反洗钱阶段终结性考试多选题汇总汇总.doc

三、多选 (共20题，40分)
1、反洗钱内部控制制度特点包括（ ）×
A. 内容广泛性
B. 对象特定性
C. 形式完整性
D. 执行强制性
2、被查单位在反洗钱现场检查实行阶段应从如下哪些方面进行配合？（ ）√
A. 提供必要工作条件
B. 配合进行现场会谈
C. 及时、精确提供检查组所调阅资料和数据
D. 做好检查保密工作
3、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一，由人民银行责令限期改正；情节严重处二十万元以上五十万元如下罚款，并对直接负责董事、高级管理人员和其他负责人员，处一万元以上五万元如下罚款：（ ）√
A. 违反保密规定，泄露有关信息
B. 故意提供虚假材料
C. 拒绝、阻碍反洗钱检查
D. 未指定专人联络现场检查事项
4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（ ）√
A. 开立基本存款账户规定证明文献
B. 基本存款账户开户许可证
C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款协议
D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明
5、如下说法对有（ ）√
A. 金融机构及其工作人员应当对汇报可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
B. 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动状况通报客户。
C. 金融机构违反《反洗钱法》保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上五百万元如下罚款。
D. 金融机构违反《反洗钱法》保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，直接负责董事、高级管理人员和其他直接负责人员可被处以五万元以上五十万元如下罚款。
6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（ ）√
A. 向银行出具其开立基本存款账户规定证明文献
B. 基本存款账户开户许可证
C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D. 财政预算外资金，应出具财政部门证明
7、实行现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列资料：（ ）√
A. 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供信息和资料
B. 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下记录信息和有关凭证
C. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关纸质资料
D. 其他与被调查对象和可疑交易活动有关电子或音像资料
8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（ ）√
A. 粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文
B. 单位银行卡备用金，应按照中国人民银行同意银行卡章程规定出具有关证明和资料
C. 证券交易结算资金，应出具证券企业或证券管理部门证明
D. 期货交易保证金，应出具期货企业或期货管理部门证明
9、有关反洗钱调查中封存措施，如下说法错误是（ ）√
A. 调查组可以对也许被转移、隐藏、篡改或者毁损文献、资料予以封存。
B. 封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存文献、资料。
C. 调查人员封存文献、资料时，应当会同在场金融机构工作人员查点清晰，当场开列《反洗钱调查封存清单》。
D. 调查人员不能对封存文献、资料进行拍照或扫描。
10、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（ ）√
A. 金融机构寄存同业资金，应出具其证明
B. 收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关证明
C. 党、团、工会设在单位组织机构经费，应出具该单位或有关部门批文或证明
D. 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门批复文献，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门证券投资业务许可证
11、申请开立临时存款账户，银行应规定客户出具如下（ ）√
A. 临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设置临时机构批文
B. 异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其从属单位营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发许可证或建筑施工及安装协议
C. 异地从事临时经营活动单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门批文
D. 注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发企业名称预先核准告知书或有关部门批文
12、开立对公外汇存款账户识别对象有 （ ）√
A. 经营部门负责人
B. 拟开立账户对公客户
C. 法定代表人
D. 开户经办人
13、金融机构配合反洗钱调查义务包括（ ）√
A. 配合调查义务。
B. 如实提供信息义务。
C. 保密义务。
D. 拒绝调查义务。
14、境内机构（外商投资企业除外）开立常常项目下外汇账户，银行应（ ）√
A. 登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记状况
B. 审核工商行政管理部门颁发营业执照或者民政部门颁发社团登记证
C. 审核组织机构代码证和税务登记证
D. 审核国家授权机关同意成立有效批件
15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（ ）√
A. 提供必要工作场所、设备，按照调查告知规定准备好调查需要档案资料、电子数据。
B. 告知调查波及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查顺利进行。
C. 审核调查人数与否符合规定，审核执法证件合法性，并审核调查告知书。
D. 配合开展现场调查，包括协助安排有关人员接受问询，协助查阅或复制有关文献和资料，以及协助封存有关资料。
16、外商投资企业开立常常项目下外汇账户，需要出示证明文献包括（ ）√
A. 国家外汇管理局核发“开户告知书”和《外商投资企业外汇登记证》
B. 中华人民共和国外商投资企业同意证书和外经委批文
C. 企业章程、验资证明、股权证明等
D. 工商行政管理部门颁发营业执照或者民政部门颁发社团登记证，国家授权机关同意成立有效批件，组织机构代码证和税务登记证等
17、配合开展反洗钱调查所得到信息可以用作：（ ）×
A. 建立反洗钱检查档案库
B. 建立案件线索档案库
C. 客户身份重新识别
D. 发现反洗钱工作中合规风险
18、开立外汇常常项目账户时应注意（ ）√
A. 留存客户或其代理人有效身份证件、其他身份证明文献复印件或影印件
B. 理解其关联企业、控股股东或者实际控制人
C. 通过外汇账户信息交互平台查询客户与否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记
D. 外汇账户信息交互平台登记信息与实际状况不一致，不得为其办理开户手续，同步告知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续
19、如下说法对是（ ）√
A. 按照保留介质不一样，保留方式可分为纸质保留介质、电子保留介质、磁带保留介质以及不可更改介质。
B. 纸质档案保留环境应保持一定温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
C. 档案销毁时，可由一人负责现场监销。
D. 借阅档案要按规定办理登记手续。
20、从融资主体来划分，恐怖融资体现形式分为（ ）√
A. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身融资行为
B. 有特定目融资行为
C. 主体为他人或其他组织协助恐怖活动融资行为
D. 无特定目融资行为
1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户识别对象有（ ABC ）
A. 拟开立账户对公客户 B. 法定代表人 C. 开户经办人
2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ABCD ）
A. 外汇管理局核发“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”要项与否为“账户开立”
B. 境内个人对外直接投资与否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇，与否符合有关规定并经外汇管理局核准
D. 境外个人购置境内商品房，与否符合自用原则
3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有（ ABC ）
A. 对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款，银行应调查其还款资金来源，与否存在可疑状况。
B. 对客户未阐明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符，银行应调查还贷资金来源与借款人权属关系。
C. 由其他单位或他人代办分期还款，应注意调查贷款与否被挪用，资金来源与否合法。
4、如下说法对是（ ABD ）
A. 按照保留介质不一样，保留方式可分为纸质保留介质、电子保留介质、磁带保留介质以及不可更改介质。
B. 纸质档案保留环境应保持一定温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
D. 借阅档案要按规定办理登记手续。
5、2月，在XX银行发现一种新客户名称为XX农副产品企业，常常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，合计资金交易量非常大，该企业启动后来，从2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不一样，多是贸易企业等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品企业，只有一名员工，真正法人代表一直没有出现过。外地汇款用途是买农副产品。但这家农副产品企业经营面积约20㎡，工商注册为有限责任企业，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该企业交易符合如下哪些可疑点（ ）
6、某私人账户在足球联赛期间忽然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又规定银行职工将现金存入其他多种账户。请问该客户交易有哪些可疑点？（ AB ）
A. 客户交易行为可疑
B. 长期闲置账户原因不明地忽然启用或平常资金流量小账户忽然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
7、某投资顾问有限企业，注册资本为100万凶，经营范围是项目投资征询、市场调查、企业管理、营销筹划、中介服务。该账户5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，重要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B证券营业部5笔共3000万元、某典当有限企业2笔共900万元。该账户交易行为符合如下哪种可疑交易？（ AC ）
A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
C. 法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款。
8、开立对公外汇存款账户识别主体为（ ABCDE ）
A. 银行营业网点经办人员
B. 经营部门负责人
C. 国际业务经算人员
D. 客户经理
E. 其他有关业务人员
9、我国有关大额和可疑交易汇报制度规定，重要体目前（ABCDE）等法律和部门规章中。
A. 《反洗钱法》
B. 《金融机构反洗钱规定》
C. 《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》
D. 《金融机构汇报涉嫌恐怖融资可疑交易管理措施》
E. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保留管理措施》
10、开立外国投资者账户，银行应审核（ABCDE）
A. 投资项目所在地外汇管理局核发“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”要项与否为“账户开立”
B. 境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明与否真实、有效
C. 工商部门出具企业名称预先核准告知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和有关部门文献与否相符
D. 商务部门对外资非法人项目批复文献
E. 外国投资者委托境内自然人或法人申请开户，其依法办理涉外公证授权委托书与否有效
1、涉嫌恐怖融资可疑交易重要特性可以从（??）角度分析？
2、申请开立基本存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（BC）
B. 独立核算附属机构，应出具其主管部门基本存款账户开户登记和批文
C. 存款人为从事生产、经营活动纳税人，还应出具税务颁发税务登记证
3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ ABCD ）
A. 外汇管理局核发“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”要项与否为“账户开立”
B. 境内个人对外直接投资与否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇，与否符合有关规定并经外汇管理局核准
D. 境外个人购置境内商品房，与否符合自用原则
4、从账户开立和使用特性来看，如下哪些情形也许涉嫌恐怖融资可疑交易？?
5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（ABCD）
A. 开立基本存款账户规定证明文献
B. 基本存款账户开户许可证
C. 存款人因向银行借款需要，应出具借款协议
D. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明
6、如下说法对有（AC）
A. 只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有所有资金和其他形式财产，都属于恐怖融资范围。
C. 无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目是为恐怖主义和实行恐怖活动犯罪，则其有关资金或财产都属于恐怖融资。
7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（ABCD）
A. 向银行出具其开立基本存款账户规定证明文献
B. 基本存款账户开户许可证
C. 基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D. 财政预算外资金，应出具财政部门证明
8、金融机构对于如下哪些情形应进行汇报？ABCD
A. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产。
B. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产。
C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保留、管理、动作或者企图保留、管理、运作资金或者其他形式财产。
D. 怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活感人员。
9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（ABCD）有关，应进行汇报？
A. 国务院有关部门、机构公布恐怖组织、恐怖分子名单
B. 司法机关公布恐怖组织、恐怖分子名单
C. 联合国安理会决策中所列恐怖组织、恐怖分子名单
D. 中国人民银行规定关注其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
10、申请开立基本存款账户，银行应按照客户性质和类型，规定客户出具（ABCD）
A. 外国驻华机构，应出具国家有关主管部门批文或证明
B. 外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发登记证
C. 个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D. 居民委员会、村民委员会、小区委员会，应出具其主管部门批文或证明