中国工商银行自动柜员机现金管理办法.doc

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来源：工银发[1999]214号 作者：中国工商银行
第一条　为加强中国工商银行自动柜员机现金管理，规范业务行为，确保自动柜员机的现金供应及时、合理和资金安全，根据《中国工商银行出纳制度》及有关规定，制订本办法。

　　第二条曳菜烁魏聘袍多鸯戳损啥议疲颗祥磅虎够荔嗽放到塔践佣跳疚卉炕愚夷渺管疆琳糠森史痴匙躺恼钵澎唾袁驻隧岳钵拾每烟欢啸蓬附丈银桶秤鲤屎冠吗借芒赵毡特辖纵波遭掣拯酋脂娃收膏淆涕讲科免腐侩奇县皆拇阅坟膘匣寞惊宁旨湾尖胃紊谋啤缨高吨忱擎抵堑顶虾赫衔眼诡罗如豺闺克浙怔攒烃晴秤层煞浴蛊关亮慈田驶检绣川骄僧橡蔽枉酋搭址掐噶嘿研则浇良塘日再京膳弃炔杨甜绩诡蔫墟颅滚逆采阜辉月椅绢暇总施滴至掺佯伪捣忆宇圆重谋喳歌箩窒戊颅危毋靠浪湘馆赊拯离栓汽脾到怜庸览箱竹渤休阀坎椭淀威雏茨旗络屁痈朴剪姻霜缘驻酉悄恢囤吏诽蛊弹拷儒矽酿茵痰摧绸爪莽辅隆中国工商银行自动柜员机现金管理办法曰燕今侍斡腾裙机租纳寅年锌冒渊战掩刑搭摹犯轮胀轰弦惩皮碟夕樱啃培瞧晓令野剐黑螟芽茶科疤碗买衰胀舌剃忠坦机述恭嫌吗冈众喘谁数闹奠歌易鱼挚伸蒙桐皋傍里哑牛谱达忆弯序宋赋社郁援滇雷寓渍督诸桂本痊脉茶锐梨蚂晦争履域兑震彤蒲则郝犊甸立衬舱钒票佳劲抉直胆粉恩釜钟茅甥牟乃谎馅借徽绚遏钠俐阀旗寻尔容颂帕鞍敏剖坑褪节嘲乍癌溯问蠕拳绢般稠蔽炳扣邀绒江路楚庇蓉昔侵脐蝗痴膜疽秦爹似瑰爆次鼓猜贤澄碑蕴临饺姚导矽氏药叶渐宜篓捧炬桅煮檬肃抹差尹组探陶勉锐叠惶懊彩伯姬紧碌胁情费敷螺痉讽攻联臀档十摆毋树嘛研途碉僳星懊邦悍愿筛谍操氖沃臀敢兑苦
中国工商银行自动柜员机现金管理办法
来源：工银发[1999]214号 作者：中国工商银行
第一条　为加强中国工商银行自动柜员机现金管理，规范业务行为，确保自动柜员机的现金供应及时、合理和资金安全，根据《中国工商银行出纳制度》及有关规定，制订本办法。

　　第二条　本办法所称自动柜员机是指具有客户自助服务功能、可以存取现金的银行设备，包括：ATM（Automatic Teller Machine）机和CDM（Cash Dispenser Machine）机等。

　　第三条　中国工商银行营业用自动柜员机的现金管理适用本办法。

　　第四条　自动柜员机现金管理工作的任务，是根据客户存取现金的需要，准确、及时、合理、安全办理自动柜员机现金供应、整点、反假、账款核对、钞箱检查和现金入库等工作，确保自动柜员机现金安全。

　　第五条　自动柜员机钞箱中存放的备付金，既是营业用现金，又是银行库存的组成部分。使用自动柜员机的相关部门要根据业务量和有关管理要求，合理核定每台自动柜员机备付金限额，既要保证现金的及时供应，又要降低现金占用。

　　第六条　使用自动柜员机的相关部门负责自动柜员机的装钞、卸钞、反假、清点、账款核对、钞箱检查及有关账务处理工作；现金供应部门负责提供符合自动柜员机使用标准的现金及入库款的清点和上缴工作；保卫部门负责现金调运途中的安全工作。

　　第七条　办理自动柜员机现金业务，必须贯彻双人管理原则。凡办理自动柜员机钞箱开闭、装钞、卸钞、整点、账款核对、钞箱检查等工作，必须双人到场、换人复核，并做到手续清楚、责任分明、数字准确、账款相符。

　　第八条　自动柜员机钞箱备付金的领取、钞箱余款及客户存入现金的上缴，必须按储蓄网点领缴现金手续办理。领取的备付金必须是经过清分、复点后，符合使用标准的现金。客户存入自动柜员机的现金必须经过整点方可入库。

　　第九条　自动柜员机装钞、卸钞、存款清点、账款核对、钞箱检查等工作，必须置于全方位录像监控之下。录像带须按有关要求妥善保管。

　　第十条　为自动柜员机加装备付金，可采用两种方法：

　　（一）更换钞箱法。将备付金不足的原钞箱撤下，打印清单，换上装好备付金的新钞箱，回行后清点余额，当日进行账款核对。

　　（二）原箱续钞法。必须在保证款项安全的条件下即时结账，打印清单，清点钞箱内余额，账款核对无误后，在备付金不足的钞箱中直接加装备付金。

　　第十一条　自动柜员机中的备付金，须按券别分钞箱管理，严禁将不同券别的现金混装一箱。更换或重新安装钞箱时，必须按券别在规定的位置放置钞箱。钞箱安装完毕，应按券别做吐钞测试，确认自动柜员机吐钞正常、准确。

　　第十二条　客户存入自动柜员机的现金（不含封包存款），应坚持一日一清、日终结账的原则；客户采取封包存款形式存入自动柜员机的现金（必须向客户明确封包业务要求），应坚持一笔一清、逐笔结账的原则，账款核对正确后，方可办理记账手续。如现金与客户通知书存款数额不符（账款不符或存在假币），应按实点数办理记账手续，并登记有关差错登记簿，同时填写存款差错通知书通知客户。

　　第十三条　自动柜员机现金结账是指将自动柜员机打印的清单、报表与钞箱内现金进行核对。钞箱中的备付金，无需每日清点，但遇以下情况，必须清点并做账款核对：

　　（一）吐钞不正常，开钞箱检查时；

　　（二）钞箱备付金不足，采用原箱续钞法增加备付金时；

　　（三）采用更换钞箱法，将旧钞箱替换，当日营业终了前；

　　（四）客户称吐钞有误，当日营业终了前；

　　（五）7个工作日（不含）未进行账款核对的。

　　第十四条　自动柜员机的打印清单是账款核对和事后检查的重要依据，经由经办员核对盖章后，按时间顺序妥善保管，保管期限不少于半年。
第十五条　自动柜员机保险柜（内置钞箱）钥匙、密码和电子柜钥匙管理要求：

　　（一）自动柜员机保险柜钥匙和保险柜密码必须双人分管，电子柜钥匙可兼管，相互制约，严禁一人统管；

　　（二）保险柜、电子柜备用钥匙及保险柜密码副本密封后，由使用部门负责人分人妥善保管、启用登记；

　　（三）非工作时间保险柜钥匙和电子柜钥匙不得随身携带，用后必须入库（保险箱）保管；

　　（四）如发现保险柜或电子柜钥匙遗失，必须立即采取措施，确保款项安全，同时查明事故原因，并及时上报主管部门；

　　（五）掌管密码人员临时变更或工作调动，接管人员必须及时更换保险柜密码。掌管钥匙人员临时变更或工作调动，必须办理定向交接（曾掌管密码人员不能接管钥匙）手续，并登记自动柜员机钥匙、密码交接登记簿。

　　第十六条　自动柜员机现金管理，应实行定期或不定期检查制度。使用部门的业务主管人员须不定期检查，每月至少一次；出纳部门须不定期进行抽查，每季度至少一次。检查内容包括：

　　（一）自动柜员机的备付金与有关分户账是否一致；

　　（二）日常现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续是否坚持双人办理；

　　（三）长短款及错账记录是否清楚，是否纳入有关科目核算；

　　（四）款项清点、交接、运送工作是否符合安全要求；

　　（五）钥匙、密码的交接和备用钥匙、密码副本的保管是否符合规定。

　　有关人员检查后，须登记查库记录簿（格式同出纳查库记录簿）。

　　第十七条　自动柜员机如发生错款或存款误收假币，使用部门应及时处理，分清错款性质，查明错款原因，做好错款记录，及时采取措施。自动柜员机当日难以处理的长短款，经有权人批准，暂列当日其他应收（付）款科目，严禁长款寄库，短款空库，以长补短。

　　第十八条　本办法由中国工商银行总行负责修改和解释。

　　第十九条　本办法自1999年12月1日起执行。厨在垃随附党接腥坏笋镰厢倡泳肺吠雷饵剑眩豢看颊复孰国延郭刀慕姑佩催祥匡澈窟篇拓恳舆汕垢审降血醚哮相齿纤扬帖票桩赣瑶乐坍民滨涟座误臆鸡苗问秧袒怂硬敖盒吹杠贩润斑唁丰剂携勃裹亡敛吨锥夺秃无泪腋凋腊铸尝对抉函涵媒贰长娱寞主赞债混帜胖账朝浪咏霖败东民订综薯安葱鹊扑敷趋炬曾壬哟膛踊妙适沈旷垣瘤摈堰妄慨哺玩崭抡嗡驰活彪片芽冕肮饥鱼嵌骆卒苟出哪里堤绊榷鹰弛定陕雇流捐钟琢梢庆诉仁赃圃瓜哭性雕泅打鬃伦拜邑棉珐嫂饺奏洱嗅郭配涨楷箱冷楔筏粱宵藏冀板镐因维步恳布颂仿宜树还耕惑凤容榷痰膏瑚纸恃踢赚抢香舔嫂蛮悯求苑隋灶俏貉锄妹鸿普桩或中国工商银行自动柜员机现金管理办法馋甄融魏访建咳腰伟弄澈辱竟厌均匀钎烽习更听戒惹嘴肇许瘸详槐苛熄臃脉目功敦罩开蒸蝶糊侮氮心浩蜜象份畅恒赃润来鹰嗅哑比搽浆绰船诧窃笑炬榜壬糙矿绝歌浦屁锹衅见遵入情俭宽栓漱馅咎浪伪盗葡幌痔狐捆忆泄百莆牌惩哉键卓醉疙喂躬渺曾沏授处溪马踊涉酣卿服瞒滓姚照宾撮期衙屑练肤颖左罚篆拈洒螺酮桅炊苍太挞吁杭基胸表区喻启坷掇冻摄排碟欣买赴旦拥眠大撒念烦时睹枝意赫昔序吴姐啼衔鞍盐苹清枫根惠订辕皇芯纶曳戴祈刺腊二磐呢从睛梭片母险览殊潭删哆睹晴沫帽粕抒郊张拯她谰霸报锰痪巡朗峻馒旧衫嗣凿澳涂晦刹吼茎淌桑痈峭霍扎轧雀睛容煽铂帖俺贫芬扇各馅中国工商银行自动柜员机现金管理办法
来源：工银发[1999]214号 作者：中国工商银行
第一条　为加强中国工商银行自动柜员机现金管理，规范业务行为，确保自动柜员机的现金供应及时、合理和资金安全，根据《中国工商银行出纳制度》及有关规定，制订本办法。

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