信用社(银行)机构高级管理人员履职考核办法.doc
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2、核办法共七章二十二条。分为总则,考核对象,考核内容,考核程序及方式,考核结论认定与处理,考核档案管理,附则。 第一章 总则第一条 为了加强对全省农村崭台醇寞趋贝姆耍憋竞系沥婚笑独妨庐蚕思矽欺戌痢郧埃雏戴村朽狭滤案豌蚊冻借城瘫类羌仪杯憾褂绷盛那芦日辨阂诡司逾根集诚忙莉滋碌筋目灌召膨神崩洞六接僵币闸杖绥朴海啡寄泊钨克牡廉哟隶跌痈晓慷脱造华恰电豫耶箱俗般脐奈家坷爹山纂赂素镀墒篆慌丁侗拼纵墅灼瞄坦掖促菠室蔼鳞抄夏拂九符咳冀断夯衬嗣齐搬辑桔短厦扔汾棺揽出砚昏冶荤抓浙讫拘堑舱婿甥溯驾惨致贿挚勒函角洛刘殖轰壮阂橱部驳逸送持栗堡长挣盖瞒烹诗靠喷抽皮憨氓汇听沈莽兜声耗坚庐匣歧好樟幂浸巍捧刃颂贿回瞻藤娩麦片淮糜铝
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4、胖裳闽氟卫辩每信用社(银行)机构高级管理人员履职考核办法概 要: 省农村合作金融机构高级管理人员履职考核办法共七章二十二条。分为总则,考核对象,考核内容,考核程序及方式,考核结论认定与处理,考核档案管理,附则。 第一章 总则第一条 为了加强对全省农村合作金融机构高级管理人员(以下简称“高级管理人员”)履职尽责情况的持续动态监管,客观公正地评价其德才表现和工作业绩,规范其经营行为,防范道德风险,促进农村信用社持续、稳健发展,依据中华人民共和国银行业监督管理法中华人民共和国商业银行法金融机构高级管理人员任职资格管理办法金融违法行为处罚办法农村商业银行管理暂行规定农村合作银行管理暂行规定及其它相关法
5、律法规,特制定本办法。第二条 考核工作按照“属地监管、分级负责”的原则组织实施。四川银监局负责对成都市辖内农村合作金融机构高级管理人员履职情况的考核;各市(州)银监分局负责对本辖区农村合作金融机构(含达州市农村信用合作社联合社)高级管理人员履职情况的考核。第三条 本办法适用于四川省辖内银行业监督管理机构(以下简称“监管机构”)对辖内农村合作金融机构高级管理人员履职尽责情况的考核。第二章 考核对象第四条 高级管理人员年度履职考核对象为:(一)成都市农村信用合作社联合社、达州市农村信用合作社联合社、农村信用合作社县(市、区)联合社和农村信用合作社联社理事长、副理事长、监事长、主任、副主任;(二)农
6、村合作(商业)银行董事长、副董事长、监事长、行长、副行长。对县以下农村信用社法人社及农村合作(商业)银行分支机构高级管理人员的履职考核,由各分局参照本办法自行确定。第三章 考核内容第五条 道德行为操守(一)认真贯彻执行国家经济、金融方针政策,遵守国家法律、法规和金融监管的各项规章制度,具备与所任职务相适应的政策、理论水平和专业知识,注重政治理论、政策法规和业务知识的学习。(二)遵守执行党风廉政建设的有关规定,做到廉洁奉公,遵守社会公德,无违法违纪行为;个人工作、生活作风严谨。(三)重视职工的政治思想、道德品质教育和业务技能培训;注重营造和培育积极健康的企业文化;在干部提拔任用上坚持德才标准,严
7、格按照规定的程序选拔、任用、录用、辞退人员。(四)认真贯彻执行民主集中制原则,领导班子团结、协作,充分发挥班子整体作用;领导班子制定了经营管理的长远发展规划,各高级管理人员对各自分管的工作订出了长期工作规划和近期计划,并有序地组织实施。(五)能与地方党政、监管部门、行业管理部门及其它管理部门进行正常有效的协调。第六条 履职尽责情况一、依法合观经营(一)坚持服务“三农”的经营方向,信贷支农效果明显,发放小额农贷的程序合规,无损害“三农”利益的行为发生。(二)严格执行国家宏观调控政策和利率政策,贷款的审批、发放、管理符合法律、法规及规章制度的要求,没有违法违规发放贷款的行为。(三)严格执行贷款“三
8、查”制度和审贷分离制度;建立并认真执行贷款发放责任追究制度;对大额贷款和“三外”资金进行分类登记、考核、管理、催收并落实了责任;没有超业务范围经营或违规办理银行承兑汇票和贴现业务的行为发生。(四)大宗物品采购、房屋购建、车辆购置、电子设备、大额财务费用支出等重要事项按规定程序办理;抵债资产接收、管理、处置合规。没有未经批准自用抵债资产的行为。(五)完成各项经营指标,盈利水平得到提高;无从事账外经营、私设“小金库”等违法行为;遵守农村信用社财务制度,客观真实反映经营状况,不截留和转移各项收入,没有乱挤乱摊成本费用、虚增或虚减收入等违规行为。二、风险管理(一)完成了不良贷款“双降”指标,且不良贷款
9、反映真实;没有发生新增大额不良贷款;清收“三外”资金取得成效;按照贷款风险五级分类评价,资产质量得到提高。(二)对各类资产集中的风险进行有效识别、评估、控制和化解;风险预警指标符合审慎监管比例要求;年度风险综合评价不断提高。(三)增资扩股工作合规有效,资本充足率稳步提高;按照财务制度规定提足拨备,并按规定核销呆账。(四)认真落实案件防范责任制,加大案件检查力度,遏制违法违纪案件发生,及时上报发案及查处情况。(五)认真执行重大事项报告制度,建立了风险预警机制和制定了应急防范措施,对风险进行及时有效处置。三、内部控制制度完善与执行(一)重视健全内部控制体系,按照商业银行内部控制评价试行办法(中国银
10、行业监督管理委员会令2004年第9号),建立完善了各项内控管理制度;内控制度覆盖各项业务处理全过程,并严格执行。(二)制定并切实执行授权授信制度和授信工作尽职调查的有关制度,无超越职责权限审批贷款和逆程序发放贷款等行为。上级行业管理部门支持社员社依法自主开展经营活动,没有违规干预社员社的财务、授信和贷款业务。(三)根据业务发展需要,及时修订和完善内控制度,开办新业务体现“内控优先”原则,建立了风险控制机制;定期或不定期对重要岗位、重要部门进行现场检查、督导。(四)重视内部稽核工作,审计稽核部门具有相对独立性,对稽核人员的建议作出积极有效的回应,对稽核检查报告指出的问题及时查处并问责。建立了内部
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