商业银行股份有限公司章程模板样本.doc
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1、附件湖北竹山农村商业银行股份章程第一章 总 则第一条 为维护湖北竹山农村商业银行股份(以下简称“本行”)、股东和债权人正当权益,规范本行组织和行为,依据中国商业银行法(以下简称商业银行法)、中国银行业监督管理法(以下简称银行业监督管理法)、银监会相关印发农村商业银行管理暂行要求和农村合作银行管理暂行要求通知及其它相关法律法规、行政规章,根据中国企业法(以下简称企业法),制订本章程。第二条 本行注册名称:汉字全称:湖北竹山农村商业银行股份汉字简称:竹山农村商业银行英文名称:Hubei Zhushan Rural Commercial Bank Company Limited英文简称:Zhusha
2、n Rural Commercial Bank法定地址:湖北省竹山县城关镇人民路15号邮政编码:442200第三条 董事长为本行法定代表人。第四条 本行是经中国银行业监督管理委员会同意,由辖内自然人、企业法人和其它经济组织共同以提议人方法设置股份制地方性金融机构;经湖北省工商行政管理局注册登记,取得营业执照。本行是独立企业法人,享受由股东入股投资形成全部法人财产权,依法享受民事权利,并以全部法人资产独立负担民事责任;本行财产、正当权益及依法经营受国家法律保护,任何单位和个人不得侵犯和非法干涉。本行股东根据法律和本章程要求享受资产收益、参与重大决议和选择管理者等权利,股东以其所持股份为限对本行负
3、担责任,本行以其全部资产对本行债务负担责任。第五条 本行实施一级法人体制。本行依据业务发展需要,经监管部门同意,依法设置分支机构,对分支机构实施扁平化模式管理;依据业务经营管理需要,本行可设置若干专门委员会和内部管理机构。本行各分支机构不含有法人资格,在本行授权范围内,依法开展业务活动,其民事责任由本行负担。本行对分支机构实施全行统一核实、统一调度资金、分级管理财务制度。本行对分支机构关键人事任免、业务政策、基础规章制度和涉外事务等统一管理。第六条 本章程经银行业监督管理机构核准后,于本行在工商行政管理部门注册登记之日起生效。本章程自生效之日起,即成为规范本行组织和行为、本行和股东之间、股东和
4、股东之间权利义务关系含有约束力文件。本章程对本行及本行股东、董事、监事、行长及其它高级管理人员全部有约束力;前述人员均能够依据本章程提出和本行事宜相关权利主张。第七条 本行实施国家相关法律法规、行政规章和规范性文件,实施国家金融方针和政策,依法接收银行业监督管理机构监管,并接收湖北省农村信用社联合社在省政府授权内行业管理。第二章 经营宗旨和经营范围第八条 本行经营宗旨是:为适应农村经济发展需要,根据现代银行要求进行规范化管理,防范和化解金融风险;以市场为导向,以效益为目标,为当地域“三农”和城镇居民、个体工商户、中小企业提供优质、高效金融服务,促进地方经济发展,同时,促进本身连续、快速、协调发
5、展。第九条 本行坚持自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束经营方针,建立现代企业制度,完善企业治理结构。坚持服务“三农”、质量第一、稳健发展经营方向,遵守安全性、流动性、效益性经营标准。坚持“以市场为导向、以用户为中心、以效益为目标”经营理念,发挥本身优势,增强发展后劲,打造服务品牌。第十条 本行经营管理应该符合商业银行法、银行业监督管理法等法律及银行业监督管理机构相关行业要求。在日常经营中应确保满足下列监管部门关键监管指标要求:(一)贷款余额和存款余额百分比不得超出75%。(二)流动性资产余额和流动性负债余额百分比不得低于25%。(三)对同一借款人贷款余额和资本净额百分比,不得超出10%(关
6、联企业在计算百分比时合并计算)。(四)资本充足率不低于10%,关键资本充足率不低于6%。(五)拨备覆盖率逐年有较大提升,达成并一直保持在150%以上。(六)单一集团用户授信集中度不得超出资本净额15%。(七)不良贷款百分比低于5%,并逐年降低至3%以下。(八)单个自然人投资入股百分比不得超出股份总额2%;职员自然人累计投资入股百分比不得超出股份总额20%。(九)单个境内非金融机构及其关联方累计投资入股百分比不得超出股份总额10%。(十)支农贷款在贷款余额及新增额中百分比不得低于70%。第十一条 依据竹山县农村产业结构情况,由股东大会确定本行新增贷款中用于发放农业贷款百分比(不得低于70%),并
7、报银行业监督管理机构立案。第十二条 本行经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长久贷款;办理中国结算;办理票据承兑和贴现;代剪发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;从事银行卡(借记卡)业务;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱服务;经中国银行业监督管理委员会同意其它业务。第三章 注册资本和股份第十三条 本行注册资本为人民币10000万元,注册资本为等额股份。每股面值为人民币1元。每一股份同股同权,同股同利,负担相同义务。第十四条 本行总股本百分比均应该符正当律法规相关要求:单个自然人投资入股百分比不得超出本行股份总额2%,职员自然人累计投资入股百分比不得超出本
8、行股份总额20%,单个境内非金融机构及其关联方累计投资入股百分比不得超出股份总额10%。提议人应该符合银监会农村中小金融机构行政许可事项实施措施(第3号令)要求条件,提议人拟持有本行股份总额5%以上需事前报当地银行业监督管理机构同意。第十五条 本行共有股份10000万股,组成以下:自然人股4100万股,占股份总额41%,其中:本行职员股1104万股,占股份总额11.04%;法人股5900万股,占股份总额59%。本行14家企业法人股东名单以下表:序号提议人名称法定代表人注册地址持股数量(万股)持股百分比(%)1竹山县第一建筑工程有限责任企业吕正明竹山县城关镇人民路59号1000102湖北福星达房
9、地产开发魏玉福十堰市人民中路35号1000103竹山翠园大酒店有限责任企业毛光成竹山县城关镇人民路37号50054竹山县叶氏超市叶崇林竹山县城关镇人民路58号50055竹山县水利水电建设工程安装肖 东竹山县城关镇人民路38号50056竹山宾馆有限责任企业黄凤娥竹山县城关镇辕门街15号50057湖北圣水茶场有限责任企业陈敦桥竹山县得胜镇圣水寺50058襄樊兴宇房地产开发李朝辉襄樊市襄城南街陈侯巷22号30039十堰启森房地产开发 朱 林十堰市人民中路106号200210竹山县华厦建材有限责任企业谭孝国竹山县城关镇桥东村四组200211竹山县可盛商贸有限责任企业方 可竹山县宝丰镇工业园区20021
10、2竹山县恒丰房地产开发赵扬明竹山县城关镇临江公寓200213竹山县明宏塑料编织蔡明宏竹山县宝丰镇工业园区200214竹山县山河发电有限责任企业卢 进竹山县柳林乡三河村1001累计590059本行前十名自然人股东名单以下表:序号姓名身份证号码户籍地址持股数量(万股)持股百分比(%)1解复玉4203238湖北省竹山县秦古镇高桥村1组36号20022魏阶陟93451十堰市茅箭区江苏路8号4栋1单元1101号1601.63曾祥奇4226242竹山县城关镇人民路6号1601.64李著海4226240湖北省竹山县宝丰镇居委会1组10015邵 华4203235湖北省竹山县宝丰镇垭子街村2组10016陈志连3
11、30797X浙江省兰溪市灵洞西山寺6号10017潜志成3307972浙江省兰溪市灵洞乡西山寺村捞刀坑24号10018杨春秀4226247竹山县竹坪乡居委会660.669余 浩4203236竹山县城关镇人民路33号500.510谭周明4203233竹山县广厦小区综合楼5楼500.511冯明奎4203236竹山县柳林乡天台村一组500.512刘美树4226240竹山县秦古镇马家村1组15号500.5累计118611.86第十六条 本行股份中,除原竹山县联社社员将其经清产核资和评定量化后股金,根据自愿标准和本行股本结构要求优先认购外,其它由提议人以货币资金方法认购。第十七条 本行或本行分支机构不得以
12、赠予、垫资、担保、赔偿或贷款等形式,对购置本行股份提供任何资助。本行股东不得虚假出资或抽逃出资,对其持有本行股份不得要求退股,但按法律、法规及本章程要求能够由本行回购除外。第十八条 本行依据法律法规相关要求,由董事会提议,经股东大会做出决议,报银行业监督管理机构同意后,能够变更注册资本。第十九条 本行依据经营和发展需要,依据法律法规要求,由董事会提议,经股东大会做出决议,报银行业监督管理机构和相关主管部门同意后能够采取下列方法增加资本: (一)向特定对象发行股份; (二)向现有股东派送股利; (三)以公积金转增股本; (四)增发新股; (五)吸收合并其它金融机构; (六)法律法规要求其它方法。
13、第二十条 本行发行新股,应由董事会提议,并由股东大会按本章程要求对以下事项做出决议: (一)新股种类及数额;(二)新股发行价格;(三)新股发行起止日期;(四)向原有股东发行新股种类及数额。第二十一条 本行能够降低注册资本。本行降低注册资本,根据企业法、商业银行法和其它法律法规和本章程要求程序办理。本行需要降低注册资本时,必需编制资产负债表及财产清单。本行应该自做出降低注册资本决议之日起10日内通知债权人,并于30日内公布公告。债权人自接到通知书之日起30日内,未接到通知书自公告之日起45日内,有权要求本行清偿债务或提供对应偿债担保。本行降低资本后注册资本,不低于法定最低限额。第二十二条 本行标
14、准上不得收购本行股份。不过,有下列情形之一,经本章程要求程序经过,并报相关主管部门同意后,可收购本行股份: (一)降低本行注册资本;(二)和持有本行股份其它企业合并;(三)股东因对股东大会做出本行合并、分立决议持异议,要求本行收购其股份;(四)法律要求及国家相关主管部门同意其它情形。本行因前款第(一)、(二)项原因收购本行股份,应经股东大会决议。本行依据前款要求收购本行股份后,属于第(一)项情形,应该自收购之日起10日内注销,被注销股份票面总值应该从本行注册资本中核减,并向工商行政管理部门申请办理注册资本变更登记;属于第(二)、(三)项情形,应该在6个月内转让或注销。股东依据第一款第(三)项要
15、求本行回购其股份,股份回购价格不得高于本行上十二个月度经审计每股净资产价值。第二十三条 持有本行股份总额1%以下股东股份转让,转让股东应向本行股权管理部门如实申报拟转让方法、转让价格、转让数量和转让对象基础资料,并提供股权转让协议和拟转让股份股权证。经审核同意后,本行应依法办理股东变更登记手续,本行股权管理部门应立即办理股东名册变更登记和换发股权证手续。持有本行股份总额超出1%股东股份转让,转让股东应向本行董事会申请同意并如实提供前款要求材料。董事会应在接到申请及相关材料后60日内,对申请股权转让做出同意或不一样意决议,并将该决议送达申请股东。董事会做出不一样意决议,应在决议中说明理由。董事会
16、同意转让股份,本行应依法办理股东变更登记手续。股东应在接到同意决议之日起20日内和受让人共同到本行股权管理部门办理股东名册变更登记和换发股权证手续。单一股东(实际控制人)经过小股东转让或其它形式接收本行股份累计百分比达成(自然人2%;法人5%)以上时,必需报经董事会同意。未经同意且受让股份累计超出要求百分比以上,视同转让交易无效。变更持有资本总额或股份总额5%及以上股东,按摄影关要求报银行业监督管理机构审批核准。第二十四条 本行提议人持有股份自本行成立之日起3年内不得转让。本行董事、监事、行长和其它高级管理人员应该向本行申报所持有本行股份及其变动情况,在任职期间内不得转让或质押,本行职员在本行
17、工作期间不得将其股份转让或质押。第二十五条 本行签发记名股权证书,以人民币标明面值,作为股东全部权凭证,采取一户一证制,载明下列事项:(一)本行名称;(二)本行登记成立日期;(三)股权证书票面金额及代表股份数;(四)持有股权股东姓名或名称;(五)股权证书编号。股权证须经董事长署名并加盖本行公章后有效。第二十六条 本行标准上不应接收本行股份作为质押权标。股东将本行股份质押,需符正当律法规要求及本章程要求。股份质押具体措施由本行董事会另行制订。第二十七条 股东所持股权证书发生被盗、遗失、灭失或毁损,法人股东持介绍信、机构代码证、营业执照(副本)及法定代表人有效身份证实,自然人股东持有效身份证实到本
18、行办理挂失手续。第四章 股东和股东大会第一节 股 东第二十八条 本行股东为依法持有本行股份,并登记于本行股东名册上自然人和法人。本行股东应该符合银行业监督管理机构要求向金融机构入股条件。股东按其所持股份为限享受权利,负担义务。第二十九条 本行置备股东名册,股东名册载明下列事项:(一)股东姓名或名称、住所、认购时间、自然人股东身份证号、法人股东代码、法定代表人姓名;(二)股东所持股份数量、持股百分比;(三)股东所持股权证书编号;(四)法律法规要求需载明其它事项。第三十条 除股东名册外,本行还应该将本章程、股东大会统计、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计汇报置备于本行。第三十一条 本行股东享
19、受以下权利:(一)依据其所持有股份份额取得股利和其它形式利益分配;(二)依法请求、召集、参与、主持或委派股东代理人参与股东大会,并行使对应表决权;(三)对本行经营行为进行监督,提出提议和质询;(四)依据法律法规及本章程要求转让、赠予或质押其所持有股份;(五)依据法律法规及本章程要求取得相关信息,查阅本章程、股东名册、股东大会会议统计、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计汇报;(六)本行终止或清算时,依据其持有股份份额参与本行剩下财产分配; (七)对股东大会做出本行合并、分立决议持异议股东,可要求本行收购其股份;(八)法律法规、行政规章和本章程所给予其它权利。第三十二条 股东提出查阅前条第(
20、五)项所述相关信息或索取资料,应向本行提供书面申请和股权证原件并支付合理费用,本行经核实股东身份后根据股东要求给予提供。第三十三条 本行应该定时向股东披露董事、监事、高级管理人员从本行取得酬劳情况。第三十四条 股东正当权益受到侵害,有权依据法律、法规和本章程要求要求停止侵害、赔偿损失。股东大会、董事会决议违反法律、行政法规和本章程要求,侵犯股东正当权益,股东有权自决议做出之日起60日内向本行所在地人民法院提起要求停止该违法行为诉讼。第三十五条 本行股东负担下列义务:(一)遵遵法律法规和本章程;(二)依其所认购股份和入股方法缴纳股金;(三)以所持股份为限,对本行债务负担责任;(四)除法律法规和本
21、章程要求情形外,不得退股;(五)维护本行利益和信誉,支持本行正当开展各项业务;(六)服从和推行股东大会决议;(七)本行法人股东中,如发生法定代表人、企业名称、注册地址、业务范围等重大事项变更,和企业解散、被撤销或和其它企业合并、被其它企业吞并时,法人股东应在30天内书面通知本行;(八)本行法人股东应立即、真实、完整地向本行董事会汇报和其它股东关联关系及其参股其它商业银行情况;(九)如股东存在未清偿本行逾期借款情形,则在逾期贷款未清偿期间限制该股东行使其持有股份表决权;(十)持有本行5%以上有表决权股份股东,将其持有股份进行质押,应该自该事实发生当日,向本行做出书面汇报;(十一)本行出现流动性困
22、难或支付缺口时,在本行有借款股东应提前归还未到期借款;流动性困难具体标准为:1.备付金百分比低于1%;2.资产流动性百分比低于10%;3.拆入资金百分比高于8%。(十二)不得滥用股东权利损害本行或其它股东利益,不得滥用本行法人独立地位和股东有限责任损害本行债权人利益。本行股东滥用股东权利给本行或其它股东造成损失,应该依法负担赔偿责任;本行股东滥用本行法人独立地位和股东有限责任,逃避债务,严重损害本行债权人利益,应该对本行债务负担连带责任;(十三)法律法规、行政规章和本章程要求应负担其它义务。第三十六条 本行股东对本行和其它股东负有诚信义务,应严格根据法律法规及本章程要求行使股东权利和负担对应义
23、务:(一)股东和本行实施人员、资产、财务分开,机构、业务独立,各自独立核实、独立负担责任和风险;(二)本行人员应独立于股东,本行高级管理人员不得担任除董事以外其它职务;(三)股东投入本行资产应独立完整、权属清楚。股东不得占用、支配本行资产或干预本行对资产经营管理;(四)股东在行使表决权时,不得损害本行和其它股东正当权益;(五)股东不得直接或间接干预本行决议及依法开展经营活动,也不得以其它任何形式影响本行经营管理独立性。第三十七条 本行资本充足率低于法定标按时,股东应支持董事会提出提升资本充足率方法。第三十八条 本行股东不得利用其关联关系损害本行利益。违反要求给本行造成损失,应该负担赔偿责任。本
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