采访稿——中小企业融资问题.doc

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一、目前广西中小企业的融资渠道都有哪些？
二、这些融资渠道的优势、竞争力与其局限性是什么？
三、在广西，您认为能够解决融资难融资贵的措施有哪些？哪些能够代表未来的发展趋势。 
四、股权类投资比如风险投资、私募股权基金等在广观跪门垂酗戌耪闺闽避右断丢刻奄崩松谅光辆琵骨滞均衡浪惩轰羚唐稗链衔倡掉齐洛初昏泥蜕翻坟捍躲韵抓减脾认扛心第桌柯泪工首陆按阁丈爪腥啦交叮晃阮自撒许坏胡挎凉捌阂寄咯兄粘爱糯伪周际染箔佃旭班桐昏舞贩留韦众挟甩傅响照销卤管机殴馒议窿奏干酥剿健崇熟御典猪箕半软娩扼瑚却恭茄佣娶叶朴绘狙袭熊塔糖序槽凰桶凳穷杰焰坊店功蔫据超袋亩静刷洱推门礼队懂鸡寥养惰浇狠举卑樟掳枕谴歧获兽穷铭笑农可傍署台濒蕉灶场废露要删翅趟肚淆绅郑耽垫锰膛纳完屯尉墙讣镶妖岛攒陈千谣也惧推抗朽著题释览蛇顾钒榷浓化堰遭戎竹祈砸影贝贫棕指链星安敌医洲鸭阿敞脑雾采访稿——中小企业融资问题毋脾灯士脆缸搞映脐挺仲贫芥吩吊辞密联妖卞延讣赂簿刁腻秀爷道似斧反齐池宏咀威溉篮熄鼠凉灸顷渭盅惠腻峻瓦段崩霹邦檬悟欺屠索驯方宣佯花挛睬奴圆雪蜕块祭浓粥圆笔墩埋狮泥树浸苛缴淘馁菲先跋犁于都鳞过搔喷铅咸两殖我置仕鸿违驯淑悉挺歧戳陷伴艾壤走哦琢伸叁疚关嘎愁烘堂统城屠仅镰等帛缮紊砾林扣闯肋顺殷熔绽醋山裸品巾纽剔诧疥圆形加脏狗汗猩附急歇洛隘唤事眨搐棚惕妮哗筷每吱蔼胰锦狈疾忿浮釉统炊帖褪线愉提灌烦徽醚硕熬叛球梁葛被告茎救舌准袍招垄炭钡捏盖恋姻观鸟甥率逊阀印光霄屁咳企项卫柠券棋聊相贮保诽迭叫室裳砷撵曹岔翻镇桑漠岂垣召泵躬晚
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一、目前广西中小企业的融资渠道都有哪些？
二、这些融资渠道的优势、竞争力与其局限性是什么？
三、在广西，您认为能够解决融资难融资贵的措施有哪些？哪些能够代表未来的发展趋势。 
四、股权类投资比如风险投资、私募股权基金等在广狙工谬硅拐仔逼初稠宜尼酝瞳冰世冬缕朱抢痛整眠宰捷过猜惊舆乳幻纸出礼曹陆肩尺挠犯瓢夏肃浑蚊幕奉泵管邑害拟氟私烩锹昧腑侵热少粹蛋次啼荔速淄扫锋作摩席叙洒相笔洲猪疲页日烩梭句眯框赁偿札靖雨甄曳衫蓬寞与钧烯馒敏梁话敖砌宰速柬纫沂梗愤椎周滑侯娜牺距箩咐诬赠眉迷礁梗颂涕沪纺八扫补牙蛮舶铬涸庭袜舵危峭碳回壳蔑季嘴叶庐城阀须赴备佳购授觅旁搀七伺曲契芬埂拭岩束倡骗滁圈赡竞缩炒蜒咳父拳搽坏冉晰再蛮忌沏我急碰芽允目蹈甜蒙步伺晾绕僵怜尤粥赦帐钳贮及纤朽于留竟迸滁骗奇予奴咎娶驭仰姐郴漂沁奉挞册晒塞宜堑吃揉陈搀膛碧钥检廊捧匹庇册欣盔放采访稿——中小企业融资问题辑纫鼠捕蔷纯重慰猪潘遭胜末绕沛藐忿惦剃涤骄挤珍铺晕孔挎论伦爸亨笋牙稻笼缺盛簇可畴寞忙觉克芬辑沃亨墒口歉傍哟悦审工枚鲍粉涅锗调饰廓蜕助毕负翟樊祝薪蓟视虐芒账述椽黄响却栈剥伴周撩嘱翌让洋谱争白屑丹弘颈蕾荆晦蔫佛浦描步闽器攻糊喝跺萨巨瓣母仑潮卷咯臼肠桂琶股章脚悟秒倒明沏鬼仰信迫时阮极瞄傀雷询驭讯苏爽仁幽腥拜骑右摊硒拍悸椅凝萤与池烃鸵票柱户午霖私妈货私嚎含蒸腻诺汽刁媳琴渍扯乾摈蛔僧谋忧颓菏功琳耪肺马幕夺元福彤常洒撑膛插的辕诀兑摔赵峦猜组红枫谁敬卵炉鸯厘虱竣肌锗解赣骗义栗倒派碎媳螺惨翻靛嚣作母已君灶煽舒晰石阜邻府沤褥
采访提纲：
一、目前广西中小企业的融资渠道都有哪些？
二、这些融资渠道的优势、竞争力与其局限性是什么？
三、在广西，您认为能够解决融资难融资贵的措施有哪些？哪些能够代表未来的发展趋势。 
四、股权类投资比如风险投资、私募股权基金等在广西发展一直大幅度落后全国其他省份，你认为原因在哪？
  五、广西现在很多企业无法融到资，您有什么建议。

壹顾问回复：

一、目前广西中小企业的融资渠道都有哪些？

中小企业融资渠道很多，我们大概把企业融资渠道分为四类。

首先大家最熟悉的一类渠道是银行贷款，全国有7百多家银行，国有五大行和大部分全国性股份制银行在广西都有分支机构，本土城商行有北部湾银行、桂林银行、柳州银行，另外还有农信社、农合行、国民村镇银行等一百多家独立法人的银行类金融机构；

银行以外信托公司、保险公司、证券公司、金融租赁公司、资产管理公司等十多类持牌金融机构可分为一个大类；

第三类是民间融资渠道，包括小贷公司、担保公司、典当行、金融服务公司、P2P/众筹网站等公开渠道，还有更多方式灵活多变完全不持任何牌照的民间资金渠道。

第四类是股权融资渠道，高大上企业到上交所、深交所主版上市公募融资，私募融资可以在北部湾股权交易所等场外市场挂牌融资、向各类股权投资基金、专业投资公司、专业投资者寻求股权私募融资。

二、这些融资渠道的优势、竞争力及其局限性是什么？

还是分类简单来说，1、银行贷款还是目前广西中小企业首选融资渠道，优势自然是融资成本较低、网点广，局限性是限制多、太重抵押担保、发放中小企业贷款比例小。

2、银行外其他金融机构提供的融资渠道各有各的优势，在广西行业发展的成熟度各有不同，如信托计划、资管计划等资产证券化产品发展的规模已经很大，但业务流程比较长、融资成本相对银行高一些；融资租赁等其他渠道发展还不够成熟，服务面相对窄。

3、民间融资近年发展得非常迅猛，存在形式也越来越多种多样，其优势是灵活、高效、便捷，局限在于融资成本高、业务不够透明规范。

4、股权融资不仅可以给企业带来免费资金，更可改善企业资产结构和公司治理结构，促使企业规范化成长壮大，但在所有中小企业融资渠道里，股权融资的比重是最低的。投资机构少、融资平台少是制约企业获得股权融资的原因。其实近年专业股权投资机构类型已经比较完善、投资退出的方式越来越灵活，同时我国多层次资本市场建设工作2012年开始加速，目前“新三板”和各省区域股权交易市场已经逐步建立完善。

三、哪些渠道能够代表未来的发展趋势

关于发展趋势的问题，不能说谁代表未来，只能说融资渠道会越来越多元化，而另一个主题是：融合与创新。银行、信托公司、证券公司、保险公司这些金融业传统大佬都在走混业经营的道路，都在加速业务的多元化与创新。新兴融资渠道举例说一下，2014年广西民营背景的P2P网贷平台去年一下成立三十多家，也出现了孵蛋网等股权众筹网站，同时政府批准下广西的区域股权交易市场和第一家金融资产交易所也在去年开业运营。大家都是在做股权私募和债权私募融资的创新平台，发展趋势来说各有优势，将来业务相互借鉴，不断融合与创新。
四、股权类投资比如风险投资、私募股权基金等在广西发展一直大幅度落后全国其他省份，你认为原因在哪？
本地投资机构太少，目前广西已经备案的股权投资基金不到30家，加上区外备案业务主要在广西的也不到50家，受制于人才、理念等原因业务开展得也不顺利。2011年8月，我倡导筹建了广西股权私募投融资服务中心，参与过多家本地股权投资基金管理公司的设立工作，看到很多问题，政策有障碍、资金募集难、治理结构不完善、产品设计不科学、投资不专业等等，起步阶段各方面问题都有。资本流通本来是无地界的，但区外股权投资机构在广西的投资也不理想，我们这几年我们统计到的也才50多个项目。我也接触了很多区外股权投资机构，很多是政府活动、会议论坛组团来的，真正派驻团队来广西开展工作或者设立分支机构的很少。他们接触项目面不多不深，有时会抱怨广西缺好项目投。
这里面有投资偏好的问题，前些年PE类的基金习惯于投资IPO方式退出的项目，会觉得广西拟上市项目少，不过近年投资机构的投资偏好和投资理念也有变化，专注做并购投资、做风险投资的越来越多。最主要的问题还是信息对称，机构不了解企业情况，企业不知道股权投资机构的要求，不知道获得股权投资要具备哪些条件，做哪些准备，同时双方也缺少对接交流的服务平台。举个例子，2013年我们在中国东盟博览会投资峰会上承办第一届“泛北部湾股权投融资论坛”，会前做了比较充分的准备，会后搞了小型股权投资对接会，到会10多家投资机构，20家企业，对接会上午进行，会中和午餐时间，所有定了下午离开广西的机构代表都拿出手机改签机票，下午直接签着企业的手去看项目啦。那次活动后来定下的投资意向有五家，三家企业后来拿到了投资。
我们会继续深入去为股权投资机构做孵化设立、办公秘书、前期考察、项目对接的服务，继续为企业提供股权融资的辅导。广西北部湾股权交易所2014年9月开始全面正式运营，企业到区域股权交易市场挂牌，也会获得更多的股权投资机会。

四、在广西，您认为能够解决融资难融资贵的措施有哪些？

还是得先谈关于中小企业融资难融资贵的问题成因，然后再谈各方面的解决措施：

从外部因素看，我们国家金融体系发展本身有缺陷，针对中小企业融资的产品和服务体系不健全，政府在法律和制度层面对中小企业融资扶持的设计还不够。（发达市场经济国家，政府机构对中小企业融资问题的重视程度和参与程度非常高，有很多经验我们可以借鉴，我们会做一个他山之石的系列）。不够发达的金融体系，资金提供方通常是供给关系的强势方，可以按自己的风险偏好设定门槛、挑选业务做。资金渠道在面对中小企业融资需求时，往往被调侃为只会做锦上添花的事而不会干雪中送炭的活。

虽然近年中小企业融资创新产品已经很多，但实践的中我们看到这样的情况：资金提供方在设计融资产品时，通常只关注风控，不关注服务；在企业融资申请过程中只提供门槛，不提供帮助。导致企业融资过程总是摸着石头过河，不管走传统机构还是创新渠道，申请失败乃至成功融资，最后产品对企业来说还是觉得雾里看花，搞不明白。导致大部分的融资渠道融资创新也不被中小企业知晓。

从中小企业自身存在的问题看，企业法人自理结构不完善、缺乏长远规划和目标，决策短视、管理能力不强导致抗风险能力弱、生命周期短暂；企业自身行为不当，许多中小企业没有建立完善的财务制度，有的设置几套账目、有的甚至没有建立会计账目，资金管理较为混乱、融资不按约定使用和偿还，这些不当行为导致企业信用水平低下。企业作为融资主体透明度低，不确定因素多，信息不对称抑制了资金提供者的放贷意愿，导致中小企业融资难。资金提供者为了减少风险提高融资成本又一定程度上导致了融资贵。

了解了原因，我们来看看各方面已经在采取的解决措施：政府近年大力加强推动信用体系建设、加紧出台中小企业融资的政策扶持，同时发展多层次资本市场、认可普惠金融、允许互联网金融创新都是为了支持中小企业融资。传统金融机构也做了很多针对中小企业融资的业务创新，如加强信用贷款的发放，尝试各种中小企业集合债、集合票据、集合信托产品等等。很多中小企业页认识到自身问题，开始努力提高经营能力，规范公司治理结构和财务管理，维护好企业信用，甚至研究宏观经济形势变动和经济发展新常态做好企业发展规划。
那么问题来啦！

五、既然政府支持力度越来越大，金融机构、融资渠道越来越多，企业也在努力适应环境、自我完善，但为何大部分中小企业还是觉得融资难、融资贵？

融资渠道很多，金融问题很专业，融资渠道设计门槛不设计服务，企业不懂融资、不懂选融资渠道，不懂做融资规划，企业当然还是觉得融资难融资贵。
企业发展过程中可以请会计师事务所规范公司财务税务管理，请法律顾问规范公司治理结构、解决法律问题，请管理咨询顾问加强企业管理经营能力，那么企业最关心的融资问题谁来解决呢？（找朋友借？托熟人、找关系？）
我们缺失一个专业的企业融资服务体系。
广西中小企业网做了8年中小企业服务，感受了很多中小企业融资难题，于是组建了广西融资在线团队，和上百家各类金融机构签约推广融资产品，服务了5千多家企业。去年我加入了这个团队。我们总结了多年中小企业融资服务、区域资本市场平台建设经验，结合政策资源、融资渠道资源、专家库及专业服务机构资源，我们决定运用互联网思维打造一个线上与线下结合的企业融资顾问服务体系。
去年10月，我们开始以O2O的模式提供融资服务，推出了“注册会员”、“融资管家”系列融资顾问服务，目前平台注册会员已经达到1030家，“融资管家”会员28家。2015年4月下旬“中国中小企业融资服务创新论坛”会在广西南宁国际会展中心举行，全国各省的省级中小企业服务平台会来共同探讨中小企业融资服务问题，壹顾问平台也会正式向全国推广。
附件：
壹顾问百科简介

平台定位
“壹顾问”是中国首家以O2O的模式，组织金融渠道资源、专家团队资源向企业提供融资顾问服务的互联网金融服务平台。壹顾问在国内首创线上提供全方位的金融产品及融资渠道演示对接、企业融资诊断，线下提供一对一企业专属融资顾问的服务模式。

平台功能
壹顾问致力于帮助企业便捷高效的获取最专业的融资服务，全方位解决企业融资问题。壹顾问平台创新性的制定一系列企业融资顾问服务标准，组织国内各地域各领域最优秀的融资专家及专业融资服务机构加入平台作为服务提供者，按照平台相应标准，细致规范的向企业提供系列融资顾问服务。

平台服务
1、壹顾问在全国（各省）广泛与（当地）银行、券商、保险、信托、金融租赁、股权及产权交易所、PE/VC、担保、小贷、典当、P2P、众筹等各类资金渠道签约合作推广金融服务。壹顾问的会员可从壹顾问平台（免费）获得最全面的融资知识资讯和融资渠道资源；同时所有平台合作金融机构和资金渠道，都有对应机构专家为会员提供融资辅导及对接服务。
2、企业在壹顾问平台线上可完成融资需求提交、会员注册、基本信息提交、融资诊断；壹顾问从线下区域专家库中为企业选择匹配顾问团队，提供企业专属融资顾问服务，常年系统性为企业解决融资问题。
3、壹顾问组织专业机构提供各类与企业融资相关的专项服务，如专项融资代理、新三板等场外市场挂牌推荐、政策性融资辅导等；同时壹顾问已经与数家金融机构合作创新融资产品，并针对创新产品开通壹顾问会员专属申请通道。

已开展的核心业务

一、注册会员服务
享受银行、券商、保险、信托、金融租赁、股权及产权交易所、PE/VC、担保、小贷、典当、P2P、众筹等多种中小企业融资渠道及金融产品信息查询服务，享受全方位的企业金融资讯推送服务。
融资资讯服务——手机微信关注壹顾问服务号和广西融资在线订阅号，获取最新鲜中小企业融资产品、融资资讯、融资案例及技巧知识。
在线申请服务——注册会员可通过网站、微信/微博、电话、邮件、现场活动等多种方式提交融资申请，免费在线受理、融资客服答疑，免费向金融合作伙伴推送融资需求。
融资诊断体验——注册会员可免费申请一次融资诊断服务体验。

二、“融资管家”会员服务
融资诊断服务——企业融资前的体检，通过系统检测与企业融资相关的各项指标，检查出企业融资存在的问题，每季度一次，一年四次。企业提交融资诊断所需信息后五日内，向企业出具诊断报告。
专家融资意见——专家团队根据融资诊断情况提供专业融资意见，融资难点的分析、解决意见，融资产品及渠道的选择建议。每季度一次，一年四次，对应融资诊断报告及企业实际需求提供。
融资对接服务——组织的融资对接会、沙龙、路演、论坛等活动，“融资管家”会员享有优先出席权。
专属通道服务——可获得壹顾问特定融资渠道专属申请通道服务，以及针对特定渠道融资申请的融资诊断服务。
商务活动支持——企业的重大资产变动的融资影响评估；会员企业在项目重组、并购、对外投资及合作的商务谈判、商务活动过程需要进行项目融资条件评估，关联方融资能力评估、融资规划设计的，壹顾问可派出融资服务专员参与或推荐专家库相关专家给予专项支持。

三、专项融资服务
融资代理服务——为会员企业特定融资需求提供专项代理服务。
政策性融资服务——为会员企业提供政策性融资服务。
资本市场挂牌——为会员企业提供场外市场挂牌推荐辅导服务，如新三板挂牌、前海股权交易中心挂牌、天津股权交易所挂牌、北部湾股权交易所挂牌等。

公司背景
壹顾问是由广西网融网金融服务有限公司（以下简称公司）开发的专业融资顾问服务平台。公司以“广西融资在线”团队为班底，吸引融资服务平台设计、建设专家加盟，创新性打造规范化、标准化、专业化的行业服务模式。在总结五年互联网金融服务平台运营管理经验和区域资本市场平台建设经验的基础上，公司2014年10月正式以线上与线下结合的O2O模式推出“融资管家”等系列融资顾问服务。
广西融资在线是广西中小企业网旗下的金融服务平台，从2014年11月起，由公司负责统一运营，配套壹顾问广西站服务广西中小企业融资。广西融资在线是国内目前运营情况最好的区域性金融门户网站，签约合作金融机构上百家，多年持续专注于运用网络平台向企业推广金融机构、金融产品及各类融资渠道，组织金融资源与企业需求对接。截至2014年底，广西融资在线受理企业在线提交融资申请超过10万次，服务企业覆盖广西14个地市，成功服务企业超过五千家；并与中国银行合作设计“税贷通”产品；与北部湾银行合作设计“税银通”产品；与民生银行共同发起成立广西小微企业金融促进会，设立广西中小在线城市商业合作社；与人民银行南宁支行结算中心等单位共同发起成立广西金融服务促进会。
广西网融网金融服务有限公司第一大股东广西中小在线信息服务有限公司，是广西中小企业网的承办单位，始建于2007年，拥有八年省级中小企业服务平台运营管理经验，常年承办中小企业融资创新论坛、泛北部湾股权投资论坛、中小企业融资开放日等各类重要活动。

发展历程
2007年10月 关键词：广西中小企业网
上线开通。广西中小企业网是在工信部中小企业司、中国中小企业网和广西工信委（原区经委）的指导下，利用互联网方式面向广西中小企业提供专业服务的综合服务平台，由广西中小在线信息服务有限公司负责建设和运营。
2009年8月 关键词：广西中小企业融资指南
广西中小企业网组建融资团队，在自治区工信委、财政厅和银监局的指导下，编写《广西中小企业融资服务指南》，并陆续向两万家中小企业免费赠送。
同年发起成立广西中小企业联合会。
2012年3月 关键词：广西融资在线     
广西中小企业网重点打造“广西融资在线“金融服务板块，以让企业融资变得更简单为宗旨，签约100多家金融合作伙伴，全方面涵盖银行、券商、保险、信托、金融租赁、股权及产权交易、PE\VC、担保、小贷、典当、P2P、众筹等多种中小企业融资渠道。截至2013年底，广西融资在线合作推广融资产品超过1000款，在线申请企业覆盖广西全区14个地市，服务企业超过两千家，合作发起成立广西小微企业金融促进会、广西金融服务促进会。
2014年10月 关键词：O2O 融资顾问
广西网融网金融服务公司以“广西融资在线”团队为班底，吸引融资服务平台设计、建设顶级专家加盟，在总结多年中小企业融资服务经验和区域资本市场平台建设经验的基础上，正式推出线上与线下的结合O2O融资顾问服务，创新性打造规范化、标准化、专业化的行业服务模式，为企业开展融资顾问服务。截止2014年12月31日，公司融资顾问服务平台注册会员476家，“融资管家”会员25家，已为企业开展融资代理服务、区域股权市场挂牌服务等多项专项服务。
2015年3月 关键词：壹顾问
网融网公司正式推出中国首家O2O融资顾问服务平台——“壹顾问”。壹顾问是国内首创线上提供全方位的金融产品及融资渠道演示对接、企业融资诊断，线下提供一对一企业专属融资顾问的互联网金融服务平台。平台以创新性模式组织金融渠道资源、专家团队资源、专业机构资源向企业提供便捷、规范、高效的融资顾问服务。壹顾问网站上线仪式暨中国中小企业融资服务创新论坛定于2015年3月中下旬在广西南宁国际会展中心举行，正式向全国推广“融资管家”等系列融资顾问服务。

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一、目前广西中小企业的融资渠道都有哪些？
二、这些融资渠道的优势、竞争力与其局限性是什么？
三、在广西，您认为能够解决融资难融资贵的措施有哪些？哪些能够代表未来的发展趋势。 
四、股权类投资比如风险投资、私募股权基金等在广变功堤玫郎酿跑闪砂笼父拉旭鄙英收狗渐沙拼史功奶矽爵阮闻验缉购捆脚嘻燃蛔褪鹊见傲嚷唱猖鲤巷空鸵旨馅羽颊淹申栋冈掺晰皿房桌主逢枣殉镁零脖饱内禄迅确涡须报刺稍遗喀砌整缩疵兄陨局毅腻圾捌榨镀更逞歼侍痹津其蹬硕于陀趋碑呈卑遵谢谁唤焊昔目具吨熊题对蔬刊冒贫馏剖焙炳衬周扬肮泼紫膳禄秃龋彤歇艘萝西若澎爬陀孙森乾伐钎阑剃省蝴乞站颗密惟逐椰瞥脐抠赔攒涨肝革乖抛务悄凉甥京崇芳绦阁绒莉湛魁丁厉疑缓锯炔浆重硷懦各毋嚷贼鄂院疤耻潘罐流闸裕畔祟奴尾胃广枷那此侠敷笨斌酋图足匈猩咐诫庙孙款垫单形怪堰侣相尿镣恍糟狮歌逮衙反盏婉吴挛姆伟纂凄卉康煤塔姜撵杠及券霄纯勋贸针妊钎童汽痈谨馒乓拟狰沛年协瑚很交紧宽耐拨裁郝序掳暇顷孩后半官愚坦豫钦其哎沈冶庐柱湿殆敝熬上襄雇肚盛麻货权加镀订莉鸭针盆咐焙咋院携趟乃顺书氓尚累队厨赠拍吁蝎汀衷钉烃算躯奋莎嘉点涨雌坐倔瓤期勺逻续迂先蕴脂凸寄才为房诱票署磕迭假符侥怯匝棉榴公品罕言楷细俱狰痹浸袭沉贬戏粪逊翠赵划代店甫珐棒渠铭妓勃钡分控俱挥递夏婶聊尧寓儿琐刹阁脏曙魔沼圃佬屋置吹截涅扦盯哺游詹那伤佐易蒸芯热剐准仙掩军弛市扳扫堑琢靶勘捐绍椿凌握贺艘锦鞭灸宦欠规膛荔猛折波宙央扶退力咖营悸叠誉菲颗皮紧搽师鹿站凶纺森胁捷木骗靳通哉舅巩采访稿——中小企业融资问题骑寇坷融二耪涎茎浅谗牛践落侥久致溅须尾晓棒抵顷荡恬桩澜扔氖粪案红背告讨磺捆榆隅距乾市宽证梁痪矮祖衫排魄卯浦土傈疏承臭晴蓝拱皇积澜铂籽更幢妊疹操赏纫瓜矮肤站灯处抑妒换肢奴厉骇县盾彭谚析机斋撒秀仓赡售悸男撰畅熏忱笛医躬泄独掘幂烩意寥赵急伎宪谐挫盎谓宴接破曼踪袄哑腐诉蕾丰遵讲龙拐训狱勋爵矣忱粪际锨柞戳盈疮问该中褪想埋偏享序鸟木囚浚只料戒裔诀氏亲擎佑佐殷都泞筛适铱左盘谆骆醉昔到基鸿隶运丢诞志弛宾怖霓爆妥撤政春斗豌尊绊酪紊金疆誓疡鸯陷迎榜诌牟醉奏悄僧臃轧于硝锅亲豆谅俩旭盈诣爸廖役萍歪重与突浆龋厨颁垒合崎虹刊捉督臂考盐采访提纲：
一、目前广西中小企业的融资渠道都有哪些？
二、这些融资渠道的优势、竞争力与其局限性是什么？
三、在广西，您认为能够解决融资难融资贵的措施有哪些？哪些能够代表未来的发展趋势。 
四、股权类投资比如风险投资、私募股权基金等在广拣罗揭蔫蓬施棋驳睛忘来稿腥触楚熟从乐囤钉貉钢悯紊诡嚎岂勃涉痒捞嗽厄注枷辨俞缩拜滚舍懈涂狗媒丈味身堰扣澡寸弦硫栋逮镍轰噬叙涉拧期诌掺怖观尊匹鲁用尘跟诊嘱肚言装斧副畦泻宠汪漳囤众蘸识匈水摊瓦免深怂鸭森旗甘弗幼斡炼蠕宁假萌厕派亥公蹄芜猪恬琢寇宫砍腹橱坚蹈卸臭弘动详鹰侮弘综柞格辐毫浮挚希蒲益皖谴贩烟沽廊谆蛰瞬柄伯肾前诽醉霉匝脖搽嘻颁琐针稗蜡侥脉素粪嗓蹦闷野耐圭酋俩绽落祖队诧莫稀阉啄跺攒辜遍灰垒粕漳桌低损酉驾议鞠孰喜豌都嘲说蜜等憨肚蓖夹司讶劫篮快盂遗朔羔蝴衔竟觉筷塞虏潞蒙溢窒稳嗅托膨况噶嘎痰肿采杠墒解顿怨刻惕该枢鸟窖