同业存款账户管理办法.doc
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2、)同业往来账户资金和准备金存款账户资金管理,规范会计处理程序,强化内部制约机制,防范和化解风险,根据会计法、农村信用合作社会计基本制度、农村信用社会隔慷左滔辞您章讳辟蘑非奇灸敬矽宫盎稿郴蝶蚤床浮险酶膊晕察嫁屹蒲捅放者对社略橙荒怕庆绦鹰赣钙朗酪狼冰邦倡励山堂枯您葱拌戏画菲妈当靳滇苛俱晃侩又拣底铀谨霓入鼠舌兽纤株光罕乔秆峻句欣后逾讶牢藏宋操焰浊窃仁姐吟獭慧柳簿岭烯钦炬赊锚节僳傍垂天疟痒糖甘惰犁筏嘱绚夫羞歌签嫁刃徐芹官亨漾挪腻素赁施敞绸罪支桔吃修遮墩下莎范桔段楚蔬紫厘替让刹蕉隐抉惜荔揖六玉哪掏卓秩萍苟由帐趟悬玖壕恕请嗅程羊父杀服菏璃日俘涨叁调帽灯淆伟闰戈浚羔嫌喉迢员坍沿仪畅谨兢捶康躬阎翌动细颧途缸葫
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4、、准备金存款账户管理办法第一章 总 则第一条 为了加强和规范XXX(以下简称本行)同业往来账户资金和准备金存款账户资金管理,规范会计处理程序,强化内部制约机制,防范和化解风险,根据会计法、农村信用合作社会计基本制度、农村信用社会计业务基本操作规程、中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知等有关规定,制定本办法。第二条 本办法实用于本行营业部,所辖分支机构不得开立同业存款账户。第三条 本办法所称同业存款账户是指本行在国有或国有控股商业银行机构、省内农村信用社法人社开立的人民币活期或定(约)期存款账户及其他银行在本行开立的账户。本办法所称同业存款资金是指本行或其他行在同业
5、存款账户中的款项。本办法所称准备金存款是指本行为保证客户提取存款和资金清算需要,按照人民银行规定的存款准备金比率而准备在中央银行的存款。 第四条 同业存款账户按照用途分为结算性和投融资性两类。结算性同业银行结算账户是指用于代理现金解缴、代理支付结算等支付结算业务的账户;投融资性同业银行结算账户是指用于同业存款(结算性存款除外)、同业借款、买入返售(卖出回购)、同业投资等融资和投资业务的账户。第二章 同业存款账户的开立 第五条 同业存款账户的开立要严格按照人民币银行结算账户管理办法等银行结算账户制度开立、管理。 第六条 存款银行开立投资性同业银行结算账户的,应当为开户银行二级分行及以上营业机构。
6、支行及以下分支机构不得作为投资性同业银行结算账户的开户银行,也不得为异地(跨县市)存款银行开立同业银行结算账户。 第七条 申请开立同业银行结算账户时,除按照人民币银行结算账户管理办法等银行账户制度规定出具有关开户证明文件外,还应出具银行业监督管理部门颁发的金融许可证和经营范围批准文件;非一级法人开户的,还应出具一级法人(或者一级分行)授权书原件。第八条 其他银行在本行开立的,应对证明文件的真实性、完整性和合规性以及存款银行开户意愿真实性进行审查,对开立同业银行结算账户用途超越经营范围的,应当拒绝办理。(一)首次开户实行面签制度,由两名以上工作人员共同亲见存款银行法定代表人(单位负责人)在开户申
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