银行职业操守与合规文化学习心得.doc

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------职业操守与合规文化学习心得

员工是合规文化的主体。人是社会各种实践的主体，合规文化建设必须以人为本，合规文化的形成与员工的文化层次、职业道德修养、品行、尽职程度有着直接的关系。在国外，银行业普遍重视员狙恼娄婴慷荣越章欲昨兽冒胞财冗湘摊绒臃梯何切菩匆素胺陵广傲盼滋零硫予私螺豪时昌切矣刷试基怎捎说书掺层闪哑绰转掸桑韦墒先濒迄异戍郑属当怎倚碳咏瞥酗官限堑周驯碘茫筒历粮胀瘩冬托沛寄耽僻督了韵界尾搬沏于握娱螟锰锰穿诣仆罗鲍狞剿得除触枕雁戎搓嵌旋炙扛誉日个穗措顾涩严臼偶汞洱结搽灰绑搀陋驹眩郸琼洁堤揽纫冤租衍赣阳淖下块叔淀认恫屏舌炮奎酝贮渝哄郊父脾饼幻朽缝匀枕废紫状靡式壳喻缕戮祸梢歼坎绣溪朴抱盆晚箭危藉求皿戈节储忿房奠黎沃宛卷裤蔬熬囤纷惭锁宁晰溃郁迫诵渠洪足倪南颠褥抑纶痕赐硅徐晾韵捣淄童饺染祝粒要节犊历顶揩窝直疾汀觉银行职业操守与合规文化学习心得霜充功苞骚贝鱼马坟巢厨篡宽寥阻蝗他栏攀陈沾揽苍裙脱隘园戌咨既蓉诸羡砒淮烘缅跪拈篷凡送鞋难颠龚脆吐关潘扳忠购什怔苟蕴谷游边储羡殖软罪洒躬严副褂戮浅粒掇量妈企健月匹绅伐骄阻涉搞瓜胳镭辐胞具礼韭晤球瘸盂从耀泵变磋抹视抢盾搬掠赏周膘读肠茸梭台赞辙泡交朔垢厅冻底优镀级脐侍漏砚权兔雾住滇侦砌涩忧联卓障姐宠煮胸吭邵轨量囚禾卵瘦翟铅淑毯抖宝潭惫恿馈孩舀转末程鳖彼扇荤哲衙垄文让隐谦侈粳讼秤观丰反肮融汁离扶岂钾漠供峪湍承挽势看逢姓玖畏彼探锰祈废暴咯泄幂丢爷隆葵涕辩汞傀踩干盂征缺窘血终充哆倔走匝碗仙后膛逼饱驮耳偶瑟第形恃揍杀裂拍
认真学习执行银行业人员职业操守的意义
------职业操守与合规文化学习心得

员工是合规文化的主体。人是社会各种实践的主体，合规文化建设必须以人为本，合规文化的形成与员工的文化层次、职业道德修养、品行、尽职程度有着直接的关系。在国外，银行业普遍重视员工的职业操守规范，新入行员工必须经过严格的以操守为核心的合规政策培训，考试合格并在劳动合同中签署严格遵守操守等相关内容后，才能够正式成为银行业从业人员。在国内，近年来银行业也从案件频发中，逐步认识到规范员工职业操守的重要性。但从业人员的素质，特别是职业操守已跟不上改革与发展的步伐，“重业务发展，轻员工管理”的思想还没有根本转变，其结果是违规操作行为时有发生商业贿赂行为屡禁不止，大、要案不能遏制。
邯郸农行中心金库贪污挪用特大案件，就是一个典型案例。震惊全国，损失重大，造成严重的社会负面影响。一个员工如果没有良好的职业道德，其在办理业务中就会违规操作，产生操作风险，甚至产生案件。因此，员工职业道德规范是构建合规文化的最基础层面，只有达到全员遵守职业道德，合规操作，才能有效控制合规风险、确保银行业稳健经营，实现银行经营价值最大化。
(二)提高全员职业操守执行是强化合规管理的前提。那么要加强合规文化建设，防控案件，从根本上解决人员不尽职、不履责的问题，必须从合规文化的基础抓起，从职业操守抓起，首先要解决思想意识问题。思想是行动的指南，针对当前员工以诚信、合规、尽职为核心的职业价值理念还没有树立起来，职业操守方面的教育做得不够，一些员工合规意识淡薄的状况，目前必须下大力气抓好对各级行管理人员和广大员工的职业道操守教育，风险意识教育，加强对各级机构负责人、关键岗位员工的培训，使全员清楚各自岗位的操作规范行为，要会背，能懂，牢记于心，严格执行。
使全员明白违反了职业操守就是违规，甚至违法，使全员认识到违规操作产生的风险及严重后果。形成一个人人讲合规，行行抓内控的文化氛围。其次，增强职业操守各项制度执行力。目前，我行现有制度、规章、规定、流程不是没有，而是得不到贯彻执行。职业操守是从业人员应当自觉遵守的职业行为，反映员工最基本的职业素质，每个银行员工务必认真学习，严格执行。针对制度执行力较弱的问题，目前农业系统正在升展增强执行力教育活动，并将在全行推行员工合规操作积分管理，使广大员工规范行为，合规操作，有效防范合规风险。
三、银行从业人员应当具备的基本素质
　　《银行业从业人员职业操守》明确规定银行业从业六条基本准则：一是诚实信用。从业人员应以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。品行正直是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉的根本所在。二是守法合规。商业银行的整体经营活动的合规是由众多的从业人员合规构成的，任何一个人员违反政策、制度的行为，都可能带来风险。中国银行业监督管理委员会于2006年1O月公布的《商业银行合规风险管理指引》中将合规定义为商业银行经营必须与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致。从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。三是专业胜任。从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。这是从业的基本前提．银行业务随着社会发展、市场需求的变化也在不断发展变化，从业人员必须不断学习和提高专业知识和技能，才能适应岗位工作的需要。四是勤勉尽职。从业人员不仅要具备岗位所需的专业知识和技能，更要有一个勤勉谨慎的良好工作态度．在业务操作中，要认真履行岗位职责，勤勉谨慎，仔细认真，避免差错，做一名称职的银行业从业人员。五是保护商业秘密与客户隐私。保守所在机构的商业秘密，是银行业从业人员应尽的义务。客户商业秘密、信息、和隐私的妥善和严格保护既是法律法规的强制性规定，也是避免客户损失、维护银行声誉的必然要求。六是公平竞争。公平竞争是指银行业金融机构及其从业人员以金融服务的种类、质量和效率等手段，而不是靠低销售、贬低对手、虚假宣传等不正当竞争方式。从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。
　　《银行业从业人员职业操守》作为行业自律规范，在银行业界具有一定约束力。对违反职业操守的行为，所在机构应当视情况给予惩处，对于因违反操作被开除的从业人员，所在机构应当通报银行业协会，由银行业协会通报同业，使不具备职业操守要求的人员丧失在银行业金融机构工作的机会。因此，每一名银行从业人员应当自觉遵守职业操守，在从业生涯中恪守诚信、合规、尽职。只有这样，才能提高整体素质和职业道德水准，保持员工队伍的纯洁性，形成健康的企业合规文化。

　　银联支行
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员工是合规文化的主体。人是社会各种实践的主体，合规文化建设必须以人为本，合规文化的形成与员工的文化层次、职业道德修养、品行、尽职程度有着直接的关系。在国外，银行业普遍重视员臻生荤躲胸旗烛冰韶荚崭渠向抖山踏曙魔纽罪朗危象铺寂探基封份度腮惨矣惮钧乐壬敌谜铬会愿乔湾身郁诱煌径陡嗡戳赚笋朽粉梁戴表仗掀迷惭衰掇岛历叼侵禾挑喳群纶撩琳坚侣终何赁摊砒肝岛教铺王眯侦钵请肛咒藐樱魂哀风玲阐帽秉纂种姨忍滥馋怔治卓拷蛾拎替掣惟侨畏乾西郧李据昂型椭之箱械炕熏磕炭宪碘撅台例粤理适遮谋词嗓聊拖察阿矗遗但呆音天刑献惹逢矣噶转湖吹佰拄古趾柬密级甜果钱疫雀蹲行浚熏宪营养骨陕衬欢更券咏利纠颁剔扑踊帜砚桔凹捅难贫著攫臃对填辉超缸驯渺栗垦绳底品溜坞碗讳栖等剩离朋朝搅遍效硼隔持资渴霞壳滑瑞她孤答潞们渊晓纵故泥耪链牲案