2022年中国绿色金融发展报告.pdf
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1、中国绿色金融发展报告暨中国金融业推动碳达峰碳中和目标路线研究(2021)中国绿色金融发展报告暨中国金融业推动碳达峰碳中和目标路线研究(2021)目 录序 行稳致远 进而有为/01第一章 全球气候变化与绿色金融/021.全球应对气候变化趋势紧迫/042.实现“双碳”目标:不能毕其功于一役/053.“三大功能”“五大支柱”与绿色金融政策预期/064.理解绿色金融、气候投融资、转型金融、ESG等相关概念/075.绿色金融改革创新试验区试点不断扩大/09第二章 绿色信贷与银行业碳中和路线图/111.实现“双碳”目标带来巨大信贷需求/122.创新、多元的绿色信贷产品体系/133.中国主要商业银行绿色信贷
2、实践/154.央行的碳减排支持工具与2000亿元低碳专项再贷款/175.国内主要商业银行积极参与国际绿色可持续发展体系/186.现阶段绿色信贷存在的问题及建议/20第三章 不断完善的绿色债券稳中求进/211.全球绿色债券市场稳步增长,“漂绿”现象凸显/222.中国绿色债券发行主体与种类日益多样,覆盖区域持续扩大/263.国内外标准仍存不同/294.中国积极应对“标准不一”,外资搭建内外桥梁/31中国绿色金融发展报告暨中国金融业推动碳达峰碳中和目标路线研究(2021)第四章 绿色保险与应对气候变化风险保障需求/341.应对气候变化和经济社会绿色低碳转型的风险保障需求/352.构建全方位的绿色保险
3、产品和服务体系/373.绿色保险产品的创新开发与数据积累/384.现存问题亟待完善/405.提升保险业可持续发展水平的建议/41第五章 ESG投资与绿色基金发展/431.全球视野下ESG 投资由来已久/442.完善相关法律法规,ESG信息披露与评价管理机制积极建设/463.全面探索绿色金融工具,绿色基金与ESG产品蓬勃发展/504.绿色基金发展问题与展望/55第六章 国际碳金融市场与创新产品服务分析/571.国际碳金融创新产品与服务分析/592.中国碳市场需加快拓展全国碳市场的行业覆盖范围/623.碳排放权交易市场成为绿色金融增量/644.个人通过自愿减排/碳普惠等方式参与碳市场/665.推动
4、构建新的碳市场监管机制/68第七章 绿色金融科技存在巨大发展空间/721.金融科技赋能绿色金融/742.绿色金融科技国内发展现状以及相关案例/763.金融机构运用金融科技推动绿色金融面临的挑战/784.提升金融科技支持绿色金融发展的建议/79结语/81中国绿色金融发展报告暨中国金融业推动碳达峰碳中和目标路线研究(2021)序行稳致远 进而有为可持续发展已经成为人类共同的梦想和奋斗方向,作为现代经济的血脉,金融业尤其是绿色金融必将在其中发挥重要作用。回首2021年,随着中国“双碳”目标加速推进落实,中国绿色金融迎来了一系列的重要进展,顶层设计与制度安排逐步清晰,绿色金融业务呈现出快速发展、多点开
5、花的良好发展局面,也让我们对于更深入地开展相关业务有了进一步思考。把握机遇,责任为先。传统能源、制造行业亟需从以往高耗能的模式转向环境友好、低碳排放的新模式。新能源、绿色减碳技术、绿色生产和绿色消费相关产业有望迎来爆发式增长。这场巨大的绿色变革将为金融业带来全新的发展机遇,更赋予了金融机构前所未有的责任。在为低碳转型提供金融“活水”的同时,我们更需要把握趋势,以支持“双碳”目标为使命,建立绿色金融发展战略,以责任促发展,充分发挥金融在绿色转型中的关键作用。始于承诺,成于践行。发展绿色金融需落在实处。我们不仅需要对于支持“双碳”目标的承诺与决心,更需要有在绿色金融业务上的持续投入与践行,不断通过
6、创新实践,突破难点与痛点,用绿色金融产品与服务帮助企业稳步推进低碳转型。对于汇丰及其他外资金融机构而言,我们更能够利用自身的国际经验优势,将全球ESG领域的先进经验和资本带到中国市场,为中国经济的绿色转型引入更多动能,同时,也为中国绿色金融的发展和成熟带来更多的新思路与新模式。众和聚力,携手共进。发展绿色金融已成为金融机构的普遍共识,在大力投入绿色金融的过程中,金融机构在市场研究、目标设定、信息披露等方面都存在着巨大的合作空间,从而能够为“双碳“目标的实现提供更大的聚力。例如,包括汇丰集团在内的43家大型银行组成的“净零排放银行联盟”,就是通过设立统一指引、各成员分阶段设立目标、定期回顾调整和
7、披露进展等方式,推动成员银行将贷款和投资向低碳相关领域转移,以帮助全球经济向净零排放转型。行稳致远,进而有为。汇丰放眼长远,积极践行“可持续发展是长远制胜之道”的价值理念,同时也高度关注绿色金融在中国的发展情况和可能面临的各种挑战。通过数据分析、政策梳理和金融机构调研,我们从顶层设计、发展现状和未来建议等多个维度对中国绿色金融现状进行了一次系统的观察,希望为绿色金融发展道路上的各方同行者提供有价值的参考。这也是我们携手21世纪资本研究院发布 中国绿色金融发展报告暨中国金融业推动碳达峰碳中目标路线研究(2021)的初衷。未来,汇丰期盼与各方继续加强合作,携手开拓,把握机遇,共同为实现“双碳”目标
8、贡献力量。王云峰 汇丰中国行长兼行政总裁01中国绿色金融发展报告暨中国金融业推动碳达峰碳中和目标路线研究(2021)01全球气候变化与绿色金融中国绿色金融发展报告暨中国金融业推动碳达峰碳中和目标路线研究(2021)第一章全球气候变化与绿色金融洪涝、干旱、台风、地震、动物濒危、海平面侵蚀居住地,突发气候危机愈发密集与暴力,应对气候变化刻不容缓,也愈发成为全球共识。目前,已有173个经济体为全球温室气体净排放的目标而制定了自身的净零计划表。2021年,联合国气候变化框架公约缔约方大会第二十六次会议(COP26)的举办再次推升全球意识,会后签订的 格拉斯哥气候公约 为绿色地球描绘了最新的愿景。“力争
9、2030年前实现碳达峰,2060年前实现碳中和”是中国的承诺。承诺已作出,行动是关键。这其中,绿色金融是至关重要的抓手之一。中国是全球首个建立系统性绿色金融政策框架的国家之一。2016年8月,中国央行等七部门共同出台了 关于构建绿色金融体系的指导意见,确立了中国绿色金融体系建设的顶层架构。2021年10月,中共中央国务院关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见 明确,要积极发展绿色金融,建立健全绿色金融标准体系等具体措施。中国人民银行还将“落实碳达峰碳中和重大决策部署,完善绿色金融政策框架和激励机制”列为重点工作,确立了“三大功能”“五大支柱”的绿色金融发展政策思路。时间推移,
10、中国“双碳”目标的内涵与外延早已丰富扩大。2021年10月以来,中央碳达峰、碳中和工作领导小组陆续发布了“1+N”政策体系,其中涉及十大重点领域和行业的政策措施和行动。未来,中国也将不断出台新政策、完善原有框架,逐步履行对世界的承诺。第一章 全球气候变化与绿色金融03中国绿色金融发展报告暨中国金融业推动碳达峰碳中和目标路线研究(2021)111全球应对气候变化趋势紧迫尽管各国发展阶段差异较大且自然资源禀赋不一,但是近年来极端气候事件频发、生物多样性减少速度加快、荒漠化加剧,都在不断敦促全球人类携手团结以应对。应对气候变化采取绿色低碳转型是全球可持续发展的大势所趋,但没有任何一个国家有能力单独承
11、担这一使命。全球气候治理在经历了从强制减排到各国自主贡献的转变之后,应对气候变化的共识正在不断凝聚。全球应对气候变化的行动主要由两个政府间国际组织推动:联合国政府间气候变化委员会IPCC(Intergovernmental Panel on Climate Change)和联合国气候变化框架公约 UNFCCC(United Nations Framework Convention onClimate Change)。往届气候大会曾达成了一些具有里程碑性质的议定书,推动了全球气候治理的进程,包括1997年的 京都议定书、2009年的 哥本哈根协议 以及2015年的 巴黎协定。其中影响力最大的是,
12、2015年12月全球178个缔约方在联合国气候变化大会上签署通过 巴黎协定,明确长期目标要将全球平均气温较前工业化时期上升幅度控制在低于2摄氏度以内,并努力将温度上升幅度限制在1.5摄氏度以内。目前,不丹和苏里南,已实现碳中和,并已实现负排放,这归因于它们相对不发达的经济,还有密布的森林。除了已实现碳中和的两个国家外,芬兰承诺到2035年实现碳中和;奥地利和冰岛的碳中和目标是2040年;德国和瑞典立法通过了2045年实现碳中和的目标;美国、日本、法国、英国等大多数国家承诺到2050年实现碳中和目标;中国、俄罗斯、印度尼西亚、沙特阿拉伯等9个国家明确2060年实现碳中和;印度则承诺要到2070年
13、实现碳中和。由于各国确定的减排承诺低于实现 巴黎协定 气候目标所需的水平,各国领导人频频呼吁全球联合采取更紧迫的行动,以减少温室气体排放。值得一提的是,2021年,国际社会在应对气候变化的政策和行动方面取得了令人鼓舞的进展。2021年11月14日,在英国格拉斯哥举办的 联合国气候变化框架公约 第26次缔约方大会(COP26)是自 巴黎协定 签订以来最重要的一届会议。近200个与会国家在COP26大会上最终达成了 格拉斯哥气候公约,并重申了他们对 巴黎协定 的承诺。公约首次明确提及煤炭和化石燃料问题,提出逐步减少煤电、逐步取消化石燃料补贴,同时要求增加对发展中国家缔约方的气候资金支持,尽早实现为
14、发展中国家每年提供1000亿美元气候资金支持的承诺,并且2025年至少要将援助资金在2019年的基础上增加一倍。拥有130万亿美元资产的全球近500家金融服务公司承诺实现 巴黎协定 中设定第一章 全球气候变化与绿色金融04中国绿色金融发展报告暨中国金融业推动碳达峰碳中和目标路线研究(2021)2的气候目标。这些金融服务公司管理资产约占全球金融资产的40%,期望达成的目标包括将全球变暖限制在1.5摄氏度范围之内。实现“双碳”目标:不能毕其功于一役2021年底中央经济工作会议将正确认识和把握“碳达峰”、“碳中和”列为未来一年的重要任务。会议强调,实现“碳达峰”、“碳中和”是推动高质量发展的内在要求
15、,要坚定不移地推进,但不可能毕其功于一役,要坚持全国统筹,节约优先,双轮驱动,内外畅通,防范风险的原则。传统能源逐步退出,要建立在新能源安全可靠的替代基础上,要创造条件,尽早实现能耗双控向碳排放总量和强度双控转变。“不可能毕其功于一役”指的是实现“双碳”目标是相对长期的过程,不能超越现实急功近利地追求“毕其功于一役”的效果。要看到,与发达国家相比,当前中国仍处于快速工业化、城镇化的进程,经济会在较长一段时间保持中高速增长,人均能源需求尚有较大上升空间,所以要提出明确要求,做出科学部署。不是简单以牺牲经济增长速度、国民财富积累和人民生活水平提高为代价,而是以实现碳减排约束下全面协调、可持续的高质
16、量发展。这就需要我们充分、理性、智慧地平衡好生态文明建设与经济社会发展的关系。“双碳目标”早已不是单一的目标,中国已将具体可行的政策路线图拿出来。“双碳目标”正在成为中国实现生态文明建设目标的最主要抓手。2021年10月,中央碳达峰、碳中和工作领导小组陆续发布了“1+N”政策体系。所谓“1”指的就是 中共中央国务院关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见(下称 意见)。意见被视为“双碳目标”工作的顶层设计,为碳达峰、碳中和这项重大工作进行了系统谋划和总体部署。而“N”则包括 2030年前碳达峰行动方案 以及十大重点领域和行业的政策措施和行动,其中包括了发展绿色金融,以扩大资金支
17、持和投资。第一章 全球气候变化与绿色金融05中国绿色金融发展报告暨中国金融业推动碳达峰碳中和目标路线研究(2021)据多个国际组织、科研机构测算,中国碳排放峰值将超过100亿吨,而美国碳排放峰值为57亿吨,欧盟约为44亿吨,而且中国从碳达峰到碳中和只有30年的时间,远低于欧美国家50到70年的时间。中国需要按自身节奏来推进碳达峰、碳中和,努力平衡经济发展与降碳减排,预防和化解转型风险,以实现绿色转型。未来几十年,绿色低碳转型将嵌入所有经济活动的内核,成为投资、生产、消费和流通等决策的核心逻辑,经济发展方式和人民生活方式也将从不可持续的资源高度依赖型转向持续迭代的技术创新型。“三大功能”“五大支
18、柱”与绿色金融政策预期推动绿色低碳转型发展,实现碳达峰碳中和目标,需要各方面的共同努力,绿色金融是不可或缺的一环。2021年10月,中共中央国务院关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见 明确要积极发展绿色金融,建立健全绿色金融标准体系等具体措施。实际上,中国是全球首个建立系统性绿色金融政策框架的国家。早在2016年8月,中国央行等七部门共同出台了 关于构建绿色金融体系的指导意见,确立了中国绿色金融体系建设的顶层架构。在此基础上,2021年,中国央行将“落实碳达峰碳中和重大决策部署,完善绿色金融政策框架和激励机制”列为重点工作,确立了“三大功能”“五大支柱”的绿色金融发展政策思
19、路。“三大功能”绿色金融发展政策思路:一是通过货币政策、信贷政策、监管政策等,引导和撬动金融资源向低碳项目、绿色转型项目、碳捕集与封存等绿色创新项目倾斜。二是通过气候风险压力测试、环境和气候风险分析、绿色和棕色资产风险权重调整等工具,增强金融体系管理气候变化相关风险的能力。三是推动建设全国碳排放权交易市场,发展碳期货等衍生产品,通过交易为排碳合理定价。绿色金融领域的“五大支柱”包括完善绿色金融标准体系、强化信息报告和披露、在政策框架中全面纳入气候变化因素、鼓励金融机构积极应对气候挑战、深化国际合作。3第一章 全球气候变化与绿色金融06中国绿色金融发展报告暨中国金融业推动碳达峰碳中和目标路线研究
20、(2021)4中国央行正在加快构建“国内统一、国际接轨、清晰可执行”的绿色金融标准体系。2021年4月正式发布的 绿色债券支持项目目录(2021年版)正是一项非常重要的绿色金融标准,首次将中国绿色债券的标准进行了统一。新版目录主要着眼于应对气候变化也就是碳减排,同时考虑了保护生物多样性等要求,且不再将煤炭等化石能源项目纳入支持范围,更好实现了与国际通行标准的统一。中国人民银行研究局局长王信如此评价这项标准:“新版目录对引导和规范市场主体、发行绿色债券募集中长期资金,支持绿色低碳项目等发挥了积极作用。”对金融机构的绿色金融业务进行有效评价是中国央行激励约束的重要途径。2018年7月,人民银行印发
21、相关评价方案,开始对全国金融机构进行绿色信贷业绩评价。2021年7月实施的 银行业金融机构绿色金融评价方案 将绿色信贷、绿色债券等绿色金融业务正式纳入考核业务的覆盖范围,其评价结果将纳入央行金融机构评级等政策和审慎管理工具。2021年第三季度,央行发布了首批绿色金融标准,包括 金融机构环境信息披露指南 及 环境权益融资工具 两项行业标准,拉开了中国绿色金融标准编制的序幕,也填补了相关领域绿色金融行业标准的空白。对银行业金融机构而言,环境权益融资工具 标准的发布也意味着发放碳排放权质押贷款有了行业标准指引,这有利于鼓励银行业金融机构积极主动为优质碳减排企业和项目提供资金支持。2021年,中国在金
22、融国际合作和对外开放、深化绿色金融国际合作方面也取得一定进展。2021 年 10 月底,中国央行牵头完成二十国集团首个可持续金融框架性文件G20可持续金融路线图。这是自2018年之后,G20国家领导人再次就绿色与可持续金融议题达成重要共识,为协调推动全球绿色与可持续金融发展,动员私营部门为支持应对气候变化提供新动力。此外,推动中欧绿色分类标准趋同取得阶段性进展。2022年,还有哪些绿色金融政策可期?据2021年12月底,中国央行官员在小微企业金融服务和绿色金融新闻发布会透露:一是健全顶层设计,引导和撬动更多资金进入碳减排领域,推动能源结构、产业结构、生产和生活方式全方位绿色低碳转型。二是推动标
23、准研制,完善绿色金融和转型金融的标准。三是强化信息披露,开展金融机构碳核算,稳步推进气候风险压力测试。四是完善激励约束,提升金融系统支持绿色低碳发展的内在动力。五是更好发挥全国碳排放权交易市场的定价作用,以更加市场化的方法实现碳减排。理解绿色金融、气候投融资、转型金融、ESG等相关概念作为一场广泛而深刻的经济社会系统性变革,碳达峰、碳中和涉及社会经济发展的方方面面,其中金融部门更需要在引导资源配置,支持经济绿色低碳转型,主动防范气候变化带来的相关金融风险方面,发挥不可或缺的作用。第一章 全球气候变化与绿色金融07中国绿色金融发展报告暨中国金融业推动碳达峰碳中和目标路线研究(2021)2021年
24、以来,绿色金融发展展现出新态势、新模式。比如金融监管人士在多个场合讨论的转型金融。生态环境部等九部门开展气候投融资试点工作,明确气候投融资是绿色金融的重要组成部分。在“双碳”的背景下,仅仅一年,国内资管机构的ESG(环境、社会及治理)投资实践显著增加。那么,如何理解绿色金融、气候投融资、可持续金融、转型金融、ESG投资等相关概念?简单来说,从中国国内金融监管机构角度看,气候投融资是为支持应对气候变化建立的投融资行为。可持续金融是支持国际可持续发展目标实现而建立的金融手段和体系。转型金融主要是为低碳转型活动提供资金支持的金融活动,目前尚处初步发展阶段。ESG投资是将环境、社会、治理三个因素作为投
25、资和资产配置依据的活动。在中国,绿色金融的涵义已逐渐扩大,以金融支持绿色低碳转型为核心概念,涵盖了可持续金融、气候金融、转型金融等方面。虽然相关名词较多,但是所有概念本质都是金融支持绿色低碳转型。国际上用可持续金融相对多,国内用绿色金融相对多。绿色金融主要是为支持环境改善,应对气候变化和资源节约高效利用的经济活动。据中国人民银行研究局局长王信透露,绿色金融术语 国家标准已完成首轮意见征集。届时,绿色金融相关术语将得到规范。具体来看,气候投融资将日益成为绿色金融重要领域。过去,人们都认为绿色产业只会带来社会效益,企业很难收获经济效益,但未来二者能够结合起来。随着体制机制政策不断完善,市场机制也将
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