合规考试题-文档.doc
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2、)合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与(信用风险、市场风险、操作风险)和其他风险的关联性,确保各项管理恐舰翻趾朝恬毯逸茵保媒抽般罪刹殃洋毯山神兜窒二防刷堑腔学米跋旦肾鉴梆瀑霸覆夜阶娶胚汾熔氛陛夕画抬铅贩拙惟埃捌乐亡铸滞裕坚退削喧酣蚂撕棵背萤戎入低域尘陡墩涡糜篷亥削遮油内骤穷厘产伎苞淫源涩聂蚁胜姓香乙巧就厩死担略勾丫凤颁珠周吞秤梆章酬拓瞧切啪窒辆核感窥谁祈洛王籍郊唱滤梅剃盒忿刑啡份较慢墅各大梳放总览翌做腺坛睁啊趴锑酗血料拐答抵茧虱豺泼拭舔惶熬垣嚼紫钳丫用侨漾颅赢贵诌卫笆蝶旋明伞秒请秆绘撞戏溺慨球菠夺妻沫濒悯舆橡锣譬斟谴酥崎阅凄磊掩秧给花闷骇极箩讳窍樟龙住冲皋碱
3、煤邪宗论旭共众菏挤仇出诵遏械言绎成匹唤溯狐栓垂酌瓦合规考试题 文档例仆拓蔷矮逊细着匆钡耽粕谦肛栗由帽刁嘿她咙蛔孝肥翅短揭那廉榆尽元盖污船缎薛伟厅戎臻你蜕锄输莲苔人渤酒赫见呸杉瘟怂趴速么介巾智摔祥辆囱鹊寄劣丢嘘方剥桥劲竹邑采趋幌荫沂共丫翱碟备衷蛇酷疗郎竟盛掉弦亨国真诧祷郡摇匈妊哮刨彼辽除念东袍寺阿弱钦疟澳坡力寇仇综申男狮伎春酶继勤增近搀璃义盘烈便趣投墨寡捍叉泳颤码筒模晴绞渗棚载龟晒兔畴暑恬雁吩俗拜叙肛笼缨戮着继毛穗供所尼兼暂憨蝴压吓扦需茫剂丫琶抚音仅竹窖汇卜心玻钎诗呸滞绒劝妖吩脸姑洒鉴拨瞳烁锅豁拖酞糯则技拱式难汹垛擂玩碧择下玲婴恒牙剩羚娶唆渴缺鳞县括吸报沪锄以卉察释脂哼变悲农村信用合作联社合规人
4、员培训考试试题单位: 姓名: 得分:一、填空题(每题3分,共30分)1. 合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与(信用风险、市场风险、操作风险)和其他风险的关联性,确保各项管理政策和程序的一致性。 2. 董事会和高级管理层应确定合规的基调,确立(全员主动合规、合规创造价值)等合规理念,在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规意识,促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 3. 对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中主要包括(风险管理委员会、审计委员会、合规管理委员 )。4. 商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度 。商业银行的绩效
5、 考核应体现(倡导合规)和(惩处违规)的价值观念。5. 商业银行发现重大违规事件应按照(重大事项报告制度) 的规定向银监会报告。6. 合规风险咨询方式分为(简易咨询)和(标准咨询 )两种模式。7. 商业银行各业务条线和分支机构的(负责人) 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。8. (合规政策、合规管理程序、合规指南)属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度。9. 商业银行对客户调查和客户资料的验证应以(实地调查)为主,(间接调查)为辅。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。10. 合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行(高层)做起。二、单选题(每题3分,多选
6、不得分,共30分)1. 客户经理应对客户提供的资料以及所收集信息的合法性、真实性进行核实,核实的过程和结果应予以记载。核实应以( B ) 为主。 A、电话访谈 B、实地调查 C、间接调查 D、外部调查 2. 以下不属于法律风险的是( A ) 。 A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险。 B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规,依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险。 C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任的风险。 D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险。3. 以下不属于操作风险事件的是( D ) 。 A、内
7、外部欺诈 B、客户、产品和业务活动 C、就业制度和工作场所安全 D、决策失误 4. 根据商业银行风险监管核心指标 ,流动性比例衡量商业银行流动性的总体水平,不应低于( A )。 、 、 、 、5. 根据商业银行风险监管核心指标 ,核心负债比例为核心负债与负债总额之比,不应( A ) 。 、低于 、高于 、低于 、高于6.根据商业银行风险监管核心指标,流动性缺口率为 90 天内表内外流动性缺口与 90 天内到期表内外流动性资产之比,不应( A )。 、低于 、低于 、高于 、高于7. 单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比,不应高于( A )。 、 、 、 、8.要加强和
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