外汇会计网络处理系统项目立项申请报告正式报出.doc

项目编号:中国建设银行信息开发项目中国建设银行信息开发项目 立项申请报告立项申请报告 项项 目目 名名 称称 中国建设银行外汇会计网络解决系统项目中国建设银行外汇会计网络解决系统项目 项项 目目 类类 型型 应用开发应用开发 项项 目目 性性 质质 总行项目（重大项目）总行项目（重大项目）项目起止年月项目起止年月 20232023 年年 6 6 月月20232023 年年 1212 月月 项目牵头部门项目牵头部门 中国建设银行会计部中国建设银行会计部 （盖章）信息技术部门信息技术部门 中国建设银行信息技术部中国建设银行信息技术部 （盖章）中国建设银行制 项目牵头部门名称 总行会计部 所在地区 中国北京 通信地址 北京市金融街 25 号 邮政编码 100032 联 系 人 任春伟 联系电话 E-mail renchunwei/zh/信息技术部门名称 总行信息技术部 所在地区 中国北京 通信地址 北京市洋桥西 1 号 邮政编码 100077 联 系 人 莫湘群 联系电话 E-mail moxiangqun/zh/一、项目立项申请报告 1 1、单机版单机版 FEBSFEBS 系统已经无法适应业务发展和竞争的需要系统已经无法适应业务发展和竞争的需要 90 年代初，我行外汇业务正处在飞速发展阶段，为了使外汇会计人员从繁重的手工劳动中解脱出来，由总行科技部和国际业务部共同组织人员按照模拟手工记账的方式研究开发出外汇业务系统，简称“FEBS。该系统依据中国建设银行外汇会计制度，采用单机多用户的实现方式。该系统在全国建行的推广基本达成了预期的目的。但是随着时间的推移，受到系统原设计思想的局限，FEBS 系统已无法满足外汇业务迅猛发展的需要，存在的问题愈来愈突出，重要体现在如下几个方面：单机多用户的架构难以适应业务发展和管理的规定，特别是在这样基础上主线无法实现总行规定的数据集中；加之该系统只能提供有限的账务信息，对管理所规定的客户信息等，只能依靠手工采集，并且需层层汇总，信息加工既不及时也不准确，难以满足经营决策和市场拓展的需要，也无法真正实现我行“以客户为中心”的经营理念。系统的适应性较差。FEBS 上线后，由于业务的发展以及相关制度的变化，曾对该系统进行过几次升级改造，但都只解决了暂时的需求，系统的性能并未得到有效的提高。2023 年 5 月 1 日，统一会计制度正式实行；但苦于 FEBS 的修改难度，未对其进行适应性改造，统一会计制度在外汇业务上并未得到真正的贯彻实行。也正由于如此，目前的外汇总账传输仍然只能通过硬性归并和部分手工采集，一方面导致环节多、劳动量大，直接影响到信息的及时性；另一方面也导致了部分数据指标扭曲，影响到信息的真实性。从过去几个月的情况看，几次全行总账汇总数据指标出现异常，经分析大多是由于外汇总账数据归并不准确所致。随着外汇管理以及对外汇业务监管的加强，FEBS 已经愈来愈难以满足监管部门提出的新的规定。单机多用户也影响到外汇资金的清算速度，无法满足客户资金汇划的时间规定。缺少足够的技术人员支持维护，存在系统运营风险。FEBS 上线以来，已经多次升级和修改，参与的技术人员和业务人员更换频繁。无论总行还是分行，可以全面掌握 FEBS 的人员已经很少，这也是至今未对该系统进行实质性改造的因素之一。针对上述问题，早在 1997 年，当时的总行国际业务部在分行的强烈呼吁下，就提出对 FEBS 进行网络化改造，但由于种种因素未能实现。根据今年初会计部在全行进行的摸底调查结果显示，全行开办外汇业务的一级分行共 38 家（含总行营业部，西藏分行未开办），依靠 FEBS 系统进行外汇会计核算的分行有 34 家，占 89%；其余四家（大连、上海、厦门和深圳）已经开发并使用了新的系统用于外汇业务的会计核算。2023 年 12 月，我国正式加入 WTO，这标志着银行业将在未来的 3 至 5年内向外资银行全面开放，外汇业务首当其冲受到冲击。从近几年我行外汇业务的发展情况来看，由于外汇业务电算化水平较为落后，已经显现出业务下滑、效益下降的趋势；更令人担忧的是，这种趋势并没有终止，并且由于我行外汇业务的落后现状，已经影响到本币业务，部分分行已经出现一些客户因本外币一体化运作的需要，正逐步将人民币业务移到其他银行办理。面对竞争十分剧烈的局面，我行只有尽快推出先进的外汇会计网络系统，向客户提供高效的服务，辅以我行的优质服务态度，才干在保住市场份额的基础上，和其他银行争夺外汇业务市场，争取到更多资金实力雄厚、外汇业务量大的优质公司。这样既可以给我行带来大量的资金、国际结算和结售汇等中介业务收入，又可以使我行吸取大量存款，获取存贷利差。2 2、总行可以对厦门分行外汇会计系统优化后进行全行推广、总行可以对厦门分行外汇会计系统优化后进行全行推广 到目前为止，部分分行都采用了积极的态度，在外汇会计电算化方面进行了许多有益的探索。厦门分行于 2023 年研究开发了外汇会计网络系统，在 2023 年 8 月份正式 切换上线。通过半年多的运作，特别是 2023年年终决算，该系统运营稳定可靠。厦门分行外汇会计网络系统采用交易驱动模式，系统自动化限度较高，可以节省大量的人力资源花费，提高前台受理效率，规范会计核算；实现较为便捷的清算功能，大大提高外汇款项解付速度；有助于分行集中管理，有效防范风险，为国际业务集约经营发明条件。2023 年 6 月 20 日至 7 月 3 日，总行会计部组织人员赴大连、福建和厦门分行进行了实地调查，重点了解了这几家分行本外币一体化和外汇会计网络化的运作和开发情况。2023 年 9 月 6 日至 9 月 9 日，总行会计部会同信息技术部及部分省市分行的业务和技术人员对厦门分行外汇会计网络系统进行了进一步的考察。通过以上两次的调查比较，总行会计部提出了应尽快改变外汇会计系统落后局面的建议。鉴于厦门分行外汇会计网络系统基本涵盖了目前我行外汇业务品种，并且该系统执行新的统一会计制度，系统设计较为先进，灵活性和适应性较强，具有一定的推广价值。2023 年 4 月 9 日至 4 月 11 日，总行会计部、信息技术部牵头，组织北京、海南、河南、福建、江苏、安徽、苏州等分行的业务和技术人员，在厦门召开了“外汇会计网络解决系统需求研讨会”。与会代表一致认为：厦门建行与厦门东南融通公司合作开发的外汇会计业务解决系统功能较为齐全，基本可以满足建行业务需求。但由于厦门分行的管理模式、账务组织以及清算方式与其他省市分行存在一定的差异，需对该系统进行一定的优化，即可以在全国建行系统内推广使用。总行外汇会计网络解决系统项目可行性研究小组根据需求研讨会意见编写了外汇会计网络解决系统项目优化需求书，并征求了分行的意见。“外汇会计网络解决系统项目”完毕后，目前仍使用 FEBS 进行外汇会计核算的分行将使用该系统。从今年 1 月进行的调查，我们了解到，除已有四家分行已经不再使用 FEBS 系统外，浙江省、宁波、福建省、山东省、湖北省和云南省分行已经着手对分行原城市综合网络业务解决系统进行改造，将外汇业务统一纳入城综网系统；深圳分行由于使用了 CCBS 系统，今年拟按上海分行的做法，实现外汇业务上线运营；广东省、广西省分行也在考虑对原城市综合网络业务解决系统进行改造。上述这 9 家分行完毕系统改造后，外汇业务的会计核算问题将得到解决，因此将不使用总行本次推广的外汇会计网络解决系统。其余 25 家分行（涉及北京分行）表达，故意向使用总行优化后的外汇会计网络解决系统。3 3、“外汇会计网络解决系统项目”实行已经具有了非常抱负的条件、“外汇会计网络解决系统项目”实行已经具有了非常抱负的条件 组织管理方面组织管理方面 鉴于目前外汇会计已经成为外汇业务发展的瓶颈，从行领导到业务部门以及信息技术部门对彻底解决外汇会计核算问题已经达成共识。罗哲夫副行长在今年第一次形势分析会上提出：要尽快解决外汇会计核算问题。信息与开发委员会办公室和信息技术部针对会计部去年提交的签报关于分行外汇会计系统方案的请示，提出技术上可行，需对投资进一步测算，可进行可行性研究。从总行会计部就外汇会计网络系统移植推广的调查反馈看，各分行都规定尽早实行，争取年内完毕。外汇会计网络解决系统在厦门分行已经取得成功。外汇会计网络解决系统在厦门分行已经取得成功。厦门分行外汇会计系统上线使用几个月以来，特别是通过了 2023 年终的年终决算，系统运营稳定，业务人员使用反映良好，为业务的发展已经带来了成效。在此系统的基础上进一步进行规划、设计、优化，完全可以适应建设银行各分行的总体需要，可以在目前仍使用 FEBS 系统的分行进行推广。外汇会计网络解决系统可以充足运用我行现有网络、硬件等方面资源。外汇会计网络解决系统可以充足运用我行现有网络、硬件等方面资源。外汇会计网络系统采用的技术都是较为成熟、广泛使用的，可以充足运用我行已建成覆盖各级机构的网络通讯体系。对于已使用 IBM RS/6000 为业务主机的分行，外汇会计网络系统可以直接与原系统运营在同一环境下，可以最大限度的运用现有的设备与资源；对于使用其他类型主机的分行，只需 IBM RS/6000 F80 或以上的机器即可运营外汇会计系统。在项目实行过程中，可以充足运用厦门分行外汇会计系统项目组的业务和技术骨干，抽调部分分行的业务技术骨干，组成项目小组进行集中优化和推广。二、项目重要内容说明（一）项目目的（一）项目目的 “外汇会计网络解决系统项目”将以统一会计制度为基础，实现“一级分行外汇会计数据大集中”。项目预期达成的目的可以概括为十大方面。1 1、实现以“一级分行”为单位的外汇会计数据大集中、实现以“一级分行”为单位的外汇会计数据大集中 网点通过前臵机与一级分行业务主机连接。柜台通过终端方式将交易要素录入系统，网点前臵机将信息上传到一级分行业务主机，业务主机根据上传的交易信息自动产生相应的会计账务流水、对登记本进行操作。所有的业务数据和系统解决都集中在一级分行，网点前臵机不保存任何账务信息，实现以“一级分行”为单位的外汇会计业务数据大集中。一级分行业务主机对账务流水、明细账、总账、报表的集中解决，形成以“支行”为单位设立总账和生成报表、再汇总生成地市分行、一级分行报表，实现一级分行外汇会计账务数据大集中。2 2、实现“交易驱动为主，分录驱动为辅”的业务解决模式、实现“交易驱动为主，分录驱动为辅”的业务解决模式 柜台业务操作人员根据客户提供的单据，直观地输入“交易”信息（是经济事项而不是账务要素），系统自动进行相关的解决，涉及登记各种登记簿和表外账，并且可以解决多借多贷的成套交易；同时，系统根据预设定的会计分录表生成相应的账务流水，打印成套的会计凭证。帐务流水中不仅涉及传统的入帐信息，还涉及各种交易来帐信息（例如：收款/付款的帐号、名称、款项性质等）。既可以满足客户越来越严格的查询规定，也可以满足外管等单位的监管规定。“外汇会计网络解决系统项目”的实行，将达成 95%的业务解决采用“交易驱动”模式；对于部分特殊业务、业务特殊解决、会计解决不拟定性较强的业务、分行特有业务等，采用“分录驱动”模式进行解决。同时以“交易驱动”解决的业务仍可通过“分录驱动”方式解决，即“分录驱动”方式应可以实现对所有业务的解决。实现以“交易驱动为主，分录驱动为辅”的业务解决模式，达成减少差错率、减少业务环节、提高工作效率的效果。3 3、实现资金清算解决自动化、实现资金清算解决自动化 “外汇会计网络解决系统项目”的实行，将实现一级分行辖内资金清算自动化。该业务目的分解为以下几个方面：分行收到款项后，根据需要将信息发送到地市分行或县级支行，并且自动进行实时清算。收到信息的行处，可以根据业务情况再次进行信息转发或解付客户。柜台受理业务后，可以逐级将信息转发给上级行。上级行通过人工触发，执行辖内外汇买卖平盘业务操作，系统自动进行一系列账务解决。下级行通过系统发起资金定存、拆借申请；上级行受理确认后，系统自动进行账务解决。定存、拆借到期后，系统自动进行资金划拨解决。上级行通过人工触发，自动计算并扣收外汇存款准备金、经营调节基金；进行外汇买卖损益测转、利润扣划等资金管理业务。4 4、实现部分内控风险点系统自动控制、实现部分内控风险点系统自动控制 “外汇会计网络解决系统项目”的实行，将部分内控风险点控制融入到系统中，由系统自动控制。建立严格的重要单证控管体系，登记每一张重要单证在系统流转的所有环节，动态反映柜员、客户的单证存量和状态，由系统自动控制重要单证的合法性，加强单证的管理。建立较为完整的额度和指标控管，由信贷部门负责录入额度和指标信息，柜员直接使用，由系统自动控制额度或贷款使用是否合法。分行通过系统对额度和贷款使用情况一目了然，减少了信贷风险。建立较为完整的授权控管体系，由有权部门（人员）预授权，系统自动控制，减少业务风险，杜绝人为差错。将外管政策管理尽量融入系统中，例如：资本金账户限额管理、结算账户限额管理等。增长抹账等特殊交易的流水，使系统的修改和删除保存痕迹，便于内部稽核，防止内部人员作案。由于采用资金清算的自动解决，使系统内资金往来类科目的的余额保持一致，既减少了人员对账的工作量，又有效地防范了资金风险。5 5、实现参数化设立，根据业务和管理需要灵活进行调整、实现参数化设立，根据业务和管理需要灵活进行调整 “外汇会计网络解决系统项目”的实行，对以下情况应尽量采用参数化设立，便于根据业务和管理需要灵活进行调整。充足考虑核算科目变更的需要，账号与科目号相对独立，报表设立可以由业务人员手工定义。充足考虑核算办法改变的需要，会计分录表可定义。涉及到账务性交易时，由交易系统根据账务核心的规定，以参数形式将交易信息传送到账务核心，由核心根据预先设定的会计分录表进行相应的账务解决，并自动登记流水账，实现“交易系统”和“账务系统”分离，使账务核心相对稳定，有助于系统的可连续发展。充足考虑业务发展的需要，由于业务发展也许带来的变化因素采用参数化设立。例如：定期存款目前只能转存一次，但将来也许取消转存次数限制，系统对定期存款的转存次数应采用参数化设立。又如外币利率市场化，考虑利率管理模式的也许变化，建立参数表，便于业务调整。充足考虑政策因素变化的需要，对外部、内部政策也许变化的因素采用参数化设立。例如：贷款转催收时限。充足考虑各行管理模式差异因素，尽量采用参数化设立，便于系统推广时，根据各行业务管理模式进行调整，系统更具有适应性。6 6、实现外汇会计柜员制，为本外币综合柜员制发明条件、实现外汇会计柜员制，为本外币综合柜员制发明条件 “外汇会计网络解决系统项目”将采用柜员制。柜员是系统操作的一个最小单位，每个柜员可以独立完毕一定金额内的交易；交易管理和凭证管理也以柜员为单位。即：柜员日终进行交易流水轧账，并根据轧账单的交易流水或套号进行凭证整理。同时，为了防范风险，系统建立较为完善的授权机制，按不同种类、不同性质的交易分别拟定每个交易的柜员独立经办金额、综合员授权金额范围、主管授权金额范围。在柜员独立经办权限内，柜员可以独立完毕交易的全过程，不需要别人授权或者复核；超过一定的金额，需要通过有权人授权或复核，柜员才干完毕交易。7 7、实现“以客为中心”的信息管理机制，满足记录需要、实现“以客为中心”的信息管理机制，满足记录需要 “外汇会计网络解决系统项目”以客户为中心，通过建立较为全面的客户信息资料，全辖共享，把该客户下的所有账户、各种交易等操作都直接或间接和客户信息有机地联系和组织起来，通过加工，可以全面体现客户信息，为进一步对客户进行全面、透彻的分析，进行差别化服务提供第一手资料。“外汇会计网络解决系统项目”可以满足银行内部、外部多维信息管理需要。系统记录各种基础信息，对这些信息和业务数据进行综合加工，可以满足各种内部记录需要，为业务决策分析和管理需要提供数据；可以满足外部监管数据采集需要。例如：“外汇会计网络解决系统项目”既应满足现行“以网点为单位”的考核模式，也应兼顾满足将来“以客户经理为单位”考核模式的规定。8 8、实现与国际结算系统等周边系统的接口、实现与国际结算系统等周边系统的接口 “外汇会计网络解决系统项目”应与周边系统建立良好、稳定的接口关系。实现与国际结算系统的双向信息传递接口，实现国际结算业务相关账务实时入账，并自动打印凭证。提供与城市综合网络解决系统、个人实盘外汇买卖系统的标准数据接口，实现账务数据批量入账。满足国际收支申报系统、外汇账户管理系统、MIS 总账等系统数据采集需要，按照接口规范提供标准格式文本。由B股清算系统负责SWIFT系统报文的分解和生成工作。“外汇会计网络解决系统项目”与 B 股清算系统建立接口关系，运用 B 股清算系统分解的报文进行业务解决；提供 B 股清算系统接口规定的数据格式，由 B 股系统进行生成报文，并对外发送。9 9、实现账务核心相对稳定、实现账务核心相对稳定 “外汇会计网络解决系统项目”将系统分为交易系统和帐务核心。涉及到帐务性交易时，由交易系统根据帐务核心的规定，以参数形式将交易信息传送到帐务核心，由核心根据预先设定的会计分录表进行相应的帐务解决，并自动登记流水帐，实现“交易系统”和“帐务系统”分离，使帐务核心保持相对稳定，有助于系统的可连续发展。1010、实现“客户、实现“客户中间件中间件服务器”的三层软件设计结构服务器”的三层软件设计结构 软件设计上，系统采用三层结构，由客户、中间件、服务器组成的三个层次，解除了服务器端和客户端程序间的依赖性，使前端表达解决和后端业务逻辑互相独立；前后端通讯由中间层软件完毕，可靠性高；屏蔽前后端通讯实现的具体细节，编码简朴；前端应用对后端完全透明，后端的业务逻辑和数据对前端也是完全透明的，具有很好的可扩展性；此外，采用三层结构使系统的安全性、可靠性以及解决能力强方面都有了很大的改善。（二）业务总体架构（二）业务总体架构 1 1、系统的账务体系、系统的账务体系 “外汇会计网络解决系统项目”将营业网点机构分为四个层次：一级分行、二级分行、县支行、营业网点（见下图）。一级分行二级分行二级分行二级分行营业网点县支行县支行县支行营业网点营业网点 营业网点作为系统的营业前端，重要工作是将经济事项录入计算机。录入工作大部分以交易驱动的形式进行，而不再担任账务核算的任务。县支行（或二级分行）作为核算主体，是具有完整账务体系的基本核算单位。一个核算主体既可定义为多个营业网点组成，也可定义为一个营业网点。对同一核算主体内营业网点间的通存通兑业务，作为内部转账解决；对跨核算主体营业网点间的通存业务，由系统自动逐笔进行资金清算，营业网点不需要另行进行账务解决。分行是汇总机构，对辖内有多个核算主体总账进行汇总。汇总机构只设立总账。在系统中，分录流水根据交易流水产生，总账和明细账根据分录流水平行产生，登记簿根据交易流水产生，并与总账和明细账的有关要素核对相符。账务体系各部分的内部关系如下图所示：交易信息交易流水分录流水总帐明细帐登记簿 “外汇会计网络解决系统项目”按照核算主体设立总账，应按机构级别由下向上逐级汇总生成一级分行、二级分行的汇总科目总账。各级总账由一级分行主机生成后，传送各核算主体（或汇总机构）打印。根据分户账核算的范围和内容，可分为两大类即客户分户账和内部分户账。保持客户账号稳定性，将科目号与客户账号分离，并在一级分行范围内保持唯一。客户账明细应可以反映每笔流水的收付款人情况，规定可以满足人行外汇账户管理系统的数据抽取需要。内部账号按照核算主体设立内部账户，即按照支行开立内部账户。由一级分行核算中心设立不带网点、币种的内部账户母账户。交易（涉及前台交易、后台交易）使用到内部账户时，系统自动根据母账户信息开立。2 2、系统的业务权限管理体系、系统的业务权限管理体系 （1 1）操作员管理）操作员管理 由一级分行核算中心统一管理全辖各网点的操作员。每个操作员给定一个操作员号，操作员进入系统可以选择划卡方式或手工输入操作员号。（2 2）交易进入权限管理）交易进入权限管理 采用“部门类型+部门级别+操作员类型+操作员级别”四维管理模式控制操作员交易进入权限（3 3）交易操作权限管理）交易操作权限管理 “外汇会计网络解决系统项目”对交易操作权限采用授权方式，涉及两种方式：预授权和当场授权。其中：预授权可以是本地授权，也可以是异地授权。3 3、系统的贷款管理体系、系统的贷款管理体系 “外汇会计网络解决系统项目”对于贷款管理采用两种模式：指标管理的贷款账户、无指标管理的贷款账户。对于采用指标管理的贷款账户，例如：现汇贷款等，采用“指标核定和账户开立相分离”的操作模式。具体实现方式是：信贷人员录入指标单（需要通过指标核定确认），网点操作员输入指标单号码确认，并补录部分信息后开立贷款账户。对于采用无指标管理的贷款账户，例如：出口议付账户等，采用会计人员直接开立账户的模式（与 FEBS 系统现有操作模式相同）。4 4、系统的重要单证控管体系、系统的重要单证控管体系 “外汇会计网络解决系统项目”通过设立“重要单证挂失登记簿”，“客户购买重要单证情况登记簿”，“柜员保管重要单证种类数量动态登记簿”，“内部作废重要单证登记簿”，“重要单证流转登记簿”等登记簿，使重要单证控管体系可以：反映我行各机构和人员管理的单证的种类和数量。反映单证在机构内部各人员之间的流动情况。反映单证的出售、挂失、解挂、销号、作废、销毁、单证在各机构和人员间移转的情况，可进行单证位臵和状态的修改。反映各柜员当前存量。反映客户拥有单证的具体情况，并对客户使用的单证自动进行对的性认证。反映每张凭证的目前情况。说明：根据外汇管理政策规定，一般情况下，对公外汇账户不能收付现钞；并且，外币票面十分复杂，为了保证该项目尽快上线，“外汇会计网络解决系统项目”按柜员设立库包，但不管理外币钞票票面。对公账户需要收付现钞时，可以通过外汇储蓄柜台进行钞票收付，也可以直接由外汇会计柜台办理钞票收付。（三）系统重要功能（三）系统重要功能 “外汇会计网络解决系统项目”涉及三大部分：中心数据库、核算中心管理系统（后台）、柜面业务系统（前台）。这三个部分通过网络联接，实现数据与信息的集中。柜面业务系统交易使用 Client/Server 方式，采用的是联想公司的 ACE交易平台设计，基本上可以划分为账务交易子系统、事务交易子系统、查询交易子系统三大类。其中：帐务性交易子系统重要功能涉及：转账、电汇、汇出汇款、定期存款、告知存款、交现领现、贷款发放、贷款归还、贷款核销、结汇、售汇、套汇、外汇买卖平盘、外汇买卖损益重估、系统内资金管理、辖内清算、总分行清算、互换、单户结息、贷款指标管理、开销户管理、账户限额管理等。事务性交易子系统重要功能涉及：客户资料管理、重要单证管理、利率汇率管理、网点日结日始、授权抹账、凭证记账、红字冲正、冻结解冻、余额限制、公告管理、利息试算等。查询性交易子系统重要功能涉及：账户类查询、科目类查询、登记簿查询、流水查询、参数查询等。核算中心管理系统采用直连中心主机终端的形式，重要功能涉及库表参数管理维护、内部户管理、操作员管理、账表生成打印、特殊事务、中心日始日终等六大部分。三、项目的技术方案及比较 项目技术方案详见附件外汇会计网络解决系统项目技术方案。四、与相关系统的关系 1 1、与国际结算系、与国际结算系统的关系统的关系 “外汇会计网络解决系统项目”将与国际结算系统建立双向信息传递接口，实现国际结算业务相关账务实时入账，并通过会计系统自动打印凭证，登记相关登记本。与国际结算系统接口除保持原有的账务实时入账功能外，还增强国际结算系统与外汇会计系统双向访问功能，使国际结算系统解决业务更加严密，业务控管集中。支持国际结算系统解决询价结售汇、优惠结售汇业务，并纳入外汇会计系统有效控制。将国际结算系统使用的贸易融资额度统一纳入会计系统授信控管体系中，初步实现“外币授信集中管理”。实现按照指标灵活控制保证金比例、保证金占用额度方式。2 2、与城综网络解决系统的关系、与城综网络解决系统的关系 “外汇会计网络解决系统项目”提供标准接口数据格式，城综网按照标准接口数据格式生成文献（例如：储蓄通存通兑清算文献等），该系统可以实现城综网相关清算账务数据的批量入账，减轻前台人员工作量。3 3、与个人实盘外汇买卖系统的关系、与个人实盘外汇买卖系统的关系 “外汇会计网络解决系统项目”提供标准接口数据格式，个人实盘外汇买卖系统按照标准接口数据格式生成文献（例如：个人实盘敞口归集文献、个人实盘敞口清算文献等），该系统可以实现个人实盘外汇买卖系统相关账务数据的批量入账，减轻前台人员工作量。4 4、与国际、与国际收支申报系统的关系收支申报系统的关系 “外汇会计网络解决系统项目”通过在相关交易中系统自动登记涉外收入登记本、对外付款登记本；由申报人员事后逐笔判断是否需申报，并进入相关申报单界面进行信息的补录，最后形成外管局国际收支申报系统所规定的接口文献，由业务人员拷盘导入国际收支监测系统。5 5、与外汇账户管理系统的关系、与外汇账户管理系统的关系 根据外管局外汇账户管理系统与外汇指定银行数据接口规范（B 版）规定，“外汇会计网络解决系统项目”从系统中直接采集原始的账户数据，生成外管规定的数据文献对外报送。重要涉及以下几个数据表：账户开户信息表 账户收支余变动数据表：账户当天的借、贷累计和余额数据。账户收入明细数据表：账户当天发生的所有收入数据明细情况，涉及涉外收入、境内划转、购汇入账等。账户支出明细数据表：账户当天发生的所有支出数据明细情况，涉及涉外支出、境内划转、账户结汇等。6 6、与、与 MISMIS 总账系统的关系总账系统的关系 业务人员开户时，系统根据一系列参数表自动生成 MIS 记录代码。日终按照关于按新的总账科目报送金融记录指标数据体系的告知（建总函2023249 号）和相关文献的规定，生成 MIS 总账和补充指标文本。MIS 总账系统可以直接运用“外汇会计网络解决系统项目”生成文本文献，进行加工和对外报送。7 7、与、与 B B 股清算系统的关系股清算系统的关系 由 B 股清算系统负责 SWIFT 系统报文的分解和生成工作。“外汇会计网络解决系统项目”与 B 股清算系统建立接口关系，通过接口 “外汇会计网络解决系统项目”可以运用 B 股清算系统分解后的报文进行业务解决；B 股清算系统运用“外汇会计网络解决系统项目”系统的数据，由 B股系统进行生成报文，并对外发送。8 8、与、与 SWIFTSWIFT 系统的关系系统的关系 外汇会计网络解决系统将不直接与 SWIFT 系统建立联系，而是借助 B 股清算系统，即在外汇网络解决系统与 SWIFT 系统之间通过 B 股清算系统进行数据的转化与互换。9 9、与总行资金交易系统的关系、与总行资金交易系统的关系 总行资金交易系统自身具有会计核算功能，根据目前总行营业部的账务组织架构，其单独形成一套总账，其账务数据并入营业部的总账数据。外汇会计网络解决系统与该系统会计核算部分是平行关系。1010、与、与 CMISCMIS 系统的关系系统的关系 目前，CMIS 系统正在进行升级改造，根据 CMIS 系统的设计方案，CMIS系统升级后，将在前后台分别提供与会计总账系统信贷余额、不良贷款余额、应收利息余额、催收利息余额分币种、按科目进行核对的功能，而外汇会计网络解决系统作为外汇业务的会计核算系统，将按照总账的规定产生相应的信息，满足 CMIS 系统的规定；同时外汇会计网络解决系统将考虑预留一定的字段，将五级分类的认定结果登录到系统之中。1111、与正在立项的信贷业务系统的关系、与正在立项的信贷业务系统的关系 由于信贷业务系统正在进行可行性研究，其对会计系统的规定及其数据规范还在进一步研究之中，而外汇会计网络解决系统由于其参数化的设立，可对其进行必要的修改已满足信贷业务系统对会计系统的规定。五、项目实行计划及进度计划 外汇会计网络解决系统项目是在厦门分行已投入使用的外汇会计系统原型基础上进行优化修改后推广。厦门分行的外汇会计系统是厦门分行和厦门东南融通系统工程有限公司合作开发的，因此，外汇会计网络解决系统项目初步拟定选择厦门东南融通系统工程有限公司作为合作伙伴共同开发。项目实行分为四个阶段：1、前期准备阶段（2023 年 3 月2023 年 6 月）。本阶段重要工作内容涉及项目可行性研究、项目立项申请等。2、项目开发阶段（2023 年 6 月2023 年 1 月）。本阶段重要工作内容涉及：需求分析、系统设计、程序编码和自测、业务测试，及在试点行进行系统移植、培训和试运营、正式切换上线。3、项目推广阶段（2023 年 1 月9 月）。本阶段重要工作内容是在故意向使用该系统的分行进行推广。根据 2023 年 1 月份总行会计部对外汇会计核算系统的全行调查，从 38 家分行反馈的情况看，有 25 家分行表达，故意向使用总行外汇会计网络解决系统。除试点分行外，按照每批 6 家分行，每批推广使用 2 个月左右时间，分 4 批全国推广。4、项目维护阶段（2023 年 9 月2023 年 12 月）。本阶段重要工作内容是对系统进行平常维护和优化 六、项目费用概预算（一）费用概算表 单位：万元单位：万元 年度年度 项目阶段项目阶段 年度费用概算（单位：万元）年度费用概算（单位：万元）备注备注 2023 年 前期准备阶段 15 2023 年 项目开发阶段 2535 年度合计年度合计 25502550 2023 项目推广阶段 4988 全行推广 2023 项目维护阶段 14 年度合计年度合计 50025002 项目费用项目费用总概算总概算 75527552 （二）费用预算表：详见附表:外汇会计网络解决系统预算申报明细表。（备注：预算申报表中不涉及分行实行费用 250 万元，按平均每家分行 10 万元，25 家分行计算）七、项目组参与人员（注明项目经理和副经理）姓名 单位 性别 年龄 职称 职务 专业 拟担任职务（一）项目前期研究阶段 任春伟 总行会计部 男 38 高师 经理 金融 组长 梁东 总行信息技术部 男 36 高工 副经理 计算机 副组长 藏天仪 总行信息技术部 男 34 高工 干部 计算机 莫湘群 总行信息技术部 男 29 工程师 干部 计算机 汪洋 总行信息技术部 男 29 工程师 干部 计算机 杨俊旭 安徽行国际部 男 35 高师 总助 会计 蔡双南 厦门行会计部 男 29 会计师 科长 企管 徐臻 苏州分行科技部 男 30 工程师 科长 计算机 郑挺 南京分行国际部 男 29 中师 干部 计算机 （二）项目开发阶段 任春伟 总行会计部 男 38 高师 经理 金融 组长 梁东 总行信息技术部 男 36 高工 副经理 计算机 副组长 李骁 厦门分行科技处 男 33 工程师 处长 金融 副组长 蔡双男 厦门分行会计部 男 29 会计师 科长 企管 副组长 莫湘群 总行信息技术部 男 29 工程师 干部 计算机 藏天仪 总行信息技术部 男 34 高工 干部 计算机 汪洋 总行信息技术部 男 29 工程师 干部 计算机 陈勇 总行会计部 男 24 助会 干部 会计 黄绍鹏 厦门分行科技处 男 29 工程师 副科长 计算机 伍镠钰 厦门分行科技处 女 29 工程师 干部 计算机 徐禄春 厦门分行科技处 男 32 工程师 干部 计算机 徐臻 苏州分行科技处 技术 郑挺 北京行国际部 业务 （试点分行及部分分行有经验的业务及技术人员 12 人）（三）项目推广阶段 任春伟 总行会计部 男 38 高师 处长 金融 组长 梁东 总行信息技术部 男 36 高工 副处 计算机 副组长 李骁 厦门分行科技处 男 33 工程师 处长 金融 副组长 蔡双男 厦门分行会计部 男 29 会计师 科长 企管 副组长 莫湘群 总行信息技术部 男 29 工程师 干部 计算机 藏天仪 总行信息技术部 男 34 高工 干部 计算机 汪洋 总行信息技术部 男 29 工程师 干部 计算机 陈勇 总行会计部 男 24 助会 干部 会计 黄绍鹏 厦门分行科技处 男 29 工程师 副科长 计算机 伍镠钰 厦门分行科技处 女 29 工程师 干部 计算机 徐禄春 厦门分行科技处 男 32 工程师 干部 计算机 徐臻 苏州分行科技处 技术 郑挺 北京行国际部 业务 （试点分行及部分分行有经验的业务及技术人员 12 人）（四）项目维护阶段 任春伟 总行会计部 男 38 高师 处长 金融 组长 梁东 总行信息技术部 男 36 高工 副处 计算机 副组长 莫湘群 总行信息技术部 男 29 工程师 干部 计算机 藏天仪 总行信息技术部 男 34 高工 干部 计算机 汪洋 总行信息技术部 男 29 工程师 干部 计算机 陈勇 总行会计部 男 24 助会 干部 会计 八、项目投入-产出分析报告 外汇会计网络解决系统项目投入成本，涉及前期费用、购臵软件费用、开发费用、推广费用等。根据公司的报价：总行一次性支付该软件版本使用费，约需 1600 万元；总行对其进一步改造，成为全行统一规范的系统，约需 500 万；各分行推广支持费用等，按平均每家分行 54 万元，约需 1350万元（暂按 25 家分行计算，也可根据实际情况具体协商而定）；以上费用合计 3450 万元。具体价格将由计划财务部、信息技术部等组成的商务谈判小组与公司谈判拟定。此外，项目需要投入的费用还涉及：由于系统开发将在厦门进行，系统测试和试点分别在三家分行进行，此外系统的推广均需要总行项目小组人员参与，其差旅、食宿等费用约需 400-500 万元。分行实行费用，按平均每家分行 10 万元，约需 250 万元（按 25家分行计算）各分行新增的硬件费用根据各行情况具体拟定，初步估算为2023 万元（按 25 家分行计算）。系统运营所必须的支持软件费用，约需 1480 万元“外汇会计网络解决系统项目”作为外汇业务的支持系统，其属于基础设施建设项目，该项目的完毕，将极大提高我行的外汇业务运营和管理能力，提高我行的竞争力。从质的角度分析，其带来的效益重要表现在以下几个方面：国际结算量、结售汇量将在现有基础上有一定增长，给我行带来丰厚的手续费收入。市场份额也会有一定的增长，提高我行本外币整体竞争实力。可以提高工作效率，有助于提高服务质量，吸引更多的客户，从而吸引更多的资金，增大潜在的存贷利差收入。该系统自动化限度较高，可以节省大量人力资源花费，从而减少人力成本；将部分会计人员从本来繁琐的操作中解脱出来，从事更有价值的工作。根据厦门建行系统运营情况测算，“外汇会计网络解决系统项目”的实行可以节省大约三分之一的外汇会计人员投入。可以迅速提高行内资金清算速度，减少在途资金，给客户和银行带来双赢。厦门建行运用该系统后，汇入汇款解付到一线柜台的时间由本来的半天缩短为 1 个小时。对于采用多级清算的省市行模式，“外汇会计网络解决系统项目”提高清算速度的效果将更为显著。有助于提高我行风险管理水平，从内部和外部两个方面改善风险控制机制，减少资金运营风险，提高资金运用效率。可以提高我行信息记录水平，为领导决策提供更为有效的依据；为客户提供个性化服务提供分析资料。九、项目费用分摊办法 2023 年 1 月份，总行会计部针对外汇会计核算系统情况进行的调查，有25 家分行（不含总行营业部）故意向使用总行外汇会计网络解决系统。按照 2023 年各分行国际结算量，将这 25 家分行分为两个档次：业务量大的分行：2023 年国际结算量超过 5 亿美圆的分行，涉及：北京、江苏、苏州、青岛、天津等。业务量较小的分行：2023 年国际结算量在 5 亿美圆以下的分行，涉及：、辽宁、总行营业部、吉林、河北、四川、湖南、山西、重庆、河南、陕西、黑龙江、安徽、海南、内蒙、新疆、江西、甘肃、贵州、三峡、宁夏、青海等。硬件根据业务量大小分别配臵不同档次的 RS6000 主机，费用由分行相应分摊。软件和开发费用由使用外汇会计网络解决系统的分行平均分摊。十、项目立项其它需要说明的问题 1 1、关于、关于 B B 股资金股资金清算系统的优化问题清算系统的优化问题 目前，B 股资金清算系统借助于公司网网络体系延伸到各营业网点，解决报文转发和简朴帐务解决；只能办理 B 股系统向会