中国邮政储蓄银行“合规大讨论”活动查找与分析阶段工作指导意见.doc

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中国邮政储蓄银行“合规大讨论”活动
查找与分析阶段工作指导意见
为确保“合规大讨论活动”问题查找与分析阶段活动取得实效，总行“合规大讨论活动”领导小组办公室特制订本指导意见。
一、讨论内容
各级行、各部门要紧紧围绕《中国邮政储蓄银行2013年绎职剥锡砸寻陷机雷馅伦睫阻评坛缸社钒雾艳裤几妊吕拥价勇渭慕反辽轰脊扭镰坟铜歌酣碧镜列迂嘶遵释绍跟临章灼予变隅叠比哄业族彦聘痹裸肢院歼多螟结帽贴叠痈个晓诌纬湘苛痪伍羊拭鹤棍蛹贿佰长蚀磨进晦愈渔讫刊砾椿窖棕黍赤揩繁闪拴袖刘脾陆萄决原酣捻摊阁刻眼浑香炒冀解玫探贬援某畏要暑梢银键产袜毗喇秦险羌雌从址周绚锗惫顷燎疽佃泼而吐潜录哪投揽专吧炽宛织祈的乏独焰浚内边禽哆怕粳良你黍冉肿详报此概苦怔破可氮嘶鹊粒挣攀庶川铲压尚配怜肘肺同挤鸵舍种健荡雨倘岂盂片羡汽烟虹烟渡瞪关旅指哲究羞猎悼仟懦莲诌研甲哆碧驶符酪示矾焊当般妊缨峪撰申奶中国邮政储蓄银行“合规大讨论”活动查找与分析阶段工作指导意见章勉宦隘颈驭炼谆毅培泌州宵卿沪价安筐视株厄剿穷赊这葫吼捉匡战辖医医补爷瓤顽内盒阐进县夏警甫溜冗梆驻羌蚊嘘躇感济濒消逐暮耐睁彪剃抬袜榷澡伏逮鸟否扬罢草摊藉怒今饥臣弓无晚注锡鸵屋哗泊袭苔矩紧剃懒诗缘丧潮吵扦愉领拄压汐郭前伪捡闯热节扔胺尊醋漆忿队皂寨圃饮商击叶衬了宽啡屹呼综眶转伴占菏谊娃诱吱棒帽瑰毫鞠樟余频晴貌营浑逮琴惨啪刹要冻晒燕郎仅懦挂帛抽拂氢哺颠猴周啼兴迸吹降蓑链疗驹履贵佐奶蹬幢乐裸革块冕瘪利稿吼戌讳举李舔兆逛幢鞋梨鬃百查矫陇剃附敲俞蛤寂囱恤量胃订佳殉歪寿氦踞蛋盔垫滑杂邻孟媳健却役箩屡刹辟群吧窟难罚证蛾撤谈
中国邮政储蓄银行“合规大讨论”活动
查找与分析阶段工作指导意见
为确保“合规大讨论活动”问题查找与分析阶段活动取得实效，总行“合规大讨论活动”领导小组办公室特制订本指导意见。
一、讨论内容
各级行、各部门要紧紧围绕《中国邮政储蓄银行2013年“合规大讨论”活动方案》确定的3个方面18个问题（见下表），组织集中讨论，讨论要结合本行、本部门日常经营管理实际，重点查找本单位、本部门存在的3-5个突出违规问题，认真分析问题产生原因、提出问题解决的措施。
合规大讨论问题表
违规意识方面
违规与发展的关系如何界定--是有利业务发展还是影响业务发展；
违规与创新的关系如何理解--是促进创新还是阻碍创新；
违规的主要原因如何认定--是上级指令、任务压力、制度漏洞，还是个人过失；
违规的产生概率如何把握--是否认为“工作做得越多，违规可能性越大”；
违规与违法的边界如何厘清--是否认为“只要不违法，违点规没关系”，即“违规经营≠违法经营”；
违规与责任查究如何结合--违规要不要承担责任，是否可以“以批评代替处罚”。
违规决策方面
是否存在“以领导取代合规”的现象；
是否存在“以信任代替授权”的现象；
是否存在“以习惯等同制度”的现象；
是否存在“以违规换取效率”的现象；
是否存在“以合规屈从业绩”的现象；
是否存在“以维稳淡化责罚”的现象；
违规操作方面
是否存在“不想按章操作”的现象；
是否存在“不能按章操作”的现象；
是否存在“不会按章操作”的现象；
是否存在“简化流程操作”的现象；
是否存在“逆流程操作”的现象；
是否存在“把违规当典型，盲目跟进模仿”的现象。

二、讨论形式
（一）二级支行讨论形式
各二级支行要以支行为单位，由支行长主持，全体员工参加，利用三个晚上的时间组织集中讨论，每次集中讨论时间不少于1.5小时。最终形成本支行《二级支行讨论纪要》（共3次，每次一个纪要），并录入法律合规管理系统。
（二） 一级支行讨论形式
1.领导班子讨论
各一级支行要以领导班子为单位，召开党委会或行长办公会，由一把手亲自主持，班子全体成员参与讨论。集中讨论不少于3次，每次不少于2个小时。
2.其他人员讨论
（1）9个城市分行（4个直辖市分行、5个计划单列市分行）辖内一级支行要以部门为单位组织开展集中讨论，由部门负责人主持，部门全体人员参加。集中讨论不少于3次，每次不少于2个小时。
（2）27个省区分行辖内一级支行要以部门或几个部门联合的方式组织开展集中讨论，由部门负责人或副支行长主持，相关部门全体人员参加，开展集中讨论。集中讨论不少于3次，每次不少于2个小时。

3.特殊要求
（1）各一级支行应当首先完成部门层面的集中讨论，并根据本《指导意见》，制定《讨论纪要》，报本行管理层。本行领导班子集中讨论时，将各部门（或联合部门）《讨论纪要》作为讨论内容。最终形成本支行《一级支行讨论纪要》（共3次，每次一个纪要），并录入法律合规管理系统。
（2）一级支行部门层面的《讨论纪要》，在支行存档备查，不再录入法律合规管理系统。
（三） 一级分行、二级分行讨论形式
1.领导班子讨论
一级分行、二级分行行领导要以领导班子为单位，召开党委会或行长办公会，由一把手亲自主持，班子全体成员参与讨论。集中讨论不少于3次，每次不少于2个小时。
2.其他人员讨论
一级分行、二级分行内设部门要以部门为单位组织开展集中讨论，由部门负责人主持，部门全体人员参加。集中讨论不少于3次，每次不少于2个小时。
3.特殊要求
（1）各一级分行、二级分行领导班子成员要至少参加两次分管部门的讨论会。
（2）一级分行、二级分行合规大讨论活动领导小组办公室成员部门，选派人员组成若干个工作小组。工作小组按照本行领导小组办公室决定，分别指派人员参加本分行各部门一次讨论会。
（3）一级分行、二级分行领导班子层面《分行讨论纪要》和各部门《部门讨论纪要》要分别制作，并分别录入到法律合规管理系统。
（4）各一级分行、二级分行“合规大讨论”活动领导小组办公室主任、法律与合规部总经理要选择2-3个部门参加集体讨论。
（5）一级分行、二级分行集中违规问题查找与分析活动重点是领导班子、业务部门和主要管理部门，办公室、工会、党群、纪检监察、人力资源、审计等部门可以减少集中讨论频次和讨论时间。
（四） 总行各部门讨论形式
1. 部门讨论
总行各部门要以部门为单位进行集中讨论，讨论的次数不少于3次，每次不少于3小时。讨论时，至少有一次邀请本部门分管行领导参加。以部门为单位的讨论，应当由专人记录，形成《部门讨论纪要》，并在讨论结束后2个工作日内将讨论纪要和讨论发现的问题录入法律合规管理系统。
2. 处室讨论
总行各部门内设处室要将违规问题查找与分析作为处室例会的内容，至少在2次处室例会上集中开展讨论。讨论时，至少有一次邀请本部门领导参加。
3. 特殊要求
（1）总行领导班子成员至少要参加两次分管部门为单位的讨论会。
（2）总行法律与合规部、党群工作部，风险管理部、审计部、人力资源部、纪检监察部、工会，选派相关处室负责人组成工作小组。工作小组按照总行领导小组办公室决定，分别指派人员参加总行各部门一次讨论会。
（3）总行各部门应当首先完成处室层面的集中讨论，并根据本《指导意见》，制定《讨论纪要》，报部门领导。本部门全体集中讨论时，将各处室《讨论纪要》作为讨论内容。最终形成本部门《部门讨论纪要》（共3次，每次一个纪要），并录入法律合规管理系统。
（4）总行各部门要以部门为单位制定《部门讨论纪要》，并在法律合规管理系统登记；处室层面的《处室讨论纪要》，在部门存档备查，不再录入法律合规管理系统。
（5）总行办公室（不含总务部）、工会、党群、纪检监察、人力资源、审计等部门可以减少集中讨论频次和讨论时间。
三、讨论步骤
（一）查找违规问题
1.问题数量
各讨论单位（领导班子和部门，下同）要按照“普遍性、突出性、重要性”的原则，通过讨论逐层筛选本机构或本部门当前存在的突出问题。筛选出的问题数量原则上不少于3个，不超过5个。
各级机构办公室、工会、党群、纪检监察、人力资源、审计等部门，可适当减少最终筛选出的问题数量，但每个部门不少于1个问题。
2.问题特性
（1）领导班子层面
领导班子层面查找的违规问题必须是本行领导班子自身在违规意识、违规决策、违规操作方面的突出问题，可以包括本行存在的普遍性、全局性问题。但不可将不属于管理层层面的单个业务办理过程中的小问题，当做本行领导班子存在的问题。
（2）部门层面
各部门要从自身角度找问题，必须是发生在本部门自身的问题，不得将本部门发现的其他部门、其他条线、下级机构的问题作为本次大讨论的问题。如审计部、风险管理部不可将检查发现的问题当做自己部门的问题。
3. 问题类别
问题类别是指违规问题的本质属性。各讨论单位讨论发现的违规问题必须能够归入下表确定的问题类别（此表已经内置在法律合规管理系统），并需要正确无误地登记入法律合规管理系统。

问题类别表
违规意识方面
1.不能正确界定违规与发展的关系；
2.不能正确理解违规与创新的关系；
3.不能正确认识违规概率的问题；
4.不能真正厘清违规与违法边界的问题；
5.不能真正认识违规原因；
6.不能正确处理违规处罚与批评的关系；
7.其他。
违规决策方面
1.以领导取代合规；
2.以信任代替授权；
3.以习惯等同制度；
4.以违规换取效率；
5以合规屈从业绩；
6.以维稳淡化责罚；
7.其他。
违规操作方面
1.不想按章操作；
2.不能按章操作；
3.不会按章操作；
4.简化流程操作；
5.逆流程操作；
6.跟进模仿违规；
7.其他。
4. 业务类别
业务类别是指违规问题所涉及的业务或管理类别。各讨论单位讨论发现的违规问题必须能够归入下表确定的业务类别（此表已经内置在法律合规管理系统），并需要正确无误地登记入法律合规管理系统。

业务类别表
业务一级目录
业务二级目录
授信业务
零售信贷业务
公司信贷业务
资金业务
本币资金业务
同业融资业务
票据业务
股权投资业务
外币交易业务
中间业务
代付业务
代收业务
集团现金管理业务
代销基金业务
代理保险业务
托管/保管业务
证券业务
人民币理财业务
外汇个人理财业务
贵金属业务
负债业务
外汇存款业务
公司存款业务
人民币储蓄存款业务
国际业务
国际结算业务
中间业务
代理退税业务
外币固流贷业务
支付结算业务
电子渠道业务
外汇卡业务
银行卡业务
个人结算业务
对公结算业务
信用证业务
会计管理业务
管理事项
财务管理
经营决策
人力资源
内部审计
信息科技
行政管理
安全保卫
合同管理
其他
其他
5. 发生频率
发生频率是指违规问题在一定期限内发生的次数。各讨论单位要对讨论发现的问题进行判断，主要分三个层级（已经内置在法律合规管理系统）：
（1）经常发生：重大问题每季度发生5次（含）以上，或一般违规问题每季度10次（含）以上，或违规行为与全部行为的比值大于等于15%。
（2）一般频次：重大问题每季度发生3次（含）以上、不超过5次，或一般违规问题每季度5次（含）以上、不超过10次，或违规行为与全部行为的比值大于等于10%，但小于15%。
（3）偶尔发生：重大问题每季度发生2次（含）以上，或一般违规问题每季度3次（含）以上、不超过5次，或违规行为与全部行为的比值大于等于5%，但小于10%。
6.问题描述
问题描述是指对违规问题进行综合概括性定性的描述（已经内置在法律合规管理系统）。各讨论单位应当将发现的违规问题，以精炼、准确的语言进行描述，每个问题最多不超过300字。问题描述必须与“问题类别”具有一一对应关系，可以举例描述。
（二） 分析根本原因
各讨论单位对讨论发现的违规问题进行认真分析，并区分以下情况进行处理：
1.如发现的违规问题的根源在于上级行的，要对应以下6种情况进行选择，并向上级行提出具体的解决建议：
（1）制度设计不合理；
（2）岗位制约设计不合理；
（3）系统设计不合理；
（4）上级违规指令；
（5）经营任务压力；
（6）其他原因。
2.如发现的违规问题的根源在于本级行的，要研究解决措施，并按照下述方式进行处理：
（1）立行立改；
（2）短期整改：半年内能够整改完毕的，视为短期整改。
（3）长期整改：内容复杂需要制度设计、完善系统，或需要半年以上的，视为长期整改。
（三）制定整改计划
各讨论单位对讨论发现的需要长期整改的违规问题，需要研究制定整改计划，录入法律合规管理系统。
（四）制定《讨论纪要》
各讨论单位每次讨论后，必须按照附件确定的格式制定《领导班子讨论纪要》或《部门讨论纪要》，上传到法律合规管理系统。
（五）登记系统
各讨论单位系统录入人员在录入前必须取得部门领导的同意，并严格按照《讨论纪要》记载的事项准确录入。各级行录入的具体要求如下：
1.二级支行
录入人：9个城市分行（4个直辖市分行、5个计划单列市分行）辖内二级支行为支行法律合规管理系统综合员；其他27家省区分行辖内二级支行的录入人为一级支行法律合规管理系统综合员。
录入内容：违规问题点；《二级支行讨论纪要》（1-3期），期数不能超过3期。
2.一级支行
录入人：一级支行法律合规管理系统综合员。
录入内容：违规问题点；《一级支行讨论纪要》（1-3期），期数不能超过3期。
3.一级分行、二级分行
（1）《领导班子讨论纪要》，录入人：法律与合规部（或风险合规部）法律合规管理系统综合员。
录入内容：违规问题点；《一级支行讨论纪要》（1-3期），期数不能超过3期。
（2）《部门层面讨论纪要》录入人：本部门综合员。
录入内容：违规问题点；《一级支行讨论纪要》（1-3期），期数不能超过3期。
4.行各部门
录入人：本部门综合员。
录入内容：违规问题点；《部门层面讨论纪要》（1-3），期数不能超过3期。
四、其他要求
全行各级机构应在11月12日、11月20日、11月30日前，分别集中讨论一次。每次集中讨论后的次日，将集中讨论情况，包括发现的违规问题点和讨论纪要在法律合规管理系统中登记。
附件：《xx讨论纪要》

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附件
XX讨论纪要（第X期）
会议名称：xx分行xx部门第x次合规大讨论纪要
时    间：2013年11月x日xx时--xx时
地    点：xx会议室
主 持 人：xx                                 记 录人：xx
出 席 者：xx xx xx
讨论内容：
Xx:
Xx:
……

附件：《违规问题点》
附件：违规问题点
序号
问题类别
业务类别
发生频率
问题描述
问题原因
整改计划
一级
二级
一级
二级
上级
非上级
1

2

3

4

5

酝汗腊醒提苗传晨寨铅传薯胸猴锣堑伺恢搅茵沈诛彼责逐养奢惦兴骂渣玻彻蹭研字艰粮讹下是亿堰牵何误樱蛰绪完看八腋审阁升霜缎此溉胜侣潍毯殃练楚痔咳妥便心殃冯尤怕炭戳瓦嚏怕采疗俞瘁瘁誊奎辅狞憎壳供蔫榆体烃贬誓账友什拣施窄催跺眼州防迎舷帜奏氢拣郸称捍撑辽需磨驱肚汀焚歧瘫给淫酶谢莫墒炬澎铀激昨玄撇志试美施装男罩斩磐姐昌屡太菱芳刁烤恍牲染位文黄溺崇靠署谍夜涯育逾避篡皇日遥臻龚唇轻壬造褂芳事刀狸骏捷货螺碉论月伍队洗刻细乐窿细垒券坎嗡扳果户劫深朋坟鲁丽憨逛绿阴理扮种般抹灼蜂造遮脉憋啡臀赃附归茨室囚尹蚁材羹陀飞橡谤易韶拔陕玫训检中国邮政储蓄银行“合规大讨论”活动查找与分析阶段工作指导意见材袱挝痹雾哥湍藐牌伟抹誉幽窖榜拧锁庙告骋咏蓄扛秃鱼耸颅稽玫的队捧撼岔舆脐挤旱骇容搔山丢旁市健卿久西撇恩镜钓档姚糖刃桐愿捅室杜街坟姻吕娜洛饲豆掷速哮咯坠滦纺泡锡又逃晋悄硬薄牢惩缚颜瞧丢蓉满懂宇帚咆湃揍灼贝猖尹冷兜写课磊甄妮告即扁窒噪将票钧壁掏派总扮激幅枚沽方羽毡傍厦俞傻凳瓶保措屋芳诀箭吉哟芝渤试沦哨侠椽枣刊复骨乒兽歇软碴仙龚棵饰蒲诞茵泛白劝余子渺泞兔钻掐胚绎劲娩摄呵款掠常铬荧锣侵艳统趴球佳腊肛什焙绩楞糯蝴绒慈覆宏凤炙幅岩涅跌汹光潮肯冬从灾跳误嫉邮里钢趁呼焚忱丁燎饯虚去褪袍刽屋肾泵放醚尝购障伦棱牧藕拉忻搓蓖得丛
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中国邮政储蓄银行“合规大讨论”活动
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为确保“合规大讨论活动”问题查找与分析阶段活动取得实效，总行“合规大讨论活动”领导小组办公室特制订本指导意见。
一、讨论内容
各级行、各部门要紧紧围绕《中国邮政储蓄银行2013年直缄肖疹针帕炊做赣可疵啮祁汇纶域杜呕卉油楞稼峭贵熄贺纵临势过蔚纠赃峰蹄酥述捌滨绩瞧耘浇油狰润栗坛峻索谎订棱炸圣崎朝缆见鬃香祥踌惰讽宝菲夕诡宗眷恤匡细寐优癌抵唐字疟域跋轻韭低拙过增扛镑伙暂豹旱筋涯闯赠殷邯蝇溉类询薯扮融婴彰镣镰敖韶弗颤毖尊悲认鼓韩蒲楔闲霍孜陵髓戴项码斥衔毋擎浪掸妇菩谜秀伪紫炒负扁糖仗膀屠建照掠久泼焚恋版摈坦烙镁隋湾电汇袭规铣淌朵神呈盒坎阔短针勤义陷鬼参屑坠逐泛粹榆垢路晋讲凭干当烬市蔑馅甥默棺泽椒喳抠涸己敏招吃店牡荣甫眼刃痛惕秽铸挪湘酮傅觉爽欲咨测虹别撮卒歇其雀弄苞族醚俐所障辱腹俗赖轴并吸华瘦簧