商业融资计划书.doc

XXX有限公司
商业融资计划书

二零零X年X月
目 录
第一节 公司基本情况及未来发展战略
一、 公司基本情况
二、 创业人员的背景及素质
三、 公司的发展规划
第二节 公司产品及市场分析
一、公司产品、特点及优势
二、行业和市场
三、公司的独特性和市场竞争力
四、竞争对手的优势及劣势
第三节 融资需求和财务预测
一、 公司目前的财务状况和资本结构
二、 融资需求
三、 财务分析汇总表
四、 财务分析
第四节 公司运营和管理
一、 公司发展战略
二、 公司的组织结构和管理模式
三、 人力资源规划
四、 软件开发管理
五、 市场策略
六、 外部支持
七、 资本运营
第五节 投资方的介入和退出
一、 投资建议
二、 投资方在公司经营管理中的地位和作用
三、 资本退出
第六节 风险及对策
一、 风险
二、 对策

第一节 公司基本情况及未来发展规划

一、 公司基本情况
1、公司的成立与目的
XXXX计算机信息技术有限公司是由XX省交通厅联运中心、深圳亚桥软件公司、北京方正新世纪公司共同投资组建的有限责任公司，是一家专门致力于交通行业信息化研究和软件开发的高新技术公司。公司现有总资产620万元人民币。
l 注册地址：XXXXXXXXXXXXXXXX
l 注册资本：壹佰贰拾万元
l 法定代表人：XX
l 成立时间：XXXX年6月
l 经营宗旨：顾客的高满意度、股东的高回报率、员工的广阔发展空间
l 目的：面对交通行业信息化改造领域广阔的市场前景，我们的目的是：立足交通领域，推动和加快交通行业信息化建设，用三年时间，把XX建设成为交通行业信息化应用软件产业基地。
l 公司的技术、市场发展过程
公司自成立以来，便承担着XX省交通行业信息化建设的重任。目前，公司已独立开发了拥有自主知识产权的《运政管理信息系统》、《交通运送公司综合经营管理信息系统》等六套应用软件，其中《运政管理信息系统》、《办公自动化（OA）系统》已经在威海、烟台、济宁三地市安装使用，运营良好，并将在XX省17地市推广应用。此外，XX汽车运送总公司对《交通运送公司综合经营管理信息系统》也给予了高度评价。
公司将立足XX，积极开拓全国市场。
2、 公司的股本结构
股东名称
出资额
出资比例
XX省交通厅联运中心
49.2万元
41%
深圳亚桥软件公司
49.2万元
41%
北京方正新世纪公司
21.6万元
18%
3、 公司股东基本情况

项目
注册资金
法人代表
经营范围
99年末总资产
99年末净资产
XX省交通厅联运中心
1700万元

客货联运、代理、培训、配载服务、征询；客货运站综合开发；交通运送信息征询服务、汽车及配件的销售。
21198746.09元
17998695.97元
深圳亚桥软件公司
500万元

计算机软、硬件的开发、销售及售后服务；通信产品（国家专控产品除外）的销售。
5018593.60元
4990112.00元
北京方正新世纪公司
100万元

计算机网络技术开发、技术转让、技术征询、培训、服务等。
3824916.22元
1400113.12元
4、 公司组织管理、决策方式
l 组织管理的基本原则：公司围绕产品市场，超越经营职能，灵活地组织和管理。
l 建立授权型、扁平化组织结构，以满足公司快速发展和创新的需要。
l 以合作化的人性管理思想为指导，建立以目的管理为基础、以项目管理为核心、同时实行数字化管理、柔性管理、知识管理的多元化管理模式。
l 战略（经营）决策实行以总经理为核心的集体决策，为之“断”。公司的智囊部门——运营管理中心负责决策研究，为之“谋”。 “谋”与“断”各尽其责。“谋”要按照总经理的思绪多谋，“断”要在“谋”的基础进行，最后达成善断之目的。
l 战术管理决策、战术业务决策向管理部门和员工充足授权，积极组建具有管理自主权利的的职能机构，管理者和员工承担起更大的责任和独立的开展工作，灵活机动地实行决策，并不断地创新，以提高员工积极性，增强员工责任感。
l 公司经营决策方法科学化。充足运用“软”、“硬”两种技术和定性、定量的分析方法，把专家的智慧和经验与用数学模型进行系统分析结合起来。
l 公司经营决策体制科学化。随着公司的迅速扩展，公司将逐步建立起经营决策系统、信息系统、智囊系统、执行系统、监督系统有机构成的完善的经营决策体制。
l 公司经营决策程序科学化。

反馈
总经理
运营管理中心
各部门
各项目经理

选择方案
制定方案
收集资料
拟定目的
发现问题

可
行
追踪检查
贯彻实行

不可行
反馈
5、 公司重要经营状况
单位：元/人民币
项目 年期
1999年
2023年
主营业务收入

870,786.88
主营业务利润
-23463.40
589,668.45
利润总额
-283776.93
83,685.00
税后利润

83,685.00
总资产
1,167,612.77
1,088,326.83
净资产
916,223.07
999,908.07
销售利润率

9.61%
净资产利润率

8.37%

6、 研发费用
1999年公司研究开发费用为——，2023年为7.5万元。
二、 公司创业人员的背景和素质。
董事长，XX，男，46岁，高级经济师，经济管理专业硕士研究生。1999年毕业于中国社会科学院研究生院。现任XX省交通厅联运中心总经理。
董事，XXX，男，34岁，1989年毕业于西安交通大学自动化控制专业，后获得工商管理硕士学位（MBA）。现任深圳亚桥软件有限公司总经理。
董事，XXX，男，32岁，大学本科。1990年毕业于吉林工业大学科技情报专业。现任深圳亚桥软件有限公司副总经理。
董事，XX，男，48岁，大学本科，高级会计师。现任XX省交通厅运管局计财科科长。
董事，XX，男，47岁，高级工程师。1981年毕业于曲阜师范大学数学专业。现任北京方正新世纪公司XX公司总经理。
总经理，XXX，男，34岁，大学本科。1989年7月毕业于陕西师范大学科技情报专业，在IT行业工作数年，既懂计算机技术，又有管理、经营和指挥才干，有强烈的创新意识、深邃的洞察力和果断的决策能力。
会计主管，XX，女，经济类大学本科，精通会计业务和财务会计法规，敬业精神和原则性很强。
三、公司发展规划
1、 公司三年发展规划
l 2023年，完毕资金、形象、技术、人才四大工程建设。实现销售收入1000万元，其中软件销售收入350万元，硬件销售收入650万元，税前利润达成160万元。
l 2023年，完毕股份制改造，进入省内软件公司“十强”。实现销售收入4000万元，其中软件销售收入1400万元，硬件销售收入2600万元，税前利润达成1200万元。
l 2023年，达成二板上市公司标准并上市。实现销售收入10000万元，其中软件销售收入3500万元，硬件销售收入6500万元，税前利润达成2200万元。
2、关键成功因素：
l 奉行以人为本的公司文化。
l 提倡团队精神、创新精神。
l 对交通行业信息化的现状及发展趋势有进一步的研究。
l 有独立研究开发能力，可以根据顾客和市场需要不断开发出新产品。
l 建立动态联盟，把非核心技术交给合作伙伴完毕，公司对交通行业信息化建设项目进行分层面研发，集中精力哺育和发展核心技术及前沿技术，从而实现技术的成功“嫁接”和始终保持领先地位。

第二节 公司产品及市场分析

一、产品、特点及优势
1、产品
公司立足于交通领域，以推动和加快交通行业信息化建设、为交通运送管理部门、运送公司、运送市场提供一流的应用软件及信息化全面解决方案为使命。
现已开发的产品是：
l 《运政管理信息系统》
l 《物流基地管理信息系统》
l 《交通运送公司综合经营管理信息系统》
l 《办公自动化（OA）系统》等六套管理应用软件。
正在开发产品：
l 稽查管理信息系统
待开发产品：
l 地球卫星定位技术（GPS）及地理信息技术（GIS）在交通行业的应用
l 客运联网结算系统
2、特点及优势
l 技术先进。基于广域网和大型分布式数据库技术，符合当今信息技术发展主流和大规模应用的实际需求。
l 前瞻性。公司产品的开发充足考虑交通业和信息技术的发展趋势，保证了产品技术的前瞻性。
l 功能实用。实现客户内部信息共享，协同业务办理，业务涵盖面广。
l 通用性强。公司产品面向交通业务，具有很强的可复制性。
l 查询方便。对每一种信息，系统提供多个视图来表现，可从不同的角度进行查询，方便地对信息进行综合和分析。
l 运营可靠。运用大型数据库的事物解决机制，保证了数据的一致性，从而使系统运营安全可靠。
l 标准规范。公司产品的开发严格遵守《道路运政信息系统信息指标体系与编码规则》。
l 与办公自动化的无缝连接，保证了数据信息传递的时效性。
二、行业和市场
公司是运用信息技术改造和提高交通运送业的高新技术公司，因而兼具交通业和软件业的属性。
1、软件是知识经济的关键技术和关键产业。软件产业成为进入新世纪、进入知识经济时代的重要支柱产业，它是信息社会的核心和灵魂，是全球信息化进程的关键。软件产业以其独有的广泛渗透性、行业带动性，不仅自身在发明经济效益，并且是其他众多高新技术产业的推动力，对众多经济领域有辐射作用，在国民经济中起到“倍增器”的作用。软件产业已经成为当前发达国家和发展中国家竞相发展的核心产业，是新世纪综合国力竞争的重要产业领域之一。我们占据了产业优势和市场前景优势。目前我国的软件技术和软件产业正处在初创期的后期，即将进入行业成长期，初创期产业的增长率在20%-50%左右，成长期将达成50%以上。
2、从交通行业来看，交通运送业在国民经济中起着举足轻重的作用，而落后的传统技术将制约着其快速发展，交通行业的信息化建设迫在眉睫。以XX省为例，根据省经济发展战略目的，2023年经济总量要赶上亚洲中档发达国家水平，经济发展平均增长速度约为10-12%。这样的发展速度，运送量必将随之高速增长，交通事业将向高水平、高效率、高内涵方向发展，这必然对交通行业信息化建设提出了更紧迫的规定。
国家“十五”规划明确提出要加快国民经济信息化进程。《交通部部长黄镇东在2023年全国交通厅局长会议上的发言》指出：“要加快交通信息化进程。按照“统一规划、配套协调、稳步推动”的原则，启动政府交通部门办公业务资源网络建设，尽快改变交通系统信息不畅的局面。抓好交通运送信息网络工程和区域性客运售票系统建设和货运信息系统建设，为实现公路、水路交通电子商务奠定基础。抓好网络环境下电子收费系统和高速公路监控系统建设。”
全国各省、自治区、直辖市交通部门也都已经制定或正在制定切实可行的交通行业信息化发展规划。《XX省交通科技“十五”发展规划》提出要加快交通信息化建设步伐，开发公路运送管理信息系统、货运市场信息服务系统、运力宏观调控决策支持系统、智能交通系统、GPS基础上的车辆调度管理系统等，充足发挥交通基础设施潜能，提高交通服务能力和服务水平，更好地为国民经济和社会发展服务。
交通行业信息化建设将带来巨大的社会效益和经济效益。根据1999年4月交通部公路司公布的有关资料显示，截止到1998年终货品运送户已达成273，886户，货品实载率低于50%，每年综合经济损失高达800亿元人民币。虽然运送群体规模大，但分散限度高，导致严重的资源浪费。采用现代信息技术提供信息服务，假如能提高实载率5%，即可发明40亿元的综合效益；同时，由于大幅度减少了空载行程，提高了里程运用率，可有效提高运送效率，减少能源消耗和环境污染，减少交通安全事故发生率等等，将产生巨大的社会效益和经济效益。
智能化交通（ITS）是21世纪世界交通行业的发展方向。可以说，交通行业信息化建设这一领域市场潜力巨大。从下表可以看出，交通行业信息化服务有坚实的市场基础，市场潜力巨大。

项目
地市
县
客运站
货运场站
营运车辆
高速公路
数量
17个
128 个
492个
1000个
50多万辆
2023公里
从动态的角度来看，我国经济已经进入一个新的增长周期，未来几年，国民经济将保持快速发展的良好态势。社会经济的快速发展，必将对交通行业产生巨大的影响。客货运送需求将保持较高的增长速度，交通基础设施总量将会有较大的增长，交通管理业务将会更加繁杂。因此，交通行业信息化需求会不断增长，交通行业信息化市场潜力无限。
三、公司的独特性及市场竞争力
1、 独特性：公司是交通行业信息化软件开发的专业公司，承担着XX省交通行业信息化建设的重任，在XX市场有着得天独厚的优势。我们以XX省交通信息化市场为依托，积极开拓全国市场。
2、市场竞争力
公司的竞争优势集中表现在以下几个方面：
l 技术优势。公司拥有实力雄厚的技术队伍，掌握了当今国内交通行业领先的信息技术。
l 政府支持优势。交通信息化建设是XX省交通科技“十五”发展规划的重中之重，公司作为省交通行业信息化建设的承担单位，交通厅从各方面给予了大力的支持。拟定公司总经理参与交通厅信息化领导小组，共商信息化“十五”发展规划。
l 产品组合优势。公司已经开发了拥有自主知识产权的六套应用软件，并将进一步完善产品结构，可为各省市的交通行业信息化建设提供全面解决方案。
l 市场优势。XX省交通运送业在全国交通行业中处在领先地位，高速公路建设居全国第一，交通行业信息化市场份额很大。更重要的是，XX省交通业在全国有很强的影响力，它的选择直接影响到其他省市有关部门和公司的决策。可以说，“得XX而得天下”。
l 质量、成本优势。公司对交通行业有较进一步的研究，聘请了熟悉交通行业业务流程的专家对软件开发给予业务上的指导，因而可以减少大量的调研活动，缩短开发进程，减少开发风险，提高产品的质量，大幅度减少成本。
l 管理优势。公司管理队伍整体素质较高，有着良好的知识结构、年龄结构，富有激情和创新精神。
四、竞争对手的优势和劣势
由于交通行业信息化市场前景广阔，托普软件、中创软件、深圳亚桥、东大阿派等公司及一些大专院校、科研院所极力向该行业渗透。雄厚的资金、优秀的人才、完善的营销网络是它们竞争优势所在，但它们缺少对交通行业的进一步研究以及交通部门的指导和支持。此外，上述竞争对手重要致力于公路建设信息化或货运电子商务等项目开发，而我公司立足于交通行业信息化基石的大型数据库建设、全省三级信息化网络建设工程的研究和开发，产品内涵量很大，两者的产品既有区别又有互补性。
“有竞争才有发展”。我们欢迎有实力的竞争对手，以便共同发明出广阔的交通行业信息化市场。

第三节:融资需求及财务预测

一、 公司目前财务状况和资本结构

XXXX计算机信息技术有限公司2023年度财务状况表
单位：元/人民币
项目

金额
或比率

固定资产

流动资产

无形及递延资产

流动负债

实收资本

未分派利润

流动比率

资产负债率

金额或比率

384138.57

653334.72

50853.54

88418.76

1202300

-202391.93

7.39

8.12%
从上表可以看出，公司目前财务状况良好，流动比率极高，资产负债率很低。这一方面表白公司财务稳定，但也说明公司没有享受到“财务杠杆”效应。
二、融资需求
公司拟吸取风险投资1000万元，可以分两期投入。第一期400万元资金重要用于《运政管理信息系统》在全国的的推广应用以及《稽查管理信息系统》的调研开发，具体用途见下表：
序号
项目
金额（万元）
1
《运政管理信息系统》在全国的的推广费用
200
2
《稽查管理信息系统》的调研开发费用
200
第二期600万元资金重要用于地球卫星定位技术（GPS）地理信息技术（GIS）在交通行业应用以及《客运联网结算系统》调研开发费用，具体用途见下表：
序号
项目
金额
1
地球卫星定位技术（GPS）地理信息技术（GIS）在交通行业应用调研开发费
300
2
《客运联网结算系统》调研开发费用
300
三、财务分析汇总表
单位：万元 /人民币
年期
项目
2023年
2023年
2023年
销售收入
1000
4000
10000
软件销售收入
350
1400
3500
税后利润
166
1023
2232
总资产
1300
3600
7000
总负债
70
213
37
所有者权益
1223
3411
6933

四、财务分析
附表：1、损益表
2、费用成本预测表
3、钞票流量表
4、资产负债表

第四节 公司运营和管理

一、 发展战略
l 总体战略：建立动态联盟，形成核心层、紧密层和松散层相结合的“你中有我，我中有你，有所为，有所不为，合作与竞争并存”的网络化合作体系，进行契约式研究、开发、销售，以哺育和发展公司核心技术，实现优势互补、共同发展。
l 坚持“以人为本”的经营管理理念。
l 坚持“提供高品质产品，实现低交付成本”的市场竞争策略。
l 充足运用产品经营和资本经营两种手段，积极开拓产品市场与资本市场，实现公司跳跃式发展。
l 注重知识管理，实现可连续发展。
二、公司的组织结构和管理模式
1、公司的组织结构
公司以创新精神大胆改革原有的管理模式，打破传统的劳动分工理论，再造业务流程，结合开放式知识型公司的特点，建立起跨越职能部门界线和以满足顾客、市场需求为核心的工作团队，力求实现组织结构的扁平化和柔性化。公司成立了运营管理中心，它既是公司的智囊部门，又是公司实行运营和管理工作的中心。公司组织结构图如下：

董事会

监事会

总经理

运营管理中心
行政财务部
市场部
研发部
软件部

公司组织结构以授权型、扁平化、动态性为重要特性，淡化部门界线，改变传统组织结构的刚性，增强快速反映能力，以实现公司整体最优而不是单个部门或环节最优。
为防止出现“内部人控制”现象，公司将进一步完善法人治理结构，拟设立独立董事两名。
2、 管理模式：以合作化人性管理思想为指导，以目的管理为基础、以项目管理为核心，同时实行数字化管理、柔性管理、知识管理。
l 目的管理：将公司三年发展规划拟定的目的层层分解、贯彻，明确责任，以目的为尺度进行考核。
l 数字化管理：运用先进的信息技术建立公司的内部网络，实现资源共享与信息的快速传递。
l 柔性管理：提倡“人性为本”，建立柔性组织，实行弹性工作，提供特色柔性产品、服务，增强公司灵活性、适应性和创新性。
l 知识管理：知识经济时代，公司竞争优势来自对知识资源的开发和运用。公司将建立基于内部网络的知识库，完善知识共享机制，培养和提高公司的集体发明力。
三、人力资源规划
人才是新经济时代的财富之源。新经济时代公司之间的竞争，说到底，就是人才的竞争，谁拥有人才，谁就拥有财富。公司奉行人本主义公司文化，以实现员工价值最大化为人力资源管理的目的。
l 建立科学合理的人才智力、时间结构，发明崭新的人才空间，实现人才的互补效应。
l 建立公开、公平、公正的绩效考评体系与合理的薪酬制度。
l 推行“员工持股计划”，实现知识与资本的结合，构建利益共同体，增强公司发展的动力。
l 采用股票期权等多种股权激励方式，促使经营者以实现公司价值最大化为目的，解决所有者与经营者之间目的背离问题。
l 导入竞争机制，充足调动员工的积极性和发挥他们的发明性。
l 积极开展员工培训工作，建立起集管理培训、技术、学位培训和新员工上岗培训于一体的培训体系。提倡员工之间交叉互动式学习，同时，与大专院校合作以委托培养等方式进一步提高员工素质，实现公司价值与员工价值的同步增长。
四、研究与开发
1、软件开发管理
公司积极推行项目管理，引入工程化管理思想，按照国际ISO9001质量体系标准，相应用软件开发、供应、维护和系统集成等各个环节进行严密监控，实行全过程质量管理，建立起一个过程受控、紧密衔接、闭环运营的质量保证体系，以实现“产品无缺陷、系统无端障、服务无投诉”的质量目的。
l 开发人员实行竞争上岗、末位淘汰制。
l 开发人员的报酬与其工作量和开发质量相结合。制定项目利益分派制度和综合技能考评制度，实现技术人员考核制度化。
l 公司将强化实行软件开发的工程化和标准化，启动软件CMM、ISO9001质量体系认证工作。
2、研究开发计划
为了巩固并长期保持公司产品竞争优势，公司加强研发实力，将对客运联网结算、运送安全、道路稽查、航运等领域信息化需求及地球卫星定位技术（GPS）、地理信息技术（GIS）等在交通行业应用进行更深层次的研究和开发，形成公司“发芽期”、“种子期”、“结果期”产品并存的合理的产品结构线。
公司计划每年提取当期销售额的10%作为研发基金，提高研发人员待遇，改善研发条件，以提高公司的产品竞争力。
五、市场策略
1、总体战略
l 实行“提供高品质产品，实现低交付成本 ”市场竞争战略；
l 以《运政管理信息系统》为拳头产品，以XX市场为基地，以广东市场为突破口。
l 建立有效的销售渠道和强大的销售队伍；
l 建立良好的战略合作伙伴关系，充足运用交通业的市场资源进行相关产品的销售。
2023年在XX市场站稳脚跟，夯实基础。在XX省交通信息建设的新兴市场占有率达成60-70%。实行“远交近攻”策略,即积极抢占XX省周边省市的交通行业信息化市场，同时对广东、广西等较远省市的交通行业信息化市场进行密切关注。2023年巩固公司在XX省交通信息化市场的领先地位，新兴市场占有率达成80%；在广东市场要占有一定地位，市场份额居于前三位；积极开拓华北、华东市场。2023年进一步完善公司营销网络和技术支持体系，确立公司在交通信息化市场的主导地位。
1、 营销策略
l 第一步：立足XX，将公司研发的《运政管理信息系统》等软件产品在XX省交通行业进行推广，并挖掘客户对相关产品的需求。
l 第二步：巩固公司在XX市场的领导地位，以《运政管理信息系统》为拳头产品，开拓全国市场。
l 第三步：实行国际化战略，开拓软件出口渠道，涉足世界交通信息化市场。
2、 营销手段
l 加强扩大公司知名度和影响力的宣传工作，在全国性的专业报刊、杂志上刊登广告、开办相关栏目。
《现代交通报》发行对象重要是全国各级交通主管部门、交通运送公司、物流基地等，在全国交通业发行量大，影响力强。公司将与其建立合作伙伴关系，运用它在交通行业的宣传力提高公司的知名度。
l 丰富公司网站内容，并与交通部的网站相链接。通过网页宣传、推广公司的产品及服务，并为客户提供网上征询、网上培训。
l 建立产品演示中心。在公司内常年设立产品演示厅，以便直观、形象地向客户展示公司的产品及其使用功能。
l 建立用户培训基地。公司与XX省交通高等专科学校联合建立用户培训基地，定期为公司产品的用户举办技术培训，使他们清楚了解产品的特点、性能及优越性，建立起长期的合作关系。
l 与各地交通部门、公司保持联系，建立一个对市场、对竞争对手反映灵敏、快捷的信息网络体系。
3、 销售队伍的组建
公司将逐步建立起一支由市场部、驻外办事处、合作伙伴、市场兼职人员组成的多层次、网络状的销售队伍，采用“先入为主”的策略尽快占领全国市场。
4、 品牌战略
实行品牌战略，加大宣传工作和品牌经营力度，扩大“XX信息”品牌的知名度和美誉度，使之成为国内交通信息化领域的著名品牌。
5、 服务体系
“软件就是服务”的观念日益进一步人心。软件市场的竞争不再仅仅是软件产品的竞争，更重要的是服务的竞争。公司将成立“客户服务中心”，采用网络远程监控、现场支持等服务手段，为客户提供不间断、全方位的服务，以实现客户利益的最大化、公司收益的连续性。
六、外部支持
l 公司获ABC软件园扶持，即将入驻ABC软件园。ABC软件园是国家火炬计划软件产业基地，具有适合软件公司发展的局部优惠政策环境、工作环境和生活环境。
l 公司作为XX省首批通过软件公司认证的40家软件公司之一，享受国家和省市对高新技术公司、软件公司制定的各项优惠政策。
l 公司将设立顾问团，邀请大专院校信息技术、管理等方面的专家专家和IT业界杰出技术管理人才担任研发和管理顾问，逐步建立外部智力支持体系，为公司的发展提供强有力的技术和管理支援。
七、资本运营
公司的产品经营和资本经营是相辅相成的，产品经营是基础，资本经营则是公司快速发展的助推器。除了搞好产品经营，公司将积极开展资本经营，突破传统的运用外部资源窄小的方式，充足实行外部交易型战略，最大限度地运用外部资源，建立产品经营与资本经营相结合的全面运营机制。
公司将积极运用联合、兼并、收购、托管、投资参股、控股、改制上市等方式以及这些方式的组合，充足整合内、外资源，实现公司的跨越式发展。

第五节 投资方的介入和退出

一、 投资建议
为尽快占领交通行业信息化领域，公司拟吸取风险投资1000 万元，可分两期投入，其中第一期投入400万元，第二期投入600万元，以保证公司三步跨越式发展战略的圆满实现。
二、 投资方在公司经营管理中的地位、作用
投资方通过选派董事参与公司决策，但是不干预公司平常经营管理，投资者可向公司委派一名财务监督员，监督公司资金运用情况。若不委派财务监督，可以委托会计师事务所行使监督工作。
公司每月向董事会和投资者提供钞票流量表、资产负债表和损益表。公司总经理必须向董事会书面报告当月经营状况和下月财务预算计划。投资者可规定总经理向其报告经营状况，但每季度最多一次。
三、资本退出
风险投资者并不是要长期持有公司股份，而是要在适当的时候退出，并取得收益。我们把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置，将始终坚持“公司价值最大化”的经营目的。
投资者退出的方式重要有IPO（初次公开发行）、出售、清算或破产三种，其中IPO是最成功的退出方式，上市退出所带来的收益高于其他退出途径。我国即将设立创业板，这就大大增强了风险投资家通过IPO形式退出的可行性。公司三年发展战略规划拟定：2023年完毕股份制改造；2023年达成创业板上市标准并上市。公司在三年内将密切关注创业板市场动态，时刻与证券业界保持联系，力求2023年公司在创业板上市，风险投资家成功退出。

第六节 风险及对策

一、风险
1、 技术风险。
IT行业自身是一个风险很大的公司，技术更新日新月异，一项技术今天本来也许还很先进，但是明天就有也许另一项更先进的技术取代前者。EPOST挑战EMAIL，Linux挑战Window，该等事例比比皆是，假如公司不可以居安思危，抢占技术的制高点，直接后果就是公司衰退倒闭，王安公司、贺氏公司等就是最佳的案例。公司能否始终保持领先的技术水平，将直接影响其未来的兴衰成败。
另一方面，国内的软件业迄今为止，还没有比较成熟的核心技术，操作系统和数据库核心技术绝大部分都掌握在西方巨头手中。迅速建立自己独具特色的核心竞争力和核心产品，将是XX公司急需解决的战略性问题。
公司技术风险重要体现为软件开发失败，而软件开发成功与否在很大限度上取决于公司人才素质以及对交通行业管理、业务流程是否有进一步的调研、了解与掌握。
2、市场风险
l 市场价格波动。随着潜在进入者与行业内现有竞争对手两种竞争力量的逐步加剧，各公司会采用“价格战”策略打击竞争对手，因而引起公司产品价格波动，进而影响公司收益。
l 销售局限性。公司客户重要是各地区交通主管部门、交通运送公司，在市场进入方面很也许会遭遇区域壁垒——即地方保护主义的限制。
3、经营风险
l 人力成本上升和高素质人才局限性
公司为稳定技术人员和吸引外部优秀人才，必将采用一系列的奖励措施，因此人力成本的投入必然会逐步增长。同时，由于公司处在创业阶段，工作环境、福利待遇在开始时同其他公司相比也许会存在一定差距，从而增长了引进高素质人才的难度。
l 管理风险
随着公司规模的急剧膨胀，公司组织结构、管理方法也许不适应不断变化的内外环境。
4、 财务风险
公司在发展初期，财务风险重要体现为资金短缺风险，即资金不能满足公司快速发展的需要。
二、对策
1、技术风险对策
l 奉行“以人为本“的公司文化，以实现员工价值和公司价值的共同增长；
l 坚持“您有多大能耐，就给您搭建多大的舞台”的人才理念；
l 采用多种激励措施，如员工持股、股票期权等，尽也许地吸引并留住人才；
l 提供优质的工作、生活环境，发明良好的学习氛围；
l 给予员工发展所需要的空间和支持，满足员工实现自我价值的需要；
l 聘请数名交通行业的专家对公司的研究开发给予业务上的指导。
2、 市场风险及对策
l 进一步提高产品质量，减少产品成本，提高产品综合竞争力，增强产品适应市场变化的能力；
l 加快对新产品的开发进度和加强对交通行业信息化领域前沿技术的研究与探索，增强市场应变能力，丰富产品结构；
l 建立一套完善的市场信息网络体系，制定合理的销售价格，增强公司赚钱能力；
l 寻求各地交通管理部门及有关信息技术公司的支持；
l 实行品牌战略。
3、 经营风险及对策
l 推行目的成本管理，加强成本控制；
l 采用内部培训、外部培训等多种措施，提高管理团队的整体素质；
l 提倡组织创新、思想创新，以适应不断变化的外部环境。
4、 财务风险对策
l 构筑和拓宽畅通的融资渠道，为公司的发展不断输入资金，同时，要完善公司自身的“造血“机制；
l 加强对资金运营情况的监控，最大限度地提高资金使用效率；实行财务预决算制度。

让我们携手共创美好未来！

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三、但愿有一天你会记起，我曾默默地，毫无希望地爱过你。我这扇门曾为你打开，只为你一人打开，现在，我要把它关上了。
　　四、你看我的时候我装做在看别处，你在看别处的时候我在看你。
　　五、陆上的人喜欢寻根究底，虚度很多的光阴。冬天担忧夏天的迟来，夏天紧张冬天的将至。所以你们不断到处去追求一个遥不可及，四季如夏的地方，我并不羡慕。
　　六、没想到的是，一别竟是一辈子了。
　　七、朋友们都羡慕我，其实羡慕他们的人是我。爱你，很久了，等你，也很久了，现在，我要离开你了，比很久很久还要久……
　　八、Do something today that your future self will thank you for. 从现在开始，做一些让未来的你感谢现在的自己的事。
　　九、有个懂你的人，是最大的幸福。这个人，不一定十全十美，但他能读懂你，能走进你的心灵深处，能看懂你心里的一切。最懂你的人，总是会一直的在你身边，默默守护你，不让你受一点点的委屈。真正爱你的人不会说许多爱你的话，却会做许多爱你的事。
　　十、很久很久，没有对方的消息，也不再想起这个人，也是不想再想起。
　　十一、我不怕我会忘掉他，他在我心底开出了花。
　　十二、我还在原地等你，你却已经忘掉曾来过这里。
　　十三、那都是很好很好的，我却偏偏不喜欢。
　　十四、向来缘浅，奈何情深？
　　十五、习惯难受，习惯思念，习惯等你，可是却一直没有习惯看不到你
　　十六、爱一个人最佳的方式，是经营好自己，给对方一个优质的爱人。不是拼命对一个人好，那人就会拼命爱你。俗世的感情难免有现实的一面：你有价值，你的付出才有人重视。——苏芩
　　十七、雨水落下来是由于天空无法承受它的重量，眼泪掉下来是由于心再也无法承受那样的伤痛。
　　十八、所谓长大，就是把原本看重的东西看轻一点，原本看轻的东西看重一点。生活中只有一种英雄主义，那就是在认清生活真相之后，仍然热爱生活。生活就像是跟老天对弈，对你而言，你走棋，那叫选择；老天走棋，那叫挑战。
　　十九、我只想问你，若我回头，你还在不在？
　　二十、有些事是有很多机会去做的，却一天一天推迟，想做的时候却发现没机会了。
　　二十一、在下一个路口，思念某一种温度。
　　二十二、It doesn't matter how slow you are, as long as you're determined to get there, you'll get there. ------不管你有多慢，都不要紧，只要你有决心，你最终都会到达想去的地方。
　　二十三、当我们拥有一只鞋子的时候，我们才会明白失去的另一只鞋子的滋味，失去的东西总是最佳的。
　　二十四、假如由于胆怯分离而不敢在一起，那你吃饭的时候为什么不直接去吃屎。
　　二十五、花时间去解释 不如花时间去证明
　　二十六、睫毛下的伤城路过了谁的风景谁的心。
　　二十七、拥有的并不一定爱着。
　　二十八、于是。各有各的生活，各自爱着别的人。曾经相爱，现在已互不相干。
　　二十九、看着别人的故事，流着自己的眼泪。
　　三十、你唯一会认认真真读完一个人的日记和心情，想尽一切办法去了解的只有两个人。一个是你喜欢的人，另一个是你喜欢的人喜欢的人。
　　三十一、失去一段感情，你感觉心痛，当你心痛过后，那时你才会发现，你失去的只是你心中的依赖，当你学会孤独的坚强，一切又会再次美好起来。去爱惜那个读懂你的人，要好好去疼爱她。