融合智慧云健康平台项目商业计划书(BAIDU).doc

天津市空港经济区管委会各位领导：
鉴于我们申请落户空港经济区的申请，根据创新创业中心张经理的意见，我们紧急编写了一个商业计划书，并做了一个简单的可视化原型.由于我们的项目刚起步，商业模式、市场分析工作做的不够，也没有时间邀请财务人员介入，还有时间太紧（周一要求，周五就汇报），所以有太多的错误和草率之处，请各位领导理解。
健康产业被认为是21世纪最具发展潜力的产业，而物联网产业又被认为是继计算机、互联网与移动通信网之后的又一次信息产业浪潮。在这个大背景下，智慧医疗和健康管理正在走进寻常百姓的生活,并成为资本青睐的对象。在这个背景下我们打造了“融合智慧云健康平台”。
融合智慧云健康平台结合了物联网、云计算，大数据、移动互联网、可穿戴设备等热点技术；通过可穿戴或家用的医疗传感器设备，实现对用户基本体征参数的监测和采集，如心跳、血压、心电等；把检测信息传输到云健康平台的数据中心，经过分析处理（包括大数据分析)，生成个人健康档案和健康状况评估报告;信息共享给社区医院及相关机构，为个人提供各种定制健康服务，如家庭医生服务.
我们的初期目标市场是以社区医院为纽带，主要针对老人和慢性病患者实现个人健康监控和健康管理等服务，市场拓展的切人点是针对一些比较成熟且老人比例高的小区.另外除了社区服务之外，根据市场需要，我们在平台基础上开发一些针对公务员、白领等精英或高端用户的健康管理服务，具体服务包括体检、高端健康管理等。
（注：社区医院包括社区卫生服务中心、服务站及其他为社区居民服务的医院）
当前，面对这个超大规模的公共服务领域,放眼全国范围内，现阶段很少有公司脱颖而出，推出成熟的应用,基本都处于初创阶段，而天津地区，也基本为空白.如能把握该服务领域的话语权和制高点,将获取巨大的商机。
我们初步保守预测,这个领域天津市范围内的市场规模为：1。5亿元/年～7。5亿元/年,假设把其中的5%作为平台提供商的收入,则市场规模为750万元/年~3750万元/年。如果再拓展到全国范围内,市场规模更是巨大，市场前景毋庸置疑。
按照设计的基于SaaS模式（一种云计算服务模式）,在初期，需要投入一定成本;达到一定的规模后收入和成本达到平衡;在此之后，随着规模的增大,收入增加，成本投入却可以忽略，利润开始快速增长。我们目标就是打造一个高投资回报率的项目。
我们现在依托的公司是在天津拥有15年以上开发和项目经验的软件开发企业，拥有多名资深软件工程师，整体团队先后开发过海关、物流、电商、第三方支付等平台，拥有丰富的方案解决经验.2013年公司调整战略，准备在物联网领域干一番利国利民的事业，在物流方面已有一定经验，搭建这个“融合智慧云健康平台”是我们计划在2014年做的最重要的一个项目。
第一章 项目介绍和主要技术
一 平台示意图
该项目主要是搭建一个“融合智慧云健康平台”，该平台示意图如下：
融合智慧云健康平台的主要功能就是实现区域内医疗信息共享和医疗协作，实现对个人家庭的健康监控和健康管理,针对部分社区医院或执业医生提供基于SaaS模式的简化版HIS功能.该平台具备如下特点：
1）融合性（All—in-one): 一个平台包含了全方位应用（医院信息化、区域医疗信息、个人健康管理）。
2)开放性：可提供开放的接口，支持与不同系统包括异构系统的对接，包括大医院、社区医院、卫生管理机构等；对各种硬件设备也提供开放的接口，支持多厂家设备对接。
3)服务入口立体化 ：可通过WEB门户、手机APP、平板电脑全方位接入。
4）可扩展性：业务可灵活布局，用户数也可任意增加。
5)云端化：通过通过云计算模式提供服务，直接可以通过手机APP或WEB获取服务，低成本接入服务
6）远程化 ：应用物联网技术，面向个人和家庭,实现远程体征监测和远程医疗服务
二 典型应用场景举例
如居民与社区医院签署了家庭医生服务，社区的全科医生（健康管理师）作为家庭医生，为居民提供如下服务：
ü 免费的基础服务
ü 合理收费的增值服务
ü 针对高端用户的定制服务（VIP服务）
对于老人或慢性病患者，需配置一些医疗监测设备医疗监测设备（医疗传感器），这些医疗监测设备包括可穿戴医疗设备、家用医疗设备，通过这些设备,实现对用户的基本体征参数的监测，如心跳、血压、心电等；根据需要也可以配备基于物联网的监控设备、安全设备等,与智慧家居、智慧小区结合。
平台通过对信息的采集和传输，数据的分析，生成健康状况评估报告和个人健康档案;信息通过平台传送给社区医院和家庭医生，家庭医生随时随地提供提供定制服务，如远程诊断以及现场服务。
家庭医生可根据病情，提供预约挂号服务，包括选医院、选专家、挂号全方位服务;如被监控者一旦被测出心率等指标超过危险值，可通过一键呼叫直接联系家庭医生或自动报警，并将当前身体表征信息发送健康监控中心和家人；家庭医生可第一时间获取地理位置、家人信息和病人档案信息，及时得到医生的咨询服务、现场诊断和联系急救中心。
针对部分测试结果，需要把数据传送到云平台，由云平台的会诊专家提供远程医疗。
健康监控中心根据收集的健康数据，通过云计算和大数据技术，对数据进行收集和挖掘分析，生成全民健康状况分析报告,为公共卫生提供监测数据。
三 平台架构示意图和主要技术
按照物联网的分层架构，平台涉及的处理模块和相关技术如下图所示：
四 传感层技术
传感层是“融合智慧云健康平台"成功关键。
数据采集设备（医疗传感器）实现对用户的基本体征参数监测,可以分为：
ü 可穿戴医疗检测设备
ü 家用医疗检测设备
ü 医用检测设备（置于社区医院或健康小屋）
通信方式包括：
ü 公共通信：利用移动网络传输，设备需要插SIM卡;
ü 蓝牙:通过蓝牙—手机APP传输；
ü USB：通过USB—PC—INTERNET传输；
ü WIFI：通过WIFI—家庭智能网关—INTERNET传输
第二章 产品市场分析
一 目标市场
我们的目标市场有两块：
1、以社区医院为核心,为社区医院提供医院信息化服务、区域医疗服务和健康管理服务；并以社区医院为纽带，在建设全民健康档案的基础上，针对老人和慢性病患者提供健康监控、慢性病管理、家庭医生等增值服务；并发展大医院，为社区医院提供必要的技术支持和资源支持。初期会选择一些成熟的,居民素质又比较高的社区。先发展本地市场,后续延伸到更广阔的地域。
2、另外根据市场需要，我们在平台基础上开发一些针对精英（如公务员、白领）的健康管理服务,具体服务包括体检、高端健康监控管理。
二 市场规模预测和分析
市场拓展初期,可以以天津本地作为突破口，后续陆续推广到其他地市。
2012年，天津市常住人口1354。58万人，分布在天津209个街道(包括镇、乡)。户籍人口65岁及以上老年人口173万 ，占比12。80％；心脑血管疾病近130万，糖尿病的人数已近100万，糖尿病前期患病人数近150万，慢性病患者占比28%.
服务推广完成后,假设10%可以纳入服务范围内,则服务人群约为130万人。按照每人基本服务费按照10元~50元/月计算，则市场规模为:15600万元/年～78000万元/年。
如果把其中的5%作为平台提供商的收入，则市场规模为780万元/年～3900万元/年。
三 市场竞争分析
通过向天津的几家社区健康服务中心了解,虽然现在已经开展了一些基于“电子健康档案”的区域医疗和全民健康信息化建设，但还没有合适平台,可以支持居民的健康监控，没有开发出可收费的健康管理服务解决方案，所以暂没有明确的竞争对手,尤其是天津本土的竞争对手，我们需要杀出一条血路，打开市场。
第三章 商业模式
一 在产业链中的定位
根据公司的核心竞争力和资源能力，我们在产业链的定位如下图所示:
二 业务模式
1、搭建一个融合开放的平台，通过软件及服务（SaaS)模式提供服务：
云健康平台以SaaS模式提供服务以及整体解决方案，不直接提供软、硬件产品 。即面向客户提供的租赁服务，客户（如社区医院）按需购买；平台统一部署在数据中心的服务器上，客户通过互联网（包括移动互联网）方式获取服务。这样,客户就不需要花费大量投资用于硬件、软件、人员培训,业务部署的时间大大缩减，降低客户使用门槛。
2、控制价格，适当免费
与传统行业不同，对于互联网、软件行业，终端用户习惯了免费享受服务，所以我们需要以很低的价格或者免费给用户使用。成本控制方面，因基于SaaS模式,初期需要投入设备成本、服务成本和其他期间成本;达到一定的规模，投入的软件开发、硬件等服务成本和营业收入达到平衡；在此之后，随着规模的增大，成本投入可以忽略，利润开始增长.
三 盈利模式
1. 通过软件服务销售实现服务收入分成
向社区卫生服务中心等医疗机构提供软件服务，在基础服务免费基础上提供有价值的增值服务，实现收费。作为平台提供商，获取一定的分成。
2. 获取政府资金和社保资金
争取医疗改革的机会,合理合法地获取从政府资金、医院分出的资金或社保资金.
3. 硬件销售获取分成
如居民通过平台订购了血糖检测仪、体重仪、计步器等硬件,并提供了相关服务，平台则从硬件销售中得到一定分成。
4、扩展领域获取收入
在项目实施过程，根据时机和需求,衍生出新的业务模式和盈利模式，如健康教育、管理服务、咨询服务、信息服务等.
5、实现“多元盈利”：
1）根据互联网、软件产品的特点，如果可以获取海量用户,可以得到盈利或获取投资者注意。
2)医疗健康门户：作为XX区、XX市或更广范围的医疗健康门户,为用户提供信息资讯。
3）信息提供服务:通过云计算数据挖掘技术(大数据），实现伤害预防控制数据整理，服务对象可为疾病预防控制中心、其他资讯需求组织和广大人民。
第四章 业务拓展计划
一 进入市场策略
策略一:选择成熟且居民素质比较高的社区作为切入点:
第一步：与区级卫生局联系沟通方案,协助社区医院(如社区卫生服务中心和服务站）建设医院信息化平台；搭建以居民健康档案为核心的区域卫生信息平台；并完成与主流信息系统的对接，实现信息共享和协作,实现区域一卡通、双向转诊。
第二步：协助社区医院主推“家庭医生"，对于基础服务内容，可以不收取居民的服务费,我们也尽量降低平台服务费用.
第三步：对辖区内老人和慢性病患者，提供增值服务（VIP服务），提供健康管理、慢性病追踪与管理、紧急救护等服务,收费标准可设置成不同档次。
第四步：根据相关资源能力，联系大医院作为社区医院的后盾,为社区医院提供必要的技术支持和资源支持。
根据市场，积极拓展其他策略：
1）我们了解到某三级医院，级别比较高,资源比较丰富，病人却比较少，针对这个情况，可以考虑不局限于物理区域,把服务延伸到其他区域,支撑更多社区,服务更多的人群；考虑到辖区内机关公务员和企业白领比较多，可以推行“企业健康管理",主要业务是体检服务。
2）针对管理服务、咨询服务、培训服务和健康信息分析等服务，寻找合适的市场拓展策略。
3）积极利用医疗健康门户、手机APP进行市场拓展。
二 产品策略
1）开放性和融合性（ALL-IN-ONE）.软件采用SOA、MVC、WebService等架构设计，为用户提供了完全开放的应用平台，支持整合第三方业务系统,实现数据交换和共享,消除信息孤岛；
2）注重用户体验，强调产品的可操作性，做到随需应变.
三 销售策略
1）做好利润分配。进驻社区、组建利用共同体，节制对利润的贪欲，不要因短期目标而牺牲长期目标，自己留存利润低一些，多让利给客户。
2）策划或组织活动，充分利用政府资源和传统媒体的力量。通过配合他们策划一些活动,如调查问卷或其他公益活动等，可以低成本地进行市场宣传,迅速提高我们的知名度和影响力。
3）充分利用现有专业纸媒体的影响, 通过、媒体访谈等软性广告宣传。
4)利用自有手机APP和网站推销。网站成功，除提供能满足访问者要求的丰富内容和个性化的优质服务外，还取决于能否进行成功和有效的市场宣传。
5）利用新媒体，如微博、微信等营销策略
四 定价策略
作为服务提供商，如社区卫生服务中心，基础服务可考虑对居民免费，如建设居民电子健康档案，提供公共健康资讯等。增值服务收费，如针对老人或慢性病患者,签约VIP家庭医生服务，配置可穿戴或家用医疗设备,享受一对一的健康管理，除设备费用外，社区卫生服务中心可收取10元/人.月～50元/人.月的费用。以河西区为例，共87万人,13个社区服务中心，平均每个中心服务0.67万的VIP用户。每个中心的收入为80万元~401万元。
作为平台提供商的我们，初期,为拓展市场而提供的一些服务项目，如提供社区医院HIS，建设区域医疗系统，搭建居民电子健康档案系统等,可按照成本收取服务费，甚至考虑免费提供。
在服务提供商盈利的情况下，按照5%作为平台提供商的收入，基于上面的预测，则平台服务商每年可向社区服务中心收取4万～20万的服务费。考虑到我们利润分配原则以及产品生命周期特点，可按照首年大约5～10万元价格提供平台建设，后续每年收取1~2万元的维护费.
注：除了卫生服务中心，天津还包括几千个卫生服务站和私人社区医院，服务定价策略还需要根据实际情况具体分析。2）除了纯粹的服务费，在硬件设备的销售中，我们也可以获取一定的利润。
第五章 财务分析和预测
一 历史财务数据
二 项目启动费用估算
项目运作按照“轻资产”方式运作，固定资产投入比例比较低，非核心技术采用集成或外包方式，但由于技术门槛比较高，项目在研发的费用还是比较高，如软件平台开发、智能分析系统开发、医疗传感器技术研发等。投资资金额度并不好估算，我们初步预测2014年需要大约155。6万元。投入方式可以按照一期投入50万作为启动资金，流动资金保证在20万范围内,后续100万分阶段、分项目注入。
三 财务预测
按照我们初步预测与目标,2014年的收入为150万元,后两年收入增长率分别为25％和50％,结合成本、费用的概算，得到如下投入产出预测表:
四 融资需求
当前没有融资需求。
第六章 经营风险与对策
一 政策风险
医疗领域，虽然人民有很大的需求，如果没有明确的国家政策支撑,将很难进行。同时，收集的健康数据涉及到安全、保密、隐私权,可能会存在经营许可的问题，如果在这些方面出现问题，将是致命的。
我们的对策是：提前与相关部门做好沟通，必须获取政府的认可和支持；提前申请各项许可，各类许可有可能成为稀缺资源。
二 技术研发风险
平台涉及到技术领域，尤其是物联网、云计算、大数据分析等，存在技术不成熟等风险；医疗行业极其复杂，病情也十分多样，做好每一个健康指标，都会存在很多困难.
我们的对策是:搭建实验室（计划2014年5月前完成）；与院校、科研单位合作；自身员工技术储备、培训。
三 经营管理风险
可能存在公司经营管理不善导致项目无法继续下去的风险。
我们的对策是：世纪网新是在天津保税区成立的有着十五年以上开发经验的软件公司，公司具备多名资深的经营管理人员，能应对一切经营管理难题。
四 市场开拓风险
病人对医疗机构（尤其是社区医院）和对医疗行业的信任存在很大问题，医疗机构之间的也存在巨大的壁垒，医疗是比较保守的行业之一。
我们的策略是：立足于自身优势所在，脚踏实地，诚信经营，稳步发展，不盲目开拓市场,未来这方面的风险将是最低。
五 财务风险
如果种子资金不到位,试点和市场推广将无法进行；如果后续无法获取新一轮融资，项目会因融资失败，现金流中断，项目最终以失败告终.
我们的策略：必须在前期进行财务分析，控制成本,做好预测；后期成立专门的融资小组，制定融资计划，确保可以融资成功。
六 对公司关键人员依赖风险
公司的关键技术人员离职，可能会引发项目进度风险以及知识的迁移效应。
我们的策略:公司的创始人和核心管理人员已经在公司工作十五年以上，骨干员工也在此公司工作超过五年，公司结构团结稳定；要注重新入职的项目人员具备良好的职业操守;对关键人员依赖的风险还可以通过软件开发团队化，开发过程标准化，岗位分工清晰化，以及通过企业内部IT建设等手段来降到最低。
第七章 团队核心成员
赵XX：暂为物联网事业部经理，负责事业部经营管理、项目管理和系统集成管理。男，39岁，大学本科学历，河海大学通信工程专业。有2年电子集团54研究所、11年华为公司（包括3年海外工作经验）、2年自主创业的经验。在的需求管理、产品研发、服务解决方案开发、销售支持等方面有着丰富的经验。在华为公司的研发领域,负责过产品族(如NGN产品）的需求管理和验证；在服务产品开发领域，负责基础服务的经营管理和成本管理;2年创业的主要方向是物联网、企业管理软件领域。
李X：项目架构师。男，38岁,大学本科学历，天津理工大学计算机软件专业，有着十五年的大型软件的架构设计和开发经验，尤其熟悉相应接口流程。
王X：高级软件工程师。男34岁，大学本科学历，天津大学 ，计算机科学与技术专业，有丰富的互联网产品的运营管理，软件开发，系统集成和硬件开发经验，有5年HIS等医院信息化系统开发经验。
除此之外,我司拥有30名左右本科以上软件工程师,近10名有5年以上软件工作经验的资深工程师，再加上2014年招聘计划，在2014年除组建一只20名以上的团队进行此项目的开发。
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