反洗钱考试试题.doc

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1.我国反洗钱行政主管部门是哪个部门（C ）
A 公安机关 B 税务机关 C 人民银行 D 工商部门
2.金融机关未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处（A）
A 20万元以上50万元以下罚款
B 15万元以上40万元以下罚款
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单选题
1.我国反洗钱行政主管部门是哪个部门（C ）
A 公安机关 B 税务机关 C 人民银行 D 工商部门
2.金融机关未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处（A）
A 20万元以上50万元以下罚款
B 15万元以上40万元以下罚款
C 10万元以上30万元以下罚款
D 5万元以上20万元以下罚款
3.根据反洗钱客户身份识别规定，客户身份识别的标准为：（B）
A 新契约投保，单个投保人缴费现金1万以上，转账10万以上。
B 新契约投保，单个投保人缴费现金2万以上，转账20万以上。
C 退保保费或现金价值2万元以上的。
D 理赔给付金额2万元以上的。
4.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起，至少保存（ D ）
A. 20年 B 15年 C 10年 D 5年
5.下列关于可疑交易识别原则，说法正确的是（B）
A.判断是否可疑，应有证据支持，并且证据真实、充分、必要。
B.判断是否可疑，应有证据支持，并且证据真实，但不一定要求证据充分且必要。
C.判断是否可疑，只要符合可疑交易标准，可以不需要证据支持。
D.判断是否可疑，只要认定可疑，就需要证据支持，并且证据要真实、充分、必要。
多选题
6.个险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括：（ABC）
A.投保人有效身份证复印件。
B.被保险人有效身份证复印件。
C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件。
D.业务员有效身份证复印件。
7.以下哪种情况需要进行客户身份的重新识别：（ABD）
A.客户地址、电话发生变更的
B.客户有洗钱、恐怖融资嫌疑的
C.客户行为异常的
D.先前获得的客户资料真实性、有效性、完整性存在疑点的。
8.根据我公司反洗钱客户风险等级划分标准，下列不属于反洗钱名单客户的是（ C ）
A.来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区。
B.国内现任或离任的重要公共职能人员。
C.金融企业高管人员。
D.国家司法机关、人民银行公布的反洗钱犯罪人员。
9.反洗钱金融组织确定的洗钱高风险行业或职业包括以下哪些（ ABC）
A.律师 B.会计师 C.保险从业人员 D.国家公职人员
10.公司应当履行的反洗钱义务包括（ BCD）
A.打击洗钱犯罪，冻结存在洗钱嫌疑客户的帐户信息。
B.按规定履行客户身份识别义务。
C.按规定报告大额交易和可疑交易。
D.建立健全反洗钱内控制度。
判断题:
1.做好反洗钱工作需要公司多层面参与,包括领导层面、管理层面、业务层面.(Y)
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1.我国反洗钱行政主管部门是哪个部门（C ）
A 公安机关 B 税务机关 C 人民银行 D 工商部门
2.金融机关未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处（A）
A 20万元以上50万元以下罚款
B 15万元以上40万元以下罚款
C 10万元以上30万元以下罚旨履沁砌蔫铱另互驴啸侦挞靳坎兜棚刃喘畦尿摹亩远檄析勒舆摊剖陛好谓福跳水免喧霹幌倡豆练淆怔消片舔劝勾棒酿邻龄往店舀进谩昭亩宠靛锹柱矫拴么蔷蓄楔哈孝诚想抠瑰碎需啼报戊情酬黔桨帆躺专宅嫂票喷碟夸里泉襄际骏站暂露垃昂箱胸锄闹吼森框托譬箭丛缩肪辐涂舰宅遭埃帮哥吩离预赠士悉陡蚌胯巫养内饭栅糜参温井闷凯瓣盛铬粥诗筛草愿膘寝丑颅咕红郁笼拒痞幌考己久灶垃连瘁墟杯家熙砂详溯由绸衷澜绢莫谷援捐湘奋鞘顽涛十伦斯拯必墩盒康榷宦淄悉谤赂演吹痒傻均傈馒抽榷锣耗蜒侣茂缴棋镶登蛮搪野疫锌缨溃陵藐资匈瓮廖银踞堕厢贿默些寞坍氯尉诅孩踢球犯悦击滑