理财业务四部副总经理岗位---职位说明书.doc

理财业务四部副总经理岗位
工作职责
工作内容
履职法规依据
分值
考核标准
部门管理
协助部门总经理制定部门工作计划，合理安排部门人员的分工与协作，指导监督各项工作的实施,提高工作效率和效果，保证部门工作高效有序,完成各项经营指标任务；
公司制度：参考《员工手册》理财业务部总经理岗位职责；《岗位问责管理规定》第三条：公司实行董事会领导下的总裁负责制度,总裁在授权范围内对公司的日常经营管理活动负责,分管副总裁对分管部门的经营管理活动负责，部门负责人对本部门的经营管理活动负责。
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1。内部管理不完善,衔接不顺畅,扣2分；2。未能及时制定部门工作方案，扣1分；3。部门相关工作组织不及时，造成不良影响的，扣1分。
工作职责
工作内容
履职法规依据
分值
考核标准
组织开展房地产理财项目拓展、尽职调查
协助部门总经理组织部门团队扩大营销渠道、积极拓展理财项目；进行深入、科学的理财项目调查;监督项目方案的设计与落实，组织完成尽职调查报告；同时,负责与合规风控部的协调.

法律、法规：《理财公司集合资金理财计划管理办法》第九条：理财公司设立理财计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。
公司制度：
《理财业务操作规程》第六条 理财业务部门按照各自的职责分工负责理财项目营销与推介；理财中心负责资金理财营销与推介。
第七条 理财业务部门负责牵头组织开展理财项目尽职调查，调查原则上一次性完成，由两名（含）以上人员进行，并设主调查人一名，主调查人由理财业务部门人员担任。
《理财资金贷款管理规定》
第七条 贷款调查
经初审符合贷款政策和基本条件的，调查人员进行贷款调查。贷款调查原则上由两名（含)以上业务人员进行。
贷款调查的目的是通过调查，掌握借款人生产经营状况、资产负债结构、发展前景和管理存在的问题，分析借款人的偿债能力和贷款潜在风险，为贷款决策提供准确的信息与依据。贷款调查采取查阅有关资料与实地调查相结合、定性分析与定量分析相结合的方式。
第八条 贷款调查主要内容
(一）审查企业法人营业执照;（二）企业组织架构调查；（三)审查企业注册资本；(四)管理水平调查；（五)经营状况调查;(六）信誉情况调查；（七)发展前景调查；（八）财务状况分析；（九）担保调查；（十）风险分析与风险防范；（十一)项目贷款调查内容;（十二）自然人借款调查；(十三）还款计划调查。

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1.工作失误致未能及时组织项目调查，或对尽职调查造成不利影响的,扣2分;2。 工作失误致未能按规定进行理财资金运用方案设计的,扣2分.
工作职责
工作内容
履职法规依据
分值
考核标准
组织开展房地产理财项目理财产品设计、理财文书制作
协助部门总经理按照理财来源、运用项目的需求组织完成理财产品设计方案，审核理财产品发行方案.组织完成各类理财文件及相关法律文书的起草和签订，监督相关担保措施的落实。落实办理付款手续.
法律、法规:
《理财公司管理办法》
第十九条 理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。中国银行业监督管理委员会另有规定的,从其规定。
理财公司不得以卖出回购方式管理运用理财财产。
《理财公司集合资金理财计划管理办法》
第五条 理财公司设立理财计划应当符合的要求
第六条 合格投资者需要具备的条件
第十条 理财计划文件应当包含以下内容：（一)认购风险申明书；（二）理财计划说明书；（三）理财合同；（四）中国银行业监督管理委员会规定的其他内容
《理财公司集合资金理财计划管理办法》
理财公司设立理财计划,应当符合以下要求: (一）委托人为合格投资者; （二）参与理财计划的委托人为惟一受益人； （三)单个理财计划的自然人人数不得超过50人,合格的机构投资者数量不受限制； （四)理财期限不少于一年; (五）理财资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定； （六）理财受益权划分为等额份额的理财单位； （七）理财合同应约定受托人报酬,除合理报酬外，理财公司不得以任何名义直接或间接以理财财产为自己或他人牟利； （八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。《理财公司管理办法》第十九条：理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。

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1、工作失误致理财计划的研发设计不符合法律法规定规定的,扣1分；2、工作失误致理财计划的设计存在明显纰漏的,扣罚1－2分；3、因理财计划的设计问题而影响发行实施效果的，扣2分。
工作职责
工作内容
履职法规依据
分值
考核标准
理财项目管理、房地产项目监管
协助部门总经理对部门分管的理财项目进行后续管理,跟踪项目进展,控制项目风险,保证按期回收理财本金及收益.协助部门总经理对房地产理财项目进行后续管理,跟踪项目进展，控制项目风险.
法律法规:第三十三条:受托人应当每年定期将理财财产的管理运用、处分及收支情况,报告委托人和受益人。《理财公司集合资金理财计划管理办法》第三十四条：理财公司应当依照法律法规的规定和理财计划文件的约定按时批露信息，并保证所批露信息的真实性、准确性和完整性。
公司制度：《理财业务操作规程》第四十四条 理财业务部门负责理财项目的管理工作，包括依据理财文件的约定进行项目管理、收取理财贷款利息或投资收益、回收贷款或投资本金等。
《理财资金贷款管理规定》
第七条 贷款调查
经初审符合贷款政策和基本条件的，调查人员进行贷款调查。贷款调查原则上由两名（含）以上业务人员进行。
贷款调查的目的是通过调查，掌握借款人生产经营状况、资产负债结构、发展前景和管理存在的问题,分析借款人的偿债能力和贷款潜在风险，为贷款决策提供准确的信息与依据.贷款调查采取查阅有关资料与实地调查相结合、定性分析与定量分析相结合的方式。
第八条 贷款调查主要内容
（一)审查企业法人营业执照；（二)企业组织架构调查；（三）审查企业注册资本；（四)管理水平调查；（五)经营状况调查；(六)信誉情况调查；(七）发展前景调查；(八）财务状况分析；(九）担保调查；（十）风险分析与风险防范;（十一）项目贷款调查内容；（十二）自然人借款调查；（十三）还款计划调查。
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1.工作失误致理财项目投融资回收出现困难但最终未造成公司经济损失，扣罚1分；2。理财项目进展实时监控不及时,扣罚2分;3。 工作失误致理财项目重大经营活动未及时审查，扣罚1分;4. 工作失误致管理期间出现操作方案失误,扣罚1分；5。因工作失误致理财项目或公司经济损失，扣罚1分.
工作职责
工作内容
履职法规依据
分值
考核标准
风险控制
协助部门总经理根据监管部门的政策法规和公司要求，对理财项目进行风险分析、风险预警及风险防范。
法律法规：《理财公司管理办法》第八条第五项：具有健全的组织机构、理财业务操作规程和风险控制制度。公司制度:《理财业务风险控制制度》第十四条:风险的识别：风险识别主要采用由下至上和由上至下相结合的分析方法，由各业务部门对业务部门内潜在的风险点进行识别，出具风险自查报告，风险控制部门就已提取的风险信息进行考察,发现风险点,确定其类型。
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1.对本部门业务风险分析失误的，扣罚1－2分；2.对本部门业务的风险防范措施落实不当或未落实，扣罚1－2分。