金融机构反洗钱测试题(银).doc
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1、反洗钱一、填空1、中华人民共和国反洗钱法 2006年10月31日 第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。2、中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 毒品犯罪 、 黑社会性质的组织犯罪、 恐怖活动犯罪 、 走私犯罪 、 贪污贿赂犯罪 、 破坏金融管理秩序犯罪 、金融诈骗犯罪, 等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取 预防、监控 措施,建立健全 客户身份识别 制度、 客户身份资料和交易记录保存 制度、 大额交易和可疑交易报告
2、 制度,履行反洗钱义务。4、金融机构应当依照中华人民共和国反洗钱法规定建立健全 反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱 内部控制制度 的有效实施负责。 5、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的 现金汇款 、 现钞兑换 、 票据兑付 等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。6、客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的 身份证件或者其他身份证明文件 进行核对并登记。7、与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的 受益人 不是客户本人的,金融机构还应当对 受益人 的身份证件或者其他身份证明文件进行
3、核对并登记。8、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立 匿名帐户 或者 假名帐户 。9、金融机构应当按照规定建立 客户身份资料和交易记录保存 制度。10、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存 五 年。11、中华人民共和国反洗钱法自 2007年1月1日 起施行。12、金融机构反洗钱规定,经 2006年11月6 日第25次行长办公会议通过,自2007年1月1日起施行。13、金融机构反洗钱规定规定金融机构及其分支机构应当依法建立健全 内部控制制度 ,设立反洗钱 专门机构、指定内设机构 ,负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对
4、工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。14、金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以 书面 形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。15、金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行 监督管理 。16、金融机构应当在大额交易发生后的 5 个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以 电子 方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。17、金融机构对按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易,应当进行 监督 、 检查 。18、金融机构对先前获得的客户身份资料的 真实性 、
5、有效性 或者 完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。19、金融机构在履行反洗钱义务的过程中,发现涉嫌犯罪的,应及时以书面形式向 中国人民银行当地分支机构 或者 当地公安机关 报告。20、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存 5 年。21、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的 客户身份资料 和 交易信息 ,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。22、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其交易,不得为客户开立匿名帐户 或者 假名帐户 23、金融机构通过第三方识别客户身份的,第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由 金融机构 承担未履行客户
6、身份识别义务。24、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中规定的“短期”指 10 个工作日内(含),“长期”指 1年 以上。25、客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对 代理人 和 被代理人 的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。26、金融机构应采取必要管理措施和技术措施,防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁 ,防止泄漏 客户身份资料和交易记录。27、金融机构应当设立反洗钱 专门机构 或者指定 专人 负责反洗钱工作。28、在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时 变更 客户身份资料。二、选择题1、交易一方为自然人,单笔或者当日累计(A)以上的跨境交易属于大额交易。
7、A等值1万美元B 1万美元C等值5万美元d等值2万美元2、下列表述中哪一句是错误的(B)A金融机构应依法建立健全反洗钱内部控制制度B 金融机构可以不设立反洗钱专门机构或制定内设机构负责反洗钱工作。C 金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。D 金融机构应当对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。3、金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件,进行核对并登记。请问下列哪项不属于规定金额以上的一次性金融服务?( C )A 现金汇款B 现钞兑换C 定期支领工资D 票据兑换4、金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向(B)等部门核实
8、客户的有关身份信息。A 财政、国库B 公安部门C 工商管理部门D 公安、工商行政管理5、金融机构应当在大额交易发生后(A)个工作日内,通过其总部或者由总部制定的一个机构,以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A 5个工作日B 10个工作日C 15个工作日D 3个工作日6、下列对人民银行反洗钱调查描述不正确的是(C)A 调查可疑交易活动时,可以询问金融机构有关人员,要求其说明情况。B 询问应当制作询问笔录。C 调查人员无权查阅、复制被调查对象的帐户信息、交易记录等有关资料。D 经调查不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。7、人民银行进行反洗钱行政调查时,被调查的金融
9、机构应尽的义务不包括(A) A.参与调查义务 B.配合调查义务 C.如实提供信息义务 D.不得拒绝和阻碍义务8、对涉嫌恐怖活动资金的监控适用于(D);其他法律另有规定的,适用其规定。A 刑法B 民法C 商业银行法D 反洗钱法 9、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交(D)报告。A 大额交易报告B 可疑交易报告C 反洗钱综合报告D大额交易报告和可疑交易报告10、金融机构提交的大额交易报告和可疑交易报告格式和填报要求由(B)规定?A中国银行业监督管理协会B 中国人民银行C 中国证券业监督管理协会D 中国保险业监督管理协会11、(A、)有调查可疑交易活动的权利。 A 中国人民银行总
10、行及其省一级分支机构B 中国人民银行总行、省和市级分支机构C 中国人民银行总行D 证监会、保监会、银监会12、金融机构中对自身反洗钱内部控制制度的有效实施行为负责的是(B)A 反洗钱部门负责人B 金融机构负责人C 监管部门负责人D 直接负责的业务人员13、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中规定的“频繁”指交易行为(A、B、)。A营业日每天发生3次以上B营业日每天发生持续3天以上C 营业日每天发生5次以上D营业日每天发生持续5天以上14、反洗钱工作机构和岗位设立情况在年内发生变化的,金融机构应将更新情况报告人民银行或其分支机构的时限是(C)A.及时 B.五个工作日内 C.十个工作日内 D.
11、年底15、在中国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当建立健全(A、B、C、D、)制度,履行反洗钱义务。A 客户身份识别制度B 客户身份资料和交易记录保存制度C 大额和可疑交易报告制度D 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法16、金融机构对先前获得的客户身份资料的(A、B、C、)性有疑问的,应当重新识别客户身份。A 真实性B 有效性C 完整性D 准确性17、金融机构存在下列哪些行为,由中国人民银行或其派出机构给予处罚(、)A 未按照规定履行客户身份识别义务,未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B 违反保密规定,泄露有关信息C 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,拒
12、绝提供调查资料。D 按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。18、中华人民共和国反洗钱法规定的洗钱犯罪包括(A、B、C、)A 毒品犯罪B 贪污贿赂犯罪C 金融诈骗犯罪D 破坏公共秩序犯罪19、下列描述正确的有()A 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。B 国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。C 国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。D 中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约,或者按照平等互惠原则,开展反洗钱国际合作20、中华人民共和国反洗钱法依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护的
13、对象有()A.履行反洗钱义务的机构 B.工人 C.农民 D.教师 21、2006年11月14日中国人民银行发布的金融机构反洗钱规定属于() A.法律 B.行政法规 C.部门规章 D.部门文件 21、中华人民共和国反洗钱法规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存(D) A.20年 B.10年 C.15年 D.5年 22、中华人民共和国反洗钱法规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全(A、B、C、D、) A.客户身份识别制度 B.客户身份资料保存制度 C.交易记录保存制度 D.大额交易和可疑交易报告制度 23、
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