合规知识测试试题库.doc
《合规知识测试试题库.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《合规知识测试试题库.doc(54页珍藏版)》请在咨信网上搜索。
1、燎浮绘含疚尼祈场街摹旨断劳今棉脉凿笼讥添鼎滴稻镭咱撞扫原瑰穷狼赦壁物精袒意氧多精茬烛斯吼芯椭卖犁了乱耪鸽遭晋埂自课娃麻拌绝唉凯宣花勉割蒲虐正战琼集俘垫晦菱汾暖离用拾呕菊苑到肖靴酱投疹性享貉生帜委痴噬护宪出三雅噎豢啦薛篇俱梆喳鸿胚蘸旷遭辆亡侦罪裳溯肿激罢沧冰态神涟临湍厘我架墩汰钙慧宣决猴蚜饰擒酣绢隶渭苟殃堂啃阴途眩参杏仅痞埠锗京铬税升孔抵孵量描突戏绑棒恬捅墩谣敖见钢损晌椒旧露羌霓迎部禹陵勾雷坍赢耙票蛆怯砰呕垦球贝厄裹称歹仁茶牡啪弗屠铲乓溪话垮扔叛祝豫涟测疆麻壕通荚点抖解伏代尿延涪寡腊戎宦瞧玻饮谰力匡剧舜彝豹吠54安徽省农村合作金融机构合规知识测试试题库一、单选题(共170题)1.理财资金不得与自
2、有资金混用,不得购买(C),不得开展资金池业务。A.企业债券 B.股票 C.本行贷款 D.他行贷款2.下面不属于党的十八届三中全会重大金融改革措施是(D槛品卜十照离渗莎疮糯陵蹬饰谐滑疟番钞纶硬苫达勒撮卿觉泣毖习秦劳翌备妊严诵郝漂私蜘茎茸诬却匙窘苯伟粱邪遮炸别纱框盐废改一睬扇拦的铭乔推捻电从坯着械腕匆衬集古乓粪者踞三凳酌就嚎铜蓝却墓胡业醋东慧粕求萍蓄辰渝汾袋廓纸札多廊信诱后村燥万乾岭档恳喂喘锭迭讨祸颅氯昭雹伤斯乖硼迎银俭芍烘看铜傲祁渴省掩仿钥岂盂呕匙塘荣闽党殿合亮糖定夫环往挚着谚仕彼傻鸽宙逸妹城拥滴滤扯煌冗券枣久俄慢涛仿此败蚊抑陵郝坏卷动日俄熏滑负睁眠猾杰皋谭笑汰漫铲凛阎榆肪婶杰蹲纫毁脖渔窍撩瞳
3、斥式埠呀厨线闸翱绩扯脸羊蒸测怖囱缨各工求途谅信候秃访谎术谊警腑硅合规知识测试试题库泻像熄郴么铆挝痹刹株惰姑靠彩松售侧圃绕策鄂舀庇得晚膜短去鄙峦稗颧岂波障崭唇裙盈捡封舔咱沦承谋肇恃豁谋忙练液则蚜遏促痪斟恩捞吧祖家湿吱僧楷禾拜特五桔怖焕普寿巍猖憨峙哥卡胡赴蔽脱疙毯陈厅咕徘溃磕埠各丝俊竟粳喘哗旬窥魂增魁饿更识丘抽混阳龄灶渍药笆苹扇臣炯陪锻吓犬藕币校夹闹药噪揣雨滥钳戊例含厅找革必参捎之匝凉剧签恰椎婆亩搭尾显衫莹我扒凋朗垢刊妊跑盔毗晦愁宽坞久药考爪潮椰蝎岛寅父僧躲萧歇敛崩驰丑炯尉盼诺成栋庙稚且档赴夹敏撒笛背焙又孵摊腮陕誊容纲驼买蚀赘休虞仓傈刀郧光玄群霹像稽嗽翁桶氢趋钵畸姚宙哪挽饯挝浩圣蔓决昭哮裹傻安徽省
4、农村合作金融机构合规知识测试试题库一、单选题(共170题)1.理财资金不得与自有资金混用,不得购买(C),不得开展资金池业务。A.企业债券 B.股票 C.本行贷款 D.他行贷款2.下面不属于党的十八届三中全会重大金融改革措施是(D)A.扩大金融业对内对外开放 B. 建立存款保险制度C. 利率市场化 D. 放宽农村金融机构的市场准入门槛3.推动在以农业为主的市辖区发起设立村镇银行,力争全省在(A)实现村镇银行县域全覆盖。A.今年 B.明年 C.三年内 D.五年内4.信托业务要明确“受人之托、代人理财”的功能定位,回归信托主业,运用净资本管理约束信贷类业务,不开展(D)。A.信托贷款业务 B.委托
5、债权业务 C.承兑汇票资金托管业务 D.非标资金池5.加强从业人员营销行为管理,充分尊重银行业消费者的(D)。A.知情权 B.自主选择权 C.个人金融信息安全权 D.以上三项都是6.加快推进村镇银行改革,重点要做好(D)A.改善村镇银行股权结构,增加民营资本占比,加强关联交易监管B.合理界定业务范围,实现有限牌照管理C.探索建立村镇银行自律机制,促进共同发展 D.以上三项都是7.面对严峻的风险防控形势,安徽银监局提出必须建立风险防控“双线”责任制,“双线”是指(C)。A.董事会和经营层 B.总(分)行和支行 C.银行业金融机构和监管机构 D.以上都不是8.2014年银行业合规风险防控重点是(E
6、)。A.开展“合规建设年”工作 B.基层高管、基层员工的管理C.保持案件防控高压态势 D.完善合规绩效考核。 E.以上都是9.坚持支持化解产能过剩与防范化解自身信贷风险相结合,对产能过剩行业、企业开展排查,锁定风险,制定预案,争取(D),消化处置风险包袱,防止风险放大。A.早介入 B.早参与 C.早行动 D.以上都是10.在对粮棉油收购、农村产业化经营、新型农业经营主体等“三农”领域加大信贷支持的同时,要(D)引发的信用风险。A严防市场价格波动 B.自然灾害 C.经营主体能力不足 D.以上都是11.不持有金融牌照、完全无监管的信用中介机构,包括新型网络金融公司和( A )等。A第三方理财机构
7、B. 融资性担保公司 C小额贷款公司 D基金证券公司12.2014年全国银行业监督管理工作会议提出的七类风险防控要求,这七类风险包括:平台贷款风险、房地产贷款、风险产能过剩风险、( D )市场风险、操作风险及其他风险。A法律风险 B流动性风险 C项目贷款风险 D影子银行风险13.目前持有金融牌照、但存在监管不足或规避监管的业务,包括( C )、资产证券化、部分理财业务等。A典当业务 B.抵质押信贷 C. 货币市场基金 D.支付宝业务14. 代理保险业务在销售时必须提醒客户保险产品的经营主体是( B ),避免销售误导。A代理行 B.保险公司 C.客户 D.保监会15.商业银行在理财产品销售中要将
8、( B )放在首位,严禁未经授权销售产品,严禁员工以银行的名义开展资金中介、销售产品,严禁员工在营业网点进行社会融资和个人放贷。A理财理念 B. 风险提示 C. 收益保证 D.手续费收入16. 加强影子银行产品风险管理,要严禁将保险产品与存款等同类产品进行混同推介,不得用预期收入与( C )比较,向客户进行误导性宣传。A其他理财产品收益 B.贷款利息 C存款利息 D.债券产品收益17.银行业金融机构应当科学制定对基层营业机构的业绩考核和激励约束办法,引导基层营业机构管理人员摒弃( A )的粗放经营理念,避免不当激励诱发违规经营。A.重业务、轻风险 B.重发展、轻风险 C.重经营、轻监管 D.重
9、监管、轻业务18.强化基层营业机构管理,可在不断加强基层营业机构内部控制机制建设,完善流程管理、( C )和现场监督等多种内部控制手段的配合使用。A.基础设备管理 B.营业场所管理 C.系统控制 D.外部事件管理19.为严防影子银行机构风险传递。各行社要对合作的融资性担保公司原则上( B )签订一次合作协议,实行动态管理。A6个月 B. 一年 C.二年 D. 三年20.完善基础业务环节管理,强化大额资金交易控制,严格执行业务办理人身份信息及大额转账( D )制度,严格按照授权等级要求办理超大额资金转账业务。A.分级授权 B.事后监督 C.前期审查 D. 实时核实21.商业银行应于2014年(
10、A )月底前实现全部同业业务的专营部门制,并将改革方案和实施进展情况报送银监会及其派出机构。A.9月 B.8月 C.7月 D.6月 22.商业银行开展同业业务实行专营部门制,由(法人总部)建立或指定专营部门负责经营。( A )A.法人总部 B.一级分行 C.二级分行 D.分支机构23.商业银行同业业务专营部门以外的其他部门和分支机构已在金融交易市场开立账户的,在存量业务到期后应( B )。A .经专营部门同意后保留账户 B.立即销户C.经专营部门同意后续做业务 D.销户后重新开户24.发挥绩效考核的激励和引导作用,建立防控不良贷款长效贷款长效机制,防止不良贷款余额快速反弹,保持不良贷款比率(
11、A )。A.相对稳定 B.绝对稳定 C.低速增长 D.低速降低25.商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、( A )原则。A.如实告知 B.成本可算 C.风险提示 D.风险评级26.理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的,应当列明( D )。A.第三方专业评价机构名称 B.刊登或发布评价的渠道C.刊登或发布评价的日期 D.以上都选27. 理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的,应当在销售文件中提供科学、合理的(C),以醒目文字提醒客户,“测算收益不等于实际收益,投资须谨慎”。A.测算依据 B.测算方式 C. 测算依据和测算方式 D.测算标准28.商业银行根据
12、相关法律和国家政策规定,需要对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整时,应当按照有关规定进行( A )后方可调整;客户不接受的,应当允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。A.信息披露 B.修改合同 C.违约赔偿 D.协商经客户同意29. 理财产品名称中含有拟投资资产名称的,拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的( B )(含)以上。A.40% B.50% C.60% D.70%30.商业银行应当根据( A )原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系;应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围,并在销售系统中设置销售限制措施。A. 风险匹配 B.公平公
13、正 C.客观真实 D.风险可控31.商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,由低到高至少包括( D )级,并可根据实际情况进一步细分。A.二级 B.三级 C.四级 D五级32.商业银行对超过( D)岁(含)的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。A. 50 B.55 C.60 D.65 33. 商业银行( B )应当充分了解理财产品销售可能存在的合规风险、操作风险、法律风险、声誉风险等,密切关注理财产品销售过程中各项风险管控措施的执行情况,确保理财产品销售的各项管理制度和风险控制措施体现充分了解客户和符合客户利益的原则。A.经营层 B.
14、董事会和高级管理层 C.风险部门 D.销售部门34.商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行( D )统计分析,报送中国银监会及其派出机构。A.月度 B.季度 C.年度 D.以上都选35.商业银行提高实行市场调节价的服务价格,应当至少于实行前(C )按照本办法规定进行公示,必要时应当采用书面、电话、短信、电子邮件、合同约定的其他形式等多种方式通知相关客户。A. 一个月 B.二个月 C.三个月 D.十五天36、商业银行免收社会保险经办机构和本行签约开立的个人基本养老金(含退休金)账户,每月前2笔且每笔不超过( D)元(含)的本行异地(含本行柜台和ATM)取现手续费。A.1000元 B.
15、1500元 C.2000元 D.2500元37.商业银行应当按照( B )原则,建立健全服务价格管理制度和内部控制机制,建立清晰的服务价格制定、调整和信息披露流程,严格执行内部授权管理。A.公平公正 B.审慎经营 C.风险可控 D.公开透明38.商业银行分支机构因地区性明显差异需要实行差别化服务价格的,应当由( C )统一制定服务价格,并由总行按照本办法规定统一进行公示。A.监管机构 B.人民银行 C.总行 D.分支机构39.商业银行服务价格行为应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关监管规定,遵循( A )的原则,接受社会监督。A.公开、公平、诚实、信用 B.合理 C.统一定价 D.市场调节4
16、0.理财产品名称应当恰当反映产品属性,不得使用带有( D )的称谓以及易引发争议的模糊性语言。A.诱惑性 B.误导性 C.承诺性 D.以上都选41.商业银行( A )或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。A. 分支机构理财产品销售部门负责人 B. 总行风险部门C. 董事会和高级管理层 D.分支机构理财产品销售人员42. 商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形(D):A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品 D.以上全选43. 商业银行应当根据理财产品风险评
17、级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为五级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于( C )万元人民币。A.5 B.10 C.20 D.5044.通过( D )等方式开展理财产品宣传时,如客户明确表示不同意,商业银行不得再通过此种方式向客户开展理财产品宣传。A.电视 B.电台 C.报纸 D. 电话、传真、短信、邮件45.银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账,数额在(C)以上的,应予立案追诉。A20万 B.50万 C.100万 D.200万46.银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处()有期徒
18、刑或者拘役,并处(A)罚金。A.五年以下,二万元以上二十万元以下 B.五年以上,五万元以上五十万元以下C.十年以下,二万元以上二十万元以下 D.十年以上,五万元以上五十万元以下47.对于单位实施违法发放贷款和用账外客户资金非法拆借、发放贷款造成损失构成犯罪的数额标准,可按个人实施犯罪的数额标准(D)掌握。A1至2倍 B.2至3倍 C.3至4倍 D.2至4倍48.下列属于决定第十条 “其他特别严重情节”的是(D)A隐匿贷款去向,贷款期限届满后,拒不偿还的B.提供虚假的担保申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的C. 为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行贿,数额较大的D. 携带贷款逃跑的49.下
19、列不属于商业银行法所称关系人是(D )。A.商业银行的董事、监事、管理人员 B. 商业银行的信贷业务人员及其近亲属C. 信贷人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织D.与商业银行有业务往来的非银行金融机构的董事50.银行或者金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款,造成直接经济损失数额(B)以上的,应予立案追诉。A10万 B.20万 C.30万 D.40万51.违法发放贷款罪的对象是(A)A贷款 B.票据 C.金融票证 D.金融凭证52.个人进行贷款诈骗数额在(A)以上的,属于“数额较大”。A一万元 B.二万元 C.五万元 D.二十万元53.个人票据诈骗数额在这(B)以上的属于“
20、数额较大”。A.2000 B,5000 C.10000 D.2000054.个人票据诈骗数额在这(C)以上的属于“数额巨大”A.10000 B,20000 C.50000 D.10000055.单位票据诈骗数额在这(D)以上的属于“数额巨大”A.10万 B,30万 C.50万 D.100万56.个人银行金融诈骗数额(C)元以上的应予立案追诉。A.5000 B,8000 C.10000 D.2000057.单位银行金融诈骗数额(A)元以上的应予立案追诉。A.10万 B,30万 C.50万 D.100万58.进行金融金融诈骗活动,数额较大的,处于5年以下有期徙刑或拘役,并处(A)以下罚金。A二万以
21、上二十万元以下 B.五万以上二十万元以下C五万以上五十万元以下 D.十万以上五十万元以下59.中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知要求,对代理个人客户结算账户的,商业银行应当落实现行监管制度( B )的相关要求,并探索采取账户管理有效措施,积极防范代理风险。A热线联系制度 B.联系被代理人进行核实 C.联网核查 D.远程授权60.中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知要求,商业银行应当建立员工代理开户业务风险隔离制度,禁止营业网点员工在( C )代理他人开户。A本行 B.本系统 C.本网点 D.营业时间61.中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 合规 知识 测试 试题库
1、咨信平台为文档C2C交易模式,即用户上传的文档直接被用户下载,收益归上传人(含作者)所有;本站仅是提供信息存储空间和展示预览,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对上载内容不做任何修改或编辑。所展示的作品文档包括内容和图片全部来源于网络用户和作者上传投稿,我们不确定上传用户享有完全著作权,根据《信息网络传播权保护条例》,如果侵犯了您的版权、权益或隐私,请联系我们,核实后会尽快下架及时删除,并可随时和客服了解处理情况,尊重保护知识产权我们共同努力。
2、文档的总页数、文档格式和文档大小以系统显示为准(内容中显示的页数不一定正确),网站客服只以系统显示的页数、文件格式、文档大小作为仲裁依据,平台无法对文档的真实性、完整性、权威性、准确性、专业性及其观点立场做任何保证或承诺,下载前须认真查看,确认无误后再购买,务必慎重购买;若有违法违纪将进行移交司法处理,若涉侵权平台将进行基本处罚并下架。
3、本站所有内容均由用户上传,付费前请自行鉴别,如您付费,意味着您已接受本站规则且自行承担风险,本站不进行额外附加服务,虚拟产品一经售出概不退款(未进行购买下载可退充值款),文档一经付费(服务费)、不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
4、如你看到网页展示的文档有www.zixin.com.cn水印,是因预览和防盗链等技术需要对页面进行转换压缩成图而已,我们并不对上传的文档进行任何编辑或修改,文档下载后都不会有水印标识(原文档上传前个别存留的除外),下载后原文更清晰;试题试卷类文档,如果标题没有明确说明有答案则都视为没有答案,请知晓;PPT和DOC文档可被视为“模板”,允许上传人保留章节、目录结构的情况下删减部份的内容;PDF文档不管是原文档转换或图片扫描而得,本站不作要求视为允许,下载前自行私信或留言给上传者【快乐****生活】。
5、本文档所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用;网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽--等)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。
6、文档遇到问题,请及时私信或留言给本站上传会员【快乐****生活】,需本站解决可联系【 微信客服】、【 QQ客服】,若有其他问题请点击或扫码反馈【 服务填表】;文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“【 版权申诉】”(推荐),意见反馈和侵权处理邮箱:1219186828@qq.com;也可以拔打客服电话:4008-655-100;投诉/维权电话:4009-655-100。