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大学生解决方案创业计划书让您的生活走向专业化第一章 计划摘要大学生解决方案公司是以大学生的智力优势为依托，主要为小型企业、作坊型企业及普通公司规章制度规划、前景规划、人员培养方案、家庭资金管理计划分家庭和个人提供资金管理方案、公司运营方案、实际工程操作建模、销售方案、析、个人活动策划及客户所提出的其他活动策划方案分析等以较为专业的分析缩小客户的选择范围，为客户提供一定的便利并承担客户之间的联系和沟通，为本公司的会员起到一定的纽带作用。 创立本公司的最初想法在于创立人的一个创新性的思想。公司创立者李思宇先生根据在大学学生组织活动的经验，发现一份活动策划对于一个活动的举行具有事半功倍的作用。正如当今世界的一些服务于大型企业的解决方案公司做的工作一样，活动策划让一个繁荣复杂的活动变的简单明了。而这样一个智力型的产品，一方面在当今的普通群众中很难生产，另一方面，其专业化的指导与参考作用，会大大方便活动的实施。现在有很多小型企业发展受限制的一方面，就是公司无法走向专业化。在外国，一个规模很小的公司也能够和国际接轨，原因之一就是他们规范的体制和专业化的行事方式。因此，本公司秉承着让小型企业，甚至是家庭的管理和规划走向专业化道路的宗旨，为这类全体提供廉价的智力服务。 目前，市场上已经出现大型的、人才云集的智囊集团，如印度的全球解决方案公司。这类大型的企业以出卖智力为产品，为市场上其他企业制定种种计划收取丰厚的利润。各大型企业依靠这类公司为自己的企业制定科学的管理及发展计划，从而使自己的公司在科学的发展计划中直取捷径。然而，当今社会存在的很多具有潜力的中小型企业，其中一些企业的管理者们往往不具备专业的知识为自己的公司制定完整的计划，致使公司在管理制度、营销策略、市场分析中出现不可避免的缺陷，限制其发展。对于个人及家庭而言，在工作和家庭的压力下，常常无力应对其他繁琐的事情，他们对经济和投资的不甚了解也限制他们的投资计划和财务管理方案等，一份科学的计划和投资方案往往能助其更上一层楼，使他们的投资、财务管理及其他一些活动计划更加具有可行性。另外，关键在于，小型的企业及家庭作坊式企业和个人投资者并没有如此雄厚的资金为自己和公司买进这样一种专业的计划案或者请不起职业集团为自己做市场分析和活动策划等。本公司依托大学生的智力优势和廉价优势直击小型企业，为小型企业制定较为专业科学的管理、营销、发展方案等，使客户的种种活动逐步走向专业化、科学化。况且，相对于大中型公司，本公司的费用可谓极其低廉，丝毫不会使客户在费用上产生顾虑。只要让客户充分认识到一份科学的计划书的重要性，客户便会毫不犹豫的尝试。 营销策略方面，本公司的这种智力服务在在目标客户（中小企业及家庭、个人）中并未有很明确的概念，因此容易使客户对此持怀疑和否定态度。因此，让客户认识到本产品的重要性、安全可靠性及诚信性是本公司立足的关键。因此，前期的策略重点就是依托各种方式进行宣传。 中期的营销策略则以主要服务一批长期合作的、有一定规模的中小型企业和公司，为其建立信息库式的合作关系，以合作伙伴的身份充实客户公司的软件系统，在互利合作中互相成长。同时，继续为家庭和个人企业服务的宗旨，始终秉承为实现普通家庭的管理经营之道走向专业化而努力。 后期，随着我们公司骨干成员经验与资历的增长，以及各种类型人才的引进，本公司也将走向为大型企业和政府部门服务的道路。运用长久以来从普通家庭到小型企业、中型企业的经验和总结，将其投入到大型的运用中去。同样的，我们始终不放弃为普通家庭及个人服务的宗旨。公司全体人员必再此宗旨的鼓舞下，把本公司建设成为一个专业的一体化公司，“可以为一个人计划他的一生”。 乐观的来说，我们的市场无处不在，而且潜力巨大。我们的顾客是全体小型企业和家庭及个人。从顾客群来说，我们的潜力是巨大的，但从目前接受的群体来看，恐怕是寥寥无几。不过，自己的客户由自己来创造，如果没有人去非洲推销鞋子，非洲人也许意识不到自己需要鞋子呢？在我看来，我们的顾客需要这样一份专业科学的计划来指导自己的生活、工作和他们企业的管理、运营、发展方向等。首先，他们自己也许没时间做，再者，目前很多的小型企业运营者，没有受过这方面的启迪，认识不到计划和策划的重要性。或许有些比我们专业但是较比大师级低廉的人也可以做，但是他们想不到这么做，更抓不住客户。 在投资与合作方面，初期只能以学校为依托，利用学生个人资源（电脑、学习用具）从事创业工作。合作的对象也是面向全体大学生的，我们会从网站项悬赏大学生的计划案，并从中取优。 家庭：子女教育计划、健康生活计划、家教办理、出行计划、旅游计划、业余爱好培养计划及建议、家庭聚会庆祝策划、家庭职务分工计划、家庭节约计划、法律及经济咨询（普通咨询） 个人:个人性格培养计划、个人财务规划、兴趣培养计划等 公司：实际问题建模（例如装箱问题）、员工培养计划、管理制度计划、宣传计划、发展建议、公司整体包装计划（包括室内陈设公司图腾设计及公司理念定义等等）、公司活动策划案、企业创新型发展计划（知识产权决定收入），旨在于把公司推向专业化、创新型、活跃型企业。 解决方案：网络平台各种方案解决（模仿百度知道，悬赏式，专项小组逐个攻克）、实用新型专利的应用、专项解决方案（公司立项）和通用解决方案（企业提出立项）。第二章 产品服务介绍 1、简述本公司所买的产品不同于一些生产类企业的产品。生产类企业需要的是工具、资金、劳动力和技术，而我们所需要的东西则主要侧重于智力和专业因素。简单的说，我们就是卖“想法”的。并且，我们的想法既然要拿出来卖，就不可能是天方夜谭，而是经过我们思考，以客户想不到的角度或者无暇思考的角度抑或是由于只是局限而无从涉及的角度来认识问题并用专业的书面表达及数据表格表示来呈现给客户的一种高含金量的产品。通过我们的产品，客户可以全方位立体化，并且从崭新的视角认识和解决问题，这就是我们产品的定义和其期望价值。 2、市场竞争我们的产品在某些方面和市场上已经出现的一些公司出售相似类型的智力产物，比如律师事务所、保险公司、会计公司以及各方面的咨询公司等。但是，首先，从综合性角度来讲，拿一个物流公司来说，拥有几条单个的运输线的小公司和一个具有完备的运输系统的物流公司相比，其后者应具有相当大的竞争力。因为这在一定程度上方便的客户，今天客户想往北方运东西，明天就可能往南方运，这样同一个公司就能解决。而我们也是本着从生活的各个方面服务于客户为宗旨的，客户需要的越多，我们就越具有发展的活力。其次，在费用方面，专业类型的公司收费较高，而且步骤繁冗，相对而言，本公司的资费是完全不会对消费者产生顾虑的。再次，此类咨询类公司主要的服务对象是大中型企业，及中高层的消费群，而本公司的服务对象则是针对小型企业和普通家庭服务的，在客户群上不会有大的冲突。最重要的是，本公司出了推出以上的服务外，还提供贴近生活和企业实际的服务，比如工程实际建模、企业创新型发展培养计划、企业员工建设计划、企业形象包装计划、企业宣传计划等贴近企业实际效益的问题。另外，除计划和咨询方面，本公司还具有独创性的解决方案服务。 3、解决方案介绍解决方案是本公司独特的依托于网络为平台的一种智力类型的服务。有着平台广、领域宽、及时性和多样性的特点。其主要运作方式是通过网络联系问题的提出者和方案的解决者，直接在网上进行交易。问题的发出者可以提出各种类型的实际问题或者是猜想，并提出悬赏资金。问题将由解决者的感兴趣程度排列于网站公告中，所有的大学生均可加入本网站会员为问题出谋划策。公司将选出较为优秀的方案交付到客户手中，或者综合各个方案的长处再总结出一个最终方案交付给客户。 4、产品研究与开发产品的研究和开发由本公司的工作人员承担。根据客户需要的不同类型的计划案，本公司将由不同的专业小组负责开发研制。在研制过程中，公司员工将根据个人经验、资料总结和咨询有关人员（学校教授、客户等）使公司的计划案具备专业性和实时性等上述提到的性质。并经过本公司的专业包装，最后交付给客户一份有价值的产品。在解决方案方面，被选取的方案将会赋予解决者相应的报酬，本公司只收取中介费用和包装费用，并且负责保护方案解决者的隐私权。网站的维护将由公司特定部门负责，以保证网站的诚信性和时效性等特点，使本网站具有良好的秩序和效率。 5、生产产品的计划前期主要计划服务于小型企业和家庭、个人。本产品的生产计划是由客户的需求量决定的，然而，客户的需求量则是由本公司使客户的了解程度决定的。我们需要做的就是让客户了解，他们需要我们的产品。这一点，将会在公司的宣传计划中做进一步的详解。另外，公司的前期阶段（成立初的半年），公司的目标是拥有10家固定的合作企业，并服务不少于100个家庭或个人客户。对于新的产品计划，公司将会根据本公司人员的经验水平和资历水平，应客户的要求，不断的增加新的计划案的服务类型，不断的通过和客户的协商获得客户的认可，进而尝试新的产品，例如做投资案、市场分析案等等。但在企业的成立阶段，本公司将不涉及这类专业性和经验性较强的产品，以符合当代大学生对社会和专业了解不够深入的现况，以保证产品的质量。6、市场前景对于我们的产品而言，它不像一些已经既定的产品那样在社会上已经拥有了广阔的市场，相反，做这种产品的公司很少。而我要说的是，少不代表它市场小，我们的产品是胆量有多大、实力有多强，市场就有多广阔。我们不是因为有人在用才生产它，而是让人们意识到他们需要用才去开创它。我们的市场由我们自己把握。（案例：根据本公司调查人员对济南信义达公司的调查，该公司属于私企，规模较小，经营汽车配件行业，具有一定的发展前景。公司老板预计今年扩招10名员工，调查期间，发现公司上层对于员工的培养效率偏低，员工的素质无法在短期达到公司所需要的水平。在本公司调查人员的建议与指导下，调查人员为该公司免费制定了一份员工培养计划（此处附上培养计划）。在此计划的实施下，员工的培养方式发生了改变，员工的培养进程大幅度加快，不近方便了公司，成熟的员工对业务更加熟练，从而使其效益得到了保证。另外，我们还尝试对该公司制定了完整的公司时间安排表和公司制度表。许多员工对于本公司人员制定的计划感到认同，认为该公司有这样一个完整的体系让他们觉得更加有归属感，仿佛走进了大型公司，使他们的事业心更加强烈。激励了员工。而在济南北外环，像它们这样的小型公司还有很多，因此我们存在的广阔市场毋庸置疑。很多公司需要系统的计划来规范它们。专业性的制度可以让公司的员工更加认识到公司的发展前景，而工作计划有利于公司的各项业务的安全高效实施。就简单的拿时间表来说，很多公司由于对小事的不够重视，或者没有时间顾及，往往酿成大祸。本公司可以通过调查，咨询，并已足够的时间和人力物力帮企业完成他们无暇顾及的种种事物，让企业的执行效率大幅度上升。）第三章 公司组成及结构一、公司功能介绍1.公司名称：大学生解决方案2.经营范围：主要为小型企业、作坊型企业及普通公司规章制度规划、前景规划、人员培养方案、家庭资金投资计划分家庭和个人提供资金管理方案、公司运营方案、市场分析方案、销售方案、析、个人活动策划及客户所提出的其他活动策划方案分析等以较为专业的分析缩小客户的选择范围，为客户提供一定的便利。同承担客户之间的联系和沟通，为本公司的会员起到一定的纽带作用。3.公司注册资本：100万股权组成股东比例背景资料李思宇30%大连海洋大学道桥10班付傲轩15%大连海洋大学土建10-4班薛青霞20%大连海洋大学道桥10班谢广伟20%大连海洋大学道桥10班焦洋10%大连海洋大学工管10-2班徐德新5%大连海洋大学道桥10班4.股东成员：李思宇、付傲轩、谢广伟、薛青霞、徐德新、焦洋5.股东出资方式及认股权：方式采用实际金额制6.股东转让出资条件：由三分之二股东同意即可转让7公司的机构：（18人）职务人数职务介绍董事会设董事长一名负责公司决策监事会监事一名（兼总经理）监督审查总经理一名（兼任监理）公司统一管理副总经理一名（兼任审核部经理）协助总经理管理公司市场营销部经理一名，员工5名制定营销方案、宣传、产品开发部主管一名，员工5名搜寻、开发、升级、加工产品产品审核部经理一名（兼副总），员工1名，外聘专家三名进行产品审核及修改人事部经理两名（其中一名兼任监事和总经理）人员调度、人事计划网络部员工2名管理维护公司网络系统财会部会计一名、出纳一名财务管理公司组织机构图8议事规则：定期召开董事会、股东大会，由董事会先得出初步议事决定，再交股东大会审核决定。9公司法定代表人：董事长10公司的解散事由：(1)股东大会决议解散;(2)因公司合并或者分立需要解散的;(3)违反法律行政法规被依法责令关闭。11清算：成立清算组，制定清算方案，最终清算终结，办理注销登记。12.公司报酬体系职务 人数 报酬/RMB 按年报酬/RMB 股东 5 按年净利润分红 总经理 1 2000 24000副总经理 1 1500 18000经理/主管 3 1100 39600外聘专家 3 会计/出纳 2 1000 24000普通职员 13 800+ 124800+总计 23人 227700+元二、企业纳税计划公司企业与合伙企业选择有限责任公司：1采取有限责任制2股东负有有限债务责任，有限责任公司具有独立法人资格。所得税缴纳中有关广告费指出的有关规定;1. 缴税人每一纳税年度发生的广告费支出，除特殊行业另有规定外不超过销售(营业)收入的2%的部分可具实扣除，超过部分可无限期向以后纳税年度结转。对新办的独立核算的从事公用事业，商务物资业，饮食业，教育文化事业，卫生事业的企业或经营单位，自开业之日起，包主管税务机关批准，可减征或免征所得税1年2. 业务宣传费与广告费的合理比例安排工资支出的筹划：纳税人支付给职工的工资，按照计税工资扣除，此外分别按照计税工资总额的2%，14%，15%计算扣除工会经费，职工福利费，职工教育经费，采用年终奖形式(节税)利润纳税筹划4.损弥补节税筹划：若发生亏损，可用下一纳税年度的所得弥补，下一年度的所的不足弥补时，可以逐年延缓弥补，但最长不超过5年。企业开办初期有亏损的，可以按上述办法逐年结转，以弥补后有利润的纳税年为开始获利年度。第四章 市场预测1.目标顾客和目标市场： 直接的说，我们公司的目标顾客就是全国中小企业，根据第二次全国基本单位普查主要数据公报数据显示，从企业的从业人员规模看，2001年末，在全部企业法人单位中，50人以下的小企业248.5万个，占82.1%，比1996年增加46.1万个，增长22.8%；1000人及以上的大企业1.9万个，占0.6 %，比1996年减少0.2万个，下降10.5%。2008年底，我国中小企业总计4200多万户，占企业总数的99.4%以上，其中个体工商户3800多万户，在工商部门注册成立的中小企业430多万户。仅从数量上可以看到，我国中小企业正在迅速发展，同样也反映了一个国际性规律，在国民经济中如“汪洋小船”般的中小企业存在的客观性。这种小企业资金不够充足，技术人员以及管理人员不够专业，因此会特别需要我们这种公司替其出谋划策，相当于短期租用客户高等技术人才，不必让这些刚刚起步的中小企业有太大的负担。2.市场需求：改革开放30多年以来，民营经济，特别是中小企业为我国的经济发展做出了巨大贡献，目前在工商部门注册的中小企业已达11000多万户，中小企业创造的增加值占全国GDP的65%，纳税占全国的50%，就业占城镇人口的75%以上，中小企业发明专利占全国66%，新产品研发占全国82%。 事实证明，中小企业已经成为我国经济发展、技术创新、扩大就业、稳定社会不可替代的重要力量。因此，促进和支持中企业发展已经成为各级领导的重大战略任务。由此可见，在未来的日子里，中小企业会将会更多的兴起，中小企业在数量上处于绝对优势。而有关数据显示，中小企业经营者、从业人员素质有待提高，不少中小企业经营者从未接受过较高程度国民教育，素质普遍较差，无论在专业技能水平、质量管理水平、销售服务水平等方面都存在较多问题，有待改善。因此人才的需求便成为中小企业的重中之重，我们公司依靠大学生的自身素质以及专业素质，将会为这种中小企业提供相当大的帮助。3.本企业产品的市场地位：我国加人WTO，有利于为我国营造一个良好的国际经济贸易环境，有利于我国改革开放、适应经济全球化的长远利益。但从短时间来看，加入WTO对我国许多产业部门尤其是服务业来说，确实是一个巨大的挑战和冲击。因而开放服务业必须付出相应的代价。而信息咨询产业作为服务业的重要组成部分，作为21世纪的朝阳产业必将受到重大影响。从发展模式和服务方式来看，我国信息咨询产业的企业化刚刚起步，尚处于成长期；服务方式远未达到形式多样化、功能多元化；直答式服务方式比重大、利用现代技术手段差，服务质量不够理想。从信息管理机制来看，我国信息咨询机构的信息资料采集加工深度有限，不搞实证研究、案例分析；信息咨询的管理体制尚未建立起来；缺乏对信息系统管理的高度重视。从信息咨询产业结构来看，结构尚不合理，目前国内从事信息咨询服务的以管理咨询公司、生产咨询公司、营销咨询公司等数量居多，心理咨询公司尤其远程心理咨询公司数量有限。因此我们公司的出现，不能说会垄断市场，但是就现在中国企业状况，我们会在“出售”智慧资源领域处于领先地位。4.服务产品及产品优势1.特色明显，成本低，应用广泛；2.产业化、商业化应用，则会给咨询机构带来较大的利润；3.利用网络进行咨询成本较低、价格便宜，适合大众消费，这样不止中小企业会乐于咨询我们，甚至做小本生意的商人也不会对我们的产品望洋兴叹；4.我们的公司会开通网络服务业务，方便、快捷、保密性好，迎合公众心理；5.国内外在这方面的研究尚属于起步阶段，存在巨大市场空白，本服务产品有很大市场潜力，能够填补急需的空白；第五章 营销策略本公司采用4Rs营销策略关联策略:与顾客建立关联，提高其满意度和忠诚度，减少顾客流失。 反应策略:提高市场反应速度，倾听和满足顾客的需求与渴望。 关系策略:与顾客保持合作关系、建立长期而稳固的关系。 回报策略:注重利润回报与价值回报。A.营销计划本企业的业务主要是通过业务员来联系的。前期：通过宣传和业务员登门拜访、推销的方式来获得初级的客户。中期：继续推销并利用办公室资源和老客户保持合作关系。后期：拥有一批固定的、涉及市场各个层面的、具有一定实力的客户维持公司的运营，并通过媒体和宣传种种手段夸大知名度不断赢取新的客户。宣传计划主要包括：网络、广告和现场宣传。市场份额期望：占据国内主要市场并在国际市场赢取一定地位。B.销售战略1、网络宣传（Internet Promotion）：本公司同时肩负运营解决方案网络：。在此网络的依托下，进行24小时不间歇的宣传活动。通过图片以成功案例来吸引顾客的眼球。通过网络及各种媒体针对中小企业及家庭个人进行宣传，通过模拟计划模板让客户认识到本公司产品的可靠性。2、上门推销：从本公司周围的小型企业开始，进行“游说式”的谈判，以许诺一个免费的计划案为筹码和客户建立关系，让客户见识到本公司产品的效益。在此基础上与客户建立合作关系。3、初期免费会员制度：在初期的服务中，对于与本公司有合作关系的公司实行免费制会员待遇，无偿为其提供一定智力范围内的计划案服务，并免费承担客户之间的联系业务，为其提供交流平台。4、电台广播：每天三次在市广播台进行广播宣传。广播语：大学生解决方案，让您的生活走向专业化。5、广告宣传（Advertising）：a、广告宣传画设计描述：在环球背景之下，一名成功的中年男子自信的抱着双拳侧身注视着前方，仿佛在向路人宣告他的成功。其后上方是摆着各种成功自信姿态的团队角色成员。在宣传画的最下面，是本公司的商标。本宣传画意图让看到的人心动加入其中。b、电视广告设计本广告意图采用简单明了的态度用一句令人印象深刻的话使本公司的形象一下子印入人们的脑中。描述：旋转的地球上立起无数的高楼大厦，一位成功的中年人士从屏幕的侧面出现，自信的宣告：大学生解决方案，让您的生活走向专业化！接着，本公司的商标像石头一样从下面突出来。C.分销伙伴渠道及合作本公司在解决方案网络通过与固定解决者的联系，建立一定的工作关系，即为方案解决这提供兼职工作或者是建立报酬关系。在解决者不参与解决问题时也提供一些微薄的报酬，使得其长期和本公司保持联系，成为本公司的非正式雇员。这种模式必定得到一些自由职业者的喜爱。D.定价战略本公司定价分为两大部分，第一部分是计划书的定价，第二部分是解决方案的定价。对于计划书的定价，我们通过市场考察，并和客户达成一致来统一定价。并签订协议。在此基础上，逐渐形成自己的定价系统。而对于解决方案的定价，我们采取一切由客户决定的态度。本公司只充当中间人，收取中间费用，而问题的提出方可以自行根据问题的重要性提出悬赏。解决方案则有本公司的中间人员择优选取，并收取中介费后，将报酬间接交付于方案的解决者。这样，不仅提高的客户的自由度，也有益于提高方案的竞争力。这一种开创式的定价策略，必定也会吸引不少客户的眼球，不仅真正的做到“几分钱几分货”，并且有一定的可能出现“物超所值”的情况。E.市场沟通公司若要维持下一步的发展，就必须持续不断的保持和市场沟通。本公司决定依靠各种可能的营销策略，来保持和市场的沟通。本公司主要针对以下方面来保持和市场的沟通。1.促销展出Trade Shows2.广告Advertising3.新闻发布Press Releases4.大型会议或研讨会Conferences/Seminars5.网络促销Internet Promotion6.捆绑促销Promotional Bundles7.媒体刊登Trade Journal Articles8.邮件广告Direct Mail第六章 公司生产计划一个优化的生产计划必须具备以下三个特征： 1）有利于充分利用销售机会，满足市场需求； 2）有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化； 3）有利于充分利用生产资源，最大限度的减少生产资源的闲置和浪费。 生产计划是指一方面为满足客户要求的三要素“交期、品质、成本”而计划；另一方面又使企业获得适当利益，而对生产的三要素“材料、人员、机器设备”的适切准备、分配及使用的计划。企业要制造产品首先要解决厂房问题，厂房的大小要根据所制造的产品和销售情况而定，最好先建设一个适宜规模的厂房，市场情况较好的情况下，在考虑多建设厂房搞连锁运营。建设厂房还要考虑到周边居民对我公司的看法，要在给予群众好的印象。一定要保证设备的安全性。要引进正规公司所制造的设备，要定期检查维修确保生产的产品符合规定，绝不使用超龄的设备。要应聘研究过相关技术的人员，确保所生产的产品的稳定性和安全性。企业要和供应商建立良好的伙伴关系，我们的企业运作情况和供应商有很大的关系，要找一个有信誉值得信赖的供应商，保证对我公司的资源有充足的供应。对供应商的深入了解是企业与供应商保持良好合作关系的基础。在选择供应商之前企业应通过各种途径来获得供应商的信息，包括对供应商的名称、地址、生产能力、质量标准、原材料价格、生产和财务能力、市场占有率以及售后服务水平等有一个基本的了解。不管企业通过何种途径选择自己的供应商均可借鉴以下选择原则。 1 质量原则乃重中之重。企业产品质量合格与否关系到企业的生死存亡，很多跨国企业以及国内中小企业所经历的危机大部分是由于产品质量问题 2 价格原则不容忽视。 3出货及时原则。第七章 公司财务规划一、 财务预算1、 财务来源：股东实际出资2、 前期固定支出场地租用2，5000元装修1，0000元办公桌简易8套200元/套共1600元大厅组合办公桌共1000元电话13套50元/套共1150元传真2个500/个共1000元空调挂式空调4台1000元/台共4000元、柜式空调2台3500元/台共7000元电脑组装机22台2000元/台共44000元公司办公用具共1000元杂物、清洁用具 共200元总计 95950元 3、预计财务支出1、每月财务支出项目费用员工工资20000（实际19200+）水电杂费1200元广告宣传费5000元物业费500元员工福利费用4000元其他预留费用2000元总计32700元2、第一年财务支出项目费用工资240000元前期固定支出95950元按月支出（除工资）152400元年终计划支出5000元总计493350元二、预计前五年财务规划（一）根据拟定的战略目标、生产供给计算、人力资源计划、营销计划等投入注册资金一百万。（二）资金的来源与使用： 1、公司目前的资金来源主要是自筹资金，发行股票、借贷国家贷款等。2、公司初期财务规划（第一至二年）利用公司的注册资金，租用办公场地、购买办公设备、招聘公司职员、进行广告宣传等，进一步完善公司体系。公司中长期财务规划（第三至五年）a、在逐步实现信息化网络化的情况下，保证财务档案的保管安全；b、合理选择财务信息化网络；c、对能够进入到网络的财务信息从信息格式、信息内容等方面制订出统一的标准与规范；d、建立严格的网络管理规范，包括人员分工、数据设置、数据库共享控制措施、数据备份制度等；三、预计财务损益表损益表编制单位：大学生解决方案公司 （单位：元） 项目 本月数本年累计数一、主营业务收入41667500000 减：折扣与折让 主营业务收入净额41667500000减：主营业务成本25000300000 主营业务销售税金及附加667800二、主营业务利润加：其他业务利润减：存货跌价损失 营业费用6678000 管理费用523562840 财务费用138416600三、营业利润9334112000 加：投资收益 补贴收入 营业外收入166620000 减：营业外支出6547880四、利润总额10343124120 减：所得税3413.340959.6五、净利润793095160.4四、预计负债表1按月编制单位：大学生解决方案公司 （单位：元） 资 产月初数月末数月初数月末数流动资产：流动负债：货币资金266052.4542520短期借款2000090000短期投资应付票据2500065000 减：短期投资跌价准备短期投资净额应收票据3640098400应付账款396520396520交易性金融资产6000预付账款应收利息应收账款249280139640代销商品款 减：坏账准备其他应付款应收账款净额应付工资2200014000预付账款3000040000应付福利费应收补贴款未交税金90692.414640其他应收款20002000未付股利1288存货其他应付款2000020000 减：存货跌价准备预提费用存货净额一年内到期的长期负债待摊费用其他流动负债待处理流动资产净损失一年内到期长期债券投资其他流动资产流动资产合计1617612.41870560流动负债合计645183.941030560长期投资：长期负债： 长期股权投资100000100000长期借款464000240000 长期债券投资减：长期投资减值准备 长期投资净额固定资产：880400440000应付债券固定资产原价长期应付款 减：累计折旧住房周转金固定资产净值其他长期负债固定资产清理工程物资120000在建工程171200600000长期负债合计：待处理固定资产净损失递延税项 固定资产合计递延税款贷项无形资产及其他资产216000240000负债合计无形资产股东权益开办费 长期待摊费用股本其他长期资产资本公积20000002000000盈余公积49908.1640000无形资产与其他资产合计 其中：公益金未分配利润87205.520000递延税项：递延税款借项30000股东权益合计2137113.662060000其他非流动资金8000080000资产总计318212.43330560负债及股东权益合计318212.433305602.按年编制单位：大学生解决方案公司 （单位：元） 资 产 年初数 年末数负债与所有者权益年初数年末数流动资产：流动负债：货币资金326052.4562520短期借款2000020000短期投资应付票据4000080000 减：短期投资跌价准备短期投资净额应收票据2640098400应付账款381520381520交易性金融资产6000预付账款应收利息应收账款239280119640代销商品款 减：坏账准备其他应付款应收账款净额应付工资7200044000预付账款4000040000应付福利费应收补贴款未交税金90692.414640其他应收款20002000未付股利12886.4存货9938801032000其他应付款2000020000 减：存货跌价准备预提费用存货净额一年内到期的长期负债待摊费用其他流动负债待处理流动资产净损失一年内到期长期债券投资其他流动资产4000040000流动资产合计166712.41900560流动负债合计695183.41060560长期投资：长期负债： 长期股权投资100000100000长期借款46400240000 长期债券投资 减：长期投资减值准备长期投资净额固定资产：880400440000应付债券固定资产原价长期应付款 减：累计折旧住房周转金固定资产净值其他长期负债固定资产清理工程物资120000在建工程171200600000长期负债合计：待处理固定资产净损失递延税项其他起非流动资产8000080000递延税款贷项无形资产及其他资产负债合计无形资产216000240000股东权益开办费长期待摊费用股本20000002000000其他长期资产资本公积盈余公积49908.1640000无形资产与其他资产合计 其中：公益金未分配利润87205.520000递延税项：3000递延税款借项股东权益合计资产总计3238212.43360560负债及股东权益合计3238212.43360560五、现金流量表 现金流量表编制单位：大学生解决方案公司 （单位：元）项目 金额1.经营活动产生的现金流量销售商品、提供劳务收到的现金525000收到的增值税销项税额和退回的增值税款收到的除增值税以外的其他的税费返还收到的其他与经营活