监管专员工作制度.doc
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1、监管员工作制度第一章 总则为规范我司劳动用工及安全生产管理,建立企业管理制度,落实防范风险岗位责任制,明确监管员的工作职责,促进公司货押监管业务稳步健康发展,根据中华人民共和国劳动法、公司法和我司章程,制定本制度,以便各监管员遵照执行。第1条 监管员应严格遵守社会公德和国家法令、法规及公司的各项管理规章制度,依章办事。第2条 监管员必须坚持原则、忠于职守、尽职尽责,圆满完成监管工作中的各项任务。第3条 监管员在工作中必须服从领导安排、听从指挥,团结协作。第4条 监管员应加强与企业(出质人)协调沟通,共同把好风险控制关。第5条 监管员必须注意安全生产,不能为完成任务不顾安全生产,要做到“安全第一
2、第6条 监管员应不断加强学习相关业务知识,进一步提高监管业务技能。第7条 监管员对工作应谨慎、细心、认真负责,遵照公司及银行的监管要求,竭尽全力履行好工作职责。第8条 监管员在驻点工作期间应做好风险防范工作,做到坚持原则、文明监管、有礼有节、工作高效。第9条 监管员要善于对货押管理工作进行总结、不断完善,为公司发展献计献策。第10条 监管员应依照公司的特定授权正确履行相应的职责,做到办事公开、处事公正、对人公平,绝不允许利用职权营私舞弊,谋取私利,拉帮结派,打击报复,陷害他人等。第11条 未经公司授权,监管员不得对监管企业擅自承诺或签署任何文书、票据、账册、协议等。第12条 监管员不得在“低货
3、值”(银行要求控制的风险敞口)的情况下私自放货。第13条 监管员不得伪造、变造或者隐匿、故意销毁应当保存的账薄、库存报表、质押物进仓单等相关监管凭证.第14条 监管员不得做出有损公司利益及形象的行为.第15条 监管员不得有任何挪用资金、收受财物及回扣、虚报费用等谋取私利、损公肥私的行为。第二章 监管员的管理体制第1条 公司业务监管部是各级监管员的业务管理部门.业务监管部以严格控制公司对外监管业务风险把关为前提,遵照公司及银行的要求,确保各监管点的质押物货权清晰及货值保值;负责监督检查监管员的监管职责履行情况及其出勤、休息、休假、劳动能力鉴定、考核定级、工作调配、违章违纪查处等管理。第2条 公司
4、业务监管部信息中心负责各驻外监管点和本公司仓库内质押客户相关业务报表、数据、文件、资料的统计、整理、保管工作;负责接听投诉热线电话,建立投诉档案,及时反映投诉情况给公司领导,使到投诉得到及时处理;负责监管员的招聘、培训、员工思想教育、调解内部劳动纠纷、解聘等工作。第3条 公司其它各职能部门根据自身职责及公司授权实施对监管员的各项管理。第三章 监管员的品行风貌第1条 监管员应注意仪容仪表,在上班时间,要做到仪表端庄、大方、整洁、衣着得体;不准留长发、纹身、留长胡子、长指甲、上班穿拖鞋、背心、短裤(露膝盖)的行为。第2条 监管员要注意言行举止、做到文明服务、礼貌待人;不准举止粗俗、污言秽语;不准在
5、监管点随意吵闹、大声喧晔等不文明的行为。第3条 监管员要讲卫生,保持办公场所、宿舍环境整洁有序;不准随地吐痰;不得在禁烟区内吸烟。第4条 监管员在监管点不准酗酒闹事、赌博、打架、斗殴造成伤害、影响恶劣的行为.第5条 监管员在工作上要能做到一丝不苟、依章办事、严格把关、不出差错;生活上严谨自律、艰苦朴素,不搞特殊化;同事之间团结友爱、互相帮助。第6条 银行(质权人)及我司相关管理人员巡库或来检查工作时驻点监管员应主动迎接,积极配合、虚心听取意见。监管员汇报工作时语气要柔和,不准不理不睬,更不准拒绝、阻挠检查。第7条 监管员应尊重他人隐私,不得在公开场合谈论客户及公司同事的个人隐私,不得在公开场合
6、评论客户的管理制度。第8条 监管员必须遵守驻点企业的各项规章制度(有碍监管工作的除外),不准做出有损公司形象的事.第四章 监管员的工作职责监管员必须服从安排、听从指挥,按照公司监管工作总体要求,为确保质押物货权清晰、货值保值、质押物监管实现“零”风险而努力。监管员具体工作职责及工作内容如下:第1条 制订落实本监管点的可行性监管方案。第2条 核查质押物储存仓库的产权、租用面积、租赁期限是否与公司所签订的合同内容一致.第3条 核查质押物储存仓库或车间是否符合银行的规定要求,安全设施是否完好、齐全,质押物是否已购买保险,保险第一受益人是否为银行等.第4条 核查质押物监管通知书内容是否真实、有效,银行
7、近期有无调整质押物价格。第5条 按质押物监管通知书所列项目逐一核查质押物类别、规格、产地、单价的相关内容;检查质押实物是否与质押物监管通知书完全一致;核查质押物价格是否与账册统计数相符;核查银行核准质押物类型属“动态”还是“静态”等。第6条 核查质押物货权是否清晰,出质人所提供的质押物发票及购销合同、报关单等单据、票据是否真实,质押物是否粘贴质押标签或挂牌告示,是否与他行质押物混放,是否有他人货物寄放、储存、加工、代卖等现象,质押物一旦出现潜在风险隐患,监管员应迅速处理并及时逐级汇报。第7条 核查质押物堆放位置是否与货位图所标示的一致,质押物是否按品种、规格、产地、系列、单价不同分类堆放,质押
8、物是否直观、清晰、明朗。第8条 核查库存表、总账、明细账与质押物是否一致。第9条 核查质押物质量是否存在瑕疵,质押物外包装标签所示质押物相关数据与质押物相关数据与质押物内在质量是否一致,质押物的保质期、周转期有否按监管规定落实,须抽样的特殊质押物是否按期抽检。第10条 观察出质企业的生产、经营、销售等情况及质押物进、出仓等情况是否正常。第11条 检查所监管的质押物是否存在风险隐患。若潜在风险隐患或不利银行授信安全的情况,经监管员竭尽所能未能解决问题的,应及时以书面形式向公司逐级汇报。第五章 监管员的考勤第一节、 监管员的考勤第1条 驻点监管员的考勤由其上一级主管部门负责。主管部门有权对所管辖区
9、域的考勤情况进行监督、检查.第2条 监管员应遵守劳动纪律,不得迟到、早退,不得随意离岗,更不得旷工。第3条 监管员的上班时间原则上按其所在监管企业的上下班时间进行。监管员超时未到岗者,记为“迟到”;早于监管企业的下班时间离岗者,记为“早退”.第4条 因驻外监管工作的特殊性,为确保监管人员及质押物的安全,原则上监管员须食宿在监管点,未经上级主管部门批准同意不得擅自离开监管点。若监管员确有急事需外出,必须经公司分管领导或区域负责人批准同意,并做好记录,且与同一监管点的其他监管员交待清楚后方可外出。否则,公司将按“擅离职守”处理。监管员因私外出期间,其个人行为所产生的后果概与公司无关。若所驻监管点出
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