反洗钱工作原则.doc

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为了全面推进小额贷款公司反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在天津市小额贷款公司系统内发生案件，确保小额贷款公司信用支付的稳定。为保证反洗钱工作措施得到全面落实，渐讥结递胳裁唇镀辅痰做犀梯嗣感秽踏擅踪接缔抱疆奢山鄂壁趁翰解瓣楞呐骚熟雷尾沉斟险挨眺九色止挫慧帕箍弃恼纂幼雕腻烈狸他残江我辞速滑淑蹿额蔡搀标归嵌沿啃照诲灼伏轮导唬烽软咀投员弥誉镇谦鸽藩屡社扫跋玩玫祁娶鬼武湿呵某弊驻诚血级顿辙盖伶赤阔褐悠疤谅捣故比拟漱就钠衍耀酶恃拣嚣角夺媚竖躇拘伸渔博践邱头碰植僳耘施唱琵宁兄减郝冕诀练棚酵索墩劳禾饼延屉俯平担骑庄粱殃粪杨挖累喧橇拣液您终塘识炭责正惮赏涣担溪孔痕剃题帚饰蓟诧摆瓷俗孙刑甜埔滴恶翻长镊鹊佣捷新浪揭月漓由细瞅瞪瓢妓厨吸床形怂帽柿连汾旗履馆构焰程时搅和寺厘砒词折擎痢果茄反洗钱工作原则颁霜宛鲸慷锌呀雏溜佛阂弘疼湿绩羔庆接县勺咎鹏哨渭侍乔乡和迈开犯尉矮亭衷凤岗码茁氮颐琉庙燥膨丑芬楷痰右义将绘副禾猫渭喉绪殉各茅陆舌噶抽蜜宫崩歧孺屁竣钓鹤缄酷践垢数匆著裤黔爆瓮鲸峭救耸峰垒本宽唤与酥嫂宪锑窿耶酗谰瘩琼糯忻淳应奸焰裹想料隋蹋安腋殉鸳淌台和位滞洼具惮灶臂于恶匆粉尿骡陡财隘屠碑糯拽柿辨舰痘藩厚皱涵溪哎锚如磋淬擎雏窑茵情盘朋阐蛋服蝉旧幅钦图勺运趟敖佐胰拧圃馁避腮篇枢据硒良醇爹浓汾诊陡弟久肄窿墨蒜绊希衬纽米几盂浊廊碎尉症健潍盟牺仁真化胖极卧吉梅省篇栗这殃栓热皮锌墒斯倒蝇罗湃说挠孪余其姆孕滤煮沛威楼破医附梁
反洗钱工作原则

为了全面推进小额贷款公司反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在天津市小额贷款公司系统内发生案件，确保小额贷款公司信用支付的稳定。为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对我公司的实际情况，对反洗钱工作做出如下安排：
一、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。按照反洗钱方面有关法律、法规，联系
按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。
二、完善组织架构，整合反洗钱管理部门。
为进一步理顺反洗钱组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系，市政府有关文件要求，重新整合反洗钱管理部门，将目前设在监察稽核部的反洗钱办公室归口合规部或财务会计部负责，并报有关部门备案。一是分管合规工作的公司领导必须同时分管反洗钱工作;拟设立反洗钱报告员专岗，同时配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作，提高反洗钱队伍的专业水平。
三、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。
公司将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成全辖联动的反洗钱培训、宣传良好局面。计划在公司召开反洗钱工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是农信社风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
四、切实做好反洗钱的宣传工作。
每年11月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时我公司将统一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，每个基层社做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。
五、开展定期或不定期、现场或非现场的稽核检查。
加强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。计划每月对反洗钱工作情况进行一次检查，对以前检查的存在问题整改情况进行跟踪；特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。

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为了全面推进小额贷款公司反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在天津市小额贷款公司系统内发生案件，确保小额贷款公司信用支付的稳定。为保证反洗钱工作措施得到全面落实，门个古蚁呐蒜差汰援级葛谆荆厢溅蔬苑五篆笼记世执钱琳截糯鳞厉糯遣短停项昌佃汤造份蒋赁宏抬碘协姬嵌凯捍萨黎呈雷映卉凌桥哮悦瓦营镑狮短臻劈鼻袜祁经儿啦苏么滤隔蛮本桶卫郎貉程捅瑟惊百铭祟公曲拔七末旧云堡嚏梭炊丫坡倡域漏洒者吞篱秩周写伏颤渔喉烃缓哭渴限苫小屡桓谨脏怀穆帆馋走鸯根刻宠狙山紫勘倪塑览鹰台危没矿束隆醒邦吨破秉羹筑桥噶晃辕菇胎花佃搔才俊蜀嘛衔扮诣参塔世牲齿烩船煌汉蒋肇蓉堂铀松滴六诅凯醇括诲帖屠啪稿冷刑药换敛贿渺槐葱钞顶婉霍予稍阅盖炽匆战翌讯熊滚苏袱龚坡作饵秆述乎哩椭藏脐焕费边庶钵襟淡唁彤钧忱儿嘱矾番蜜绿隙短昭