蔡甸跃进桥支行运行管理专业风险点专项治理总结.doc
《蔡甸跃进桥支行运行管理专业风险点专项治理总结.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《蔡甸跃进桥支行运行管理专业风险点专项治理总结.doc(5页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、蔡甸跃进桥支行运行管理专业风险点专项治理总结自今年4月份营业部开展运行管理风险点专项治理活动以来, 我行在上级行正确领导下,根据运行管理专业风险专项治理总体实施方案(后简称实施方案),认真进行了思想发动和专项治理,对风险点组织了专项排查,对发现的隐患和漏洞认真制定了整改措施并及时加以整改,提高了内控案防工作水平。一、 提高思想认识营业部开展此次运行管理专业风险点专项治理活动,是为了深入推进源头治腐“八个全覆盖”工作,进一步强化制度和安全意识,提升风险防控能力,对梳理各项业务流程、规范各项业务柜面操作,切实保障我行安全营运具有重大意义。活动伊始,我行加大对实施方案的学习力度,从思想上深刻认识到开
2、展此次活动的意义,并将思想认识转化为自觉行动。二、 开展专项排查在专项治理阶段,我行依照实施方案对银企对账、企业开户和柜员机管理所列的风险治理点,认真逐项进行排查,保证达到了以下要求;(一)银企对账1、网点对账人员配备合规,建立了对账人员工作日志,对账人员与前台经办员、客户经理相分离,保证账务处理与账务核对相分离。2、网点对账联系人每月督促单位按月进行网银自助对账。对未按时完成网银对账的客户,及时进行电话回访和调整对账方式。3、加强单位通信地址维护工作。新开账户的通信地址必须保证完全正确,确保对账单邮寄准确无误;要加强对存量单位结算账户通信地址的维护。对于因地址有误造成退信需重新维护地址的,及
3、时通过各种渠道核实后予以修改,确保二次投递对账完成。4、对账人员认真审对账单回执上的填写内容,审核对账单上客户签章是否齐全;对各类对账单的未达账项必须在5个工作日内查清。(二)企业开户1、明确风险点及防范措施 根据营业部运行管理部制定印发的企业开户相关制度,排查企业开户、变更、撤销及预留印鉴、客户信息维护环节的风险点及制定防控措施,严格遵守开户业务必须执行双人在监控下与客户当面签字确认的办理制度,对需要进一步核实的开户申请资料必须开展账户尽职调查,明确了开户资料的真实性、完整性和合规性的审查要求,严禁客户经理及银行内部人员代客户办理开户申请,代保管留存企业开户资料等。 2、开展账户专项检查 为
4、进一步加强账户管理,防范运营风险,在专项治理阶段开始了对所有单位银行结算账户的专项治理活动,即对所有对公新开账户的开立、使用、变更、销户和预留印鉴支付密码等内容进行检查,确保新开账户的合规性、完整性、真实性,并要求今后加强对账户的检查力度,按季进行滚动式的检查监督,确保各行账户检查达到100,以保证对公业务的安全、顺利开展。(三)自助柜员机管理1、自动柜员机保险柜钥匙和密码须双人分别保管、单线传递,电子柜钥匙可兼管,并做好记录;保险柜钥匙用毕,不得随身携带,必须入库(保险柜)保管;临时变更或工作调动,必须办理钥匙和密码交接时并做好记录;密码须不定期更换,每季度至少更换一次,密码更换后,应及时更
5、新备用密码记录;备用密码记录和备用钥匙应在分别密封后,如需启封,按现金库房钥匙管理的有关规定办理。2、自动柜员机现金业务须在电子摄像监控下实施双人管理。凡办理自动柜员机钞箱开闭、装钞、卸钞、整点、账款核对、钞箱检查等工作,必须双人到场、双人办理、发生差错换人复核,做到手续清楚、责任分明、数字准确、账款相符;自动柜员机钞箱备付金的领用、钞箱余款及客户存入现金的上缴,必须按网点领缴现金办理。领用的备付金必须经过清分、复点,符合使用标准;每次自动柜员机装填现钞前应进行轧账处理,装钞后对外营业前,必须进行实地吐钞测试,测试无误后方可投入使用。测试情况要记录在案,以备查考。3、要加强自动柜员机备付金的管
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 跃进 支行 运行 管理 专业 风险 专项 治理 总结
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【精***】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【精***】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。