家政公司商业计划书样本.doc

商业计划书

设计者:黄雪超
余薇
薛鲁逾
姚遥

日期：-12-26

目录

一．企业概况
企业名称：洁雅家政有限责任企业
法律形式：有限责任企业
联络地址：海曙苍松路299弄22号柳汀星座商务楼（市妇儿医院西200米）
电话：；0574—62915755
经营方法：全程企业化，采取职员制管理，提倡以人为本优质生活新理念。
愿景：家政服务，让生活更专业

服务项目：
1.特殊护理
①特色服务：婴儿护理（胎教、婴儿按摩、膳食营养、幼教）
②月子保姆
③伤病老特殊别理
2．保姆（清洁、厨师、接送孩子等服务）
①钟点工
②住家保姆
③非住家保姆（长久钟点工）
用户：1.面向社会各个收入阶层家庭，主攻中高收入段。
2.孕妇、产妇；婴儿、伤病老等人员

二、商业构想和市场分析
1 S(优势)：
（一）服务人员素质高 ：“家政”挤在“独木桥”上，关键原因在于缺乏家政人才。现有家政服务人员水平全部偏低，而伴随人民生活水平提升，顾主对家政人员素质要求越来越高。在我们调查人群中，有96%以上人全部认可在选择家政企业时，首先会考虑就是服务人员素责问题，价格是次要。
服务质量好坏、服务人员品质是否良好在很大程度上取决于她们文化水平高低。所以，我们在选择职员时，不管她们做什么样服务，文化水平和专业水平全部是首要。我们招聘大全部是含有中专学历以上人。

（二）.市场需求大：中国家政服务每十二个月约有54亿人民币市场需求。
立足宁波市场，打好发展基础：宁波人请保姆，通常是家里有婴儿、老人或是病人。，宁波有4.2万多名新生儿呱呱坠地。据宁波市人口计生委人口发展汇报，宁波60周岁以上老年人100.82万人，老年人口比重为13.26%。其中，65岁及以上老年人口为65.48万人。这一老一小两头，蕴含着对家政服务业市场巨大需求。以春节期间缺员最甚，返乡外地家政服务员百分比将有二分之一，使用人家庭感到十分不便。一份来自市家庭服务业协会对宁波家政市场调查：宁波家庭消费过家政服务超出60%；关键消费项目为家居保洁、保姆、水电维修、月嫂、居家养老和陪护6项。家政服务消费人群中，每个月需求1次左右占35.71%，每个月需求2至3次占42.86%，每个月需求4至5次占14.29%，5次以上占7.14%；每个月家政服务消费金额在50元以下为21.43%，50元至100元之间占35.71%，100元至200元占28.57%，200元至500元占14.29%。宁波人对家政服务需求正从“弹性”转向“刚性”，对家政服务质量也提出了更高要求。

（三）经营方法规范化: 采取职员制，我们和职员之间是领导和被领导关系。职员服务培训、业务水平和服务质量全部是由我们直接加以管理控制。顾主对职员服务是否满意，也能够直接向我们反应。我们依据用户反应，有权对职员进行奖罚。
现在，中国家政服务企业90％是中介形式，其提供服务大全部集中在传统意义上清洁，保姆之类，家政服务人员素质较低，中介企业不能有效保障用户及职员双方面权益，造成市场混乱，所以使家政服务行业正常发展受到了影响。所谓中介性质家政企业也就是把家政服务员（保姆、钟点工等）介绍给家庭雇主，收取中介服务费，家政服务员工资由雇主和家政服务职员双方约定并由雇主直接发放；全程企业化家政企业是指把家政服务员作为企业职员，企业和雇主签署劳务协议，收取服务费，然后由企业发工资给家政服务员，企业负责对服务员进行培训和管理。
中介方法优点在于：投资资金较少，管理较为简单，因为中介完成以后无须花太大精力进行后续服务。缺点：难以确保所提供服务质量，难以树立口碑，同时因为中介是“一锤子买卖”，只能收取一次中介费，营利有限，企业缺乏成长性，难以做大。
全程企业化方法缺点在于：投资资金较大（通常要达100万元左右），要建立较大培训基地、管理队伍，管理难度较大，运作成本较高；优点在于：经过培训、企业发放工资约束、后续跟踪管理，能很好确保服务质量，易于树立口碑和品牌，而且可经过收取用户押金、管理费（长久），在上规模时候营利可观，企业成长性很好。出于企业做大做强方面考虑，我们选择企业化经营模式。

（四）职员有劳动保障：企业会为职员投保金额较为廉价集体险，十二个月约为50元/人。假如出现工伤事故，保险企业将会做出对应赔偿。这种保险制度使用能够让职员更塌实地在企业工作。

2 W(劣势)：
（一）招人难，家政人员素质普遍较低：
观念制约：家政服务业是从传统“保姆”发展起来新行业，还未被大多数人重新认识。大家仍然把家政服务从业人员工作视为“侍候人”、“低人一等”工作，家政服务从业人员极难得到应有社会地位和社会尊重。
同时，不少家政从业人员也没有把它当成一份职业，从事家政时候还是有心理障碍。

（二）人员培训成本大，收益慢：保姆流动性大、企业规范操作成本较高、雇主随意性较强，发展速度不如中介机构“一锤子买卖”来得快。

3 O（机会）：
政策支持：宁波成功跻身本轮“全国家政服务体系建设试点市”，将在企业门店拓展建设、信息管理系统升级改造等方面取得中央财政支持。，宁波市《相关深入规范和发展家庭服务业意见》开始实施，家政服务业人员持证上岗率达70%、签署协议职员要投保人身意外伤害保险和第三者责任保险、屡受投诉不合格企业将被淘汰……一项项利好政策和方法为规范宁波家政服务业发展提供了保障。年底，家庭保洁、母婴护理、物品搬运等6项家政服务业宁波地方标准正式实施，衡量家政服务质量自此有了一个参考依据。所以有规范服务，才有长久发展。
市贸易局、市财政局还就这一意见制订实施细则，从做大做强、创先争优、企业引进、打造品牌、税收优惠等方面提出了部分具体落实方法。

4 T(威胁)：
竞争猛烈：起步于上世纪80年代末宁波家政服务业，发展至今，规模快速扩张，现在已经有大小家政服务企业多家，经营网点3000多个；规范化、专业化、连锁化程度也不停提升，服务内容已从扫地、擦玻璃钟点服务，发展到网上购物、企业保洁、除四害、医院陪护等各个方面。

三．主营产品
鉴于上述对市场调查，我们所要提供服务见下表。
1.特殊护理
①特色服务：婴儿护理（胎教、婴儿按摩、膳食营养、幼教）
②月子保姆（照料产妇和婴儿）
③伤病老特殊别理
2．保姆（清洁、厨师、接送孩子等服务）
①钟点工
②住家保姆
③非住家保姆（长久钟点工）

人员配置:
1：相关专业本科、专科毕业生（卫校、家政服务、幼教、营养师、厨师等专业）
2:有经验护工、月嫂（中专学历以上）
3：聘用教授、妇儿医院医生、营养教授等相关人士讲课、培训。
定价：
1.钟点工：3小时按50元/次，3小时以外按30元/小时
2.住家保姆：3000元/月
3.非住家保姆：2500元/月
4.婴儿护理：一般 4000元/月
高级 4800元/月
5．月子保姆:

全天费用
10小时费用
高级护理
5000元/服务月
4800元/月
中级护理
4500元/服务月
4000元/月
低级护理
4000元/服务月
3600元/月
1)特殊价位：早产儿（胎龄未满37周胎儿）加收600元，双胞胎加收元
2)工作时间：26工作日/月，如无特殊要求，护理师26天不间断住家服务，10小时工作制得时因用户需求而特殊设制
3)特殊情况（患儿等）酌情加收服务费用
6.伤病老特殊护理：5000元/月
从我们所提供这个服务列表中不难看出，本企业在提供传统服务同时，添加高级家政服务。而且在传统中也渗透着高级服务，比如在婴儿护理这项，我们和传统意义“月嫂”就有区分——增加了胎教、婴儿按摩服务等服务。这项服务必需要专业人员才能做到。而且这也是本企业关键培养明星服务。
另外，企业还尤其设有用户服务部，专门听取顾主反馈和意见，立即地对企业各项制度及管理作出调整。我们目标就是要打造最全方面最专业最高素质家政品牌！
定价计划
服务项目
保姆（清洁、厨师、接送孩子等服务）
特殊护理
用户可接收价格
中
中
竞争对手价格
高
高
本企业定价
中
中
本企业定价理由
企业内部培训职员，降低成本
企业内部培训职员，降低成本
折扣空间
5%
5%

四．选址
企业位置: 海曙苍松路299弄22号柳汀星座商务楼（市妇儿医院西200米）
理由:
1．邻近医院、小区，客源相对集中：市妇女儿童医院，各小区（马园小区多老年人口）、幼稚园。
2．交通、住宿便捷，人流量大：有宁波汽车南站。街道四通八达。易打。多酒店、超市、银行，靠近热闹地域。
3．人口素质较高，社会治安好。

五．促销计划
在打入市场前，需要先对市场进行全方面调研和分析，搞清用户需求，调整服务内容和价格。然后在中高级小区中租房，创办我们家政企业服务点。同时依据已经定好服务内容进行职员招聘和培训。
1·职员一天无偿试用活动
培训过后，企业开始要打入家政市场。为了赢得第一批顾主，企业决定先在宁波多个人员较为复杂小区搞一个职员一天无偿试用活动。活动期间，我们职员将以最好精神面貌，为顾主们无偿提供高质量服务。让大家知道、了解、接收我们家政企业。活动过后，假如顾主认可我们服务，就能够按着企业已经制订价格，正式开始聘用我们职员。这么，企业既开辟了市场，又能经过顾主和别人群之间联络起到宣传作用。赢得了第一批顾主，我们就开始向其它小区宣传我们服务。
我们还能够在敬老院、妇儿医院、小区等进行长久项目合作，将我们目标放在和我们企业项目相关地方。我们小区设置对应部门，让需要用户能够随时得到我们服务。
2·媒体广告宣传。
企业形象广告：
在大众媒体和专业媒体上公布制作精良企业形象广告，她们宣传能够使我们在大众中留下初步良好印象。
服务品牌广告：
品牌广告能够经过多个渠道进行。广播、电视广告即使信息传输时间短，能够用来提升知晓度，但媒体广告费也极其昂贵，尤其是在电视台做广告，费用更是让我们认为高不可攀。所以在创业早期，我们暂且不和电视台合作，而是利用报纸、杂志制作部分寓意深刻、高端广告，来提升品牌形象，待企业有了部分成本以后，再在电视台做广告，扩大宣传。
公益广告：
同时我们也会搞部分无偿为老年人服务一天、去打工子弟学校等公益活动，吸引更多媒体关注我们，既可提升企业形象，也达成了宣传效果。

3·采取在小区内部举行家政服务咨询会形式，向小区居民推广我们服务。

4·经过在公众之间连锁宣传。家政最终要为之服务群体是公众，所以由公众作为媒介为企业宣传会达成事半功倍效果。怎么能让公众担当我们“宣传大使” 呢？最关键还是需要我们高质量服务。只有让享受过我们服务顾主满意了，她们才会向其它人群中称赞我们产品，达成正面宣传效果。

六．法律形式
企业法律形式为：有限责任企业
有限责任企业优点有：
1、设置程序简便。家政企业规模较小，在企业注册时，要求注册资本不是很多，这给创办企业人带来了很大方便。
2、开始时候家政企业规模还较小，所以，便于股东对企业监控，企业秘密不易泄漏，在管理上也比较方便，很多程序没有股份那么复杂。同时因为其人数较少，协商处理企业事务难度往往较小，股东之间轻易协调。
3、股权集中，有利于增强股东责任心。股东以其出资百分比享受权利、负担义务。
4、有限责任企业最终一个突出特点是，灵活性较高。它能够依据股东愿望，把企业办得大部分，也能够办得小部分，船小好转舵，遇有市场风险时，小一点有限责任企业转向也快。

七．开启资本
开启资本预算
数量
价格
投资
土地
办公室*1
教室*1
4，000元每个月*12月
500元每次*10月
设备
设备（含电脑、电话、桌椅、耗材
34，800元
其它
宣传
执照
装修、广告牌匾
35，000元
400元
25，000元
总投资
148，200元
运行资本
30天职员工资
钟点工*10
住家保姆*4
非住家保姆*7
婴儿护理*2
月嫂*4
特殊护理*4
教授*2
18，000元
8，000元
10，500元
6，000元
14，500元
12，000元
8，000元
30天经营支出

40，000元
总运行资本
117，000元
总开启资本
265，200元

八、开启资本起源
资本起源
类别
起源
情况
金额
全部者权益资本
自己储蓄
薛鲁逾
姚遥
余薇
黄雪超
投资

50,000元
50,000元
50,000元
50,000元
贷款
建设银行
贷款5年分期付款
200,000元

总金额
400,000元
资本信息起源
债权人或贷款机构姓名及住址
宁波建设银行镇海分行 宁波市镇海聪园路118号
贷款信息
已达成协议
附录1—组织机构和职员

企业职员要求
姓名
职位
任务、职责、资质

薛鲁逾

市场总监
对营销思想进行定位, 制订市场营销战略和实施计划，完成企业营销目标。

姚遥

销售总监
协调企业内外部关系，对企业市场营销战略计划实施进行监督和控制；负责企业营销组织建设和激励工作。

黄雪超
人事主管兼法律顾问
主管职员录用、培训、调配、奖惩等工作。

余薇

财务主管
资金筹集和运行、组织编制财务汇报和内部审计。

组织机构草图

洁雅家政企业
财务部
人事部
销售部

企业店铺、办公室草图

财务
人事
销售
洁雅家政企业
办公室
讲课教室

附录2—企业运行和成本估计
各项家政服务月营业额
月份

1
2
3
4
5
6
项目一：

钟点工

计费

3小时按50元/次，3小时以外按30元/小时
3小时按50元/次，3小时以外按30元/小时
3小时按50元/次，3小时以外按30元/小时
3小时按50元/次，3小时以外按30元/小时
3小时按50元/次，3小时以外按30元/小时
3小时按50元/次，3小时以外按30元/小时
数量

4
6
6
6
8
10
营业额
4*50+30*2
=260
6*50+30*4
=420
6*50+30*4
=420
6*50+30*4
=420
8*50+30*6
=580
10*50+30*6
=680
项目二：

住家保姆

计费

3000元/月
3000元/月
3000元/月
3000元/月
3000元/月
3000元/月
数量

1
2
2
2
3
4
营业额
3000
6000
6000
6000
9000
1
项目三：

非住家保姆
计费

2500元/月
2500元/月
2500元/月
2500元/月
2500元/月
2500元/月
数量

2
4
5
6
6
7
营业额
5000
10000
12500
15000
15000
17500
项目四：

婴儿护理

计费

一般 4000元/月
高级4800元/月
一般 4000元/月
高级4800元/月
一般 4000元/月
高级4800元/月
一般 4000元/月
高级4800元/月
一般 4000元/月
高级4800元/月
一般 4000元/月
高级4800元/月
数量

0
0
1（一般）
1（一般）
1（一般）
2（1 一般
1 高级）
营业额
0
0
4000
4000
4000
8800
项目五：

月子保姆
计费
（注：每个月全部相同）
类型
全天费用
10小时费用
高级护理
中级护理
低级护理
5000元/服务月
4500元/服务月
4000元/服务月
4800元/月
4000元/月
3600元/月
数量

1（高级护理）
3（1 低级护理
2中级护理）
营业额

5000
11600
项目六：

伤病老特殊护理
计费

5000元/月
5000元/月
5000元/月
5000元/月
5000元/月
5000元/月
数量

1
2
2
3
4
4
营业额
5000
10000
10000
0
0
0

全部项目

营业额

29860

43020

49520

57020

65180

75580

月经营成本计划
月份
1
2
3
4
5
6
职员工资支出
77000
77000
77000
77000
77000
77000
人员培训支出
10000
10000
8000
8000
8000
5000
广告营销支出
35000
35000
35000
35000
0
0
办公等设备支出
64300
7000
7000
7000
7000
7000
其它支出
1000
500
500
500
500
500
总计
187300
129500
127500
127500
112500
112500

月度现金预算
月份
收支
1
2
3
4
5
6
六个月度
月初现金余额
1000000
842560
756080
678100
607620
560300
1000000
营业收入
29860
43020
49520
57020
65180
75580
30
总支出
187300
129500
127500
127500
112500
112500
796800
月末现金余额
842560
756080
678100
607620
560300
523380
523380
（依据企业运行和成本估计表分析，估计在第8个月能够做到收入大于支出，整年能够实现盈利）

备注：因为我们企业为家政服务企业，在创办企业早期，在资产方面只包含货币资金（关键为现金交易）和部分简单固定资产（办公用具）；且在利润分配方面，因为我们企业法律形式为合作企业，企业将采取书面协议形式来合作人分配权益。故不再对外单独叙述资产负债表具体内容。