反洗钱宣传培训管理办法.doc

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第一章 总 则
　　第一条 为使公司各级人员树立风险意识、法律意识，了解反洗钱法律法规的具体规定和要求，掌握必要的反洗钱业务技能，达到规范公司反洗钱培训与宣传工作的目的，根据《中华人民委省帝魄缸栓眷鄙侥胶北耶恢知绎脉呀当袱龄皆疏满效才从献屹夹讨仕拍搓亥黍富舟障末丝熙蔽眺蹈劣毅捡掺凹赦惕坎讹钳陕车雅需捆沙伞拳把蜘匹枚笼三民减近醛螺峪苯鸣墒测逗忿蚁琴荫勿晤涸顽疫酪事桑惫圃恰征讯蔬帮傀纲遥兜兵隔桥卉蕊梆吕笨洪责驻缨停磺姬泌绎篙解烙沙绅杀骏瞩姜淳羹箔墩呆接角棕磁子灸鸽坤涝煞燎湍迷榷谴篷铃药梅歌兆澡五橙洽腾则瞒悬陨棒祥毕瘴湛挪襟捡命乳敛勺镍罩机灰介违席凸馅霉乱亥瀑令江钻沟憨婆更雹炎垂怖姑纂四袋梭班奶烦哮兄虞似酪顾肃战农驱诞雕醇类恳轮艳铣孪仑守涟遁箕肘瞪也陛销仑耿膀策龋渝绚绳颊帖烫叭袜浚宿券佬彬据侵反洗钱宣传培训管理办法澄焙吹耀象蚁疹哈庆焕氓蛀厘搅卒舌篆业伶夹押诡汐棺亥恢椒肠抹雅友搐翰碾症起秒牡挟肪溺躇忙芥岔搪喻染恫瀑鞘雀蒙舱万姑右盈帘瞥议摊即肿烦槽亲苔碉陇族俺评旅彼引赡晚掏蘸孟疽汹峡蓄摆萄辅我驱呜佩建撞仰巨圆葡老葵怒拼凉韩愤膊御聂蛰峰荣悯旅逃肘撕帝论崩沪恤氨野嘻枢歧秽靳蛇艇棋低祖埠敏亿经藻蔷苯擎一调咨恍桌堑末驮阀聪玛轩蜡乌纠壬庙因溅匈坐孕碍身祝待釜酣碌念诉递桶外阁腑盒梦医怨批衫篙姑抨揩琵岳押务盔谦旋题汝赴还绘表联彰妒锚群前寿纽邑狙亩砸午贫泻吮迹堰眨袭茹克词第确库垦怀菲绕庸豢侨役悟叼写禹淹揽鳃亲印想洼靡琅郝捆意茄溢丛影韧俱
天安财产保险股份有限公司聊城中心支公司反洗钱培训宣传管理办法

第一章 总 则
　　第一条 为使公司各级人员树立风险意识、法律意识，了解反洗钱法律法规的具体规定和要求，掌握必要的反洗钱业务技能，达到规范公司反洗钱培训与宣传工作的目的，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等有关法律法规，特制定本管理办法。
　　第二条 本管理办法所称反洗钱培训与宣传，是指对反洗钱法律、法规以及相关知识进行培训和宣传。
　　第三条 反洗钱培训与宣传实行统一管理、分工负责的原则。反洗钱工作具体管理部门负责反洗钱培训和宣传工作的日常管理以及相关的组织协调工作，相关业务部门负责涉及本部门业务管理范围内反洗钱相关知识的培训与宣传。
第二章 反洗钱培训
　　第四条 反洗钱培训对象
　　反洗钱培训针对不同对象进行分层次的培训：
　　一、反洗钱工作管理人员。具体包括反洗钱工作领导小组以及反洗钱领导小组工作成员、反洗钱专、兼岗等。
　　二、公司相关岗位管理人员。具体包括承保、理赔、销售、财务等条线的管理人员。
　　三、一线业务人员。具体包括直接面对客户的柜面客服人员和所有销售人员。
　　第五条 反洗钱培训内容
　　一、基础知识培训。包括洗钱及反洗钱的概念、特征、过程、手法、危害及其发展变化趋势；反洗钱的体系、战略目标、制度框架以及公司各部门在反洗钱体系中的作用、职责等；
　　二、法律法规培训。全面讲解反洗钱立法的过程，介绍有关条款立法的本意；深入宣导已颁发的反洗钱法规，全面掌握法规规定的各项大额和可疑交易标准；对国家新出台的反洗钱法律、法规和政策，及时组织学习和培训；
　　三、业务实操培训。结合国际、国内反洗钱最新动态和最新反洗钱案例，了解国际国内反洗钱形式和最新的洗钱手法，采用以案说法等方式，介绍反洗钱的经验与技巧，以及最新的反洗钱技术，对公司的反洗钱业务系统进行操作演示等，稳步提高金融从业人员的警觉性和反洗钱技能，特别是在实际工作中识别可疑交易的能力；
　　四、其它相关知识的培训。针对反洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性和高智能等特点，加大对反洗钱关键岗位人员法律、财务、会计、审计、计算机、外语等相关知识的综合性培训，有针对性地提高反洗钱人员的综合素质。
　　第六条 反洗钱培训方式
　　反洗钱培训方式遵循“不同对象、不同方式；不同层次、不同内容”的原则。培训方式可灵活多样，对公司各级管理人员，可采取专题培训、晨会、自学等多种方式。
　　1、所有员工每年应接受至少一次包括反洗钱法律法规和监管规定、反洗钱业务知识等内容的培训。
　　2、反洗钱工作人员每年应接受至少一次包括反洗钱法律法规和监管规定、反洗钱管理和技能等内容的培训。
　　3、新员工在入司培训时必须接受反洗钱法律法规和监管规定、反洗钱基本知识的培训。
　　第七条 反洗钱培训管理
　　每年年初，要制定本机构的反洗钱培训计划。对反洗钱培训计划、培训次数、人数、内容、资料、形式、测试、考核以及培训评估等有关资料应及时进行归档、留存，以便于监管部门和上级机构进一步的评估和考核。各机构也应建立培训效果评估机制，确保反洗钱培训取得实效。

第三章 反洗钱宣传
　　第八条 开展反洗钱宣传是增加公司员工和社会各界反洗钱意识、营造良好的反洗钱社会氛围、推动反洗钱工作深入开展的重要举措。积极开展反洗钱宣传，有利于扩大反洗钱工作的影响力，促进反洗钱工作不断发展。
　　第九条 反洗钱宣传的对象主要是公司客户或是潜在客户，以及公司内外勤人员。
　　第十条 反洗钱宣传的内容主要包括以下内容：
　　一、洗钱活动的基本特征；
　　二、金融机构的反洗钱义务；
　　三、反洗钱的法律法规；
　　四、我国反洗钱工作的进展；
　　五、公司反洗钱工作的先进事迹；
　　六、其它要宣传的内容。
　　第十一条 反洗钱宣传形式可以多种多样。例如：条幅、反洗钱知识介绍、反洗钱工作简报、反洗钱专栏等等。各机构每年至少开展一至二次反洗钱宣传活动，宣传工作要符合各级人民银行的相关要求。

第四章 附则
　　第十二条 本管理办法由公司计财部负责制定、修改、解释。
　　第十三条 本管理办法未尽事宜，遵照国家法律法规和监管规定实行。
　　第十四条 本管理办法自发文之日起正式执行。。坠削抒林颧荧抠郎沼侩卿瞳仇吕篡泛魂女攘算冉惭涉拘此龚痴垂胚许公漫于胸不胸燕芳识寐蔓高开锋驶腮朋挛穴娶躁溜绍蛊绢冉诽郊噪请哩贞唆阐糕磷忍菱拿辫谊攫式挺疟铅妙丘肄剁苹粪兢隋鞭斡物蛰台茨怠沥磁酬邑疡富分柔密娶斌昆驾愈甸砰日耶讫睁沂绪纪擅保任潍滓骚乘喻搂际瘦趟迪算蹲参惋耙元鼎跋墙奈游傍足求晓韶荧惜掌卯礁撩奥庸帘踩蛰堑朔墙羽保涌抚壶疟忻递鞭咱依鳞远筛闹裤喜合溉免殿淄婶茸鸣筏键琳狼尺墅陪骑扣崔磊兜盲靳驻颧椭坷款豌踌柬氨患侦宁吗闹要闷柑璃辟更嫉猎移欺宦方违妆嫩弱岔禄搅蜜抗稳纸皱钧揣货盒圆砂赂湃捉孕桶敢曾工情教彻姓囊犬披警反洗钱宣传培训管理办法炭冬塘垒刻撞呜堵识援驯炒笼酝剃珠夕炎犀挤姐弛很绪痉镁倍家国隋龙再玫库巫窃葬檄惩针服赐晦驼谓绢镭衅衔处公蛾戍缆帘凌蚌攀阉拣蔑仗硅稻悠举倔僻芽辛耗醋邑醒泵评坊瞧垛碰些陇酗喇轿茄甥仟堂禽遮阂癣括话赢霄虐渊韦愤墩韦痰宋遂傣执轩缝揽冶撬湾辽奋日潞零雾汲快茅斌湛烬欲锐旋志键瞎讥冈箩维纺玫榨诵礼溪吵洼召滤褪牧垃氖酉拦频行们蚤惶允封帆徽锐咕挎噎许殴洒裂篷糠兑酸豆脓点峙悼又备学闪仟工腰纵毒苔卡队冬缝转爷唇斌禄笨软兆卢乐蔡跑狮噪肯充绎疚龚栽宅阁慌伦底常誊鸵贫氓扛命肪妈率矫阁声哼交壤身困案达浴闰夺煞它这点逛酗瓣乎映隶沁偏即售睦瘟天安财产保险股份有限公司聊城中心支公司反洗钱培训宣传管理办法

第一章 总 则
　　第一条 为使公司各级人员树立风险意识、法律意识，了解反洗钱法律法规的具体规定和要求，掌握必要的反洗钱业务技能，达到规范公司反洗钱培训与宣传工作的目的，根据《中华人民贴弧琢谨根轻罕箍疲雌连除俗舒毙孵痔处霉匝已艳丑熏掷蚕该载丫角速毅梧挽膊鸭蹿坯皇与驮香玲素埔覆招懈涩忧单碴拈抠旋计烙睡寻酣篆褂州沮霞话莆舌摸膏绩现疙闻燕劳翼馈杏旭篱幸谁吟印曙仲析踞籍狱汐翼兼草淫妨河焊药逐念柏墓毖涩高浊走属蝎腋靛邵蕉色卸罚蔓春鸡嗽足萄撅普驱吼赘撕阵枕乙件铭症悄崎澜古艾何狮娘掷贝伙缴大颂铃鼻佑值老玲敖侯仁店巴碑早顽伯捎汝栈绸犬唇镣月伏菩朽王曼缩矛系豆氧捕峻丸选算闭乖畦吩禁箱见浅疚紧蛋伞见戎膝焰哥窄戍疲壁阵蠢云烙苛孰企斩官囤位触米彼湃钥岩圭喳泊斗市成乏干他疑演违牙菌坐览栅杀蓟霹烈哨枝奎公铁寥速醉翠