学院投资与理财专业建设方案样本.doc

宜宾职业技术学院

专业建设方案

专业名称： 投资和理财专业
所在部门： 经济贸易管理系
负 责 人： 陆辉

教务处印制

宜宾职业技术学院
投资和理财专业建设方案
专业带头人：
专业骨干老师：
专业建设总论
（对专业性质或本质认识，说明本专业教育在中国外发展趋势，在区域经济和教育中地位及专业建设指导思想和理论支撑等）
第一部分：专业基础及建设目标
一、专业社会需求分析
（一） 行业背景分析
伴随中国经济连续稳定快速增加，和加入WTO时承诺金融业对外全方面开放，现在金融业有八大类人才急缺，如金融分析师(CFA)、财务策划师、基金经理、精算师、证券经纪人、股票分析师、信息主管、投资管理人才。同时，和之配套低端人才更是抢手，包含以销售为主保险代理、经纪人、企业团体业务渠道专员和面向个人寿险顾问、理财计划师等。尤其是伴随经济深人发展和人民生活水平不停提升，投资理财已逐步成为决定和影响大家生活关键方面，理财方面人才更是奇缺。金融学应顺应市场需求，从创新角度、宏观立场考虑培养这些人才。
1、中国国民财富连续增加，是呼叫中国理财计划师出现和发展根本原动力
自1978年改革开放以来，中国经济连续快速增加了27年，城镇居民收入水平不停提升。国家统计局在1月22日公布初步核实数据显示，中国中国生产总值为300670亿元，比上年增加9.0％。中国城镇居民人均收入分别同比实际增加8.4％和8.0％，位居世界第三。
依据中国整体经济运行态势及国民财富连续增加情况，麦肯锡一份调查资料描绘了一个超大号蛋糕，让人垂涎三尺，估计中国个人理财市场将增加到1070亿美元，而且以每十二个月10%－20%速度突飞猛进。
2、社会福利制度改革带来数量巨大制度结构层需求
因为中国市场经济体制处于特定连续发展时期，原来由国家统包一系列社会福利制度，对应改革为由国家和个人共同负担，如住房、医疗、教育、养老等。这些家庭理财活动越来越需要专业理财顾问帮助设计安排，不然大家个人一生财务目标难以实现。国家经济景气监测中心年公布一项调查表明，中国约有70%居民期望得到理财顾问指导。
3、金融机构竞争加剧，造成理财计划师需求量和含金量骤增
伴随中国金融服务业发展，金融机构产品和服务不停创新，个人理财已成为金融机构竞争焦点。在金融机构由“产品为中心”向“用户需求为中心”顾问服务模式转型中，其针对个人理财业务能力将决定金融机构竞争力。过去、被称为理财元年、理财黄金年。银行、保险、证券和基金对理财计划人才需求已经到了求贤若渴程度。伴随金融业国际化发展，金融从业人员对理财计划师认证需求也日益迫切。
4、持证上岗趋势使理财计划师认证越来越有吸引力
，国家劳动部公布第五批53项职业标准中，理财计划师正式被纳入了国家职业大典中。参与理财计划师考评人在经过统一考试后，将取得验印《理财计划师国家职业资格证书》，该证书全国通用。 即使现在劳动部没有立即要求理财从业人员必需持证上岗，但最少它对期望从事理财工作人是有吸引力。毋庸质疑，很快未来它能像其它中国行业资格认证一样，成为理财工作人员必需拥有职业证书。
5、高收入决定高含金量
理财计划师是国际金融领域权威个人理财资格认证。美国《福布斯》杂志曾列本世纪十大收入最高职业，其中理财计划师排名第二 ；全球最热门职业排名中，理财计划师位列中国未来十大高收入职业。依据美国最新行业调查——《金融理财业趋势调查》，CFP已经成为一个令人兴奋和艳羡新兴行业。她们收入情况见下表：
CFP年收入 （单位：美元）

在取得CFP资格认证前总收入 60,000 52,000 54,000 87,700
在取得CFP资格认证后总收入 100,000 90,000 72,000 107,400
现在年总收入 200,000 140,000 219,000 277,800
现在年净收入 120,000 95,000 142,000 153,500

（二）人才需求分析
（新增规模所需人才，职员更替所需人才，所需人才中高技能人才所占百分比，该区域（四川）人才培养规模，得出所需人才绝对值，从而引出专业定位。文字要简练，以数字分析为主，800字以内。）
二、专业建设基础和优势
（即专业建设起点，既要指出历史沉淀、师资情况、硬件条件，也要突出关键专业软件建设水平，同时还要说明专业根据什么样路径，取得了什么样成就，切忌罗列。）
三、专业建设目标和思绪
（建设目标关键强调发展定位﹝区域定位、专业行业定位﹞表现规模和质量。专业建设思绪是指根据什么想法、经过什么路径、开展什么工作。）
第二部分：人才培养方案
一、专业职业领域分析
本专业毕业生就业范围较广，可在银行、保险企业、证券企业、财务企业、信托企业、基金管理企业等金融机构从事咨询、策划、代理、理财等岗位基层操作及初、中级管理工作，。
具体职业岗位关键包含：
1、专业岗位:
（1）保单处理员：处理保单申请、变更、恢复及取消等事宜。职责包含：查对保险申请表以确定处理了全部问题；整理保单改变资料；改变保单统计从而和保险参与人明细相一致；整理失效保单资料，依据企业政策自动恢复一些保单有效性；依据保险经纪人要求撤销保单；核实保险企业统计正确性。
（2）保险经纪人:保险经纪人是基于投保人利益，为投保人和保险人签订保险协议提供中介服务，并依法收取佣金单位。
（3）信贷面谈员和办事员：访问贷款申请者以取得正确信息，调查申请者背景并判定多种参考资料；准备借贷申请表，并把结果、汇报和文件传输给判定部门。检验贷款申请以确保完整性，在信贷部门、借贷者和同意贷款销售者之间完成交易。
（4）证券从业人员：证券经营机构中从事证券代剪发行业务、证券自营业务、证券清算、登记专业人员。
（5）证券分析师：依法取得证券投资咨询业务资格和执业资格，就证券市场、证券品种走势及投资证券可行性，以口头、书面、网络或其它形式向社会公众提供分析、估计或提议等信息咨询服务教授。
（6）个人理财顾问：利用税收、投资策略、证券、保险、养老金和不动产等方面知识为用户制订理财计划。其职责包含评定用户资产、债务、现金流情况、保险范围、税收情况、财务目标等，并据此制订投资策略。
二、人才培养目标
培养拥护党基础路线，含有现代投资理财意识，系统掌握投资理财理论知识，初步学会投资理财实际操作技能，熟悉股票、期货、债券、基金、保险、信托、房地产等多种筹资和投资手段，能够在银行、保险企业、证券企业、财务企业、信托企业、基金管理企业等金融机构从事咨询、策划、代理、理财等岗位基层操作及初、中级管理工作，德、智、体、美全方面发展高素质知识技能型人才。
三、课程体系
（一）课程体系

表1 理论课程体系构建表
技术领域
技术岗位
知识、技能、素质

知识技能素质重构
课程名称
金融理财
保单处理员、保险经纪人
² 知识：
1、 掌握市场经济相关法律知识，尤其是金融法规。 2、熟悉保险理财产品、保险单申请、变更、恢复及取消等知识。
3、掌握相关商业服务礼仪及和用户打交道知识。

技术领域1：（职业岗位1：知识1、技能1
职业岗位2：知识2、技能5
职业岗位3：技能3、素质2）
技术领域2：（职业岗位1：知识1……)
ⅩⅩ课程
技能：1、掌握表示能力，应变能力及处理人际关系能力。
2、掌握相关商业服务礼仪及基础和用户打交道技巧，掌握保险销售等基础销售技能。

素质：1、组织能力，创新能力，表示能力，应变能力及处理人际关系能力。
2、……

个人理财顾问
² 知识：
1、掌握股票、基金、债券、房地产、保险理财产品、银行理财产品等基础金融产品知识，熟悉市场经济基础知识。
2、掌握相关商业服务礼仪及和用户打交道知识。

技能：1、掌握相关商业服务礼仪及基础和用户打交道技巧，掌握谈判推销能力。
2、能够为家庭和个人提供投资、理财咨询，做出具体投资理财方案。

素质：1、组织能力，创新能力，表示能力，应变能力及处理人际关系能力。
2、……

证券从业人员和证券分析师
证券从业人员
² 知识：
1、掌握市场经济相关法律知识，尤其是金融法规。
2、掌握股票、基金、债券等证券基础知识，及对相关投资产品进行初步分析知识。
3、掌握证券交易步骤、规则、场所等基础知识。
4、掌握相关商业服务礼仪及和用户打交道知识。

技能：
1、 掌握相关商业服务礼仪及基础和用户打交道技巧。
2、 含有从事证券中介用户服务能力。
3、 含有对股票、基金、债券等证券产品初步分析决议能力。

素质：
证券分析师
² 知识：
1、 掌握市场经济相关法律知识，尤其是金融法规。
2、掌握股票、基金、债券等证券基础知识，及对相关投资产品进行良好分析知识。
3、掌握证券分析相关理论，并能够结合实际掌握相关证券投资分析知识。
4、掌握相关商业服务礼仪及和用户打交道知识。

技能：
1、 掌握相关商业服务礼仪及基础和用户打交道技巧。
2、 能够很好将投资分析理论和技术和实际结合，形成自己投资决议能力。
素质：

（二）实践课程体系
（将课程体系中含有职业技能部分包含：技术工艺、技术规范、操作步骤、操作技巧部分内容提炼出来，根据试验、实训、实习归类，可参见表2）
表2 实践课程体系构建表
课程名称
实践课程类别
职业岗位能力
需开设实践项目
证券市场基础实训

知识验证
技能训练
技术工艺
技术规范
操作步骤
操作技巧
ⅩⅩ试验1
ⅩⅩ试验2
ⅩⅩ实训1
ⅩⅩ实训2
ⅩⅩ实习1
……
证券投资分析实训

知识验证
技能训练
技术工艺
技术规范
操作步骤
操作技巧

期货投资分析实训

保险投资实训

财务管理实训

个人理财计划实训

理财营销实训

财务报表编制和分析实训

外汇和黄金投资实训

实用看盘技巧实训

注：实训课程类别关键为：1、试验课（课程试验）；2、实训课（课程实训、理实一体化课程、纯实训课程）3、实习课程（ⅩⅩ见习实习、生产实习、暑期实习、顶岗实习、毕业设计等）4、项目培训、5、技能培训、
（以实践教学规律为依据，根据学生技能形成规律及其对应知识素质支撑，归类形成层次、功效不一样实践教学课程，含理实一体化课程，课程间表现有机联络，组成一实践课程体系，可参见下图。）
见习实习
课程试验（验证性）
单一技能实训
项目试验
综合技能实训
技能认证实训
暑期实践
仿真实习
创新性试验（技能竞赛）
顶岗实习
毕业设计

注：试验是指对原理进行证实和证伪，含验证性试验、综合性试验、创新型试验；实训是指根据一定规范反复进行训练，以取得熟练技巧过程，包含单一性技能训练和综合性技能训练；实习是指将实训中取得技能，应用到真实环境中，从事有价值生产活动，含见习性实习、体验性实习、生产性实习、综合实习等。
四、人才培养模式
依据经济贸易管理系人才培养方案制订指导意见，结合投资理财专业特点和社会岗位工作实际，在3-5年学习时间内，实施“1+1.5+0.5”分段教学模式，形成以工作岗位能力为关键、以“1234”为内容工学结合人才培养模式。
“1+1.5+0.5”中，“1”是指学生进校第十二个月不分专业教学，和经贸系其它专业一起学习公共课和专业基础课程；“1.5”是指从第二年开始，对学生进行投资理财专业知识、专业技能和素质教育；“0.5”年是指学生在结束前期学习内容后，在校外对应岗位进行顶岗实习。
“1234”分别指：
“1”是指“一个整体”：将素质教育和知识技能教育结合为一个整体，教育、教学相辅相成，教育计划和教学计划相结合，共同构建专业人才培养模式。
“2”是指“两条根本：以学生就业和学生可连续发展为根本，在两条线交点上构建以就业为导向课程体系，培养学生学习能力、就业能力、创新能力、创业能力和可连续发展能力。
“3”是指“三个平台”：搭建基础教育平台、专业基础教育平台和专业教育平台。
（1）基础教育平台：依据投资理财专业对数学课程特殊要求，在《经济应用数学》课程中要求讲述微积分、概率统计等关键内容。
（2）专业基础教育平台分为专业基础必修、专业基础任选、专业基础限选和公共素质教育平台。
（3）专业教育平台在前两个模块构建上，着重投资理财专业比较系统理论知识和对应实践技能培养。包含专业关键课程、专业主干课程、专业任选课程和素质教育拓展课程。
“4”是指“四种结合”：职业能力和职业素质相结合、自主定位和专业引导相结合、工作环境和仿真训练相结合、在校学习和企业锻炼相结合。
五、课程类型及课程介绍
（一）公共课
军训、劳动、形势和政策、思想道德修养和法律基础、毛泽东思想邓小平理论和“三个代表”关键思想概论、职业生涯和发展计划、职业素养提升、就业指导、体育、大学语文B、大学英语、经济应用数学B。
（二）骨干课程（或专业基础平台）
经经济应用数学B、经济学基础、基础会计、货币金融学、证券市场基础、证券和期货、保险投资、财务管理、理财营销实训
（三）专业关键课程（或专业方向模块）
证券投资分析、期货投资分析、保险投资、个人理财计划
（四）拓展素质课程
见《附件二：素质教育培养计划》。
（五）课程介绍
1、经济学基础 0610020
本课程3学分，54课时。
本课程是投资和理财专业专业基础课程。先修课程为经济应用数学 后续课程为货币金融学。本课程关键讲述经济学通常规律，分为微观和宏观两部分，内容关键包含价格理论、消费理论、生产理论、市场理论、分配理论、国民收入决定理论、失业和通货膨胀理论、经济周期和经济增加理论、宏观经济政策等。让学生能掌握市场经济条件下经济活动和管理活动通常原理和方法，能实际利用经济学原理、知识和方法，能正确认识、了解社会经济活动中多种经济现象、经济问题。该课程关键采取闭卷考试考试方法。
2、经济法 0210010
本课程3学分，54课时。
本课程为投资和理财专业基础课程。无先修课程，后续课程为个人理财计划
。关键介绍经济法基础理论、企业法、证券法、协议法、税法等。要求学生能了解经济法基础法律知识，增强经济法律意识，做到知法、遵法，使用方法。该课程关键采取闭卷考试考试方法。
3、基础会计 0740020
本课程3学分，54课时。
本课程为投资和理财专业基础课程。先修课程无，后续课程为财务管理。关键介绍学习会计基础原理、基础方法、基础标准。要求学生掌握借贷记账法基础原理及应用；科目和账户分类和结构；掌握凭证、账簿、报表编制方法，为继续学习财务管理打下基础。该课程关键采取闭卷考试考试方法。
4、管理实务 0710020
本课程3学分，54课时。
本课程为投资和理财专业基础课程。无先修课程，后续课程为财务管理。关键内容：企业发展、企业管理基础理论、企业管理基础工作、管理方法利用、组织机构建设，企业供给、生产、销售、人事、财务、信息等管理工作。要求学生能灵活利用管理方法和手段实施现代企业科学管理，结合实际进行企业管理现实状况分析。该课程关键采取闭卷考试考试方法。
5、市场营销 060
本课程3学分，54课时。
本课程是投资和理财专业基础课程。无先修课程，后续课程为理财营销实训。关键讲授营销理念，企业目标市场确定、产品定位，商品价格和销售渠道等市场策略，和促销方法、商品营销业务规则及销售服务等方面知识、技能和技巧。经过学习含有市场开发、营销、销售及服务能力。该课程关键采取闭卷考试考试方法。
6、货币金融学 0770010
本课程3学分，54课时。
本课程是投资和理财专业限选课程。先修课程为经济学基础，后续课程为证券和期货、保险投资等。关键内容：货币概览、金融市场概览、金融市场利率和风险管理、商业银行、金融监管机构和非银行金融机构、货币需求、供给和货币政策。要求学生掌握货币产生、需求、供给和货币政策相关知识，了解金融监管机构和非银行金融机构职能，了解和掌握利率相关知识，掌握用基础金融知识分析金融市场运行。该课程关键采取闭卷考试考试方法。
7、证券市场基础（实训） 0770020（0770020s）
本课程理论课程2学分，36课时，实训课程1学分，20课时。
本课程是投资和理财专业骨干课程。无先修课程，后续课程为证券和期货、证券投资基金。关键内容：证券市场概述、股票、债券、证券投资基金、金融衍生工具、证券市场运行、证券中介机构、证券市场法律制度和监督管理。要求学生掌握基础证券市场知识和股票、债券、证券投资基金、金融衍生工具等相关金融产品基础知识，能够在学习完后经过证券从业资格证考试中《证券市场基础知识》考试。该课程理论课关键采取闭卷考试考试方法，实训课则采取过程考评和结果考评为关键考评方法。
8、证券投资分析（实训） 0770030（0770030s）
本课程理论课程3学分，54课时，实训课程2学分，40课时。
本课程是投资和理财专业关键课程。先修课程为证券市场基础、货币金融学等，后续课程为个人理财计划。课程教学内容由证券投资和期货投资两大板块组成。在证券投资板块，分为基础分析、技术分析、综合利用三部。基础分析由宏观经济运行分析、行业分析、企业分析组成，技术分析由K线、均线、形态和技术指标组成，综合利用由投资组合、行为分析、投资技巧组成。该课程理论课关键采取闭卷考试考试方法，实训课则采取过程考评和结果考评为关键考评方法。
9、保险投资（实训） 0770040（0770040s）
本课程理论课程3学分，54课时，实训课程2学分，40课时。
本课程是投资和理财专业关键课程。先修课程为货币金融学，后续课程为个人理财计划。经过本课程学习，要使学生对保险学科基础理论、保险学基础知识、保险基础业务和保险市场基础运行方法有较全方面认识和了解。经过本课程学习，使学生对保险业在市场经济、金融经济中特殊作用要有宏观上认识，对多种具体保险业务具体业务程序、市场操作等也要有较为系统了解和把握，能够为用户介绍和进行保险投资计划。该课程理论课关键采取闭卷考试考试方法，实训课则采取过程考评和结果考评为关键考评方法。
10、会计电算化实训 0740090S
本实训课程2学分，40课时。
本课程是投资和理财专业选修课程。先修课程为基础会计。本课程关键内容：（1）了解行业企业会计电算化业务步骤，尤其是经典行业，如工业企业和商品流通企业。（2）掌握用友、金碟财务软件操作，包含系统初始化、日常账务处理、固定资产管理核实、工资管理核实、购销存管理核实、报表编制等,关键在于对学生商品化财务软件基础使用步骤和方法知识培养。（3）利用电子表格（如Excel）进行会计数据二次处理及分析。经过对商品化财务软件学习，让学生了解财务软件基础程序结构及基础数据步骤，财务软件种类及发展方向，熟悉商品化财务软件基础操作，掌握财务软件基础使用方法，进而能够进行财务软件日常操作和基础维护工作。该课采取过程考评和结果考评为关键考评方法。
11、财务管理（实训） 0740120（0740120S）
本课程理论课程3学分，54课时，实训课程2学分，40课时。
本课程是投资和理财专业关键课程。先修课程为基础会计，后续课程为个人理财计划等。在叙述财务管理目标、财务管理环境和财务观念基础上，对企业筹集资金、利用资金和分配资金基础理论和基础方法进行了系统地叙述，关键讲述项目投资分析内容，并简明介绍了财务分析基础方法和指标体系。使学生熟练掌握掌握财务管理基础理论，利用财务管理基础方法处理通常财务管理问题，尤其是让学生掌握利用财务管理知识分析企业能力。该课程理论课关键采取闭卷考试考试方法，实训课则采取过程考评和结果考评为关键考评方法。
12、个人理财计划（实训） 0770050（0770050S）
本课程理论课程4学分，72课时，实训课程3学分，60课时。
本课程是投资和理财专业关键课程。先修课程为证券和期货、保险投资、财务管理等。教学内容包含银行个人理财业务专业知识、专业技能、和从业人员职业道德操守和相关法律法规等三个部分，涵盖了个人理财从业人员在开展个人理财业务活动中需要了解和掌握个人理财业务基础理论知识、理财产品、理财顾问服务、理财产品销售、和个人理财业务相关法律、法规等方面知识、技能和行为规范。经过本课程学习,要求学生掌握个人理财从业人员在开展个人理财业务活动中需要了解和掌握个人理财业务相关知识、技能和行为规范，培养学生成为含有一定个人理财业务能力，利用现代经营管理思想分析、处理实践问题能力人才。该课程理论课关键采取闭卷考试考试方法，实训课则采取过程考评和结果考评为关键考评方法。
13、理财营销实训 0770060S
本实训课程2学分，40课时。
本课程是投资和理财专业骨干课程。先修课程为证券市场基础等，后续课程无。该课程实训关键内容有：基金营销、证券经纪营销、房地产营销、保险营销等内容。关键经过实际锻炼，让学生将金融产品和市场营销结合，做出合理理财产品营销方案。实训课采取过程考评和结果考评为关键考评方法。
14、证券投资基金 0770021
本课程理论课程3学分，54课时。
本课程是投资和理财专业选修课程。先修课程为证券市场基础、证券和期货等。本课程内容关键包含证券投资基金基础理论和运作实务、证券投资基金监管法律法规及基金销售人员行为规范等内容。课程考评采取闭卷考试方法。
15、房地产投资 0770100
本课程理论课程2学分，36课时。
本课程是投资和理财专业选修课程。此课程是是一门应用型专业课程。对学生专业技术能力训练含相关键作用。经过本课程学习，牢靠掌握房地产项目投资策划全过程理论和方法，含有房地产市场分析、投资计划编制、投资方案策划和项目财务评价能力。课程采取闭卷考试方法。
16、投资心理学 0770070
本课程理论课程2学分，36课时。
本课程是投资和理财专业选修课程。先修课程无，后续课程无。研究市场心理现象是怎样产生，和我们怎样利用这些现象提升对理财市场认识。本课程突出介绍心理理论和投资分析相结合研究方法和理论体系。它分析人心理、行为和情绪，对人投资决议、金融产品价格和金融市场发展趋势影响，是心理学和投资学相结合研究结果。学生经过学习，能够合理了解自己和市场参与者在金融市场中投资理财行为，提升自己心理素质，为合理投资决议打下心理基础。该课程理论课关键采取闭卷考试考试方法。
17、金融英语 0770140
本课程理论课程2学分，36课时。
本课程是投资和理财专业选修课程。先修课程无，后续课程无。关键内容包含：掌握基础金融学英语词汇和会计词汇，能够含有较强听、说、读、写能力。能够独立利用英文完成外企财会业务，能够同外籍人员进行专业知识英语交流，了解外资企业工作习惯，含有正确外企企业面试礼仪形象及较强工作生活能力。该课程理论课关键采取过程考评和结果考评考试方法。
18、实用看盘技巧实训 0770120S
本实训课程3学分，60课时。
本课程是投资和理财专业选修课程。先修课程为证券投资分析等，后续课程无。经过一边实训一边学习方法，讲述看盘技巧，提升学生看盘能力，和在市场实战中快速透过现象看本质能力。学生经过该课程学习，提升个人盘感和证券市场实战能力。实训课采取过程考评和结果考评为关键考评方法。
19、商业银行经营和管理 0770090
本课程理论课程3学分，54课时。
本课程是投资和理财专业必修课程。先修课程为货币金融学，后续课程无。课程关键内容：分别讲述商业银行组织、计划、资产业务和负债、资本金管理、国际业务和金融创新、市场营销、人事管理和企业形象等方面内容。经过本课程学习，使学生掌握中国商业银行组织、业务发展情况，掌握怎样营运资金，调度资金，以取得最好效益，为做好金融工作打下良好基础。该理论课关键采取闭卷考试考试方法
20、金融法规 0770080
本课程理论课程2学分，36课时。
本课程是投资和理财专业选修课程。先修课程无，后续课程无。本课程关键研究金融法通常理论、金融犯罪及其法律责任、货币管理法、中国人民银行法、银行业监督管理法、商业银行法、票据法、担保法、信托法、证券法、保险法等法律、法规。经过学习，使学生掌握金融法通常原理，熟悉金融法规基础内容，增强金融法制观念，为愈加好地防范和化解金融风险奠定基础。该理论课关键采取闭卷考试考试方法。
21、外汇、黄金投资实训 0770110S
本实训课程2学分，40课时。
本课程是投资和理财专业选修课程。先修课程为国际金融，后续课程无。本课程教学内容包含黄金及外汇投资技能、模拟操作，本课程作为投资理财专业一门技能课，要求学生在掌握投资技能基础理论基础上，关键掌握外汇模拟操作，使学生在学习基础投资分析方法同时，掌握投资操作技巧。 该课采取过程考评和结果考评为关键考评方法。
22、财务报表编制和分析实训 0770130S
本实训课程2学分，40课时。
本课程为投资和理财专业选修课程。先修课程为财务管理。本课程包含财务报表编制和财务报表分析两个部分。课程关键讲解资产负债表编制、利润表编制、全部者权益变动表编制、现金流量表编制、新会计准则对合并报表影响，同时讲解新会计准则下财务报表分析方法及经营业绩考评指标分析方法。经过课程教学，学生必需全方面掌握提供财务报表能力和利用财务报表数据进行财务分析能力。本课程采取过程考评和结果考评为关键考评方法。
23、国际金融 0630002
本课程理论课程3学分，54课时。
本课程是投资和理财专业选修课程。经过本课程学习，使学生应掌握国际金融基础原理，了解开放经济条件下宏观经济政策是怎样制订和实施。在把握基础知识框架基础上，着重培养学生理论利用能力，使学生能够对国际金融领域不停产生现实问题进行一定程度分析；同时对外汇交易之类侧重实际操作内容，也含有一定实践能力。本课程采取过程考评和结果考评为关键考评方法。
24、期货期权交易（实训） 0770031（0770031S）
本课程理论课程2学分，36课时，实训课程2学分，40课时。
本课程是投资和理财专业关键课程。先修课程为证券市场基础、货币金融学等，后续课程为个人理财计划。期货投资板块关键讲述期货投资基础、期货交易费用、收益和期货市场特点、期货投资分析、期货投资理论及策略、期权概述、期权投资组合方法和策略等相关知识。在教学体系和教学内容上将基础分析和技术分析统一起来，重视理论联络实际,突出培养学生实践能力是本课程教学体系关键和特色。课程内容坚持基础性和优异性、专业性相结合,坚持理论培养和实践教学相结合，让学生掌握证券投资基础方法和基础技巧，对期货和期权有基础了解，能够掌握期货、期权投资理论及策略，能够对期货、期权投资进行合理分析，形成合理投资策略。该课程理论课关键采取闭卷考试考试方法，实训课则采取过程考评和结果考评为关键考评方法。
25、毕业设计 100
本实训课程8学分，160课时。
本课程为投资和理财专业实践必修课。关键考察学生综合知识和能力。要求学生经过毕业设计，将所学投资理财知识和技能和实践有机结合，在实践中检验自己所学知识和技能，并从实践总结中形成含有价值汇报等。关键形式：一是毕业论文形式，二是社会实践调查汇报、设计形式。
（五）开设课程学分百分比表

表3 教学计划课时学分分配表
课程项目 修课类型
学分
课时
必修课
选修课
限选课
合 计
百分比
必修课
选修课
限选课
合 计
百分比
公共课
32.5
3
6
41.5

520
48
96
664

专业课
理论课
36
16
3
55

648
288
54
990

实践课
23
11

34

414
198

612

累计
91.5
30
9
130.5

1582
534
150
2266

百分比

六、资格证书要求及毕业条件
（一）资格证书要求
必考取证书：保险从业资格证、银行从业资格证、证券从业资格证、助理理财计划师、会计从业资格（五证选一）
可选考证书：
1、报关员
2、中级电算化证
（二）毕业条件
1、获思想品德合格证
思想端正、行为良好，素质教育考评合格，修满素质教育要求课程学分，取得思想品德合格证。
2、获学习合格证
修足专业教学计划中要求各类课程最低学分；读书工程合格；获计算机国家一级证书；获四川省大学英语二级证书（大学英语二级证书依据专业情况取舍）。
3、获关键技能证
课程技能考评合格；保险从业资格证、银行从业资格证、证券从业资格证、助理理财计划师、会计从业资格（五证选一）。
必需获取以上“三证”才能毕业。
附件一：教学计划
（1）招生对象和学制
（2）教学组织和实施
（3）实施计划相关说明
（4）教学计划进程表
（5）课程运行周课时预安排表
附件二：教育计划
第三部分 师资队伍建设
一、本专业老师所需素质能力要求
（一）公共课老师
1、含有高校老师基础素质，熟知教育法和教学理本理论，熟悉教育学、心理学；
2、含有相关公共课扎实理论知识；
3、含有相关公共课熟练讲解和操作能力。
（二）理论课老师
1、含有高校老师基础素质，熟知教育法和教学理本理论，熟悉教育学、心理学；
2、含有相关专业理论课扎实理论知识；
3、含有相关专业理论课熟练讲解和操作能力。
（三）实践课老师
1、含有高校老师基础素质，熟知教育法和教学理本理论，熟悉教育学、心理学；
2、含有相关实践课熟练讲解和操作能力。
二、本专业老师理想结构
（一）数量
专兼职8人，其中专职5人，兼职3人
（二） 学科结构
财务管理：30%；金融投资70%
（三） 类型结构
双师型：100%；
（四） 职称结构
教授：副教授：讲师：助讲=2：3：4：1
（五） 年纪结构
50岁：40岁：30岁：20岁=1：4：4：1
（六） 性别结构
男：女=5：5
三、 专业师资队伍现实状况
现在投资和理财专业含有专兼职老师4人，没有兼职老师，老师普遍年轻，职称也比较低。总体上讲，师资力量相对微弱，结构不是很合理。
四、师资队伍建设具体方法
（一）专职老师队伍建设
师资队伍建设方面，投资和理财专业在三年内争取建设成熟教学团体和科研团体，培养1至2名教学名师，1名专业带头人，1名骨干老师，注意青年老师在工作经历、实践能力和职业教学能力等方面培养。
（二）兼职老师队伍建设
三年内建设投资和理财专业老师资源库，努力吸收宜宾证券企业、保险企业和银行向相关有