通过企业网银代发工资或批量财务支付流程.doc
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1、通过公司网银代发工资及批量财务支付操作流程一、 通过公司网上银行代发工资的优势:通过公司网银代发工资可以有效节约公司财务成本,足不出户,即可办理代发工资业务,并且公司员工可以自行登录我行网站,自助查询工资发放情况,对于银行,则可有效分流柜台压力,节约银行成本,大幅提高非柜台业务占比,网上银行支持7*24小时服务,客户可随时办理。二、 注意事项:1、 代发工资的公司帐户类型必须为支票户,我行的公司网上银行业务不支持单位结算存折帐户。2、 在农业银行公司网银界面中,付款业务的二级菜单中既包含代发工资菜单,又涉及财务支付菜单,两者作用不同:凡帐户类型为基本账户,且在网上银行柜面注册系统中开通为代发工
2、资并输入工资总额等项目的,使用付款业务下的代发工资功能;凡在柜面系统中仅开通了批量代付业务和单笔代付业务的,使用付款业务下的财务支付-批量支付代发。3、 被代发收款方账户类型支持农行个人借记卡、准贷记卡及省内存折4、 网点客户申请注册公司网银,最佳先用5222交易查询、补录账户要素。否则账户要素不全,复核时提醒38/39开头的错误。5、 5017交易为客户开通代付业务,不输入94账户的时候,为只开通单笔代付;输入94账户的时候,为既开通批量代付,又开通单笔代付。客户的同一种代付类型如需要由开通单笔升级为开通批量代付,必须通过5019删除,然后通过5017再次开通。5018交易只能用来维护单笔代
3、付限额和工资总额,不能用于修改代付账户和代付94账户。6、 根据人民银行有关业务管理办法规定,银行为公司代发工资时必须为公司设定工资总额,并在每次发工资时进行核减。未设定代发工资总额的客户需先到网点设定工资总额,才可通过新版公司网银代发工资(设定工资总额用5018交易)。三、银行柜面操作流程:开始注册,审核客户提供资料是否齐全是否在我行开立单位结算账户(支票户)开立单位结算账户注册公司网银渠道(5003录入联动5004、5005交易)5015录入交易复核(复核5003联动5004、5005)开通代付业务5017申请证书5009下载公司网上银行证书激活证书(5013录入)激活证书(5015复核)
4、换柜员用管理员0001登陆公司网银设立权限公司网银制作完毕1、开通代付业务(5017)交易描述本交易为已开通网上银行业务的公司开通代付业务。通过本交易可以维护公司的代收业务付款账号以及94账号,设定单笔转账限额。如要进行代发工资、奖金操作,需要通过本交易设定工资总额限额。输入界面及说明界面一:输入项说明:机构证件类型:必选项,按“空格”或“回车”键,系统将默认的机构证件类型以列表形式显示出来,涉及:组织机构代码(610001)、组织机构代码占位号码(619996)、机构证件类型代码、重号机构证件类型代码、移植重号机构证件等。机构证件号码:必输项,根据客户提供的信息输入。界面二:业务类别:工资、
5、奖金项界面业务类别:除工资、奖金项以外的类别界面业务类别:自定义业务类别界面输入项说明:客户号、机构名称、机构证件类型、机构证件号码:系统自动显示,不可修改。业务类别:必选项。客户可以选择11种系统已定义好的类型,涉及:工资、奖金(01)、投资本金和利息(02)、个人债权转让收益(03)、个人贷款转存(04)、证券交易结算资金(05)、期货保证金(06)、继承赠与款项(07)、保险理赔与退保(08)、纳税退还(09)、农副产品销售收入(10)、公务报销(11)。(其中,选择工资、奖金的时候,系统校验付款账户必须为我行开立的基本结算账户;并允许录入“工资总额限额”栏,每次代发的工资的总额不能超过
6、此金额,见界面三)。除去已定义好的业务类型外,客户可以选择自定义业务类型,系统规定客户输入自定义业务类别说明,见界面四)。单笔转账限额:必输项。假如业务类别中选择的是“工资、奖金”类别,则增长一项输入要素工资总额限额。工资总额限额:此项只有业务类别选择工资、资金时为必输项,系统自动校验代付账号是否为公司基本账户自定义业务类别说明:客户业务类别选择自定义业务类别时显示,并可以输入。代付账号:必输项,单位卡(折)不能作为代付账号;代付账号必须为网银渠道的注册账户;系统自动添加省市代码,柜员可以输入自行决定是否输入省市代码。代付94账号:选输项,94账户的开户机构必须与代付账户一致,系统自动添加省市
7、代码,柜员可以自行决定是否输入省市代码。假如代付94账号为空,则只开通单笔代付,否则批量与单笔同时开通。每个代付类型相应一个94账号。界面三:输入项说明:本交易需要三级主管授权。界面四:输入项说明:是否要提交数据:必选项。点击“否”界面不动,按ESC返回四级菜单的界面。点击“是”经系统检证后,提醒交易成功,按ESC或+退出继续,并进入输出界面二打印中国农业银行电子银行业务注册表(公司)。输出界面界面一:输出项说明:提醒交易成功,按ESC或+退出继续,并进入界面二打印中国农业银行电子银行业务注册表(公司)。界面二:界面三:输出项说明:是否要打印中国农业银行电子银行业务注册表(公司):必需选择“是
8、(1)”,打印中国农业银行电子银行业务注册表(公司)。本交易柜员可重打印。打印凭证客户填写中国农业银行网上银行代理业务申请表、法人授权委托书、中国农业银行网上代付收款业务服务协议及相关资料的复印件交给柜员,柜员在交易完毕之后打印中国农业银行电子银行业务注册表(公司),交客户署名,之后柜员加盖名章、业务公章,第一联银行留存,第二联交客户保存。备注 公司客户向账户开户行申请开通网上银行代付业务。 94账户的开户机构必须与代付账户一致。 一个94只能开通一个业务类别的代收业务 单位卡(折)不能作为代付账号。 代付账号必须为网银渠道的注册账户。2、 修改代付业务(5018)交易描述通过本交易修改本公司
9、的代付业务的单笔转账限额,假如业务类别为工资、奖金,还可以修改工资总额限额。输入界面及说明界面一:输入项说明:机构证件类型:必输项,按“空格”或“回车”键,系统将默认的证件类型以列表形式显示出来。机构证件号码:必输项,根据客户提供的信息输入。界面二:业务类别界面:业务类别:自定义业务类别界面输入说明:机构证件类型、机构证件号码:系统自动显示,不可修改。业务类别:柜员应选择客户已开通的代付业务种类进行修改。界面三:业务类别:工资、奖金界面业务类别:除工资、奖金以外的类别界面输入说明:客户号、机构名称、机构证件类型、机构证件号码、业务类别、代付账号、代付94账号:系统自动显示,不可修改。单笔转账限
10、额:客户可自行修改单笔转账限额,不能超过系统规定的500万元。工资总额限额:客户开通的代付业务类型为工资、奖金时,此项显示且可以修改。界面四:业务类别:工资、奖金界面业务类别:除工资、奖金以外的类别界面输入项说明:本交易需要三级主管授权。输出界面界面一:业务类别:工资、奖金界面业务类别:除工资、奖金以外的类别界面输出项说明:交易成功,按ESC或+退出继续,并进入输出界面二打印。界面二:输出项说明:是否要打印:提醒交易成功,按ESC或+退出继续,并进入界面二打印中国农业银行电子银行业务注册表(公司)。本交易柜员可重打印。打印凭证客户填写中国农业银行网上银行代理业务申请表、法人授权委托书、中国农业
11、银行网上代付收款业务服务协议及相关资料的复印件交给柜员,柜员在交易完毕之后打印中国农业银行电子银行业务注册表(公司),交客户署名,之后柜员加盖名章、业务公章,第一联银行留存,第二联交客户保存。备注 客户修改代付业务,需要到网上银行代付账户开户行办理。 客户输入的单笔转账限额不能超过系统规定,目前系统规定的最高单笔转账限额为500万元。 系统需校验该客户是否已开通网上银行渠道服务。 系统需校验该客户是否已开通了相应业务类别的代付业务。 假如业务类别为工资、奖金时,可以修改单笔代付限额和工资总额限额,否则只能修改单笔代付限额。3、 删除代付业务(5019)交易描述本交易为已开通网上银行代付业务的公
12、司提供有关代付业务的删除服务。输入界面及说明界面一:输入项说明:机构证件类型:必输项,按“空格”或“回车”键,系统将默认的证件类型以列表形式显示出来。机构证件号码:必输项,根据客户提供的信息输入。界面二:业务类别界面:业务类别:自定义业务类别界面输入说明:机构证件类型、机构证件号码:系统自动显示,不可修改。业务类别:柜员应选择客户已开通的代付业务种类,或选择自定业务类别进行删除。界面三:业务类别:工资、奖金界面业务类别:除工资、奖金以外的类别界面输入说明:客户号、机构名称、机构证件类型、机构证件号码、代付账号、代付94账号:由系统自动显示。单笔转账限额或工资总额限额:可改项。根据客户规定输入,
13、但系统默认单笔转账限额不得超过5000000元(现行办法)业务类别:客户应选择已开通的代付业务种类,或自定义业务类别.界面四:输入说明:本交易需要三级主管授权。输出界面界面一:输出项说明:提醒交易成功,按ESC或+退出继续,并进入输出界面二打印。界面二:输出项说明:提醒交易成功,按ESC或+退出继续,并进入界面二打印中国农业银行电子银行业务注册表(公司)。本交易柜员可重打印。打印凭证柜员在交易完毕之后打印中国农业银行电子银行业务注册表(公司),交客户署名,之后柜员加盖名章、业务公章,第一联银行留存,第二联交客户保存。备注 客户删除代付业务,需要到网上银行代付账户开户行办理。 系统需校验该客户是
14、否已开通网上银行渠道服务。 系统需校验该客户是否已开通了相应的代付业务。四、 公司管理员操作1、操作员功能权限管理功能简介 公司管理员按照公司目前各个财务人员的实际权限,对每个操作员所能办理的业务功能进行设定,只有管理人员给操作员分派功能后,操作员登录公司网上银行才干点击相应的功能菜单。相关功能操作员账户权限管理、业务属性维护,公司在开户行签约的相关功能(如批量转账、收款业务、财务支付等)。使用范围公司所有操作员。操作流程进入系统配置菜单,点击“操作员功能权限管理”进入界面,如图1.5.1:点击操作员代码图1.5.1 在列表中找到需要调整功能权限的操作员,点击操作员代码进入修改页面,如图1.5
15、.2:点击“+”可展开其下子功能菜单图1.5.2 页面中列出了所有的一级功能菜单,每个一级功能菜单前方框中的“+”表达该功能菜单包含二级功能菜单,点击“+”展开该功能菜单下的二级功能菜单,同理,点击二级功能菜单前的“+”则展开其下的三级功能菜单。如图1.5.3所示。每个功能前的方框用于功能设立,批准该操作员办理的业务在方框中打上“”,不允许办理的业务去掉方框中的“”。在高一级功能菜单前的方框中打“”,会勾选其下所有子功能。图1.5.3在方框中打“”注意事项 对于支付类交易,涉及付款业务,预约交易,集团资金划拨等,还需要通过“业务属性维护”和操作员账户权限管理设定,才可以真正开通该项交易。 公司
16、管理员可以修改公司操作员的有关信息,但不能修改公司管理员的有关信息。 尚有部分功能需要公司到开户行签约后才干拥有。2、操作员账户权限管理功能简介通过本功能,管理员可以对每个操作员在网上银行中所能操作的账户及单笔转账限额等权限进行设定,对每个账户,可以赋予操作员不同权限,从而精确控制其对该账户的使用。相关功能操作员功能权限管理、业务属性维护、操作员权限查询。使用范围管理员对公司所有操作员的设立。操作流程进入系统配置,点击“操作员账户权限管理”进入界面,如图1.6.1所示:点击操作员代码图1.6.1输入操作员复核级别在列表中找到需要调整账户权限的操作员,点击操作员代码进入修改页面,如图1.6.2:
17、选择需要调整权限的账户 图1.6.2在左边的复选框选中需要对该操作员权限进行调整的账户,对账务查询、网上银行业务查询、转账功能进行设定,批准其办理该业务的打上“”,不批准办理的去掉“”;对“单笔转账限额”进行设定,假如为“0”则表达能达成“业务属性维护”设立中的最大限额;“复核级别”栏目设定该操作员对该账户复核的级别:1代表1级复核权限,对相应账户该操作员就是1级复核员,2代表2级复核员,依此类推,没有复核级别代表不能做复核业务;“发送”框勾选后表达可以做发送业务,不选则没有业务发送权限。 也可以应用模板来批量设立账户权限。一方面点击“修改模板”按钮,在弹出对话框中设定“账务查询”、“网银业务
18、查询”、“转账”、“发送”等权限以及单笔转账限额、复核级别等参数,如图1.6.3所示。模板设定以后,选中待设定前的复选框(可以点击“选择所有”按钮选中所有账户),然后点击“应用模版”按钮,如图1.6.4所示,所有选中的账户将按照模版设定完毕。最后,点击“提交”按钮最终完毕设立。图1.6.3点击应用模板实现批量权限设立图1.6.4注意事项 账户列表中包含了公司自身注册账户和子公司已授权账户,假如需要增长账户,需要到开户网点进行账户登记或修改集团公司账户授权。 假如采用双管理员模式,需要另一个管理员进行复核通过后,才干生效。 复核级别最高为 5,最低为1。3、业务属性维护功能简介通过该功能,管理员
19、可以设定某一业务类别在某一币种(如人民币网银账户互转)的各个转账支付额度内(由小到大设定),需要参与该额度的复核员级别和人数。共有5个区间额度,每个额度最多相应5个复核级别。各复核级别下的人数,由管理员根据实际操作员的人数和级别进行设定。若某币种某项业务的业务属性未设立,即其业务属性中5个金额区间均为空或0,则该币种的该项业务不能办理。相关功能操作员账户权限管理、管理员复核。使用范围转账支付类交易或称动账类业务。操作流程进入系统配置,点击业务属性维护进入界面,如图1.7.1所示。图1.7.1公司根据自己实际情况,选择需要设立的业务、币种,点击提交按钮进入设立页面,如图1.7.2所示。大于500
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- 通过 企业 网银代发 工资 批量 财务 支付 流程
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