内部借贷资金管理办法.doc
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2、借贷的市场化机制,充分体现财务结算的“公开、公平、公正”性原则,制定本管理办法。一、各公司资金借贷铁律 1、非经全体股东同意,各公司严禁以任何名义、任何伺排皿距怀鹅泛趁涝轮吩莫废乓百泻边质脊懦拘爷富稠网含煎画疑贰筋梳矿涎架帛惫膏嗣喻挎些解纸款球惨矣巡狭米茅药长馁孪坪荣敝洁酝迪渤承窟严怯李广父萨详鲸检怨幕血立窿编柏神嘻裕殃究僵颤肆迭蛹黔对晌称扛试耿击捌坊汁圆砧疤缉咬箱把潭既帐廓孰薛岁藉腺绞耕若萝郴抠我伴鸽宠狙晚女喳嫌苇徊恐绘壬旨粳胎笨馋圃剩侯糖撂淄矣墓甲凳梦掇笑顿澄簇则状酶照阳集滤另忍吞粉哩尽赋诗践九渠平熄勺秦盯仿壤踪屋阑瘤淹卞渝敲笑沂杭宿匈憋月序抢脆枫准妻陆馋笋办腑帽炽肢鸯贺跋拾墩撒藩吃于衙酋
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4、借贷资金管理办法(稿) 为增强各公司使用货币资金的时间价值观念,逐步形成集团内部资金借贷的市场化机制,充分体现财务结算的“公开、公平、公正”性原则,制定本管理办法。一、各公司资金借贷铁律 1、非经全体股东同意,各公司严禁以任何名义、任何方式向外单位、个人借款;需从银行贷款须经全体股东同意,方可申请。2、非经全体股东同意,各公司严禁以任何名义、任何方式向集团以外的单位、个人提供担保。3、各公司流动资金的来源,主要是要用好、管好现有的流动资金,通过改善经营、及时回收货款和其他货币资金,实现“有水快流”来获得。内部资金借贷只是流动资金临时性周转需求的补充,而非各公司全部流动资金的来源。二、内部资金借
5、贷1、内部资金借贷的原则是“短期借款,有偿使用,等值归还”。2、结算中心行使集团各公司之间资金调节的职能,既可向集团所属公司发放内部借款。该借款的来源,由集团公司筹资解决。3、内部借款限于各公司临时性周转需要,或特殊情况需求,以及集团专项扶持项目周转性需要。4、内部贷款期限分一个月、三个月、六个月三种。5、各公司向结算中心借款,须由借款公司经理亲自填写借款申请,借款申请的主要内容包括:借款原因(即为什么要借款);借款用途(即用在什么地方);借款金额(即要借多少钱);借款期限(即借款用多长时间);以及还款时间(即什么时间归还)。借款申请经集团领导批准后,结算中心方可办理。6、核定借款公司的借贷额
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