国际贸易融资创新的风险控制策略.pdf
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1、宏观经济Mar 3 2024CHINA GLOBAL BUSINESS MAR.2024 CHINA GLOBAL BUSINESS 7 国际贸易融资特点国际贸易融资是促进经济全球化发展的有力推手,其对于社会的发展进步有着重要帮助。国际贸易投资涉及了多个利益主体,融资额度大、融资环节多,各个国家的政策、法规等存在显著性差异,在融资时受到的制约因素比较多。在国际贸易融资中,必须谨慎选择结算方式,这样也是规避国际贸易融资风险的有效方式之一。对于银行来说,其需要明确自身所经营的各项业务将会对国际贸易融资所产生的种种影响,灵活对业务进行优化和调整,配合国际贸易融资工作的实施,提高国际贸易融资的成功率,
2、减少各类风险发生。图 1 为国际结算常见的产品类型。图 1国际贸易融资创新的国际贸易融资创新的风险控制策略风险控制策略 文/文/刘吉庆刘吉庆国际贸易是经济全球化的产物,在科技以及经济等多重因素的影响之下,我国国际贸易往来比较频繁,相关贸易活动可以改善现有的国际供求关系,调节国内生产要素利用效率,最终达到增加国家财政收入的目的。结合当前国际贸易发展现状来看,其呈现出机遇与挑战并存的现象,创新融资方式可以帮助企业克服经营中的资金问题,获取更多的收益,对于从事国际贸易的企业有着重要的影响,但是创新融资方式也伴随着诸多不可预知的风险。本文,将针对相关问题进行详细分析和论述,希望能够更好地解决当前国际贸
3、易融资创新环节所面临的一系列问题。中国经贸CHINA GLOBAL BUSINESS8 中国经贸 2024年3月上与此同时,企业也需要做好各项融资风险控制,企业需要明确自身在国际贸易活动中所扮演的角色,对自身产品类型、竞争优劣势等,以及融资期间将会遇到哪些风险形成一个清晰的认识,然后在此基础之上采取针对性的措施予以控制,提升自身的融资抗风险能力。国际贸易融资创新的风险国际贸易融资创新国际贸易融资现如今早已经实现了常态化发展,不论是银行还是企业参与国际贸易融资在风险控制得当的情况下,都能够产生巨大的经济收益,其对于银行以及企业的发展建设是极为有利的。但是不可否认的是,国际贸易融资本身的风险巨大,
4、在融资时面临的问题比较多,融资方式以及产品等均会对最终的融资效果产生影响,因此做好创新工作就显得极为必要了,其可以使得国际贸易活动的有序推进。首先,从融资方式创新方面,可以将现代化信息技术融入融资全流程之中,提高融资的便捷性和时效性;其次,从国际贸易融资产品方面来说,国际贸易融资产品主要包括进口开证、进口押汇、同业代付、提货担保/提单背书、远期信用证、打包贷款(订单融资)、出口押汇、出口票据贴现、出口商业发票融资、出口信用保险项下融资、出口单据质押贷款、应收账款池融资业务、国际保理、福费廷、内外贸融易通等业务产品。针对国际贸易融资产品的创新不可盲目实施,需要立足国际贸易融资的实际发展进行,提升
5、产品的针对性与可靠性。以应收账款为例,我国国际贸易企业的应收账款额度比较高,现如今已经达到了上亿美元,且还呈现出持续上涨的趋势,其在企业的总资产中占据着较大的比重。因此,在国际贸易融资过程中,对于企业来说就应当加大对预收账款的管理力度,做好风险规避工作,可以尝试通过第三方买断、再担保等方式降低风险值,强化风险控制效果,降低各类经济损失。风险分析国际贸易融资过程中存在的风险因素众多,主要集中在融资结构单一、创新成本较高、滞后性较强等方面。在经济全球化背景之下,国家之间交流往来可谓是越来越密切,我国在国际贸易融资领域的发展时间较短,相关体系并不十分成熟,国际贸易企业内部没有构建完善的融资体系,融资
6、工具选择欠缺经验,难以有效规避各类融资风险,对企业融资稳定性与可靠性产生了一定的制约,导致融资结构相对来说比较单一。此外,相较于银行来说,企业的经营生产模式更加灵活,市场敏感性强,因此现如今国际贸易融资的创新主要是由企业具体执行推进,这种情况下就在无形中增加了企业的生产经营成本。为了优化国际贸易融资创新效果,企业应当提高对市场关注度,根据市场动态提出创新理念,打造新的融资产品和方式,这样才能更好跟上国际贸易业务发展的步伐。但是结合实际情况来看,因为对创新的灵活性要求较高,需要适应复杂多变的国际贸易环境需求,投入的资金成本高,同时需要专业的技术人才参与其中,资金和专业能力的门槛限制了企业开展创新
7、工作,同时也导致融资工作创新中对于风险把控的欠缺。国际贸易融资创新风险优化措施健全融资结构和管控体系当前市场经济条件变幻莫测,传统融资结构在很多情况下难以满足新的国际贸易发展需求。为了更好地促进我国国际贸易的发展,提升国际影响力,需要我们进一步健全国际贸易融资结构。首先,银行要具有前瞻意识,明确自身在国际贸易发展中所扮演的重要角色,对于国际市场交易环境所发生的种种变化予以充分重视,及时根据市场的变化,对银行的国际贸易资金服务模式以及方法等进行优化调整,提高自身国际贸易融资结构的科学性与合理性。其次,企业筹资的多个环节都应当进行有效连接,要充分利用银行对外贸易融资服务,保证各项融资活动有序进行。
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