资本主义经济金融化形成的原因分析.docx
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1、 资本主义经济金融化形成的原因分析 栾文莲摘要20世纪70-80年代以来,垄断资本主义经历了从一般金融资本垄断到虚拟金融资本垄断为主导的巨大变化,实行资本主义金融化为主导的生产方式。发达资本主义国家资本积累一般规律的作用继续深化。在意识形态上,仍是新自由主义主导意识形态,它提出了一种新的资本主义经济、政治、社会等运行规则,是一种有利于资本统治劳动的新规则;第三次产业革命的成果成为金融资本实施金融化的技术性原因。目前,垄断资本向虚拟金融垄断资本加速发展,从而为垄断资本主义服务。关键词资本主义;资本积累;金融资本;新自由主义;垄断资本F038.1A2095-8048-(2017)01-0073-0
2、720世纪70-80年代以来,垄断资本主义经历了从一般金融资本垄断到虚拟金融资本垄断为主导的巨大变化,实行资本主义金融化为主导的生产方式。本文拟对上述变化的原因做一探讨。一、 资本积累一般规律的作用继续深化在资本论第一卷和第三卷,马克思对资本积累一般规律做了科学阐述。资本积累一般规律表明,资本主义积累在工人阶级方面造成了过剩的人口,使工资处于永远不会超出的固定范围,造成无产阶级日益绝对贫困和相对贫困。在另一极利润方面,资本主义积累决定了利润率趋向下降的规律。利润率的下降趋势和利润量的绝对增长造成了过剩的资本,这种过剩资本按利润最大化的需求不可能按通常办法在现有的生产部门中使用,迫使一部分资本闲
3、置,另一部分资本外流,不断扩大自己的活动范围。马克思指出:“如果利润率下降,那么一方面,资本家就紧张起来,个别资本家就用更好的方法等等,赚得额外利润;另一方面,就出现了欺诈,而普遍促进这种欺诈的是狂热地追求新的生产方法、新的投资、新的冒险,以便取得某种不以一般平均水平为转移并且高于一般平均水平的额外利润。”1因此,资本积累一般规律的作用使更多的剩余资本脱离生产部门流向高利润的金融部门。有的文章说,作为资本主义积累一般规律的基础的某些经济条件,在资本主义发展的过程中会发生某些变化。二战以后,在资本主义的发展中出现了大量新现象和新问题。其中有许多重要的现象和问题同资本主义积累的一般规律有着密切的关
4、系。2尽管帝国主义发展出现新现象新问题,但它仍然没有脱离马克思所揭示的资本积累的一般规律发展。特别是资本积累一般规律所揭示的另一端:伴随着无产阶级贫困化,整个社会的剩余资本积累,造成资本的积累过剩,由此而产生的剩余资本的转移。进行资本的转移的目的当然是为了攫取更大的利润,而在这一过程中发生寻求剩余价值、利润来源的变化,即资本增值形式的改变。二战后资本主义发展的实际充分证实了上述的理论原理。自二战之后资本主义经历了长期的繁荣,长达近三十年的“黄金时期”为资本主义创造了巨大的财富,同时为资产阶级积累了大量的剩余价值、剩余资本。出现了资本的“过度积累”,出现了滞涨危机。这些资本的盈余在发达资本主义国
5、家体系内部无法消化。但是,资本总是要实现它的利润最大化,总是要寻找资本获利的途径。这些剩余资本新的有利可图的投资渠道,就是涌向金融部门,以及向发展中国家投资。西方马克思主义理论家大卫哈维,保罗斯威齐,约翰贝拉米福斯特等人也在他们的研究中描述了这个现象。20世纪70年代以后,随着实体经济利润率下降,许多从事实体经济的企业开始将经营活动的重心转移到金融领域。垄断资本在剩余不断增加与利润率趋向下降和盈利性投资机会日益缺乏的情况下, 20世纪70-80年代以来, 所采取的应对措施正是通过金融部门的增长来吸收剩余资本并获取和扩大货币资本。并且,资本积累过程中的金融化是支撑20世纪70年代以来资本主义经济
6、增长的主要力量。20世纪70年代以来资本主义经济的金融化过程表明,金融部门虽然不创造价值,但依靠吸收更多资本投入形成金融泡沫而获利,金融部门受到了逐利资本的青睐。由于金融业获得更高的额外利润,而成为了金融垄断资本“淘金”的沃土。社会资本流入金融业和信贷、投资活动的发展,使金融业在国民经济中的比重大大提升。在金融垄断资本主义最发达的美国,3%的银行控制了70%以上的资产。16家最大银行控制着整个银行系统三分之一的资产,一批金融巨鳄在金融活动中占有支配地位,它们从事于数额庞大的信贷与投资业务。经济的金融化、金融资本快速占据主导是20世纪70-80年代以来当代资本主义发展的鲜明趋势。二、 新自由主义
7、主导意识形态和政策工具的影响20世纪70 年代,由于资本过度积累所带来“滞涨”普遍危机,各资本主义国家开始寻找资本积累的替代方案,生长于20 世纪20 年代的自由主义经济理论甚嚣尘上,出现老牌资本主义自由竞争理论的新版本新自由主义。经济自由主义,它适应金融垄断资本主义发展新阶段的需要,被金融垄断资本主义作为意识形态基础以及政策工具,成为金融资本实施金融化的金融垄断资本统治、实施全球新的金融扩张的先锋,主导了当今金融垄断资本主义的理论意识形态和经济政策。新自由主义思潮适应了资本主义经济金融化统治的需要。它实际上提出了一种新的资本主义经济、政治、社会等运行规则。是一种有利于资本统治劳动的新规则。在
8、资本与劳动,市场与政府,中心与外围等关系方面,有利于前者驾驭后者。作为一个社会的价值评判的根本标准,社会活动的最高目的和行为的最高价值是什么,新自由主义从价值观方面提出的一系列新说,适应新时期的金融资本统治需要。其思想来源:一是洛克、密尔的政治自由学说和财产所有权理论,二是启蒙思想家的利己主义学说,三是“看不见的手”理论。特别是自由化、市场化成为重要的理论基础。市场的规则也被应用到政治中,金钱前所未有地成为政治影响力的关键所在,以至于新自由主义经济议程成为大多数政党共享的事情。最近,美国的琼斯出版了他的新著宇宙的主宰:哈耶克、弗里德曼与新自由主义的诞生,记叙了2008年金融危机后西方学者对新自
9、由主义的反思。他描述了新自由主义发展的三个阶段,到了1980年代,也就是第三个阶段,他说:“最终的结局却演变成了把自由市场理念当成一种总体性哲学的全盘接受。这种市场哲学与早期新自由主义者所持的更具妥协性的哲学立场相比,其实也已经有所不同。这个巨大的跳跃是由政治上的极右分子完成的,时间则是在玛格丽特撒切尔于1979年在英国赢得大选、罗纳德里根于1980年在美国赢得大选之后。”并且,新自由主义理念是怎样成为主要资本主义大国政党竞选和统治的工具,该书作了这样的描述:“从1940年代到1980年代,各种新自由主义观念关于个人自由、自由市场以及取消政府管制的各种观念是以什么方式转变成了英美两国的竞争纲领
10、和胜选计划的,这就是本书的主题。” 新自由主义的兴起为金融资本的发展提供了理论支持和政策依据。 作为一个新的生产方法、新的积累方式,具备其理论意识形态的基础,是其发展新的阶段性的标志。新自由主义从理论基础和政策工具两个方面助推金融化。20世纪80年代以来,新自由主义是金融垄断资本主义的主导意识形态,是其理论政策工具,为金融垄断资本主义的扩张,实施一系列的政策措施开辟道路。新自由主义理论主张迎合金融资本统治的需要,鲜明地代表了金融资本的利益。它反对对金融资本的严格监管,主张放松金融管制,开放金融业务,推动金融自由化。欧美等国实施了一系列金融自由化政策,其结果是金融市场缺乏监管,信息极不透明,欺诈
11、成风并且带来了严重的金融泡沫。同时,虚拟经济和金融部门相对于实体经济急剧膨胀,收入分配和财富分配不断向金融资本和金融部门倾斜,经济增长日益依赖于金融泡沫支撑下的财富效应。听任金融自由创新,听任金融信贷自我膨胀,使经济过度金融化和过度虚拟化,不仅导致经济结构失衡,而且增大金融风险,导致金融危机。新自由主义作为一种社会思潮,其理论体系包括经济、政治、法律、伦理、文化等方面。经济上,新自由主义的核心主张是“三化”,即私有化、市场化与自由化。具体指,第一,全面私有化的所有制改革理论,即主张迅速把公有资产低价卖(或送)给私人;第二,效率就是一切的效率与公平观。新自由主义认为,贫富分化是高效率的前提和正常
12、现象。第三,绝对市场化的市场经济理论。新自由主义相信市场能够解决一切问题,也只有市场能够解决问题,完全否定国家干预经济的作用与必要,反对任何形式的政府监管。新自由主义对自由市场的极端推崇被称为“市场原教旨主义”。在国际经济领域,新自由主义主张完全的对外开放与自由贸易,主张以全球化来运用全世界的资源。与古典自由主义相比,新自由主义,更强调金融资本的作用,更强调金融与银行自由的重要性,几乎反对对金融市场任何形式的政府干预,反对对金融资本施加严格监管。是有利于金融资本在全球进行金融化统治,进行资本自由流动,有利于其剥夺世界人民的、最后造成贫富两级分化的政策。新自由主义的核心是自由化、私有化和市场化。
13、无论是撒切尔进行的大规模的社会住房成为首批被私有化的资产,还是南非种族隔离制度被废除之后实行的私有化和自由化,以及阿根廷开展的异乎寻常的私有化浪潮,其结果都是野蛮的剥夺行为,它们的剥削程度在历史上甚至是前所未有的。新自由主义几乎反对任何形式的政府干预,强调金融资本的作用,反对对金融资本的严格监管,主张放松金融管制,推动金融自由化,从而使得国家干预在这一时期发挥了相对较小的作用。在发展金融经济和利用其积极功能中,需要有效的制度约束,需要政府的宏观调控和管理。但是战后资本主义发展中,特别是20世纪80年代以后的金融化、全球化进程中,奉行于西方资本主义主流意识的是新自由主义,及其经济政策主张,极大地
14、助长了经济自由化、金融化、虚拟化。与罗斯福政府对金融机构的严格监管不同, 上世纪80年代以后, 美国通过制定和修改法律, 放宽对金融业的限制, 推进金融自由化。正是在新自由主义体制条件下,金融资本的力量大大增强, 步入了其“第二个金融霸权”时期。金融资本力量得到恢复和加强的直接后果就是发达经济体的经济开始金融化。新自由主义经济政策实质上是一个促使资本从“价值生产”到“无价值生产”即价值寄生的东西,它表达了资产阶级客观存在的阶级兴趣,阶级利益,为了逆转下降的利润率,要求放弃凯恩斯主义,而实行新自由主义。新自由主义主张的自由化、私有化是有利于金融资本大行其道的政策。在新自由主义“自由化”措施的激励
15、下,激发了虚拟资本的狂热积累。金融垄断资本主义裹挟着新自由主义主张的金融化、私有化、自由化、全球化,在世界泛滥。对经济落后国家经济、政治进行损害;对原有社会主义国家也有着极大的危害。新自由主义在世界大肆泛滥中,在国际货币基金组织、世界银行、世界贸易组织、欧盟等国际组织的经济学家和决策者的广泛接受和共同推动下,新自由主义原则被写入了北美自由贸易协定,成为这个协定的一部分。从20世纪70年代末开始到1990年代,上述组织还根据上述新自由主义原则,在许多国家中推行“结构性调整”政策。1989年,英国经济学家约翰威廉姆森把这些原则总结为现在已经广为人知的所谓“华盛顿共识”在全球推广,它包括以下要点:税
16、收改革、贸易自由化、私有化、取消管制以及加强私有产权保护。三、 垄断资本向虚拟金融垄断的深化、发展资本主义自20世纪70年代以来经历的阶段性变化,集中体现在虚拟金融资本的发展和相对独立膨胀上。垄断是金融资本产生的基础,垄断程度的加深和垄断问题的复杂化促进了金融资本的发展膨胀。由于产业资本的高度集中,以及金融机构、金融工具的发展,二者在更高的垄断程度上相互融合;在股份制和金融市场发展的基础上,大量企业上市融资,并越来越多地通过金融渠道获取利润。股权分散化和社会化,在提高资本社会化程度的同时为金融资本渗透到社会各阶层提供条件;资本家阶级不仅获得剩余价值,还通过向工人阶级提供消费信贷等方法,利用金融
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