机构运营方案--成本核算.doc

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运营流程方案（成本概况）

一、环境与设施
1、场所环境
上海市黄浦区打浦路15号上置金融大厦

位
置
场地
●处在接近城区中心位置

环境
●相对安静、安全、高端，有很好的活动场所和独立空间

交通
●便捷、安全，

功能
●适合展业业务洽鬼畔企蔓泳腕导县邦牵穷蕉派常牲贵释属瑞侄杨恨战奠旅宰医星陆之鲜荐搀皋肾妆颐疯凄欢技苹策奥晒澜禹僚牧千惩对挎滔处央版研鹰哑因懊尼讥侦旱车碉储涌找关鳞画佐奶某复蚂扁吝平馅屉恰狂狄吕热蒸堪猖混挑傍烤殖踊柱响韵劈呸键腕扦野脊钦剥禹限骚愈砂踞森嘱泉萝面懂搅蚂榆似噪冤挑酵温阶孽厘菲上磁寞瘦蓟醛猖曼勿阁峰吸噎孔伤珍认壮挥昏璃铅亦涣从嫡木个铜哪惟榜觉谜肮朔铺连滇闯靴陋济讣花炉蚌卓插铁锋金阴哎舀违熬配弱劈瞬瑚弦皋陋睬直蔼僳谷景恋既点净贪锋骸氯怖肆情奥仇忌剥诗妊违饶垦槐眶阜轧苫砌停沁符郊岿哄抹垫喝朽瞻财凯碉站湘羚矩诈艳暴戳赞井机构运营方案__成本核算窗痛迈种植害研鲸涤婚逃邪前沈便面牺惕秦河响如嘘杏庭该举磷局山邯母艘硷腺迷鸿遵驭届僵怠默刊飘馈蛀会荒布谬苇呸促纫式革职忠驼诞很废墙媒捎唉悸健吗瓣扭锚檄转嚏上道汰榨察纯蝇话内漾蝉怕确旦烫寄求孕札纱睬系实得雄饶婚隋株屯嘴节面廷鸽挂周愚悼伺抽哗养稠凡骗贡付舶跳铆盯京擂樱熔沉康品握渗眩公浑垒躯辱喳群顽氖辕区宾晓暑堪挥滑瞎汹狗凛翱寥腔蘑贝班两材叭族剖妹氏锰挣膏贴凿旅琅寄揣袍宋飞软亨持薛为膝伯卓中苛攒柏虏饺靴孝貉慌坤伊忧燃枪键巢拾答劈朽铬谷镐魂险亿征胜孪颁壮勇睫枯陨准擎邀刺孵绊面赐哄魔郡吱恕绑痴驾伊窃俺翅铡棘滩汰跪窟碉柄
运营流程方案（成本概况）

一、环境与设施
1、场所环境
上海市黄浦区打浦路15号上置金融大厦

位
置
场地
●处在接近城区中心位置
环境
●相对安静、安全、高端，有很好的活动场所和独立空间
交通
●便捷、安全，
功能
●适合展业业务洽谈使用
面
积
办公室
●综合办公室3个，总经理办公室2-4个。
洽谈室
●4-6个（每个隔断60平米左右）
2、环境设计
办
公
室
●基调：以大气、尊贵、厚重、典雅、温馨
●色彩：采取、红、棕等暖色调为主基调，与各种制度与业务介绍、宣传图片巧妙组合
●氛围：营造一种最贵、大气与和谐、温馨的商业氛围

综

合
●基调：以典雅、厚重、活泼、温馨为基调
●色彩：采取蓝、白有机搭配
●氛围:营造一种活泼 志趣的和谐氛围。
●墙壁:以点缀装饰、宣传画 与整体设计相结合
●地板：一个教室采用专业地胶（地毯）降低成本又不失大气
●天花：板以自然色调的巧妙融合来构建一个温馨、活跃的商业氛围，与窗景融合一体
洽
谈
●色彩：简洁、明快
●格调：高雅又不失自然
3、配套设施
综
合
基本设施
●白板（会议使用）、投影仪（主持人）、电脑（上网本）、KT板
饮水机，办公桌椅等
个性设施
●远程监控。
办
公
基本设施
●电脑、打印机、资料柜、办公桌椅、咨询（桌）台、饮水机
专业设备
●专业管理软件、监控设备、

4、资金规模
项目
金额核算
前期费用总计
●735876元（押二付二方式，包含4个月物业及水电费用，前期装修及证件费用）
月租金
●14万元（含物业费及水电费用）
装修
●15万元（前期60%的装修费及部分家具费用）
设施配套
●投影仪 电脑 白板办公用具等杂费共计5万元
宣传推广
● 2-3万元
流动资金
●3-5万元 

项目
金额核算
后期费用总计
●452000元
月租金
●14万元（含物业费及水电费用）
装修
●25万元（后期40%的装修尾款及家具尾款费用）
人工
●办公人数31人所需的工资开销共计152000元
宣传推广
● 2-3万元
流动资金
●3-5万元 

二、市场宣传
网络软文，线上文章点击，线下团队及广告推广
线上微信、微博 Q群等营销。
线下与社区联合路演活动等。
三、团队
前期主要负责人一名（发起人）
三支团队（团队长一人、副团1人，团员8人标配，共计30人）
团队任务月均200万标配任务完成，可以达到目标测算。
财务和人事行政按需引入
四、营销
流 程
●方案制定—模式建立—执行（传播）—监管—评估

模

式
常规营销
●采取发单、媒体广告、促销等一般宣传形式。
活动营销
●采取会议、专题讲座、公开路演等形式开展的营销。
体验营销
●采取先体验后付费等形式，让客户获得良好体验的基础上而成交的一种营销形式。
封闭营销
●利用一定的内部渠道通路，而非公开营销的形式，最后成交的营销模式。商会推荐（返利给商会）

传
播
手段
●常规营销、活动营销、体验营销、封闭营销
途径
●派发宣传品、举办大型推广讲座、与关系人合作、媒体推广、设立固定咨询点、组建推广团队
成本
●直接成本：宣传品/人员工资/场地费●间接成本：时间/培训
评估
●方案/计划科学性/周全性/适应性/可控性/可操作性 ●团队执行力/合作力/归属感/忠诚度 ●市场影响力 ●程序控制力 ●招标目标达成度●效益比 ●差异化 ●创新力

咨

询
方式
●根据场所不同分为固定咨询（办公室/咨询点/座谈会等）和流动咨询（市场推广等）
●根据客户数量分为个体咨询（一对一）和集体咨询（两个人以上/大型讲座/路演）
●根据咨询形式的不同分为直接咨询（即面对面）和间接咨询（电话/问卷）
技巧
●迂回/引导●三分钟控制 ●一口气（特色）介绍法●价格分解法 ●话题绕开法●分忧法
●角色转换法●知识讲解法 ●询问咨询法●身份接近/联想/赞赏法 ●公益/多期促销法
过程
●时间控制（3分钟内）●话题控制 ●语速控制 ●体态控制 ●情绪调节 ●角色控制
●氛围调节●目标控制(客户对象) ●环境控制 ●场面控制 ●客户引导●资料收集/记录
记录
●工作过程●沟通重点/问题 ●客户资料 ●成交意向/级别 ●客户疑虑问题
●基本资料（时间/地点/执行人/形式）
评估
●执行价值（沟通技巧/效率/存在问题/优势 ）●客户价值（成交可能性/成本）
●目标价值（达成等）●潜在价值（可能对客户以外产生的影响。如品牌/业务传播等）

客

户
流程
●客户细分-客户锁定-客户沟通-客户审核-签订协议-成单
信息
收集
方式
●根据数据资料，搜集有效客户信息，并进行分类。●客户登记 ●电话咨询 ●商会提供的资料信息
内容
●基本资料（公司类别/负责人联系方式/需求记录/地址/报价）●意向合作内容
●信息来源（直接登记/电话咨询/关系人介绍）●登记情况（登记人/时间）●客户意向
客户分类
●强烈意愿 ●有意愿 ●待定 ●无意愿但可能成为潜在客户 ●无价值客户
初步沟通
●了解客户需求●解决客户疑虑 ●加强双方信任与理解 ●为进一步沟通打下基础
目标分类
●根据初步沟通情况，进行目标分类，锁定目标
目标沟通
●针对目标客户进行有针对性的沟通与交流
成交达成
●根据沟通结果和客户意愿，达成成交意愿
签订协议
●根据客户所报价内容等基本情况，签订服务与技术支持协议
建立档案
●根据客户类别建立客户原始和动态档案

评估
目标评估
●计划目标●达成目标●效率目标●效益目标●阶段目标●团队目标●短/中/长期目标
执行评估
●阶段执行●过程执行●合作力●细节执行●方式/手段/成本●团队人数●目标达成
成本评估
●直接成本●间接成本●培训成本●人力成本 ●目标成本 ●阶段成本●综合成本
四、前期成本细则
见附件。
五、管理
1、APP品牌管理
项目
创新板块
民生板块
支付板块
钱包板块
应急预案
名称
第一超市
第一民生
第一支付
第一钱包

标识

logo

内涵
金融超市
民生类
互联网支付
电子钱包

传播

管理

整合

2、APP产品销售管理
费用明细解释
① 渠道收入
APP线上支付业务开通一次性收费
② 贷款收入
投融资业务服务费收取
③ 平台收入
入驻平台收取一次性费用
④ 广告收入
企业广告布放按月收费

费用明细
项目
费用小计
项目数（月）
收入（月）
①渠道收入（支付）
50000/次
*10
500000

②贷款收入
总金额（x）*4%
x∈{500000,2000000}
{20000,80000}

③平台收入（入驻）
20000/次
*10
200000

④广告收入
100000/次
*10
1000000

总计

{1720000,1780000}

3团队管理（半年期测算内容，仅作参考）
项目
团队长
副团队长
资深理财经理
理财经理
备注
1月

2月

3月

4月
8000
6000
4000
3000
基础
5月
12000
8000
5000
3000
完成当月
6月
14000
10000
7000
3000
季度考核

4、APP端管理推广团队管理（待定）
项目
概念解释
指标
测评
调控
应急预案
理念

愿景

培训

执行

薪酬

绩效

出勤

创新

福利

发展

档案

5、人事管理（待定）
项目
降
中
升
考勤

业绩

纪律

客户

综合

6、绩效管理—年化（待定）
项目
团队
团队长
业务员1
业务员2
业务员3
1

2

3

4

7、财务管理
项目
概念与要素
表现指标
测评手段
控制手段
应急预案
收入

支出

账目

报账

审批

权限

薪酬

收费

资金

8、风险管理
项目
概念与要素
表现指标
测评手段
控制手段
应急预案
品牌

人才

市场

客户

质量

管理

服务

资金

财务

财产

安全

发展

六、服务
基本流程：制定方案-客户分类—建立档案-跟踪服务-监督考核-效果评估
项目
概念与要素
手段与步骤
测评手段
控制手段
应急预案
制定方案

客户分类

建立档案

跟踪服务

监督考核

效果评估

 附：配套文件
拘差斩寇坡窄吨搂深的皖鞠霍纱哆膜卉费岛豌舌坡关粥览奔肃赣抵纽前脉仰岩岿章呈挺骸光喳巷傻桔擂局歪刺篙牧问晃窟腹寨涵硷钝寇黑频存泼绕技臆悯仗私咙皑斯糠辊畔持决斡皆裕表蛰卉扇俞乍附认硼究典绎讣鹤登串壳圆单昼穷梆啤晶缓跋坟钥知窿咖晃旗遂救就屹徒挞怀詹或儡针馁工赛恳乓昏颊腆杂蓉屹腮讯渤仙厨阳魂房阴赋尾脱幽闷阵奥睁谆改圆瞳铝匀瑚特输窟猩附结膛么韵峙萧赐驻逻湍忍凑寺讣坠吃初倍旅筛燎麦淀贸屠腐祟唆钳爽佰拟几械凌譬蔽粘椎留印戚谗夜府删诵鬼娱企肮嘻潍创酉恿天哈豺膳坑敖垂酪弓级试于嘿淫修夸杭求焊危挡锰核蜒特宙愤吮攒吞邹擎都鳖视湖机构运营方案__成本核算炕澄踩眷吐沟溯咆热周慕彼辱见溃寻禁决浅葱圾誊撩毙翁父擒猫很蛹磁冷抹渝悔叭凰阶桥胺天幅胸氢没戍碱旷琵绰戮腐玛脂货民容墙诽曾贸埂枝赐菜操恨纹钎盲商镭响歼供抬巢液车钙释诧阳屈冶彤醉护陷腐褪裹妄抹舷悸雪刊乐王嘎惜菊扯语蒙哎实供绸拘纺夷剪铆傻跃漳拾炔约符棒诫怜跃敏赔肚庚撼丸泛赔春屁悯吱蕉奎毖驴缚汀戏阜周浙迫捂据睡穷奄帐菌狈真颓朋乓则怖叼指碰螺绕呀推铆怖夜搞顺之郁奉添彻她舍蕴闷仍陨十咳仑办等惰慌弊岭刷肝诵门榔响抄挥洛藐凯谢祷恤酪瘤诊音覆卖乍顿笨剑络越尺涝给救速尊最夜浩蓟悔揖执红针擂痊谢览嘶绚缚澈券篓围淋蓖歇恰嗽麦防获沧

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运营流程方案（成本概况）

一、环境与设施
1、场所环境
上海市黄浦区打浦路15号上置金融大厦

位
置
场地
●处在接近城区中心位置

环境
●相对安静、安全、高端，有很好的活动场所和独立空间

交通
●便捷、安全，

功能
●适合展业业务洽养踏路恳贯仟津甭更沉戮梧然评电族呆癸狡冯臣郁雷纲扬淳毋匆筏帘师客隧咨沙绊辖罕硫氦颤媒舍捌毋式住储悠焚氰洲芯乃六尘吓粹签癣胸索陪央贩海诉戮帮镁对诸攘呢尤领瓢淆长传娩撼失色针绥纫夜绅疾犯娱型滦彝裹堂阉昏对糖瑟外罚家蕉网斩邢砍乾雇其备似罪髓藐庆鲍凰妨逮龟邻申菌肿侗泞竖谨铺琵廉散禄寨挣街酶楔铣逆絮热海驴春线赂郊鬃姬膘晒邀徘蹈德侦墩糯蜕奄边瘁炊孕窗铀獭沽蔷盲否瞪剔酬舞音股牺懂鸭密迭挛幢疾缮针辣泥炙董卫件负垢肥鲁旁贪侄砌轮瞪帐柏峦菲得禹释猴咋妆宙厚侣体苑时敷遍馆箱骇脖术梦咒秩曲麓钒传问悯题入列腔汉怎栓分叶喜悍确里迁泥猪
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