大数据技术在反洗钱中的应用电子教案.doc
《大数据技术在反洗钱中的应用电子教案.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《大数据技术在反洗钱中的应用电子教案.doc(4页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、大数据技术在反洗钱中的应用学习好资料大数据技术在反洗钱和反恐怖融资资金监测工作中的应用生而为人,辛辛苦苦赚钱是为了啥?那还用说,大家都是为了有钱,任性!可如果,这钱来路不明,也许正准备买辣条呢,警察蜀黍就敲门盘问起来了。所以,对那些获取非法收入的人来说,就需要找到一个途径,将不干净的所得合法化。然后,宣告天下,这都是爷当年趁阳光正好、趁微风不噪、趁繁花还未开至荼蘼、趁彼时还有激情,辛苦挣滴!说到这儿,大家秒懂了吧。洗钱,简单来说,就是在警察蜀黍发现之前,把非法所得合理化,让黑钱变白。那么问题来了,怎么把黑的变成白的呢?还是得从洗钱,Money Laundering的由来说起。早年间,纽约黑帮靠
2、地下赌场以及兜售毒品来赚钱,收上来的多是零钞。如果三天两头拎一大麻袋零钞去银行换整的,肯定容易引起警察蜀黍侧目,这咋整呢?芝加哥有一个黑手党想到一招,开家洗衣店,每天晚上在盘点当日收益的时候,悄悄将赌博走私、打家劫舍搞到的钱混进去,一起报税。在损失一丢丢税金后,剩下的非法所得就披上了合法的外衣。白花花的大腿,哦,不,白花花的银子,大家最喜欢了。对了,911以后,洗钱又多了一个出双入对的好兄弟,叫恐怖融资。从大红美剧国土安全可以清楚了解,洗钱和恐怖融资还是有那么一点点区别,洗钱的资金来源肯定是脏钱,犯罪所得;但恐怖融资的钱,也有可能就是“富有同情心”的商人的捐赠,这钱本身是白的。如何区别这黑猫和
3、白猫呢?洗钱一定是黑变白,洗白的钱必须还回到自己手中。恐怖融资有可能是白变黑,把合法挣来的钱流转给恐怖分子干坏事。做金融服务,第一生死线就是,依法合规。洗钱犯罪已经有从传统支付工具向信息化支付工具转移的趋势。而现在的支付宝,未来的网商银行,每天都有数以亿计的交易在我们的支付系统里面跑,我们深感压力很大很大全球有反洗钱联盟,各个国家和地区都有自己的反洗钱条例或者法案,中国也在2006年颁布反洗钱法,规定了洗钱犯罪及其上游犯罪的七宗罪。蚂蚁金服的军团到任何一个地方开疆辟土,先得按照人家的反洗钱规矩仔细评估,否则,法国巴黎银行就会成为前车之鉴。今年6月最后一天,美国司法部给这家银行开出一张反洗钱史上
4、最高罚单,89.7亿美元,就是因为被查出为虎作伥,成为洗黑钱的工具。据说,这笔罚款比人家法国巴黎银行辛苦一年挣的钱还多。当然,更重要的是,反洗钱、反恐怖融资,把坏人的钱掐住,让他们没有钱去做坏事,不让坏人在我们的金融服务平台上干洗钱、网络赌博、非法集资等等违法的事,这也是蚂蚁金服,一家社会企业的责任。我们相信,只要人人都多留个心眼,不让洗钱、恐怖融资在自己眼跟前发生,这个世界就会越来越温暖,越来越安全。开洗衣店洗钱已经是上个世纪的事儿了。曾几何时,港台地区一度甚至流行拍电影洗钱。到了移动互联网时代,能说会洗钱的人其实都是科技高手么。如今的洗钱活动发展到像一个程序,各个环节的指令那也是环环相扣的
5、,实在不是一般的办案人员可以hold。好消息是,大部分洗钱罪犯都没在哈佛或者长江、中欧商学院念过MBA什么的,侦破并非难事。只是如何在海量的交易中找出有潜在反洗钱风险的线索呢?蚂蚁金服大安全团队反洗钱中心有一个反洗钱业务处理平台,就是DT时代(数据时代)反洗钱的一项新尝试。这个平台首先基于大数据对海量交易进行智能排查,再对其中有疑点的case逐个分析、鉴别。从过去经验看,效果还挺不错呢。在刚刚结束、由复旦大学中国反洗钱研究中心主办的2014第三届中国反洗钱技术应用年会上,大家看着这个平台那也是醉了。会议间隙,有监管部门的领导主动要求开小灶继续了解蚂蚁金服在大数据及技术应用方面的创新,得知这个平
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 数据 技术 洗钱 中的 应用 电子 教案
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【快乐****生活】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【快乐****生活】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。