第七期法律知识点(案件防控、内部控制).doc
《第七期法律知识点(案件防控、内部控制).doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《第七期法律知识点(案件防控、内部控制).doc(21页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、法律法规知识点汇编(第七期)目 录银行业金融机构案防工作办法1银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法4商业银行内部控制指引 10商业银行与内部人和股东关联交易管理办法 162014年8月13日银行业金融机构案防工作办法(银监办发2013年257号)案防责任:银行业金融机构是案防工作第一责任主体.(第6条)董事长是案件风险防范第一责任人。(第7条)监事长是案防工作监督的第一责任人.(第8条)行长或总经理是案防制度制定和执行的第一责任人。(第9条)单选题:案件风险防范第一责任人是( A )A.董(理)事长 B。行长或主任C。监事长 D.金融机构案防工作牵头部门:应当明确负责合规管理工作的部门为案防
2、工作牵头部门,将本机构案防工作组织实施作为其重要职责.(第11条)单选题:合规管理部门在案防工作中的职责是( D )A。实施部门 B.执行部门C。监督部门 D.牵头部门案防职责(节选):监事会或监事的案防职责:监督董事会和高级管理层案防工作职责履行情况。(第8条)高级管理层的案防职责:有效管理本机构案件风险,明确各部门及分支机构案防工作的职责分工,确保专人负责,并研究制定年度案防工作计划。(第9条)案防制度及质量控制:按照分工负责的原则,由具体业务部门发起制定业务制度和办法。(第12条)建立制度后评价体系,对各项制度合规性和有效性进行审查.(第13条)建立并完善统一授信、分级授权制度以及前、中
3、、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度。(第14条) 建立和完善信息科技系统,提高通过技术手段防范案件的能力。(第15条) 制定符合本机构特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价等专门制度。(第16条)建立健全科学的绩效考核和激励约束机制,确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配。(第17条) 建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度,强化员工参与案防工作的激励引导,依法保护举报人的合法权益.(第18条)员工行为约束:应当强化员工职业规范约束,将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括:1建立并完善员工管理制度,将员工入职前背景考察、职业操守、八小
4、时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴;2加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。多选题:下列哪些应纳入对员工行为约束的案防管理范畴:( ABCD )A。员工入职前背景考察 B.八小时内外行为规范C。员工参与民间借贷 D.员工过度消费及负债工作质量控制:应当加强监督检查工作质量控制,业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计,应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的,应当追究有关人员责任。(第28条)多选题:哪些部门对具体发案业务已做过专项检查或审计,应发现
5、未能发现问题或发现问题后未及时报告的,应当追究有关人员责任?(ABCD)A.业务条线管理部门 B。合规管理部门C.内审稽核部门 D.其他负有检查职责的部门监管评级重要依据:监管机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为监管评级和现场检查的重要依据。(第31条)银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法(2014年1月1日起施行)案件的定义:是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的,或外部人员实施的,侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的,涉嫌触犯刑法,已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌犯罪或存在其他与案件
6、直接相关的违法违规行为的,适用本办法。(第3条)重大恶性案件:1.涉案金额等值人民币一千万元(含)以上的;2.性质恶劣,造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的;3。银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。(第4条) 案件责任人员:是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员,包括作案人员,相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员。对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责,导致有关环节内部控制失效,致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人。对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督
7、、检查职责,应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员。(第6条)问责方式:案件问责主要包括但不限于以下方式:1。纪律处分:包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除等。2.经济处理:包括扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等.3.其他问责方式:包括通报批评、责令辞职、解除劳动合同等。(第10条)案件问责方式可以合并使用,但对于应当给予纪律处分的,不得以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。(第11条)多选题:下列哪些属于纪律处分:( AB )A.警告 B。降级C。通报批评 D。责令辞职 上追两级、一案四问责:应当追究案发层级机构案件责任人员的责任,并对其上一级机构涉案条线部门
8、负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定,根据责任认定情况进行问责。发生重大、恶性案件的,除追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任外,还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定,根据责任认定情况进行问责。(第12条)多选题:某全国性商业银行在福建南平市分行业务条线发生涉及1000万元以上案件,下列哪些人可能被追责:(ABCD) A.南平分行案件责任人员 B。福建省分行业务部门负责人C.福建省分行业务分管负责人 D。总行业务部门负责人及分管负责人责任认定:发生涉案金额等值人民币一百
9、万元(含)以上案件的,应当给予案发层级机构主要负责人记大过(含)以上处分;发生重大、恶性案件的,应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人降级(含)以上处分。(第13条)单选题:某金融机构发生涉案金额100万元以上案件,应当给予案发层级机构主要负责人怎么的处分?( C )A.警告 B。记过以上C。记大过以上 D。降级以上免予追究责任:1。不可抗力造成违法违规的;2。因紧急避险,被迫采取非常规手段处置突发事件,且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的;3。受他人暴力胁迫实施违法违规行为,且事后及时报告并积极釆取补救措施的;4.案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示
10、风险、提出整改要求,或主动反映、举报案件线索的;5。在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的;6其他可以免责的情形。(第14条)从轻或减轻处理:1.情节轻微且未造成损害的;2.因抵制无效,被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的,但执行上级明显违法违规决定或命令的除外;3。自查发现、主动揭露案件的;4.主动釆取有效措施消除或减轻危害后果的;5.积极配合案件调查,为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的;6。受他人恶意欺诈实施违法违规行为,且事后及时报告并积极采取补救措施的;7.其他可以从轻、减轻处理的情形。(第15条)从重处理:1.发生重大、恶性案件,或
11、一年内发生同质同类案件的;2。监督管理严重失职,致使内部控制严重失效,从而引发案件的;3。指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作,发生案件的;4.对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理,从而引发案件或导致案件情节进一步加重的;5.对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见,未釆取落实措施或落实不到位,发生案件的;6.案发后,瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的;7.隐瞒案件事实或隐匿、伪造、篡改、毁灭证据,抗拒、妨碍、不配合案件调查和处理的;8.对检举人、证人、鉴定人、调查处理人实施威胁、恐吓或打击报复的;9.其他应当从重处理的情形。(第16条) 多
12、选题:某银行发生案件,下列哪些符合对有关案件责任人员从重处理的情形?(ABCD)A。一年内发生同质同类案件的。 B.监督管理严重失职,致使内部控制严重失效,从而引发案件的。C。对违法违规事实不及时报告,从而引发案件的. D.对监管机构提出的整改意见,未采取落实措施发生案件的.撤职任职限制:案件责任人员被撤职后,二年内不得安排担任同职(级)及以上职务。(第17条)单选题:某银行财务科科长因涉及案件被撤职,一年后调任本行业务科科长,该调动是否符合规定:( B )A。符合 B.不符合C。不一定 D.以上说法都不对离职人员责任:离职人员对离职前的案件发生负有责任的,银行业金融机构应当做出责任认定,并报
13、告监管机构,案件责任人仍在银行业金融机构任职的,应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。(第18条)单选题:王某因案件辞去A银行总经理一职,后到B农商银行就职,后A银行做出处理意见,王某对案件存在重大过失,拟给予记过处分,请问下列正确的是:( B )A。考虑王某已辞职到其他银行,其处理意见不宜移送. B.应当将认定结果及拟处理意见移送B农商银行。C.视情况而定。 D。以上说法都不对. 暂停职务:发生涉案金额等值人民币一百万元(含)以上案件的,银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务,并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务,责成其积极配合案件调查。 发生重大、恶性案件的,银行业
14、金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人、主要负责人职务,并视情况暂停案发层级机构上一级机构分管负责人职务,责成其积极配合案件调查。案件调查结束后,确认被暂停职务的人员履行了相关职责的,即予恢复原职。(第21条)商业银行内部控制指引 (银监会令2007 年第 6 号) 一、内部控制的基本要求内部控制要素:1.内部控制环境。2。风险识别与评估.3.内部控制措施。4。信息交流与反馈。5.监督评价与纠正。(第6条) 多选题:内部控制要素有哪些?(ABCD)A.内部控制环境 B.风险识别与评估C.信息交流与反馈 D.监督评价与纠正重要岗位的决定:涉及资产、负债、财务和人员等重要事项变动均不得由一个人独自
15、决定。(第15条)单选题:张某是一农商银行高管,其主管人事和财务,对人事和财务重要事项变动有独自决定权,请问张某的行为是否合规?(B)A.合规 B.不合规C.根据银行章程决定 D.以上都不对关键岗位及其控制要求:关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度.(第16条) 内部审计部门的权利和任职:应当有权获得商业银行的所有经营信息和管理信息,并对各个部门、岗位和各项业务实施全面的监督和评价。(第27条) 具有充分的独立性,实行全行系统垂直管理。(第28条)二、授权的内部控制 授信决策机制:设立授信审查委员会,负责审批权限内的授信。 行长不得担任授信审查委员会的成员。 授信审查委员会审议
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 第七 法律 知识点 案件 内部 控制
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【精****】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【精****】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。