公司资金集中及网上银行业务管理实施细则样本.doc
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1、资金集中及网上银行业务管理实施细则第一章 总 则第一条 依据XXX企业相关货币资金集中业务管理统一布署,加强我企业资金管理,规范银行账户使用和管理工作,建立统一资金管理体系,有效整合企业资金资源,增强资金使用协同和运行效益,优化产业结构和资本结构,提升项目管理水平和整体盈利能力,特制订本管理措施。第二条 本措施部分用语解释: 本措施所指“集团各单位”是指相对于集团企业而言,下属集团企业各分支、派出机构和集团企业拥有控制权各级子企业及其分支、派出机构统称。 本措施所指“银行账户”是指各单位开设在商业银行基础存款账户、通常存款账户、临时存款账户、协议(或协定)存款账户、专用存款账户和定时存款账户等
2、。 资金集中管理是指集团企业资金中心关键经过“中国中铁资金管理系统”(以下简称资金管理系统)及其它归集资金手段,集中集团企业各单位在银行货币资金,存放到资金中心,在不改变货币资金全部权和银行同期收益权前提下,模拟银行资金运作机制,对各单位帐户进行管理。 网上业务是指以因特网等为媒介,以资金集中管理系统为平台,为各单位提供已授权银行帐户及内部帐户网上信息查询、转账付款、其它代理业务等自助金融服务。第三条 本措施适适用于集团企业各单位及企业有控制权其它单位。 第二章 资金集中管理方法 第四条 资金集中和管理并不改变资金权属关系,只是改变了资金存放地点,其资金管理权、控制权和支配使用权仍归属于原存款
3、单位。第五条 资金集中和管理关键方法是以中国中铁股份资金管理系统为信息化平台,将存款单位存放在各地商业银行存款有效地集中到局银行账户中,且同时等额计入存款单位在局资金部开立内部结算账户,从而达成资金集中目标。第六条 集团企业资金中心为资金集中管理专门机构。各单位资金收、付业务相关操作人员为本单位网上业务办理人员。第三章 资金集中管理内容第七条 现有账户管理1、和资金系统有接口六大银行账户管理各单位已开立在和资金管理系统有接口建行、工行、农行、中行、交行、民生六大银行账户,需自本措施生效之日起,15日内办理完账户授权工作(参考补充银行账户授权工作通知要求,下同),上报集团财会部立案。2、资金系统
4、无接口六大银行以外账户管理对开设在和资金系统无接口商业银行账户,各单位请于本措施生效日起60日内,认真做好清理和销户工作,并选择六大银行重新开立账户,办理授权和上报立案手续。如确有类似贷款账户、共管账户等特殊账户,需得到财会部审核同意、立案以后,给予保留,并服从财会部统一管理。第八条 开户管理各单位需要在各商业银行开设银行账户,标准上应选择现阶段和中国中铁股份(下称总企业)资金管理系统有接口六家银行:建设银行、工商银行、农业银行、中国银行、交通银行、民生银行开立账户,因考虑到现在软件和银行接口等原因,提议各单位在选择开户银行时,按上述六家银行前后次序,确定本单位合作银行。对于必需选择在现阶段和
5、资金管理系统有接口六家银行以外商业银行开立账户单位,须提供书面申请及相关证实文件上报集团财会部立案,经审核同意后,方可办理开户手续。第九条 授权管理各单位开设银行账户,在开户银行办理完开户手续后15日内进行账户授权工作,开通集团企业资金中心对此账户进行查询、转帐归集功效,并将填报银行开户申请表复印件(复印件使用A4纸)、银行账户授权申请书原件、银行账户清单等书面资料根据各银行要求盖章后直接报送到集团财会部立案,授权成功后,将授权信息反馈各所属单位财会部。第十条 变更、销户管理各单位需变更已授权账户信息时,在开户银行办理完变更手续后15日内,须将填报银行账户信息变更申请资料复印件报送到财会部进行
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