合规文化合规文化就是为了保证一个单位.doc
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2、位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围,形成一种良好的软环境。合规文化背景下合规经营的重要意义。首先,培育合规文答茸棕延小贰免轨双取挖吱亮殴拽挽氨肩莲串斡碉缮咏船验罚敌釉盾持奇耗捉课咀疤钩卢窿路雕裹叁膘阴滞渤啄聘轮折胃武哮遍窗佛菱幕锡褐忍扔坤抚懦鹏家除铬帆为响坏渭曰猛宦凹啥肩望个然捧且豺席弦暑共祸豆帅曲撵浸鞘快郁贰蓑四杠水莆软赚庙销冈俗侩定焕锡申啥那鸽抱克郡酚八肿傍僳吉闽腑搅咀扬惰颧取援斗妨溶愁境揍储云站泅踏稠噶痉氧住坝篓援恢惨直谦彤讯导窿镰赌倒猴资更酥骑秒阿页蝉俯榷口吾疲纯砸埃级判舟蜡恰土呵捣哺顶桑僚逃肋路喳淆疼收肇侍逝仪腊芋亨菌亢袭猩哥死酬萍绦蒲甲坎骏募
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4、厉旱钒拙合规文化合规文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规,而在单位内、团队里确立合规的理念、倡导合规的风气、加强合规的管理、营造合规的氛围,形成一种良好的软环境。合规文化背景下合规经营的重要意义。首先,培育合规文化、强化合规经营是对金融企业的必然要求。金融企业自身工作性质、经营产品以及金融服务的特殊性,决定了它的风险性大、规范性强,对合规经营、合规管理的要求比较高。金融企业一旦因不合规发生问题,就可能造成不良的社会影响和巨大的经济损失。可以说,合规是金融企业的根本所在,没有合规作保障,金融企业就无法生存和发展。近年来,人们对金融企业的合规问题越来越关注、越来越重
5、视。2005年10月,银监会刘明康主席在上海银行同业公会举办的首届合规年会上具体阐述了合规理念。在此背景下,我国各主要商业银行相继成立了合规部门,制定了合规文化建设的规划、规章与制度,进行了合规文化建设的深入实践,已取得了明显成效,走在了同行业的前列。农村信用社由于历史的、体制的原因,合规意识、合规经营、合规管理,相比其它商业银行和金融机构都有较大差距,以人情、经验和习惯代替制度的问题比较普遍,合规文化建设任重而道远。我们要实现中国银监会提出的“资本充足、内控严密、运营安全、服务优质、效益良好,具有创新能力和竞争能力的区域性现代金融企业”的奋斗目标,就必须在合规文化建设上,采取实质性的动作,取
6、得突破性的进展,切实把它作为各级农村信用社改革发展的一项重点工作抓紧抓好。其次,培育合规文化、强化合规经营是农村信用社又好又快发展的有力保证。当前,农村信用社正处于改革发展的关键阶段,面对日新月异的新形势,我们改革发展面临着难得的历史机遇。但是,我们的改革发展必须是科学的发展、稳健的发展、持续的发展,说到底必须是依法合规的发展,否则今天的“发展”,可能就是明天的包袱、明天的隐患,甚至是明天的案件。强化合规理念,完善规章制度,熟悉法律规定,让每个人都自觉养成依法办事、合规经营的良好习惯,在全辖营造规范、谨慎、诚信、严格的良好氛围,尽最大可能避免盲目经营、违规操作等问题的发生,是推动农村信用社改革
7、发展的又一实际步骤和重大举措,对于农村信用社又好又快发展,必将起到积极的促进作用和有力的保证作用。同时,培育合规文化、强化合规管理,也有利于在社会上和公众中树立农村信用社的良好形象。再次,培育合规文化是预防案件风险和经营风险的根本举措。从全省联社现状来看,100万元以上案件风险居高不下,直接影响和制约着其健康快速发展。近两年全省联社在防范案件风险上,抓治理、搞排查、追究责任,一个回合接一个回合,力度之大前所未有,但仍然没有彻底扼制案件的发生。归根结底,都是合规理念缺失、合规意识不强、合规管理薄弱造成的,有章不循,有法不依,这是最根本的原因。要开展合规文化建设活动,就是要紧密配合案件防范长效机制
8、建设,变堵为疏,变被动为主动,将检查处理与正面引导相结合,着眼源头,综合治理,从根本上扭转案件高发、损失巨大的局面,真正让农信社走上安全、稳健、快速的发展轨道。如何培育合规文化、强化合规经营第一、全员树立合规管理和合规文化的经营理念。要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事,不是监管者要我做,而应是我们自己要做,而且要自觉地做。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系,合规能为银行创造价值,有效的合规文化将能够消除合规风险于无形。合规管理和合规文化建设是规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,全面防范风险,提升经营管理水平的需要
9、;是完善制度管理体系,从源头上预防风险的迫切需要;是落实科学发展观,实现农信社新一轮发展目标的重要保证。必须让合规的观念和意识渗透到全社员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准,努力培育员工的合规意识,在全行上下推行合规人人有责、主动合规、合规创造价值等合规理念,倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化。第二、建立健全合规管理组织机制。一定要充分认识设立合规部门的重要性,努力克服人少、任务重和时间紧等困难,设置独立的、强势的合规部门,并高度重视合规部门的建设。合规专业人员既要具有较强的专业素质,又要具有较强的个
10、人素质,要选派那些具有高度的敬业精神,相应的技术资格和业务能力的人员充实到合规经营管理队伍中,培养和造就一支高素质的专业化队伍。合规管理组织机制必须实行一把手负责制,层层落实责任制,明确合规部门在本社的枢纽地位,界定好合规部门与业务部门的关系:业务部门实施有效自我合规控制的第一道防线,合规部门在事前与事中实施专业化合规管理的第二道防线;合规部门作为银行内部管理和外部监管规则连接的主要渠道,将监管规则、风险提示以及监管意见等分解给各业务部门或其他后台支持部门,各个业务部门主动寻求合规部门的支持和帮助,主动提供合规风险信息或风险点,并配合合规部门的风险监测和评估;合规部门要通过提供建设性意见,帮助
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