维护西联账号C 查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率和利率D 经授权办理司法查询和立即挂失等4. 综合主管的权限不包括以下(）修改操作密码。查询所辖机构、人员信息和权限.维护本级和辖内各级机构信息.授权综合管理员处理相关操作。5. 下列关于外汇业务管理授权，说法不正确的是（B）A总行授权一级分行经营管理辖内的个人外汇业务，包括国际汇款、结售汇、外币储蓄和外币理财业务。B总行授权一级分行自行管理辖内结汇业务人民币挂牌汇率。C一级分行在获得总行个人外汇业务经营管理授权后，应对辖内分支机构和邮政储蓄银行营业所经营管理个人外汇业务进行转授权,并将转授权情况及时上报总行.D.总行对个人外汇业务入网及退网进行统一授权批复.6. 港澳台居民在我行办理外汇业务时，只能以( A ）作为有效证件。A.往来大陆通行证B。身份证C。护照D。永久居留证7. 以下哪项不属于人民银行反洗钱的大额交易?DA单笔或者当日累计等值1万美元（含)以上的现金存款。B单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金取款。C单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的现金结售汇。D单笔或者当日累计等值1万美元（含）以上的转账业务。8. 办理以下何种个人外汇业务时可由他人代办？（ C ）A 西联汇款收汇B 购买外币理财产品C 赎回协议储蓄产品D撤销外币存款证明9. 下列哪个卡种可以作为外币账户载体( ）.A绿卡 B绿卡通主卡 C绿卡通副卡D淘宝卡10. 以下哪些不属于外币储蓄业务对应的凭证？CA外币开户专用凭单、外币存款凭单B外币取款凭单、外币转账凭单C风险揭示书、客户风险承受能力评估报告D外币急付款申请书、外币携带证补办证明11. 活期子账户当日累计转出金额超过（ A ）时,客户须凭转出账户存折/卡、本人有效实名证件先行办理大额转账交易申请,再办理转账业务。A. 等值 5000美元(不含)B. 等值5000美元(含）C。 等值10000美元（不含）D。 等值10000美元（含）12. 开具外币携带证时客户需凭（ D ）、往来港澳通行证、往来台湾通行证、有效签证或签注办理。A居民身份证 B户口簿C军官证 D护照13. 子帐号迁移限于本人定期账户间或( A ）迁移。A活期账户间 B定期账户和活期账户间C绿卡通活期子帐号和定期一本通间D绿卡通定期子帐号和活期一本通间14. 我行目前发售的协议储蓄产品起存金额中，下列错误的有( C )A美元产品100起存B欧元产品100起存C英镑产品100起存D港币产品1000起存15. 外币理财产品按照( A ）的不同，可分为保证收益型、保本浮动收益型和非保本浮动收益型理财产品。A。收益风险类型 B.资金投资方向 C。外币币种 D。以上全是16. 由普通柜员操作，综合柜员授权的特殊交易不包括（）取消、注销内部改汇西联发汇取消、西联收汇补录止兑与解止兑处理 17. 关于单式填写,下列说法正确的是（ C ) A。 客户购买协议储蓄产品时,只需填写风险揭示书B. 客户购买协议储蓄产品时，需填写风险揭示书C。 客户购买外汇理财产品时，需填写客户风险承受能力评估报告D. 客户购买外汇理财产品时，只需填写客户风险承受能力评估报告 18. 以下关于人员维护，说法有误的是（)C各级分支行的综合主管由上一级机构的综合管理员操作、综合主管授权.各级分支行的综合管理员由上一级机构的综合管理员操作、综合主管授权。网点普通柜员、综合柜员的维护由同级机构的综合管理员操作，综合主管授权.网点支行长的维护须由一级支行综合管理员操作、综合主管授权19. 我行国际汇款业务品种主要有代理西联汇款业务、银邮汇款业务、邮政国际汇款业务，整体品牌为( ） ？ BA.VISA全球转账 B。 一汇通 C.储汇聚财 D。速汇20. 下列关于国际汇款收益，说法错误的是（ ）DA西联汇款收发汇业务都能获得发汇资费30%左右的收益。B西联汇款收益由西联公司与总行每日清算，行内再清分直至交易网点C银邮汇款发汇手续费为我行收益D银行汇款的收益为钞汇差价和电讯费。21. 客户通过网银收汇时提交页面显示“网络连接异常”,监控号已兑付但是汇款未入账。客户前来账户开户网点问询，差错处理流程为（D )。致电西联客服中心，按柜面交易异常情况的处理流程协助客户解决处理.网点接受客户提供的汇款监控号码、有效身份证件和网银收款账户(卡/折），帮助客户查询汇款是否已经兑付。网点致电我行外币支持中心，提供监控号,确认“该笔汇款在我行网银发生交易,但是未兑付成功导致汇款未入账”。如果查询页面显示“监控号不存在，则该笔汇款可能已被西联公司兑付。 A B C D22. 各类国际汇款的现金收汇，日累计最高限额（ ），超过日累计最高限额（ ）。CA.等值5000美元（含）；提供外管局签章的提取外币现钞备案表B.等值5000美元(含)；提供海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单C.等值10000美元（含）； 不予办理D.等值50000美元（含); 无最高限额23. 客户手持现钞结汇日累计（ ）直接办理；购汇取现日累计（ ）需凭外管局签章的提取外币现钞备案表办理。 DA. 等值10000美元(含）以下;等值10000美元以上B. 等值10000美元(含)以下；等值5000美元以上C. 等值5000美元（含)以下;等值5000美元以上D. 等值5000美元（含)以下； 等值10000美元以上24. 银邮发汇时，发往澳大利亚的汇款必须提供收款银行的（ A ）信息。 A。BSB码 B。 SC码 C. IBAN码 D。 ABA码25. 邮政实物汇款发汇、收汇的单笔最高限额为( A ）.A1000 B1500 C2000 D500026. 开办西联汇款业务的网点，完成机构信息注册后，还要同步注册（ D ),建立与西联主机中我行机构的对应关系。A金融机构标志码 B 机构代码 C经办机构 D西联账号27. 以下接收境外邮政实物汇款的处理流程正确的是（）一级分行对接收的邮政汇款信息进行二次分拣，分拣至指定分支机构进行批译。总行将收到的境外邮政实物汇票信息录入系统分拣至一级分行。将“取款通知单”交邮政投递部门,投送至收款人。分支行批译后分拣至打印机构打印“取款通知单。28. 以下不属于国际收支申报范围的?AA居民等值3000美元以下（含）的个人涉外收款B每笔非居民客户的涉外收款C每笔非居民客户汇出汇款D每笔居民客户汇出汇款29. 国际收支申报的申报信息差错修改交易适用于（ C ）.A西联汇款 B银邮汇款 C所有汇款D邮政汇款30. 以下属于我行列为汇率优惠分行的有？A吉林分行 B福建分行 C北京分行 D天津分行31. 办理结售汇业务时，柜员需要先登陆外汇局个人结售汇系统,以下操作错误的是( A ）。A境内个人需输入身份证号码或护照号码B境外个人需输入国别C 选择交易主体后,还需输入结售汇资金属性D 客户结售汇额度审核不合格的不予办理32. 下列名词解释中说法不正确的有（ ）DA结汇是为客户提供外币兑换成人民币的服务B售汇是为客户提供人民币兑换成外币的服务(含外币兑回）C挂牌汇率是网点向客户买入及卖出外汇的汇率D内部汇率是分行与网点内部买卖或内部折算的汇率33. 下列亲属不能代办年度总额以内个人结售汇业务的是（ B )。A.父母 B。兄弟姐妹 C.配偶 D.子女34. 在外汇业务系统对结售汇非账务性差错进行修改时，不可修改的差错信息是（B ）。A.结售汇业务参号B.结汇/购汇金额C。折合美元数额D.年度累计结汇/购汇金额 35. 外汇局个人结售汇系统中,结汇资金属性栏的填写，错误的是:(B）A、境内个人填写外币资金来源属性B、境内个人填写结汇后人民币资金用途属性C、境外个人填写结汇后人民币资金用途属性D、资金属性必须按照实际情况填写36. 王女士继承一笔外币遗产后结汇，由于金额较大超出年度总额，此时资金结汇属性为( )，需要提供（ )证明材料方可办理。 CA。捐赠；银行存款证明、个人收入纳税凭证B。赡家款；直系亲属关系证明、银行存款证明等C。遗产继承收入;遗产继承法律文书或公证书D。境外投资收益； 收益证明37. 境外个人办理西联购汇发汇时，需填写购汇申请书,还应提供购汇（ A ）证明材料（含税务凭证）的原件或复印件.A。 人民币资金来源B。 纳税证明C。 取款凭条D. 本人护照38. 境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值（ ）美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。A 1万 B 2万 C 5万 D 10万39. 外汇卡基本积分从客户开卡日起计算，每( B )自然年为一个累计期，累计期内的基本积分可以跨年度累加.A一个B两个C三个D五个40. 下列关于外汇卡的申领管理,说法错误的是（ ）DA分支行应指定专人负责外汇卡的管理。B外汇卡在申领、下发和使用过程中应严格管理，做到授权申领、顺号使用并进库管理.C 分行应根据发卡计划向指定厂商申请制卡，一次申请制作外汇卡的数量原则上应以3个月的用量为限。 D网点收到卡厂制好的外汇卡后，在外汇业务系统中登记领卡数量。二、 多选题(20题,每题1分,共计20分）1. 对于我行的出国留学类客户,可以推荐办理以下哪种个人外汇业务？（ ABCD ）A银邮汇款B外币存款证明书C外汇卡D 绿卡通2. 申请开办以下哪种个人外汇业务需要向属地银监报备?CD A结售汇B国际汇款C外币储蓄D西联业务3. 以下关于机构退网申请的说法正确的是？ABCDA一级分行应至少提前一个月接收拟退网机构的书面申请,然后应至少提前15天以书面形式向总行提出申请。B接到总行的批复后，在7个工作日内通知相关部门，做好机构退网工作。C退网机构有客户外币储蓄账户的,由总行联系技术部门，对网点的外币储蓄账户数据进行移植,移入对应的接收机构。D开办外币储蓄业务的网点应将挂靠在其身上的绿卡通外币账户开户行移植到其他的外币储蓄业务网点.4. 以下关于人员启用说法正确的是?ABCDA一级、二级分行综合管理员负责启用本级机构业务主管B业务主管负责启用本级机构业务管理员C业务管理员负责启用下一级机构业务主管D一级、二级分行综合管理员负责启动下级机构综合主管和综合管理员5. 以下哪些电子银行渠道可授理我行个人外汇业务？A网上银行B电视银行C电话银行D手机银行6. 以下属于境外个人的有 ABCDA客户手持港澳居民来往内地通行证B客户手持台湾居民来往大陆通行证C客户手持中国护照，同时提供境外永久居留证明D无国籍人士7. 审核境外个人护照时 ,下列说法正确的是（ ）ABCDA护照审核时应注意在签证页是否有我国海关入境章戳B注意护照上的照片、出生日期等信息与客户本人是否相符C护照姓名疑似汉语拼音姓名，体貌特征不是华裔的,应提高警惕。D为进一步确认境外个人身份,还可根据需要,要求其出具机动车驾驶证、学生证等其他能证明本人身份的有效证件。8. 以下哪些属于我行外币储蓄的载体？ACDA绿卡通卡 B外汇卡 C外币活期一本通 D 外币定期一本通9. 关于子账户数量，下列说法正确的是（AD）.A. 相同币种、资金形态活期子账户在一卡/折内只有一个B。 相同币种、资金形态活期子账户在一卡/折内可有多个C。 相同币种、存期、资金形态定期子账户在一卡/折内只有一个D。 相同币种、存期、资金形态定期子账户在一卡/折内可有多个10. 一级分行是事后监督的管理单位，负责辖内各级机构事后监督工作的管理，以下哪些属于一级分行要进行事后监督管理的内容?A从业人员素质检查B业务规范监督C业务管理行为规范检查D国际业务系统与外汇局系统的报表信息核对11. 分行可通过以下哪些系统提取个人外汇业务数据报表？(）外币控制台机构管理平台客户管理系统分行数据下载平台12. 我行代理西联公司办理快速汇款业务，目前可以交易的币种有哪些? CDA日元 B英镑 C美元 D欧元13. 境内个人进行涉外付款申报时，除( ABC )信息由柜员在境外汇款申请书填写,其他国际收支申报信息均由客户填写。A。国际收支申报号码B。银行业务编号C.收电行/付款行D.国际收支申报信息14. 关于收支申报信息差错处理，下列正确的是 ( ）。A。发生差错的网点负责修改，修改后重新向外汇局报送B。差错发现当日或最迟次日对差错申报信息进行修改C.申报信息删除无需注明原因D。删除西联发汇差错交易同时，必须将伴随差错调整发生的申报信息一并删除15. 以下关于汇率说法正确的是?ACDA现钞卖出价大于等于内部卖出价B现汇卖出价大于等于现钞卖出价C内部买入价大于等于现钞买入价D现汇买入价大于等于现钞买入价16. 关于结售汇业务代办管理，下列说法正确的是(ABD）。A。境内个人结汇在年度总额内的可委托直系亲属办理B.境外个人购汇可委托他人办理C.境内个人结汇超年度限额的只可委托直系亲属办理D.委托直系亲属代办的，代办应审核委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明17. 可以不纳入外汇局个人结售汇系统审核的业务有（ABC）。A.柜台找零、转利息结汇及其他小于等值100美元（含）的结汇B。境内卡境外使用购汇还款C。境外卡通过自助设备提取人民币现钞D.境外个人结汇18. 以下关于个人结汇与购汇业务说法正确的是？CDA超过个人年度总额的结汇和购汇，可委托其直系亲属代办,需审核委托人的授权书、直系亲属关系证明。B直系亲属包括配偶、子女、父母，其代办只需亲属证明即可，无需审核代理人的证件.C个人年度总额内的结汇和购汇，可委托直系亲属代办,还需审核授权书和委托人的相关证明材料。D境外个人购汇,可委托他人代办，还需审核双方有效身份证件、授权书和委托人的相关证明材料。19. 以下说法正确的是 A外汇卡的客户积分分为基本积分和活动积分B国际汇款业务按笔积分，储蓄理财按发生额积分C活动积分在活动期内不予累计,在活动结束后自动清零D基本积分自客户开卡日起计算，每两个自然年为一个累计期，累计期满后，全部基本积分自动清零20. 关于网点如何挖掘目标客户，下列说法正确的是（ABCD )？A对网点有效覆盖区域内的小区、写字楼、商场、学校、批发市场等市场信息进行充分调研,采用投放户外媒体广告、发放传单、直邮等多种营销方式宣传。B充分利用行内外各种数据资源，结合目标客户特征挖掘目标客户.C加强网点周边目标客户名址信息研究，明确目标客户分布，通过电话、邮件、发放宣传单等多种方式邀约目标客户。D对重点目标客户，要指导网点人员主动拜访,积极争取。三、判断题(20题，每题1分，共计20分)1. 黑龙江省哈尔滨市欲新增结售汇业务网点，需要提交申请报告和外汇业务机构入网、退网申请表，报黑龙江省一级分行,省一级分行至少提前一个月以书面形式向总行申请,一级分行接到总行的批复后，应在7个工作日内批复哈尔滨市分行，通知相关部门做好入网工作,此后应向哈尔滨市外汇局报备并取得金融机构标识码。2. 一级分行和二级分行的业务主管均有权修改操作密码,启用和强制签退本机构业务管理员，查询所辖机构和人员信息、业务参数、汇率、利率、黑名单，查询/打印报表和登记簿，授权办理各类特殊业务.对3. 境外个人包括手持中国护照,同时提供境外永久居留证明的客户.4. 客户办理本人与直系亲属间账户转账时，审核双方实名证件即可。5. 销售理财产品所募集的客户资金，在产品募集期内一般按活期利率计算。(对)6. 活期子账户迁移时，迁入账户中已有同币种及资金形态子账户的，也可以进行迁移。（错）7. 分拣批译,是指总行每日将境外邮政实物汇票信息分拣至一级分行后，一级分行对接收的邮政汇款信息进行二次分拣,指定辖内分支机构或网点进行批译、分拣处理，各级机构应将当日信息当日处理完毕.错8. 办理国际汇款业务对应的凭证包括西联汇款申请书、境外汇款申请书、涉外收入申报单、收汇申请书、国际汇款取款通知单、国际汇款特殊业务申请书。对9. 事后监督时，对网点频繁发生上缴、请领备用金，监督员应与会计、出纳员核查确认;对网点频繁发生的长、短款事项应与网点核查确认。(对)10. 王先生手持美元现金来我行办理西联发汇业务，他要求当日汇至美国20000美元，网点建议他先将外币存入账户再一次性汇出。 11. 原汇出汇款的退款，应按汇入汇款的相关申报规定进行国际收支申报；原汇入汇款的退款，应按汇出汇款的相关申报规定进行国际收支申报。对12. 居民收到境内非居民付款时，交易附言应首先填写“收到境内NRA非居民款项”，其他与跨境涉外收入申报相同。13. 外汇局结售汇信息管理系统的跨月差错数据必须报属地外汇局调整.（对)14. 国际汇款业务是个人外汇业务的核心基础业务,按资金流向可以分为汇出汇款和汇入汇款，是结售汇业务、外币储蓄业务的、外币理财业务的源头.（对）15. 我行西联汇款业务有汇款速度快的特点，因此西联汇款也称西联快捷汇款。错16. 通过银行柜台尾零结汇98美元，不用在外汇个人结售汇管理信息系统中录入。17. 开办有外币兑换业务的网点必须在显著位置安装统一的外币兑换标识.18. 外汇卡是我行推出的第一张外汇业务功能卡,全称是“绿卡外汇卡”，具有积分兑奖的功能，客户积分分为基本积分与活动积分。19. 外汇卡兑奖情况的历史数据包含兑奖前积分、兑奖所用积分、剩余积分等信息，主要用于客户事后查询或投诉处理。20. 根据客户对外汇服务的需求，可以将个人外汇业务分为支付结算业务、货币转换业务、保值增值业务。