商业计划书基本内容样本.doc
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1、商业计划书基础内容创业者和风险投资企业洽谈投资事宜,应该事先制订一份完整商业计划书,这是创业者寻求风险资金敲门砖。只有在收到创业者商业计划书以后,风险投资企业才能对风险企业业务了解和评定,并考虑是否和创业者进行更深入接触和讨论。良好商业计划所通常含有两个关键特征:一是简练,二是完整。前者是指一份商业计划书篇幅不宜太长;后者则要求企业全方面披露相关信息,假如披露不完全,风险投资企业会对未披露信息加以尤其关注。风险投资企业欢迎创业者提供任何有利于说明创业企业或项目标相关资料,以进行更全方面评定。商业计划书涵盖内容通常包含:摘要、企业及其未来、管理层、融资需求及相关描述、风险原因、投资回报和投资退出
2、、营运分析估计、财务报表、财务估计和相关验证资料。下面从风险投资企业角度分项描述商业计划书关键框架。1 摘要:从商业计划书摘要中,风险投资企业能够取得对该企业初步印象,即能够看出企业为获取风险资金是否作出了充足准备。摘要应该形式优美,叙述清楚流畅。2 企业及其未来:这一部分将涵盖企业大部分业务范围。从总体上讲,风险投资企业需要了解关键是企业业务独特征,和这一独特征对企业未来盈利前景带来动态影响,即风险投资企业应该确信企业在整个行业中竞争取胜关键原因。企业及其未来包含范围很广,商业计划书也不一定面面俱到,关键内容包含以下各项:21 企业概况:指企业地址、电话号码、联络人和联络方法。22 业务性质
3、:概要介绍企业所从事关键业务,并对对应产品或服务作简明描述,从而尽可能使风险投资企业了解该企业产品或服务。23 业务发展历史:包含企业成立日期,生产产品或提供服务时间,企业发展关键阶段和重大事件。24企业前景:可按时间次序描述企业未来业务发展计划,并指出关键发展阶段。从这一部分,风险投资企业通常需要了解企业未来几年业务发展方向及其变动理由。假如企业预期未来业务发展需要经受很多变动原因考验,则应解释企业发展成功所必需条件。25产品或服务独创性:企业特型能够表现管理队伍上,也能够表现在产品或服务上,还能够表现在融资结构和融资安排上。总而言之,企业只有在市场含有独特征,才有可能含有良好盈利前景。26
4、 产品或服务价格:对企业产品或服务定价策略描述,包含产品价格、价格形成基础、成本、利润及利润组成等。风险投资企业需要了解产品定价是否充足考虑了全部影响原因,包含价格组成、在逻辑上是否为市场所接收、产品定价是否反应竞争条件下价格走势和价格是否能抵御来自市场降价方面压力,等等。27 用户群特征:包含用户特征描述,购置动机,产品关键买主及其购置金额和单批购置量。28 产品市场描述:关键对产品市场作出描述。包含该行业销售总额和增加速度,风险投资企业能够据此掌握该企业在市场所占份额。29 竞争者或替换产品:关键对全部竞争产品及竞争厂家作出描述和分析,尤其是分析这些竞争对手市场份额、年销售额及财务实力。另
5、外还需对本企业产品所含有优势作出分析。有些企业拥有某种专利权或经营特许权,从而临时没有竞争对手,但也可能在未来投资期内出现更为强大竞争企业或替换产品,所以风险投资企业必需了解潜在竞争者,其进入市场时间和方法。假如创业者对竞争对手不甚了解话,则风险投资企业将谨慎评定其增加连续性和可靠程度。210 营销战略:集中描述产品销售过程和分销渠道,基础步骤包含:企业销售方法,广告战略,市场渗透策略,销售障碍,销售人员组成等。风险投资企业据此分析评价分析企业市场行销战略,了解产品从生产现场最终传到用户手中全部过程。211 生产工艺:产品制造过程及其影响原因,关键是企业生产能力、关键生产步骤、质量控制及生产步
6、骤,并在此基础上对企业生产成本和销售成本加以确定。212 人力资源组成:包含企业劳动力资源和现实状况,和生产和销售产品所需雇员形式。关键问题包含雇员地域分布,雇员素质要求,职员培训计划,工资成本及津贴和年底分红,雇员和管理层关系,工作时间安排,技术人员百分比等。213 供给商:企业原材料及必需零部件供给情况,包含原材料供给商,原材料供给渠道,特殊外构建和关键外购件供货是否立即可靠。还应该提供一份供货商清单,包含其名称、地址、电话号码、关键联络人,最大供货商及供给金额,和关键供给商和唯一原材料供给商情况。214 设备:企业生产所必需设备基础情况,包含:企业已经有或计划购置关键设备;固定资产总额及
7、变现价值;使用现有设备达成产量及产值;设备采购周期;设备采购难度;设备安装难度及因为运转特殊技术需要;设备专用性和抵押价值;设备维修费用;设备折旧速度;设备技术更新速度和设备竞争优势等。215 资产组成和资金:企业目前固定资产和未来固定资产投资需要;资产抵押情况;固定资产折旧;现在生产能力和收益;相关融资租赁财产和租赁协议文件。216 专利和商标:企业持有或将要申请专利和商标方面情况,以此判定该企业独特征。217 研究和开发:包含研究开发支出,已经投入和未来计划投入资金,和创业者对投入这些研发资金目标和效果说明。218 包含纠纷:企业是否卷入或可能卷入多种纠纷事件,如商业债务关系、用户起诉和专
8、利纠纷。219 政府管理:在部分特殊行业,政府管制可能会对企业未来发展含有重大影响,如医药或特殊进出口产品生产。披露相关法律和法规。3 管理层:企业管理团体情况,包含董事、监事、经理及其它关键人员(如关键技术人员)。31 管理层履历:董事、监事、高级经理人员及关键人员名单,包含其名字、年纪、职位、经历、受教育程度等。32 管理者职业道德:企业提供过去包含诉讼和纠纷材料,尤其是管理层、董事、监事和关键股东是否有破产或不良信用统计。33 薪金即董事、监事、高级管理人员收入,和董事会费用、咨询费、佣金、红利和薪金等多种费用。34 股份安排:企业是否在内部有股票期权安排。对已经享受股票期权企业组员,均
9、应列出其期权数量,平均实施价格,已经实施期权数量和还未实施期权数量。对还未实施期权,应说明理由。35 关键股东:关键大股东名称、直接或间接持股数量、持有股票期权数量、所占股权比重,期权全部实施后股权比重和期权实施价格。36 聘用协议:包含关键雇员劳动协议,雇佣原因和年限,和该雇员多种福利安排。37 利益冲突:充足披露和关联方交易情况。38 顾问、会计师、律师、贷款银行:列示咨询顾问名单、为企业提供服务会计师事务所、律师事务所、贷款银行及其它相关人士姓名、地址、联络电话和费用。4 融资需求及相关说明:4.1 提议融资方法:创业者对投资工具选择意图,和对应条件细节,提出针对性方案,为随即进行财务安
10、排及结构设计提供依据。假如出售一般股,明确一般股类型,是否分配红利,红利是否能够积累,股份是否能够赎回,股份价格和所附带投票权等;假如发售优先股,则需要说明股利支付方法,是否有回购安排,是否能够转换为一般股即对应转换价格,优先股股东权利等;假如出售可转换债,债权期限、利率和转换为股份价格和百分比;假如含股票期权,购置价格、期权实施价格、购股数量和期权使用期限。42 资本结构:企业取得风险资金后资本结构改变。43 融资抵押和担保:企业能否为取得债务风险资金提供对应抵押品;企业能否为投资提供个人或企业担保,假如是个人担保,提供个人财产证实;假如是企业担保,提供该企业验资汇报。44 担保:企业能否为
11、投资提供个人或企业担保,假如是个人担保,提供个人财产证实;假如是企业担保,提供该企业验资汇报。45 经营汇报:关键介绍企业计划以何种方法向风险投资企业汇报经营管理情况,如提供月度损益表、资产负债表和年度审计后财务报表。46 资金利用计划:企业对未来几年所需资金和对使用这些资金具体计划。47 全部权:商业计划书应该列出现有股东持股数量及风险投资企业投资后持股数量,并给出取得全部权价格;每位股东股权百分比;假如考虑给土地、建筑物、机器设备或是创业股份,则对这些市场现在市值也需加以说明。48 费用支付:投资过程中所发生咨询顾问费、律师费等费用支付方法。49 风险投资企业对企业经营管理介入:风险投资通
12、常要求在企业董事会中占据一定席位,假如企业期望风险投资企业对企业经营管理介入更深部分,能够在此加以说明。企业需要哪些方面增值服务,和为提供这些服务所支付费用。5 风险原因:创业者对面临关键风险加以说明,尽管风险投资企业会怀疑企业客观性,并依据自己评定经验来独立判定,但企业所提出问题有利于风险投资企业评定。通常来说风险包含 :经营期限短:假如企业刚刚成立,经营历史短将是双方讨论关键风险内容。资源情况、假如企业没有按计划进行业务活动,风险投资企业可能会中止对其后续投资。管理经验、假如管理层年轻,或刚刚进入这一领域,这可能会经验不足。市场不确定原因、和销售相关市场不确定性原因。生产不确定原因、对任何
13、生产不确定原因全部要进行说明。偿债能力、创业者应该分析企业是否有足够清偿能力,使风险投资企业确定,假如企业遇上麻烦而不得不破产时,则投资能回收多少。对企业关键人物依靠关系、创业者应向风险投资企业解释假如任何一个企业关键人物逝世将给企业带来负面影响;谁接替此人位置;谁来领导企业。企业或有负债情况。 6 投资回报和退出:风险投资企业不是为投资而投资,而是为了取得资本利得,所以企业应该向风险投资企业描述最终投资退出路径。对于前面提及风险投资企业收回投资方法,企业也应该从本身角度看待投资退出问题,尤其是不一样退出选择对企业影响。公开上市:公开上市无疑是投资双方全部最期望达成结果,不过难度也最大,企业上
14、市后股本社会化使风险投资企业所持有部分或全部股份得以卖出。吞并和收购:即大企业集团或上市企业出于某一战略考虑(如对技术控制),出资购置风险企业。回购协议:风险投资企业可能要求企业依据预先约定好条件回购所持有股份。7 营运分析和估计:创业者应对本企业以前经营情况和项现在景进行综合分析,即依据企业财务数据,描述企业最近几年来财务情况,包含净收入、销售成本,营运费用、利息支出及利息收入,并将这些数据归类,使风险投资企业能够清楚了解企业经营情况及未来发展前景。8 财务报表:对于处于成长阶段和成熟阶段企业来说,提供一套完整财务报表报对风险投资企业了解财务情况很关键,尤其是当财务报表没有经过独立审计机构进
15、行审查。通常,财务报表包含合并资产负债表、合并损益表、现金流量表和表外项目。经过财务报表,风险投资企业能够把握企业财务比率、经营结果、偿债能力、应收应付账款、或有负债等事项。 9 财务估计:企业应该对未来5年财务估计和一份针对未来十二个月具体月度现金流量表进行说明,使投资人能够大致掌握企业现金流量走势,为价值评定和下一步审慎调查打下基础。准备商业计划书在访问风险投资家之前,风险企业家应准备好全部必需文件。投资家们会经过这些文件准备情况和风险企业家应对情况来评价这一投资项目。这些文件包含:(1)业务介绍(Business summary)?一份相关风险企业管理者、利润情况、战略定位和退出简明文件
16、;(2)经营计划(Business plan)?相关企业情况具体文件,包含经营战略、营销计划、竞争对手分析、财务文件等;(3)综合调查和分析或审慎调查分析(due Diligence)?相关企业、管理队伍和行业背景分析和财务可靠性分析;(4)营销资料(Marketing Material)?一切直接或间接和企业产品/服务相关文件。 在全部这些文件中,最关键是风险企业经营计划,该计划除了要简明扼要、表示正确、突出财务情况并附有数据外,还应表现出管理者能力和远见。经营计划篇幅通常应在3040页左右,应该由熟悉企业业务和投资业务律师或会计师草拟,其关键内容包含:企业背景;所需金额及用途;企业组织机构
17、;市场情况;产品情况;生产情况;财务情况等等。美国一位著名风险投资家曾说过,风险企业邀人投资或加盟,就象向离过婚女人求婚,而不像和女孩子初恋。双方各有计划,仅靠空口许诺是无济于事。对于正在寻求资金风险企业来说,商业计划书就是企业电话通话卡片。商业计划书好坏,往往决定了投资交易成败。对初创风险企业来说,商业计划书作用尤为关键,一个酝酿中项目,往往很模糊,经过制订商业计划书,把正反理由全部书写下来。见后再逐条推敲。风险企业家这么就能对这一项目有更清楚认识。能够这么说,商业计划书首先是把计划中要创建企业推销给了风险企业家自己。其次,商业计划书还能帮助把计划中风险企业推销给风险投资家,企业商业计划书关
18、键目标之一就是为了筹集资金。所以,商业计划书必需要说明:(1)创办企业目标?为何要冒风险,花精力、时间、资源、资金去创办风险企业? (2)创办企业所需资金?为何要这么多钱?为何投资人值得为此注入资金? 对已建风险企业来说,商业计划书能够为企业发展定下比较具体方向和关键,从而使职员了解企业经营目标,并激励她们为共同目标而努力。更关键是,它能够使企业出资者和供给商、销售商等了解企业经营情况和经营目标,说服出资者(原有或新来)为企业深入发展提供资金。正是基于上述理由,商业计划书将是风险企业家所写商业文件中最关键一个。那么,怎样制订商业计划书呢? 一、怎样写好商业计划书 那些既不能给投资者以充足信息也
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