工行对公网银代发工资流程.doc

工行对公网银代发工资流程
银行代发工资是通过代付业务的中间帐户（银行的内部户）进行的，委托单位必 须按照银行指定的工资表格式制作工资盘，然后开具转帐支票、批量业务数据提 交表，填一份进帐单将代发工资总额转入银行的代付帐户中，银行人员通过系统 返盘数据核对批量数据提交表金额、笔数是否相符，相符的话，表示代发成功; 如遇个别客户帐户已销户的话，大机不能处理，就会显示交易不成功的笔数、金 额； 在代发工资后，银行会打印一份代发工资入帐明细清单，清单上显示入帐金额、 帐号、成功笔数、总额等等；单位可以逐笔进行核对的。 网上银行代发工资业务是指,向银行申请网上代付业务的企事业单位，通过银行 网上银行“批量代收代付文件上传”,从单位基本结算账户向个人结算账户(借 记卡、存折）自助发放工资.个人可以从网上银行“电子工资单查询"及时查询 本人工资明细.
即工资由银行代从你们单位的银行结算帐户划款到员工个人帐户。 以下是某银行的详细业务介绍，希望对你有帮助,：）：
网银代发工资（代报销）
代发工资、代报销是指企业通过工商银行向全国范围内企业员工发放工资和 报销各类费用的一项服务。
一、特点和优势 企业可以在网点柜台现场办理代发工资、代报销等业务，如使用企业网上银 行企业财务室功能，则可以获得更优质高效的服务，具有如下特点：
1、方便性 企业财务室操作简单方便,超越时间、空间障碍，由企业自己掌握时间，随 时随地享受银行方便、快捷的服务。不受银行网点开门时间的影响,也不受节假 日银行休假的制约，想什么时候发就什么时候发,由企业自主掌握。
2、及时性 企业如果通过网银贵宾室的企业财务室发放工资，银行对企业上送的工资文 本通过计算机实时处理,工资实时入账;如果通过付款业务的企业财务室功能发 放工资，银行一天有4 个批次通过计算机自动进行处理，保证工资及时到账;而 且网上操作，是否成功，当场反映，财务人员可以及时打印工资入户明细清单和 处理结果。
3、私密性 相对传统的磁盘代发工资方式，减少了交接环节，提升了工资信息的私密性。
除企业财务经办人员以外，对企业员工的工资，任何人都无法知道发放的金额（包 括银行工作人员），单位的员工可以通过个人网上银行点击账户查询功能下的查 询电子工资单，便可以轻松查询到本人的工资，避免了纸质工资单的传递，从而 降低了财务人员的工作强度，减少财务成本。
4、安全性 企业在网上银行企业财务室发放工资、奖金,既可以避免领取、运送、保管 现金所带来的安全问题，还可以避免发放领取现金发放工资、奖金出现的差错。
同时，为进一步适应外资企业工资发放管理的内部控制要求，企业网银贵宾 室企业财务室和付款业务企业财务室的代发工资业务，实现了人事部门人员提交 指令，财务主管授权指令且不能查看工资发放明细的管控需求。
5、全国性 付款业务－财务室发放工资和奖金的范围广，只要企业员工在全国各地的工 商银行开立银行账户，企业都可及时地将工资、奖金发放到员工手中.
贵宾室－企业财务室发放范围除了工商银行个人账户外，还可以向国内其它 银行的个人账户进行支付。
二、服务渠道 企业网上银行、工商银行网点。
三、申办 企业客户如需通过网上银行办理代发工资、代报销业务,前提是客户指 定的企业财务室付款账户必须是在 工行开立的基本存款账户，或是经中国人民 银行当地分支机构批准在工行开立的可用于支取现金的其他账户。
（一）付款业务－企业财务室具体开办流程如下:
1、新申请企业网上银行的客户需向开户网点提交《中国工商银行电子银行 企业客户注册申请表》及相应附表;已注册企业网银的客户填写《中国工商银行 电子银行企业客户变更(注销）事项申请表》及相应附表，申请开通 付款业务 企业财务室业务。
2、已注册企业网银的客户可在线签订开户协议，自助申请开通付款业务企 业财务室业务。
自助开户步骤:
1、自助开户 企业网银具有基本权限的操作员通过本功能,在线自助开户。客户点击企业 网银“付款业务”一级菜单，然后进入“企业财务室－自助开户"；选择相关企 业和账号并确认后,提供“开户须知”给予客户确认;确定“开户确认"后提示 选择证书进行数字签名；签名成功后提示成功注册代付费业务，自助开户成功.
(二）贵宾室－企业财务室具体开办流程如下:
1、注册成为我行企业网上银行客户.(手续同上)
2、向开户网点提交《中国工商银行网上银行贵宾室开通（变更、撤销）申 请表》，申请开通网上银行贵宾室 企业财务室业务.
答案补充 四、操作步骤 使用网上银行步骤：查看流程>〉 五、注意事项 1、开通企业网上银行贵宾室业务以及通过企业网上银行办理代发工资、代 报销业务的各项收费参见工商银行电子银行资费标准。通过柜面办理以网点公布 收费标准为准.
2、进行批量支付时,每个批量文件不得超过4000 笔.
3、对于贵宾室企业财务室中的指令，如果收款人拥有工商银行的账户，系 统将自动核对收款账号和户名，如与银行记录信息不符，银行将拒绝交易。
4、对于企业财务室和贵宾室功能提交的可疑批量指令,系统会要求客户进 行重复批量提交核对，避免因操作失误，而造成不必要的损失.