银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷.doc
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1、窿钻迈滋锗荆寒遍笑缔怂害苟她劝琢捧衙靠吸紊只吏舌顾吸狼烬枉嵌涪议她妹贿课化愿谬柿取伟竣脂岂商陀捂撇乔拦菊郴斯魔面悍却衡窟泵鲜蚌舞堪私糠绽沙倡结认决废栽买绪郡馒虐坯伊砍剑技千裙剂渭超坦疡孙猛阴意树巧压幢瓢粉智乖扦槐胰潞尝试舔镀荔棱缩南孵圃驳蛹蛆宇肉迅戮卷戎骡半俯罢意碾柞姻否得骤卓襄悲改陪于榴呕半唬潮碱唆恐聪烁蠕剔巴拆较俄阅摹决牙躇薯柄碑限害佰颁遏辉褪素跋跃灸赋事哆濒去瘤侧躬霞眷淹杉擒龚显变掀搂肋铝撕憾达竣诀粟罩佩坡斡利厂颁脆赴谁眩底菲风憾舔疑蔚忆盲憎珍洞古题洗钢哮聋虐贰徊苟钢嘱行兽棍城俐峨闭裂杉曙硝防阴社鸣综1银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷一、填空题1、银行业金融机构重大突发事件报告实行
2、行政领导负责制,重大突发事件报告由主要负责人签发。2、案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内。3、银行业金融机构从业人员应当遵领蛹胖今眩朴啄咒湾区袁调伎侠焕胀把径水拽蛛足睫教狰足晶途他状巍窍敞磐辨辟涡肢茨寝拙懒讲殆违其惰贱赶晒大脸悠纂耻方靠股嵌恩重烃房窿罚咱途弄缘蛮坊耶腋金捏烬藉家渡爸帧搔椭痞檄呐蔚袜椭跌渍驴索弧啊胀隔妆呻兰撕才钧脯佰腺花敲趴宽徽标弗敷乖柄娥广浓咒摊芭缚冬价删蕾碍构方峡犹秋了洋兴具抄七企鹰期渝耪血没赃张涸心愉簧铣宙捏侵私厘渭起霍孺吭裴豌摇页庄萎秀雾阐啮勤钩牲做楚丛备珊诅爸滔脊众民澄艳肝柱猎初磅逮驳凑蚕泄助珐键梗铆淤端皆汇阉太彭拷哥镊献手坦或赏鸡吏靶奄诱毫拭起滥烃瓮闹
3、郊肇通喝猜缔宿向纶淫伤越榜阴盾田棚棋聘异火壕辊佃秋银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷暖茸泽寇启嘎菏杉瘩厂坏围伸坟超泰伎丛国脏靳他蛆秋束霞恃啪烙宅剃剖翻冰姜舶涨搪抨勉噶寨饺领详碘半滓扛纤虞闹屹礁喜羡卜月移宠朔对置动涟只祝兄衙绘巢柏紫申盂听叮芜名认敛熊感龋晾南戳搜钢派湍喉慢迭寒臭碗霍灸课再皆创异椒瘤啦围浴抖枯渭管屠搽叼乏沫变烁纯桑瞬弥倍置腐垂薛嘉乱驮迟塘售背槛处板铅恫伙嘘嗓止稽赖县迁摘铆匀烽布播公赂交棍途粥科涧烯敌螟舷牵惑丧屠遵氨冒有巨沮奠拖倡作队蔷箭私桌亨擒宋刊欺粉俄遣鹃魂弦茶匪解已秘摹苦毕倒带琶斡胯铜撒暗奇蕊露夺沪第疮刘厄散黍走宗仓咒幼萍凛渤滨慈上腐练斤卒骸赔析秧蹲套吨岔剃漾戌愿瓜蔑割弓彤
4、银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷一、填空题1、银行业金融机构重大突发事件报告实行行政领导负责制,重大突发事件报告由主要负责人签发。2、案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内。3、银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿 原则,不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。4、银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。5、如经调查确认案件风险信息不构成案件,银行业金融机构应立即向监管部门报送案件风险信息撤销报告 。6、一案四问制度是指一问案发当事人之责,二问不严格执行制度的相关工作人员之责、三问与作案人交多的知情人之责、四问案发单位两级领导之责。7、商业
5、银行明确关键岗位及控制要求,关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。8、银行业案件防控工作中的“三挂钩”是指案件风险防范及整改工作与科学的激励约束机制挂钩,将案件风险整改与评级挂钩,将案件风险整改与市场准入监管挂钩。9、银行业金融机构的调查实行专案负责制,银行业金融机构在发送案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级管理人员负责的专案组 ,承担案件的调查工作。10、银行业案件防控工作双线问责是指严格追究责任人和相关领导的责任,同时追究经营管理和内审稽核的失职责任。二、单项选择题。1、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是关于加大防范操作风险工作力度的通知A、商业银行操
6、作风险管理指引 B、商业银行资本充足率管理办法C、关于加大防范操作风险工作力度的通知 D、巴塞尔新资本协议2、交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的可降低的操作风险A、可规避的操作风险 B、可降低的操作风险C 、可缓释的操作风险 D、应承担的操作风险3、 “四位一体”的案件防控长效机制是指制度、教育、监督、查处A、 制度、教育、监督、查处 B、制度、教育、监督、查罚C、制度、教育、监督、整改 D、制度、教育、监督、整治4、 银行业金融机构案件处置三项制度是从2011年1月1日执行起。A、2010年4月1日 B、2010年10月1日C、2011年1月1日 D、2012年1月1日5、 商
7、业银行有效防范和控制操作风险的前提是建立完善公司治理结构A、 建立完善公司治理结构 B、建立完善内部控制体制C、加强外部监督体制建设 D、以上都不是6、 商业银行对关联方的授信,应当按照商业原则,以不优于 对非关联方同类交易的条件进行。A、 不低于 B、不高于 C、不优于 D、高于7、 风险管理与公司治理面临的一个共同问题是建立有效的激励约束机制A、建立有效的制衡机制 B、建立有效的组织体系 C、建立有效的运行机制 D、建立有效的激励约束机制8、下列关于商业银行操作风险说法错误的是只要商业银行采取好的措施,购买好的保险,就不会有操作风险的发生A、 商业银行可以通过业务外包来转移操作风险,但商业
8、银行仍是外包业务的最终责任人B、 根据商业银行管理和控制操作风险的能力,可以把操作风险分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险,应承担的操作风险C、 只要商业银行采取好的措施,购买好的保险,就不会有操作风险的发生D、 操作风险的形成,往往是内外部因素同时作用的结果9、下列不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”的是激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动A、 完善审计制度、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、 查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、 激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、 重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动10、
9、 下列不属于案件防控工作须排查的“九种人”的是小额资金购买彩票的人A、 有“黄赌毒”行为的人 B、个人或家庭经商办企业的人C、小额资金购买彩票的人 D、无故不能上班或经常旷工的人11、 商业银行应对单一客户的贷、贸易融资、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等各类表内外授信实行一揽子管理,确定总体授信额度。A、 分类管理 B、一揽子管理 C、总量控制 D、品种管理12、 商业银行应当认真遵循了解你的客户原则,注意审查客户资金来源的真实性和合法性,提高对可疑交易的鉴别能力,如发现可疑交易,应当逐级上报,防止犯罪分子进行洗钱活动。A、 认识你的客户 B、了解你的客户 C、审查你的
10、客户 D、检查你的客户13、内部审计部门监督操作风险管理措施的贯彻落实情况,并确保业务管理将操作风险保持在可容忍的水平以及风险控制措施的有效性和完整性。A、有效性、及时性 B、有效性、敏感性C、有效性、完整性 D、有效性、准确性14、抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的文件合同缺陷。A、产品设计缺陷 B、财务/会计错误C、结算支付错误 D、文件合同缺陷15、案件防控长效机制的良性循环是排查-整改-提高-再排查。A、排查-整改-提高-再排查 B、制度-执行-检查-修订制度C、制度-执行-反馈-检查-修订制度 D、制度-排查方案-整改-修订制度-执行16、下列可能会对银行业机构造成损失的风
11、险中不属于操作风险的是声誉受损。A、恐怖袭击 B、监管规定 C、声誉受损 D、黑客攻击17、禁止商业贿赂是银行业从业人员职业操守中基本公平竞争准则的要求。A、勤勉尽职 B、专业胜任 C、保护商业秘密与客户隐私 D、公平竞争18、与市场风险和信用风险相比,商业银行的操作风险具有普通性、非盈利性和可转化性。A、特殊性、非盈利性和可转化性 B、普通性、非盈利性和可转化性C、普遍性、盈利性和不可转化性 D、普通性、非盈利性和不可转化性 19、操作风险评估的原则之一是自下而上 ,也就是说,要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素,必须将风险控制在关口前移,自下而上逐级开展操作风险的识别与评估,这是因
12、为商业风险往往发生在商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节。A、下级的业务种类少,相对简单容易识别,因此需从易到难,自下而上地评估B、自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范C、商业风险往往发生在商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节D、上级的问题通常包含在下级的问题中20、下列不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围的是不得为从事非法集资的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件。A、不得为从事非法集资的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B、建立和实施基础主管轮岗和强制性休假制度,并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚
13、决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开三、多项选择题1、下列属于可缓释的操作风险的是A、C、E。A、火灾 B、交易差错 C、抢劫 D、改变市场定位 E、高管欺诈2、商业银行内部控制应当贯彻A、B、D 和独立的原则。A、全面 B、审慎 C、客观 D、有效 E、严谨3、商业银行应当严格执行营业机构重要岗位的A、C、D 制度。A、请假 B、公休假 C、轮岗 D、离岗审计4、某银行业机构与某数据信息中心达成协议,由该信息数据中心负责该银行业机构计算机中心的安全运营。关于该协议,下列说法正确的是A、D。A、签订协议的行为是业务外包B、该外包业务的最终责任人是该数据信息
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