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青岛分行社区支行团队考核管理办法

第一章 总则
第一条 基于总行零售发展战略规划，大力推动分行零售社区支行的发展，打造一支以社区客户需求为中心，针对社区客户提供全方位金融服务的社区金融营销团队，特制定本办法。

第二章 基本规定
第二条 社区金融销售队形。社区金融营销团队成员包括社区理财经理、社区客户经理（外包人员）、归属支行零售主管（兼店长）。
其中,社区理财经理为分行正式员工，考核管理参照分行理财经理考核管理办法执行；社区客户经理（外包人员）参照本办法执行；归属支行零售主管（兼店长）社区工作，参照本办法第五章执行。
第三条 社区客户经理的岗位职责：
（一） 提供社区便民服务和金融咨询，配合分支行开展社区活动。
（二） 开展所辖社区客户营销活动，推动金融产品的经营销售，获取社区零售客户。
（三） 积极配合社区理财经理进行品牌和产品宣传，推动重点优势产品，扩大社区支行知名度。
第四条 归属支行零售主管（兼店长）社区工作职责
（一）招募社区理财经理等工作人员，进行业务培训和工作辅导。
（二）制定社区支行营销工作规划，带领社区人员开展营销活动，拓展社区新渠道。
（三）对社区工作进行日常工作管理，负责社区人员考勤，活动量管理，业绩检视。

第三章 考核指标
第五条 考核周期。社区客户经理（外包人员）给予4个月的试用期。
第六条 KPI考核指标。

社区客户经理（外包人员）业绩标准
考核指标
权重
任务
指标计算公式
得分规则
指标释义
零售存款日均
20%
500万元
4个月日均存款/分行任务
•每项指标得分=指标完成率*100*指标权重（完成率超130%按130%计）
•总分=Σ各项指标得分
试用期4个月日均存款
零售存款余额
20%
1000万元
试用期内存款余额/分行任务
试用期内零售存款余额
零售客户资产
20%
2000万元
试用期内资产余额/分行任务
试用期内客户资产余额
零售客户数
20%
80户
新开达标客户数/分行任务
试用期内新开卡且资产余额≥1万元的零售客户数
中收
20%
3万元
试用期内中收/分行任务
试用期内消费信贷创利可同比例折算中收

1、社区客户经理（外包人员）KPI考核指标包括：零售存款日均、零售存款余额、零售客户资产、零售客户数、中收。
2、零售存款统计口径，输入社区客户经理（外包人员）UM号的账户内存款，存款包括零售存款统计口径内所有存款类产品。
3、零售客户资产，为社区客户经理（外包人员）名下客户资产总额。
4、零售客户数，为未在我行开立过账户的新客户，正确输入UM号，且试用期内资产≥1万元。
5、中收，产生中收的产品包括：保险、基金、定投、信托、资产管理计划、贵金属、国债等。中收统计范围，以手工台账经零售主管确认销售产品为准。试用期内，办理的新一贷、金领通等消费信贷产品产生的创利，可同比例折算中收指标。中收、及消费信贷创利计算标准，以现行分行对应产品计算标准执行。
6、加减分项：社区支行客户经理在客户服务及业务合规方面，要遵循总、分行的相关要求，如出现违规或客户有效投诉将根据分行相关规定扣减分，最高扣减10分。严重违规者，将视情况轻重给予辞退等处理。

第七条 考核转正、淘汰规则
1、社区客户经理（外包人员）试用期为入行后4个月，4个月试用期内考核得分在90分以上，达转正标准。
2、试用期内考核得分在60分以下，分行将视各项指标的贡献情况，对贡献较差的欲与淘汰。

第四章 薪酬管理
第八条 薪酬结构。社区客户经理（外包人员）的薪酬结构包括基本工资及绩效提奖。
第九条 基本工资。社区金融客户经理的基本工由外包公司按月发放。
第十条 绩效提奖
（一）绩效提奖构成：
社区客户经理（外包人员）的绩效提奖包括存款提奖、贷款提奖、产品销售提奖。
1、存款提奖，以社区客户经理（外包人员）的月日均存款（含储蓄存款、理财存款）为基数计算，提奖系数参照分行内勤人员提奖标准执行；
2、贷款提奖，为指定类贷款产品提奖，具体可提奖贷款产品为新一贷、金领通等总行重点推动产品，提奖系数参照分行各类贷款提奖标准执行；
3、产品销售提奖，为总分行发行及代销相关产品，提奖比例参照分行各类产品提奖标准执行。
（二）绩效提奖计算与发放：
社区客户经理（外包人员）绩效提奖每月计算，按月兑现，以费用形式发放。
月度绩效提奖=存款提奖+贷款提奖+各类产品销售提奖

第五章 归属支行零售主管（兼店长）社区工作考核

归属支行零售主管（兼店长），以社区业绩和日常工作管理为社区工作考核指标，考核基础分10分，最高15分，最低-5分，以考核实际得分加减零售主管KPI考核。
考核社区业绩包括：新增零售存款日均、零售存款余额、新增零售客户资产余额、零售客户资产余额、新增零售客户数。
归属支行零售主管（兼店长）社区工作得分=10*（社区支行工作考核得分/100）*100%
社区支行工作考核得分=社区业绩指标得分+扣分项得分
如果社区支行工作考核得分在80分以上（含），按实际得分计算；如得分在50分以下，将扣减KPI考核5分。
归属支行零售主管（兼店长）社区工作考核
考核指标
权重
任务
指标计算公式
得分规则
指标释义
新增零售存款日均
30%
1500万元
社区支行新增零售日均存款/任务数
•每项指标得分=指标完成率*100*指标权重（完成率超150%按150%计）
•总分=Σ各项指标得分
以社区理财经理转岗前一月零售存款月日均为基数
零售存款余额
10%
3000万元
社区支行零售存款余额/任务数
社区支行零售存款余额
新增零售客户资产余额
30%
3000万元
社区支行新增零售资产余额/任务数
以社区理财经理转岗前一月管户资产余额为基数
零售客户资产余额
10%
5000万元
社区支行零售资产余额/任务数
社区支行零售客户资产余额
新增零售客户数
20%
200户
新开达标客户数/任务数
社区支行新开卡且资产余额≥1万元的零售客户数
日常工作管理
-10
营销工作的开展、活动量管理、业绩检视例会等日常管理工作，未完成一项扣2分，最高扣10分。
服务与合规
-10
有违规情况发生，视情况扣减5-10分；服务按分行规定扣减分，扣完10分为止。

第六章 附则
第十条 本办法自发文之日起执行，分行将根据总行规定、市场环境的变化及分行实际经营情况进行适时修订。
第十一条 本办法由财富管理部负责解释与修订。
3、通过活动，使学生养成博览群书的好习惯。
B比率分析法和比较分析法不能测算出各因素的影响程度。√
C采用约当产量比例法，分配原材料费用与分配加工费用所用的完工率都是一致的。Ｘ
C采用直接分配法分配辅助生产费用时，应考虑各辅助生产车间之间相互提供产品或劳务的情况。错
C产品的实际生产成本包括废品损失和停工损失。√
C成本报表是对外报告的会计报表。×
C成本分析的首要程序是发现问题、分析原因。×
C成本会计的对象是指成本核算。×
C成本计算的辅助方法一般应与基本方法结合使用而不单独使用。√
C成本计算方法中的最基本的方法是分步法。X
D当车间生产多种产品时，“废品损失”、“停工损失”的借方余额，月末均直接记入该产品的产品成本
中。×
D定额法是为了简化成本计算而采用的一种成本计算方法。×
F“废品损失”账户月末没有余额。√
F废品损失是指在生产过程中发现和入库后发现的不可修复废品的生产成本和可修复废品的修复费用。Ｘ
F分步法的一个重要特点是各步骤之间要进行成本结转。(√)
G各月末在产品数量变化不大的产品，可不计算月末在产品成本。错
G工资费用就是成本项目。(×)
G归集在基本生产车间的制造费用最后均应分配计入产品成本中。对
J计算计时工资费用，应以考勤记录中的工作时间记录为依据。(√)
J简化的分批法就是不计算在产品成本的分批法。(×)
J简化分批法是不分批计算在产品成本的方法。对
J加班加点工资既可能是直接计人费用，又可能是间接计人费用。√
J接生产工艺过程的特点，工业企业的生产可分为大量生产、成批生产和单件生产三种，X
K可修复废品是指技术上可以修复使用的废品。错
K可修复废品是指经过修理可以使用，而不管修复费用在经济上是否合算的废品。Ｘ
P品种法只适用于大量大批的单步骤生产的企业。×
Q企业的制造费用一定要通过“制造费用”科目核算。Ｘ
Q企业职工的医药费、医务部门、职工浴室等部门职工的工资，均应通过“应付工资”科目核算。Ｘ
S生产车间耗用的材料，全部计入“直接材料”成本项目。Ｘ
S适应生产特点和管理要求，采用适当的成本计算方法，是成本核算的基础工作。(×)
W完工产品费用等于月初在产品费用加本月生产费用减月末在产品费用。对
Y“预提费用”可能出现借方余额，其性质属于资产，实际上是待摊费用。对
Y引起资产和负债同时减少的支出是费用性支出。X
Y以应付票据去偿付购买材料的费用，是成本性支出。X
Y原材料分工序一次投入与原材料在每道工序陆续投入，其完工率的计算方法是完全一致的。Ｘ
Y运用连环替代法进行分析，即使随意改变各构成因素的替换顺序，各因素的影响结果加总后仍等于指标的总差异，因此更换各因索替换顺序，不会影响分析的结果。(×)
Z在产品品种规格繁多的情况下，应该采用分类法计算产品成本。对
Z直接生产费用就是直接计人费用。X
Z逐步结转分步法也称为计列半成品分步法。√

A按年度计划分配率分配制造费用，“制造费用”账户月末(可能有月末余额/可能有借方余额/可能有贷方余额/可能无月末余额)。
A按年度计划分配率分配制造费用的方法适用于(季节性生产企业)